重庆市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案.doc

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1、重庆市重庆市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案选附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C2、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D3、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A4、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D5、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C6、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的

2、说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D8、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A9、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】A10、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A11、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计

3、算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C12、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C13、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C14、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B15、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B16、在证券投

4、资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C17、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B18、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C19、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.B.C.D.【答案】B20、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.

5、B.C.D.【答案】A21、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D22、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C23、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A24、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

6、A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C25、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C27、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A28、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D29、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投

7、诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B32、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案

8、】D33、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D35、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A37、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B38、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A39、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期【答案

9、】A40、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说B.弱式有效市场C.半强有效市场D.强式有效市场【答案】A41、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B42、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B44、客户

10、按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D45、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D46、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】C47、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A48、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D49、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D50、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A