重庆市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案).doc

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1、重庆市重庆市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库业道德与业务规范通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B2、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。A.市场B.内

2、部C.事前D.事中事后【答案】D3、管理层在经营管理中应遵守的原则不包括（）。A.长效激励约束原则B.展现良好的职业操守C.完善内部控制制度和流程D.公平对待股东和客户【答案】A4、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D5、（2016 年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式B.对基金投资人的信誉调查C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】B

3、6、(2016 年)关于 QDII 基金，以下表述正确的是（）。A.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII 可以投资贵金属凭证C.QDII 可以融资购买证券D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】A7、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.上市开放式基金（LOF）B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金（ETF）D.所有的开放式基金【答案】D8、基金销售机构的职责规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、（2017 年真题）采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配

4、情况。A.风险承受能力和基金产品期限B.资金来源情况和基金产品期限C.资金使用期限和基金产品风险D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D10、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理【答案】D11、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管【答案】B12

5、、王先生投资 6 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元。王先生认购该基金的认购份额为（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A13、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人【答案】A14、(2017 年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一B.客户至上C.有效沟通D.专业规范【答案】A15、公司内部控制的核心是

6、风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则【答案】D16、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构【答案】A17、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C18、（2018 年真题）以下说法错误的是（）。A.基金投资损失由基金份额持有人共同

7、承担B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配【答案】C19、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.违规承诺收益或承担损失B.诋毁其他基金管理人C.登载其他组织的祝贺性文字D.不对证券投资业绩进行预测【答案】D20、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统B.中台查询系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】B21、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B.基金份额在合同期限内固定不变C.

8、基金份额净值与基金二级市场价格一致D.基金份额净值固定不变【答案】B22、基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A.基金托管人B.基金份额持有人C.监管机构D.基金发起人【答案】A24、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】B25、（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。A.

9、B.、C.、D.、【答案】C26、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会【答案】A27、(2016 年)ETF 份额申购和赎回的程序不包括（）。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】D28、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。A.B.、C.、D.、【答案】D29、ETF 基金份额折算由（）办理。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记机构D.证券公司【答案】A30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程

10、中，违反相关法律法规和公司规章，（）受到处罚和声誉损失的风险。A.对基金投资者形成误导B.对基金行业造成不良声誉C.对资本市场造成系统风险D.A 和 B【答案】D31、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（）。A.小盘股票基金B.平衡型基金C.价值型股票基金D.全球股票基金【答案】C32、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。A.优先B.其次C.最后D.不必【答案】A33、(2016 年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】B

11、34、下列投资者视为合格投资者的是（）。A.B.C.D.【答案】D35、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。A.销售行为B.流动情况C.联系方式变动D.业务培训【答案】C36、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（）。A.超高风险等级B.高风险等级C.中风险等级D.低风险等级【答案】A37、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股【答案】B38、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。A.高级管理层B.监事会C

12、.董事会D.会员大会【答案】C39、（2016 年真题）以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D40、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.登载完整的风险提示函B.违规承诺收益或者承担损失C.夸大或者片面宣传基金D.预测基金的证券投资业绩【答案】A41、（2016 年真题

13、）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3B.2C.1D.5【答案】B42、下列不属于道德特征的是（）。A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性【答案】C43、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）。A.差异化B.原则化C.专业化D.特色化【答案】B44、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金售后服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金客户服务【答案】D45、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B

14、.30C.20D.60【答案】B46、公开募集证券投资基金运作管理办法（）正式生效?A.2014 年 8 月 8 日B.2014 年 6 月 30 日C.2015 年 8 月 8 日D.2015 年 6 月 30 日【答案】A47、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换B.非交易过户C.转托管D.冻结【答案】B48、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在 3 日内提出D.在基金登记前可随时撤销【答案】B49、(2016 年)承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金B.分级基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】D50、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状【答案】A