陕西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D2、基金销售机构在制定产品策略和促销

2、策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】A3、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C4、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）A.均需建立健全各项信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务B.均需在基金合同生效的次日，在制定报刊和公司网站上登载基金合同生效的公告C.职责

3、终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案D.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】B5、2013 年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法【答案】B6、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券B.混合型基金的风险小于股票基金C.混合型基金的收益小于债券基金D.混合型基金的收益介于

4、股票基金和债券基金之间【答案】C7、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B8、（2016 年真题）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C9、（2016 年真题）以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的

5、是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B10、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公平性B.协调性C.公正性D.健全性【答案】B11、（2017 年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A

6、.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B12、（2017 年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】B13、基金反映的是一种（）关系。A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理【答案】C14、（）不属于基金销售机构对

7、基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。A.电话B.网络C.信函D.已有的客户信息进行【答案】A15、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性B.紧急性C.重大性D.及时性【答案】C16、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构【答案】B17、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3 个月B.6 个月C.2 个月D.1 个月【答案】A18、（）能有效分散风险，是一

8、种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。A.股票B.债券C.金融衍生工具D.基金【答案】D19、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托B.债权C.股权D.担保【答案】A20、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】C21、（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】A22、关于 QDII 基金，下列表述错误的是（）。A.赎回申请成功后，基金管理人将在 T+10 日（含该日）

9、内支付赎回款项B.基金管理公司一般在 T+5 日内对 QDII 基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种【答案】B23、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（）。A.认购费可以前端收取，也可以后端收取B.申购费可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率【答案】D24、监事会对经营管理的业务监督，说法错误的

10、是（）。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会【答案】B25、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.忠诚尽责【答案】D26、（2019 年真题）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、（

11、2017 年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A28、下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（）。A.在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述B.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心C.不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D.使用“净值归一”等表述【答案】C29、投资基金按照资金募集方式可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规

12、定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（）。A.虚假出资或者抽逃出资B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动C.损害基金份额持有人利益D.合理利用基金财产【答案】D31、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险B.债券基金的波动性相对股票基金通常较小C.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者D.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具【答案】C32、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常

13、机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C33、（）是基金客户服务的宗旨。A.安全第一B.投资者利益优先C.专业规范D.有效沟通【答案】B34、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A35、（2017 年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构B.所在机构C.职业D.投资人【答案】B36、根据私募投资基金监督

14、管理暂行办法，创业投资基金主要投资于以下资产（）A.B.C.D.【答案】D37、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日B.30 日C.3 个月D.6 个月【答案】D38、（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】C39、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.注册登记机构B.管理人C.销售机构D.托管人【答案】A40、根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为（

15、）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金B.以低于成本的销售费用销售基金C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A41、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B42、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A.为保证所获得信息

16、的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价【答案】A43、下列不属于基金托管人的职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.计算并公告基金资产净

17、值【答案】D44、（）是市场经济的核心机制。A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景【答案】A45、下列说法中，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小B.QDII 基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B46、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中

18、的不相容职务分离【答案】D47、证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用 4Ps 理论时有其特殊性，下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D48、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。A.投资来源B.投资目标C.投资方向D.投资本质【答案】D49、（）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。A.场外现金认购B.场内现金认购C.证券认购D.场外认购【答案】C50、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养【答案】C