陕西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷业道德与业务规范考前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待D.公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业

2、道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作【答案】C2、(2017 年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】D3、（2021 年真题）A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是

3、 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查D.A 与 B 应当相互进行审慎调查【答案】D4、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所【答案】C5、（）起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.1999 年 12 月 1 日B.2001 年 9 月 1 日C.2002 年 2 月 1

4、日D.2005 年 3 月 1 日【答案】C6、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D7、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B8、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券

5、公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选【答案】A9、(2016 年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法B.定位法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】D10、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0日，资金交割是在()日完成。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B11、基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则【答案】D12、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（）。A.自愿B.公

6、平C.公开D.诚实信用【答案】C13、基金客户服务的环节是（）。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.以上都是【答案】D14、基金管理人内部控制的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C15、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。A.控制活动中的不相容职务分离B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.内部环境中经营理念和经营风格【答案】A16、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定B.如果开放

7、式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加【答案】D17、ETF 最早产生于（）。A.美国B.英国C.荷兰D.加拿大【答案】D18、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；【答案】C19、

8、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D20、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（）A.可转换债券B.现金C.信用等级 AA+级以下的企业债券D.股票【答案】B21、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）A.细分市场具有足够的业务量B.基金产品的可投资性C.基金投资的风险管理能力D.基金投资获取的利润【答案】A22、(2017 年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额

9、的行为C.投资者首次购买某只基金份额的行为D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D23、基金销售的特殊性不包括（）。A.服务性B.规范性C.全面性D.专业性【答案】C24、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金【答案】C25、（2016 年真题）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C26、开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是（）。A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份

10、额的百分之十，对其余赎回申请可以延B.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理D.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当天的净值【答案】D27、（2017 年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.公司经营层C.股东大会D.总经理【答案】B29、以下关于 ETF 联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分

11、基金财产投资于某一 ETFB.密切跟踪标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或赎回【答案】C30、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C31、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同【答案】A32、（2016 年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售

12、后服务D.基金客户理财服务【答案】B33、（2019 年真题）如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负【答案】C35、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书【答案】D36、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之

13、日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B37、世界上第一只公认的证券投资基金是（）A.海外及殖民地政府信托基金B.苏格兰没过投资信托C.马萨诸塞投资信托D.英国投资信托【答案】A38、基金管理人的合规文化一般要求（）。A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D39、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施【答案】B40、QDII 基金的净值在估值日后（）工作日内披露A.12 个B.13 个C.35 个D.

14、25 个【答案】A41、(2016 年)承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金B.分级基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】D42、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15B.30C.60D.90【答案】D43、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名

15、C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】B44、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A.内外网分离制度B.授权制度C.门禁制度D.信息披露制度【答案】D45、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】D46、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B.基金份额持有人

16、大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于 12 的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 13 以上基金份额的持有人参加，方可召开【答案】B47、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.上市报告书【答案】D48、下列关于股票基金的说法，错误的是（）。A.股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D.股票型基金 80%以上的资产为股票资产【答案】A49、一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。A.1B.5C.10D.20【答案】D50、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C