重庆市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.doc

《重庆市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《重庆市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、重 庆市 2 0 23 年 基金 从业 资 格证 之基 金法 律 法规、职业 道德 与业 务 规范 能力 检测 试 卷 B 卷 附答 案单选 题（共 5 0 题）1、（2016 年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C2、（2017 年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、证券投资基金销售管理办法规定，()可以办理其募集

2、的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司【答案】C4、基金季度报告主要是（）等内容。A.主要财务指标和净值表现B.投资组合报告C.开放式基金份额变动D.以上都是【答案】D5、ETF 场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.基金销售机构【答案】B6、(2017 年)基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A.认购B.申购C.开放D.发售【答案】A7、某公募基金管理人在 2018 年 3 月 1 日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开

3、始募集的日期应为（）A.2019 年 2 月 28 日B.2018 年 5 月 31 日C.2018 年 8 月 31 日D.2018 年 3 月 31 日【答案】C8、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响【答案】A9、(2016 年)开放式基金非交易过户不包括（）。A.

4、捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换【答案】D10、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养【答案】B11、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3 日B.6 日C.7 日D.10 日【答案】A12、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】A13、QDII 基金的禁止投资行为包括（）。A.购买不动产B.借入除应付赎回清算等临时用途以

5、外的现金C.参与未持有基础资产的卖空交易D.以上都是【答案】D14、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】A15、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【答案】B16、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效B.投资人递交申购申请，申购成立C.投资人交付申购款项，申购生效D.投资人交付申购款项，申购成立【答案】A17、如果非公开募集基金的对象累计人数

6、超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.100C.200D.500【答案】C18、特殊类型的基金不包括（）。A.基金中的基金B.保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D19、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.期末基金份额净值B.基金份额净值增长率C.基金净值总额D.期末可供分配利润【答案】B20、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告【答案】B21、（2017 年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（）。A.基金如果募集失效，管

7、理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于 1 亿元人民币C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到 1000 人及以上【答案】C22、关于资产管理，以下表述错误的是（）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】C23、（2016 年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，

8、应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门【答案】C24、下列关于 LOF 与 ETF 申购和赎回的区别，表述错误的是（）。A.ETF 在交易所进行，LOF 可以在代销网点进行B.ETF 进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF 是基金份额与现金的对价C.ETF 对基金份额规模没有要求，LOF 有特别的要求D.ETF 采用完全被动式管理方法，LOF 可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金【答案】C25、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】C26、2014 年，中国证监会颁布了私募投资基金监督

9、管理暂行办法，对其（）进行了明确。A.B.、C.、D.、【答案】B27、（2016 年真题）开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性B.持续性C.时效性D.专业性【答案】C28、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的()。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用【答案】D29、将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A.只基金,多类份额,多种投资工

10、具B.交易所上市，可分离交易C.份额分级，资产合并运作D.内含衍生工具与杠杆特性【答案】A30、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则【答案】B31、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.3B.5C.10D.15【答案】B32、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.B.C.D.【答案】C33、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本

11、金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证【答案】D34、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（）。A.投资者教育等同于投资咨询B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D35、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.监控中心C.所在机构D.基金托管人【答案】C36、(2017 年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。A.开放式基金的基金份额的认购B.开放式基金的基金份额的申购C.开放式基金的基金份额的登记D.开放式

12、基金的基金份额的赎回【答案】C37、基金季度报告主要是（）等内容。A.主要财务指标和净值表现B.投资组合报告C.开放式基金份额变动D.以上都是【答案】D38、估值委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】D39、(2017 年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.表现形式不同【答案】B40、(2017 年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证

13、券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉D.防止证券市场过度投机【答案】B41、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】C42、（2017 年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息B.客户允许披露该信息C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】A43、在确定目标市场与客户

14、上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。A.基金投资人的真实需求B.基金管理人的需求C.基金份额持有人的个人爱好D.基金托管人的需求【答案】A44、ETF 上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。A.前五个工作日的平均B.前一日C.前一工作日D.前三个工作日的平均【答案】C45、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B46、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。A.、B.、C.、D.

15、、【答案】B47、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B.认购金额产生的利息需收取认购费C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率【答案】B48、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10 日内B.10 个工作日内C.30 日内D.30 个工作日内【答案】C49、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C50、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会【答案】A