保险集团财富中心竞争优势强化研究结论与参考文献,企业管理硕士论文.docx

《保险集团财富中心竞争优势强化研究结论与参考文献,企业管理硕士论文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险集团财富中心竞争优势强化研究结论与参考文献,企业管理硕士论文.docx（8页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、保险集团财富中心竞争优势强化研究结论与以下为参考文献,企业管理硕士论文 本篇论文目录导航：【第1部分】【第2部分】【第3部分】【第4部分】【第5部分】【第6部分】【第7部分】【第8部分】【第9部分】【第10部分】【第11部分】 保险集团财富中心竞争优势强化研究结论与以下为参考文献 第 7 章 结论 7.1 研究结论 本文的主要研究结论为： 第一，当前我们国家财富管理市场的宏观环境有利于本身发展：一是，固然政策制度仍存在严重缺乏，但是保险机构设立基金管理公司、销售基金产品，以及金融机构代销保险产品等利好制度陆续出台；二是，我们国家发展放缓，通货膨胀仍在持续，实业投资已无法获取高额回报，受经济环境

2、影响，国民理财需求大量上涨，多元化投资要求增长；三是，高端人群的数量呈持续增长状态，对财富管理机构专业的信赖度持续增加；四是，互联网技术的革新加速了金融产品的转型步伐，为其产品设计提供了便捷性与精准性。在这些宏观条件中，政策因素起决定性作用，技术因素是重要条件，社会因素催生了行业潜在需求，经济因素起间接作用。 第二，在决定保险机构财富管理业务与产品竞争格局和获利能力的五种气力中：新进入者的威胁较高，买方的议价能力强，这两种气力对于行业产生较大影响；现有竞争者之间的竞争不剧烈，供给商的议价能力较弱，替代品的威胁低，这三种气力对于行业的影响较低。 第三，内部环境分析上，A保险集团财富管理业务与其竞

3、争对手相比：品牌声誉、客户筹备、业务方向、组织构造与人员水平是其优势；业务创新程度、产品种类、鼓励形式、人员数量是其劣势；中心发展的时机在于金融市场混业导向、客户财富需求上升、保险产品家族传承功能显著、客户对保险品牌信赖度高；将来的挑战主要来自于政策法规滞后、互联网金融产品对市场冲击大。 第四，保险集团财富管理中心在下一步发展中，采取集中化竞争战略，着手于 树品牌，建队伍，强产品 战略要求。在详细中心发展的战略施行上，从运营形式、组织构造、盈利形式、渠道建设、品牌管理、产品服务、人才引入与培养七个维度提出竞争施行整合建议，实现从辅助性部门向独立的盈利性子公司的转变。 7.2 研究的缺乏 当前国

4、内金融市场的财富管理业务还处于发展萌芽阶段，大多财富管理的机构或部门都只停留在叫法上的改革，本质是理财的一个概念变形。而受国内政策法规不健全的影响，国外的财富管理业务形态移植或参考的适用性不大。因而，本文在中心发展构造与产品业务形态上的研究缺少成功样本案例。怎样设计出高客户满意度与高额收益结合的稀缺产品，将是整个金融市场共同探寻求索、研究的难题。 7.3 下一步研究方向 本文下一步研究方向则是，在财富管理中心集中化竞争战略方向下，细化中心低成本集中化或差异集中化的战略选择，结合战略施行出现的问题，进一步研究并提出解决措施。辅助中心制订更具体的战略发展规划，绘制财富管理中心的战略地图。而竞争发展

5、战略在施行阶段，有两方面尤为重要： 首先，财富管理中心需要把握高端财富管理市场空白的家族传承等财富管理业务，强化保险传承成效，结合家族信托和海外信托等业务，明确清楚明晰的服务产品形态，完善提供家族传承服务的家族办公室部门构架与员工职责，这对当前只是探寻求索阶段的财富管理中心来讲，是机遇也是挑战。 其次，高端客户不但对服务流程、服务体验感受要求高，而且具有需求多元化等特点。这需要财富管理中心必须建立完善客户关系维护体系，完善增值服务内容，丰富高端客户日常生活与休闲需要的服务，为高端客户本身和家庭提供一站式综合服务。 以下为参考文献： 1 潘新民，中国财富管理发展趋势与应对策略J,时代金融，202

