重庆市2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷B卷附答案.doc

《重庆市2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《重庆市2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷B卷附答案.doc（23页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、重庆市重庆市 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理过年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、新中国成立后最早提及内部控制的规范文件是()。A.中华人民共和国会计法B.独立审计准则第 9 号内部控制和审计风险C.内部会计控制规范基本规范D.会计基础工作规范【答案】D2、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】C3、金融消费者享有的权利不包括()。A.金融风险知情权B.金融消费自由权C.金融消费公平交易权D.金融资产保密权、安全权【答案】A4、在我

2、国，企业集团财务公司属于()。A.银行金融机构B.非银行金融机构C.政策性金融机构D.监管类金融机构【答案】B5、近似于货币市场基金的一种存款账户是()。A.货币市场存款账户B.基金市场存款账户C.债券市场存款账户D.股票市场存款账户【答案】A6、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国平安资产管理公司【答案】D7、()不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。A.特定目的载体同业投资业务B.同业代付业务C.存放同业业务D.银行同业拆借业务【答案】A8、个人外汇管理办法对个人外

3、汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（）进行管理”。A.现汇账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户【答案】D9、理财产品销售管理是指理财业务（）管理，理财投资管理是指理财业务（）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】A10、就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎监管职责自是()。A.银行董事会B.银行理事会C.审慎监管局D.银行监事会【答案】C11、下列不属于财务公司资产业务的是（）。A.办理成员单位产品的买方信贷B.成员单位产品的融资租赁C.委托贷款D.办

4、理成员单位产品的消费信贷业务【答案】C12、为了实现产业的合理布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】D13、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（）。A.透支时具有归还意思，透支后经发卡银行两次催收，超过 3 个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.以非法占有目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚C.根据司法解释，在自动柜员机（ATM 机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，构成信用卡诈骗罪D.刑法规定，盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪论处

5、，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处【答案】C14、下列关于汽车金融公司购车贷款的说法中，正确的是()。A.发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的 70B.发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的 80C.发放二手车贷款的贷款期限一般为 12 年D.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的 50【答案】D15、（2018 年真题）金融租赁公司的下列变更事项中，不需报经中国银监会批准的是（）。A.变更公司监事B.变更公司名称C.调整业务范围D.修改公司章程【答案】A16、我国的货币政策目标是()。A.“保持进出口稳定，并以此促进经济增长”B.“保持人民币持续

6、升值，并以此促进经济增长”C.“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”D.“保持汇率稳定，并以此促进经济增长”【答案】C17、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】A18、（2018 年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行），本机构发生挤兑事件的，商业银行（）。A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在 3 个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.对

7、该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】D19、商业银行主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易是（）。A.场外交易B.交易所交易C.套期保值类衍生产品交易D.非套期保值类衍生产品交易【答案】C20、下列关于信用卡收单业务管理的说法中，正确的是()。A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核，不必实行商户实名制B.收单银行应当建立特约商户管理制度，对所有商户进行统一管理C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门，承担相应职

8、责【答案】D21、区分不同税种的主要标志是（）。A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】D22、我国现行的（）规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责。A.中国人民银行法B.金融行业管理条例C.中华人民共和国商业银行法D.中华人民共和国银行业监督管理法【答案】A23、()是典型的合作营销。A.网点营销B.电子银行营销C.银团贷款D.登门拜访营销【答案】C24、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风

9、险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】B25、金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场是指（）。A.一级市场B.二级市场C.发行市场D.金融市场【答案】B26、在金融管理体制中，分业经营是指()。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体

10、监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】C27、关于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（）。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本【答案】C28、外币存款业务与人民币存款业务的区别是（）。A.管理方式B.存款期限C.客户类型D.资金运用方式【答案】A29、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是()。A

11、.注册资本为实缴资本，且不低于人民币 1 亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】D30、某借款人 2018 年销售收入为 3000 万元，2018 年销售利润率为 15，预计2019 年销售收入增长率 10，营运资金周转次数为 5。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金贷款需求量的测算方法，则该借款人 2019 年的营运资金量为（）万元。A.561B.501C.459D.759【答案】A31、商业银行的拨备覆盖率应当不低于()。A.120B.150C.120

12、150D.1525【答案】C32、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】D33、下列选项中，不属于商业银行短期借款的是()。A.同业拆借B.证券回购协议C.可转换债券D.向中央银行借款【答案】C34、（）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】D35、根据商业银行合规风险管理指引，()应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】C36、银行业金融机构案件问责的方式不包括()。A.纪律

13、处分B.经济处理C.刑事拘留D.通报批评【答案】C37、根据民法典的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（）A.建设用地使用权B.土地所有权C.交通运输工具D.正在建造的建筑物【答案】B38、按照（）分类，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A.风险事故的来源B.商业银行经营的特征C.风险发生的范围D.诱发风险的原因【答案】C39、（2017 年真题）信托公司管理信托计划，应当遵守的规定不包括（）。A.不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允B.不得以固有财产与信托财产进行交易C.同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目D.不得向他人提供担保【答案】A40、2008 年国际金融危

