陕西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷业道德与业务规范题库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。A.影响基金托管人决策B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准C.对基金管理费、托管费产生重大影响D.影响基金管理人决策【答案】B3、不属于封闭式基金合同内容的是（）。A.基金份总额B.基金合同期限C.最

2、低募集份额总额D.募集基金的目的和基金名称【答案】C4、(2017 年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。A.各种基金机构的设立、变更和终止B.为基金机构提供法律服务的律师事务所C.基金机构从业人员的资格和行为D.基金机构的活动规则【答案】B5、（）又叫创业基金。A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金【答案】B6、管理人报告披露内容不包括（）。A.基金业绩评级B.基金经理工作报告C.遵规守信情况说明D.基金经理简介【答案】A7、（2017 年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金成立以来有无违规行为发生B.基金历史规模、持仓比例

3、C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的管理费率【答案】D8、（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所【答案】A9、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识B.普及基金相关法律知识C.介绍基金托管人的情况D.开展投资者风险教育【答案】C10、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】C11、(2017 年)根据证券投资基金管理公司管理办法，下列关于独立董事的

4、描述中，正确的是（）。A.独立董事人数不得少于 5 人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过 12 以上的独立董事通过D.独立董事不得少于董事会人数的 13【答案】D12、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A.有利于维护非流通股股东利益B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C.推动股指持续上升D.有利于推动市场价值判断体系的形成【答案】D13、(2016 年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者

5、之间进行转让【答案】C14、（2021 年真题）内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。A.对证券市场有系统性影响的信息B.对于证券价格有明确影响的信息C.来源可靠的信息D.市场未发布的信息【答案】A15、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】D16、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基

6、金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B17、基金销售费用不包括()。A.基金托管费B.申购（认购）费C.赎回费D.销售服务费【答案】A18、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红【答案】C19、担任基金托管人应当具备（）条件。A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有 1 年以上证券投资管理经历D.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A20、下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）A.原则

7、上基金名称中有“灵活配置”4 个字B.基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金C.实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D.灵活配置型基金划分标准为二个三级分类【答案】D21、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估【答案】B22、（2018 年真题）基金管理公司董事会审议事项必须经 2/3 以上独立董事通过的是（）。A.I、II、III、B.I、C.II、IIID.I、II、III【答案】A23、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。A.基金公司总经理的权限由股

8、东大会授予B.部门经理的权限由总经理授予C.部门内人员的权限由部门经理授予D.公司权限的授予均需采取书面形式【答案】A24、关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是()A.基金的历史规模和持仓比例B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例C.基金的未来业绩展望D.基金成立以来有无违法行为发生【答案】C25、(2016 年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.

9、75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产【答案】D27、（）应保证督察长的独立性。A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人【答案】D28、私募基金募集应当履行的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C29、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金行业的发展

10、可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】B30、某投资人投资 10000 申购某基金，申购费率为 15，假定申购当日基金份额净值为 105 元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B31、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】D32、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1.110

11、 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C33、通常在开市后每天发布（）LOF 的基金份额净值。A.1 次B.15 次C.30 次D.60 次【答案】A34、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.

12、1%【答案】B35、基金与股票、债券的差异不包括（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.筹集资金的来源不同【答案】D36、根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】B37、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.20B.30C.35

13、D.60【答案】B38、(2016 年)（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金【答案】B39、以下不属于资产管理的本质的是（）。A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须保证投资者收益D.投资人必须做到“买者自负”【答案】C40、（2016 年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定【答案】D41、关于我

14、国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.必须以金额赎回方式进行【答案】D42、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.从事基金销售业务的人员达到法定人数B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件D.设有专门的基金托管部门【答案】A43、基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.份额发售前 3 日B.合同生效当天C.合同生效的次日D.合同生效前 3 日【答案】C44、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放

15、、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。A.支付机构客户备付金存管办法B.支付机构预付卡业务管理办法C.支付机构网络支付业务管理办法D.非银行支付机构网络支付业务管理办法【答案】A45、(2016 年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C46、T 日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B

16、47、(2017 年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为C.投资者首次购买某只基金份额的行为D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D48、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、下列不属于道德特征的是（）。A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性【答案】D50、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心【答案】C