6、0 年 3 月。 2 孙柏、赵宇，第三方理财：这些年，那些事J,金融博览财富，2018 年10 月。 3 朱孟楠、邓文轩，私人银行业务综合服务体系：问题与改良J,江西社会科学，2020 年 10 月。 4 刘夏斌，论信托产品兑付 洪峰 下投资者权益保卫机制的完善J,南方金融，2020 年 9 月。 5 张晓梅，我们国家私人银行业务的发展途径解析J,物流工程与管理，2020 年 9月。 6 徐天晓，家族信托在探寻求索中前行N,证券日报，2020 年 12 月。 7 高丽娜、薛小峰，后金融危机时代信托公司财富管理业务的发展策略研究J,经济研究导刊，2020 年 11 月。 8 高和平，张维功的阳光

7、征程N,华夏时报，2018 年 7 月。 9 雨嫣，阳光五年：崛起奇迹途径探幽N,第一财经日报，2018 年 7 月。 10 童芬芬，阳光保险三大战略谋转型N,中华工商时报，2020 年 12 月。 11 胡国辉，理财客户的 9 型分类，新浪博客，2018 年 8 月。 12 王海燕，我们国家金融体系发展问题研究J,黑龙江社会科学，2007 年 12 月。 13 杨震宁、吕萍、王以华，企业入驻科技园的动力及影响因素模型研究J,科学学研究，2008 年 2 月。 14 曾小君，私人银行高净值客户怎样细分J,零售银行，2020 年 12 月。 15 王红富、林楠，我们国家金融市场的现在状况及发展J

8、,当代经济信息，2020 年第20 期。 16 金立新，建立信托登记制度：受益的不仅仅是信托 从信托窘境讲财富管理市场法律法规环境的完善N,金融时报，2020 年 3 月。 17 争抢基金销售牌照：险企各打 算盘 N,第一财经日报，2020 年 8 月。 18 保监会：券商信托等金融机构可进行销售保险产品N,中国证券报，2018年 4 月。 19 苏扬，穿插性金融产品爆发 金融机构分享混业盛宴N,理财周报，2020 年11 月。 20 潘敏，高端财富管理市场发展空间宏大N,北京商报，2020 年 6 月。 21 周雅珏，信托代销乱象调查：层层分销 同一产品也现 价格战 N,每日经济新闻，202

9、0 年 6 月。 22 姜欣蔚，寿险公司发展财富管理业务研究D,对外经济贸易大学硕士论文，2020. 23 娄志群，关于我们国家商业银行财富管理业务经营形式及发展趋势的讨论D,对外经济贸易大学硕士论文，2020. 24 刘雨新，信诚人寿保险公司高端客户财富管理研究D,首都经济贸易大学硕士论文，2020. 25 迈克尔。波特，竞争战略M,华夏出版社，2005 年。 26 迈克尔。波特，塑造战略的五种气力-迈克尔。波特再论 五力模型 J,商业评论，2008 年第 2 期。 27 小阿瑟。A.汤普森、A.J.斯特里克兰、约翰。E.甘布尔，战略管理概念与案例M,中译本，北京大学出版社，2020 年第十

10、四版，3-4 页。 28 菲特普。科特勒、凯文。莱恩。凯勒，营销管理M,中译本，中国人民大学出版社，2020 年第十四版，49-50 页。 29 罗伯特。卡普兰、戴维。诺顿，战略中心型组织 平衡计分卡的致胜方略M,中译本，中国人民大学出版社，2008 年第一版，216-218 页。 30 斯蒂芬。P.罗宾斯、玛丽。库尔特，管理学M,中译本，中国人民大学出版社，2008 年第九版，200-202 页。 31 罗伯特。博森，特蕾莎。哈马彻，基金业务-怎样管理你的财富M,中译本，中信出版社，2020 年。 32 刘舒年、温晓芳，国际金融M,对外经济贸易大学，2018 年第四版，209-213页。 33 埃德加。沙因，组织文化与领导力M,中国人民大学出版社，中译本，2018年第一版，3-10 页。 34 张杰，运营管理M,对外经济贸易大学出版社，2018 年第一版，18-22 页。 35 杨克明，企业文化落地高效手册M,北京大学出版社，2020 年第一版，121-129页。 36 步淑段、秦妍，企业履行社会责任的理论根据研究J,现代经济管理，2020年 02 期。 37 2020 胡润财富报告，胡润研究院，2020 年。 38 2020 中国私人财富报告，招商银行、贝恩公司，2020 年。