陕西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A.合规组织建设B.合规文化建设C.合规制度建设D.合规管理建设【答案】B2、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.托管人C.监管机构D.注册登记机构【答案】C3

2、、下列属于基金托管人职责的是()。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D4、以下哪种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为 40%-60%（）。A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.股债平衡型基金D.债卷基金【答案】C5、(2016 年)基金市场的参与主体不包括（）。A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织【答案】A6、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的

3、业务活动。A.资产支持计划业务B.私募基金业务C.保险资产管理产品业务D.保险资金委托投资业务【答案】A7、(2016 年)从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（）。A.基金的募集发行B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理【答案】A8、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性B.专业性C.适用性D.服务性【答案】C9、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）A.3 个月B.2 个月C.6 个月D.30 日【答案】A10、基金客

4、户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】C11、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历【答案】D12、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型

5、股票【答案】D13、（2016 年真题）以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】B14、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人员招聘计划C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格D.某上市公司持股 8%的股东拟对外出售其全部股权的计划【答案】B15、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中

6、国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人【答案】B16、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B17、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习B.为确保数据安全，重要数据应本地备份C.电子信息数据需要即时保存D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】B18、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余

7、额的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A19、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（）。A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5%C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请【答案】B20、(2016 年)在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是（）。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】B21、商业银行为私人银行客户和高资产净值客

8、户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。A.风险承受能力B.资金收入能力C.期望收益D.投资偏好【答案】A22、（）向董事会报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。A.股东会B.监事会C.总经理D.督察长【答案】D23、养老基金投资具有（）等特点。A.B.、C.、D.、【答案】C24、金融资产分为（）。A.B.C.D.【答案】C25、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】

9、B26、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.可以用现金认购，也可用证券认购C.只能用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B27、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则【答案】C28、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增

10、值【答案】A29、(2016 年)（）年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A30、美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。A.基金净值B.基金资产总值C.基金资产估值D.基金收入【答案】A31、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金B.股票基金C.货币市场基金D.债券基金【答案】C32、（2017 年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人

11、，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C33、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】B34、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心【答案】B35、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作

12、的C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露【答案】A36、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】C37、(2016 年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B38、（2016 年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C39、（2017 年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业

13、人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C40、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D41、基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。A.B.、C.、D.、【答案】D42、基金份额持有人享有的权利有（）。A.B.C.D.【答案】C43、QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基

14、金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每个工作日D.每日，每日【答案】C44、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。A.政府债券和企业债券B.短期债券和长期债券C.标准债券和普通债券D.低等级债券和高等级债券【答案】D45、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试C.具有 1 年以上证券投资管理经历D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A46、下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则B.T

15、 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B47、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A48、(2016 年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D49、（2016 年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.向投资人充分揭示投资风险B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益【答案】A50、（2016 年真题）基金份额通常在（?）万份以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D