重庆市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析.doc

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1、重庆市重庆市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C2、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D3、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B5、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B6、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D7、就债券或优先

2、股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A8、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、我国税收的划分依据有哪几种（）A.B.C.D.【答案】D10、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A12、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B13、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期

3、交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B16、某 3 年期债券久期为 25 年，债券当前市场价格为 102 元，市场利率为4，假设市场利率突然下降 100 个基点，则该债券的价格（）。A.下跌 2.43 元B.上升 2.45 元C.下跌 2.45 元D.上升 2.43 元【答案】B17、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B18、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C19、证券

4、公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D20、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】B21、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B22、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B23、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A24、下

5、列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A28、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C29、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B30、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他

6、的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D31、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A32、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B33、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B3

7、4、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】C35、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A36、分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、

8、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A38、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从()方面考察消费状况。A.、B.、C.、D.、【答案】D39、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A40、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】B41、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C42、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A43、资本市场线揭示了（）A.系统

9、风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C44、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D46、以下属于技术分析方法的特点的是（）A.II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D47、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D49、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A50、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】A