重庆市2023年初级银行从业资格之初级个人理财押题练习试题B卷含答案.doc

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1、重庆市重庆市 20232023 年初级银行从业资格之初级个人理财押年初级银行从业资格之初级个人理财押题练习试题题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】B2、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。A.建立期B.维持期C.稳定期D.高峰期【答案】B3、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以

2、用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】B4、期权的买方又称（）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】A5、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】B6、中华人民共和国职业病防治法规定，职业病防治工作坚持预防为主、防治结合的方针，建立（）负责、行政机关监管、行业自律、职工参与和社会监督的机制，实行分类管理、综合治理。A.总承包单位B.劳务单位C.用人单位D.包工头【答案】C7、（2019 年真题）根据中华人民共和国物权法，以下财产中不可以用于出

3、质的是（）。A.银行存单B.企业的生产设备C.债券D.承兑汇票【答案】B8、（2018 年真题）根据个人外汇管理办法第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（）。A.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户B.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户C.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户D.外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户【答案】D9、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】D10、（2021 年真题）根据分红保险精算规定，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当

4、年可分配盈余的（）。A.70%B.60%C.90%D.80%【答案】A11、下列能够被用作抵押物的是（）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】B12、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付 10000 元，分 5 次付清，假设年利率为 5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】D13、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中，错误的是（）。A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】

5、A14、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理，坚持（）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综合治理C.生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】A15、（2020 年真题）下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（）。A.个人投资者可以在场外购买 ETF 份额B.ETF 申购须以一篮子股票换取基金份额C.ETF 与开放式基金没有区别D.ETF 在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别【答案】B16、下列说法中，错误的是（）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的 23 年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C.违约风

6、险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】A17、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】B18、（2018 年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】D19、下列不属于责任保险的有()。A.公众责任保险B.产品责任保险C.职业责任保险D.运输工具保险【答案】D20、基金募集期限届满，不能满足规定条件成立的，()应当承担基金发起设立失败的责任。A.基金管理人与托管人B.基金托

7、管人C.基金投资者D.基金管理人【答案】D21、有形市场和无形市场最明显的区别是（）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】C22、期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】C23、下列（）属于境外主要股票价格指数。A.沪深 300 指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】D24、（2018 年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相关

8、，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】C25、（2020 年真题）关于个人理财服务的表述，正确的是（）。A.理财需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视B.理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务C.个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化D.理财服务第一步是对客户资产现状进行分析【答案】A26、（2017 年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】C27、下列金融市场中，不属

9、于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】B28、（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】B29、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】C30、财产保险是以（）为保险标的的一种保险。A.财产B.信用C.利益D.财产及有关利益【答案】D31、（2017 年真题）按照中华

10、人民共和国合同法的规定，合同中免责条款无效的情形是（）。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】A32、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】C33、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】A34、（2019 年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求

11、C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】C35、（）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】A36、下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。A.红利收益B.债券利息的再投资收益C.利息收益D.资本利得【答案】A37、（2018 年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（

12、）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】B38、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】A39、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】A40、金融市场的中介可以分为（）。A.交易中介和服务中介B.外部中介和内部中介C.信用中介和非信用中介D.理财中介和非理财中介【答案】A41、商业银行应对拟销售的理

13、财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】B42、（2018 年真题）商业票据的市场主体不包括（）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】C43、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】D44、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答

14、案】B45、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()业务。A.银行主营B.银行理财产品C.银行代理服务类D.其他【答案】C46、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】D47、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委

15、托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】D48、根据民法总则的规定，代理人（），法定代理终止。A.不履行职责而给被代理人造成损害的B.和第三人串通损害被代理人利益的C.知道被代理事项违法仍然进行代理活动的D.丧失民事行为能力【答案】D49、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（）。A.30 万B.50 万C.100 万元D.500 万【答案】C50、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、下列关于凭证式债券的说法，

16、正确的有(?)。A.不能上市流通B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失C.凭证式国债收款凭证记录债权D.凭证式债券不可以提前兑付E.凭证式国债流动性强于记账式国债【答案】ABC2、期货交易的主要制度包括（）。A.保证金制度B.大户报告制度C.持仓限额制度D.定期结算制度E.强行平仓制度【答案】ABC3、下列关于银行代理信托类产品的特点正确的有（）。A.信托是以信任为基础的财产管理制度B.信托财产具有综合性C.信托管理具有间隔性D.信托具有融通资金的职能E.信托经营方式灵活、适应性强【答案】AD4、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用()等指标。A.风险价值限额B

17、.交易限额C.期权限额D.错配限额E.止损限额【答案】ABCD5、生产经营单位对（）应当登记建档，定期检测、评估、监控，并制定应急预案，告知从业人员和相关人员应当采取的紧急措施。A.事故频发场所B.重大事故隐患C.重大危险源D.危险化学品仓库【答案】C6、（2018 年真题）银行开展的黄金业务种类包括（）。A.金币B.黄金股票C.纸黄金D.实物黄金E.黄金基金【答案】ACD7、货币之所以具有时间价值，主要是因为（）。A.货币可以作为财富的象征B.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报C.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低D.未来的投资收入预期具有不确定性E.货币具有收藏价值【答案】B

18、CD8、下列属于银行代理理财产品销售原则的是（）。A.适当性原则B.客观性原则C.谨慎性原则D.相关性原则E.避免利益冲突原则【答案】AB9、房地产价格构成的基本要素（）。A.利润B.税金C.房贷利息D.土地价格或使用费E.房屋建筑成本【答案】ABD10、（2017 年真题）银行承兑汇票的特点包括（）。A.安全性高B.信用度好C.灵活性好D.流动性差E.期限长【答案】ABC11、法律的（）决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据，也是理财师需要具备的基本素质。A.规范性B.自愿性C.强制性D.深层逻辑性E.主观性【答案】ACD12、分层施工楼梯口和梯段边，必须安装临时护栏。顶层楼梯口

19、应随工程结构进安装（）。A.防护栏杆B.安全提示围栏C.警告牌D.安全网【答案】A13、下面关于股票的描述正确的是（?）。A.股票是股份公司发行B.是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券C.股票是一种所有权凭证D.股票发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任E.表明投资者投资份额及其权利和义务的【答案】ABC14、（2020 年真题）下列选项中属于金融期货合约的特征的有（）A.履约大部分通过对冲方式B.合约的价格有最小变动单位和浮动限额C.标准化合约D.有履约担保E.场外交易【答案】ABCD15、执行理财规划方案的原则有（）A.了解原则B.诚信原则

20、C.连续性原则D.公平原则E.勤勉尽职原则【答案】ABC16、金融企业以客户为中心的经营、服务的第一步是（）。A.了解客户B.了解自身C.了解行业D.了解客户需求E.了解市场动向【答案】AD17、下列关于工资薪金和投资收入的说法，正确的有()。A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”B.工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度D.投资收入完全具有主动争取更高收益的性质E.当两种收入相当时，即达到了财务自由【答案】ABCD18、（2019 年真题）基金的特点包括（）。A.分散投资B.费用较高C.专业管理D.独立托管E.投资激进【答案】ACD19、（2017 年真题）另类资产是指除（）之外的金融资产和实物资产。A.传统股票B.房地产C.债券D.对冲基金E.现金【答案】AC20、下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（）。A.长期国债B.大额可转让定期存单C.短期融资券D.普通股E.银行承兑汇票【答案】BC