重庆市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题A卷含答案.doc

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1、重庆市重庆市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C3、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是

2、（）A.B.C.D.【答案】D4、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D5、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A6、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】D7、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D8、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未

3、来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B9、下列关于现值的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C11、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D12、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A13、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A14、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.

4、C.D.【答案】A15、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D16、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B17、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C18、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C19、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B20、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A.系数B.货币供给量C

5、.标准差D.通货膨胀率【答案】D21、某零息债券在到期日的价值为 1000 元，偿还期为 10 年，该债券的到期收益率为 5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A22、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D23、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B24、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】B25、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在

6、压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A27、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】B29、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体

7、包括（）。A.B.C.D.【答案】A31、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】B32、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C33、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D34、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B35、下列关于 GDP 与

8、证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.当 GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D36、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B38、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应

9、当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】C39、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A41、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B42、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A43、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D44、

10、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B45、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D46、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D47、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A48、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B49、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C50、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B