重庆市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案.doc

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1、重庆市重庆市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题业道德与业务规范押题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】D2、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】A3、(2016 年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的

2、投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】A4、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C5、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产 3000 万元的某单位B.持有 250 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某C.持有 150 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的孙某D.持有 500 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某【答案】B6、（2016 年真题）只能采取非公开

3、方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D7、根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.中国证监会规定的其他证券D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】D8、基金合同的当事人包括（）。A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人【答案】D9、证券投资基金可分为（）。A.风险投资基金和私募股权基金B.公募证券投资基金和私募证券投资基金C.对冲基金和封闭

4、式基金D.开放式基金和风险投资基金【答案】B10、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（）。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录D.净资产和风险控制指标符合有关规定【答案】D11、（）是基金公司提供个性化服务的基础。A.巩固基金安全性B.增加基金收益率C.不断开发新基金品种D.深度挖掘客户需求【答案】D12、（2017 年真题）某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣

5、传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、全球基金发展的趋势和特点包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D14、伞型结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、QDII 基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII 基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.每天：12B.每天：23C.每周：12D.每周：23【答案】C16、（2016 年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督

6、管理机构核准。A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会【答案】D17、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。A.基金托管人B.基金审计机构C.基金管理人D.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人【答案】B18、广义的资本市场不包括（）。A.银行中长期存贷款市场B.大额可转让定期存单市场C.中长期债券市场D.股票市场【答案】B19、(2016 年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务【答案】B20、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（

7、）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户【答案】B21、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B22、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.投资咨询公司C.信托公司D.证券公司【答案】D23、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】A2

8、4、美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（）等服务。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】B26、关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险

9、控制在可承受的范围之内。【答案】B27、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利和义务D.基金的持有人结构【答案】D28、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B29、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C30、分级基金的基础份额称为

10、（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为 B 类份额。A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】D31、基金托管人应当履行下列（）职责。A.B.、C.、D.、【答案】D32、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C33、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务B.公募基金管理人子公司从

11、事私募基金业务C.私募基金管理人从事私募基金业务D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A34、（2019 年真题）基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则【答案】D35、（2017 年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C.基金销售机构可

12、以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回【答案】D36、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务【答案】C37、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金经管机构职权的取得应当有法律依据B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则D.基金监管机构的设

13、置必须有法律依据【答案】C38、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】B39、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案

14、】A40、(2016 年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B41、基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A.具备交易清算、资金处理的功能B.能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息C.具有对所涉及的信息流和资金流

15、进行对账作业的功能D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D42、(2017 年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（）。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻C.被冻结的基金份额不再产生权益D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态【答案】C44、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以

16、上表决通过方能生效B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开【答案】C45、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】C46、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。A.客户允许披露该信息B.该信息涉及客户

17、或所在机构的违法活动C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】C47、（2016 年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（）。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C48、根据基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则规定,公司在（）时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】B50、（2017 年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格C.内幕信息必须是来源可靠的信息D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】D