14、机后，中国银监会对其自身的监管组织架构进行了重大改革，此次监管架构改革的核心是()。A.加强现场检查B.监管转型C.提高监管有效性D.提升薄弱环节金融服务的合力【答案】B41、公司债券的信用风险一般()企业债券。A.低于B.低于或等于C.高于D.等于【答案】C42、（）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】D43、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资产管理公司【答案】D44、内部控制的基本原则不包括（）。A.全覆盖原则B.保密性原则C.制衡性原则D.审慎性原则【答案】B

15、45、货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，其外汇市场交易经纪业务的产品不包括（）。A.外汇期权交易B.外汇掉期交易C.外汇近期交易D.外汇远期交易【答案】C46、关于金融债券的特点，说法错误的是（）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】C47、下列选项关于财政政策对金融的影响，说法不正确的是()。A.实施扩张性财政政策的手段主

16、要是增加财政支出和减少税收B.财政支出规模的扩大会直接增加总需求C.紧缩性财政政策通过财政收支规模的变动来抑制总需求D.增加税收可以减少民间的可支配收入，提高民间投资需求【答案】D48、（）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】D49、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（）。A.具有 1 年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于 1000 万元人民币B.具有 2 年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于 300 万元人民币C.具有 1 年以上投资经

17、历，且满足家庭金融净资产不低于 100 万元人民币D.具有 3 年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于 100 万元人民币【答案】B50、根据突发事件应对法，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为()。A.五级B.三级C.四级D.六级【答案】C多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、下列属于货币经纪公司的服务对象的有()。A.商业银行B.国有企业C.农村信用联社D.证券公司E.信托公司【答案】ACD2、信用工具的组成部分有()。A.面值B.到期日C.利率D.期限E.利息支付方式【答案】ABCD3、普惠金融面临的问题与挑战有（）。A.金融服务主体多元

18、化B.金融基础设施建设有待加强C.普惠金融服务不均衡D.普惠金融体系不健全E.法律法规体系不完善【答案】BCD4、非票据结算业务包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票E.汇票【答案】ABC5、非票据结算业务包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票E.汇票【答案】ABC6、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为（）。A.短期回购B.投资基金C.债权工具D.股权工具E.混合工具【答案】CD7、在巴塞尔协议中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，正确的是（）。A.降低“太大而不能倒”带来的道德风险B.降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环C.缓

19、解亲经济周期效应D.在横向维度上，对具有系统重要性商业银行提出附加资本要求E.在时间维度上，在资本要求中嵌入反周期的因子【答案】ABCD8、商业银行财务分析的方法主要包括()。A.因素分析法B.比较分析法C.趋势分析法D.百分比分析法E.比率分析法【答案】ABCD9、票据挂失止付的通知对象有()。A.现金银行汇票丧失，应由失票人通知汇票上记载的代理付款行办理挂失止付B.商业承兑汇票丧失，应由失票人通知承兑人办理挂失止付C.支票丧失，应由失票人通知出票人的开户银行办理挂失止付D.现金银行本票丧失，应由失票人通知出票行办理挂失止付E.银行承兑汇票挂失，应由失票人通知承兑银行办理挂失止付【答案】AB

20、CD10、（2016 年真题）下列不属于证券发行和交易原则的是（）。A.公开B.公正C.公平D.平等【答案】D11、下列属于企业集团财务公司管理办法符合条件的财务公司，可以向银保监会申请从事的业务有（）。A.对金融机构的股权投资B.对成员单位的融资租赁C.有价证券投资D.同业拆借E.成员单位产品的融资租赁【答案】AC12、下列关于内外部审计的说法中，正确的有()。A.外部审计是内部审计的基础B.银行人员应自觉接受和认真配合内部审计工作，不得提供虚假资料C.银行的高级管理人员离任后，应向当地监管机构报送离任审计报告D.内部审计工作不能外包E.内部审计经历了古代内部审计和现代内部审计两大发展阶段【

21、答案】BC13、金融工具的风险主要有（）。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.政策风险E.利率风险【答案】BC14、商业银行的合规政策对合规管理职能的有关事项作出的规定包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系【答案】ABCD15、银行业消费者的监督权表现在()。A.对银行产品和服务进行监督、批评的权利B.对银行产品设计工作进行监督、批评的权利C.对有关部门进行的银行业消费者权益保护监管等工作享有监督、批评的权利D.对银行产品营

22、销工作进行监督、批评的权利E.对银行的售后等工作享有跟踪批评的权利【答案】AC16、商业银行的合规政策至少应包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等C.合规负责人的合规管理职责D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系【答案】ABCD17、(2018 年真题)上市公司应当在（）起 2 个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告。A.每一会计年度的上半年结束之日B.每一会计年度中期结束之日C.每一会计年度下半年结束之日D.每一会计年度末【答案】A18、将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人()，即可估算出新增流动资金贷款额度。A.流动负债B.存货占用资金C.自有资金D.现有流动资金贷款E.其他融资【答案】CD19、下列属于商业银行理财产品的有()。A.保本固定收益产品B.保证最低收益产品C.保本浮动收益理财产品D.保证收益理财产品E.非保本浮动收益理财产品【答案】ABCD20、商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管体系。A.管理目标B.经营范围C.制度体系D.组织结构E.业务规模【答案】BD