陕西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优).doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题考模拟试题(全优全优)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A2、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C3、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B4、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D5、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游

2、敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C6、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C7、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D8、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A9、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B10、证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.

3、、B.、C.、D.、【答案】B12、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C13、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A14、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B15、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B16、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D17、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B1

4、8、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D19、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A21、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A22、进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B24、以下

5、属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A25、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C26、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】A28、关于多重负债下

6、的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D29、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B30、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D31、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C32、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、下列关于证

7、券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D34、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D35、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A37、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A38、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率

8、下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C39、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B40、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C41、下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】B43、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A.黑色预警法B.蓝色预警

9、法C.红色预警法D.橙色预警法【答案】B44、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C45、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D47、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】B48、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A49、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C