陕西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷业道德与业务规范题库练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A.人事权利B.列席公司相关会议C.调阅公司相关档案D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能【答案】A2、证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所【答案】A3、(2016 年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）A.现

2、金B.两年以内（包括两年）的银行存款C.剩余期限在 730 天内（含 730 天）的债券D.期限在一年以上的债券回购【答案】A4、QDII 基金份额的登记时间通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C5、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会B.中国人民银行C.国务院D.中国证券监督管理委员会【答案】C6、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人【答案】C7、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B

3、.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式【答案】C8、开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注册登记机构【答案】D9、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全B.高层管理人员不重视C.薪酬绩效体系不完善D.合规管理意识缺乏【答案】C10、(2017 年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.公正性原则C.成本收益原则D.专业

4、性原则【答案】C11、关于基金客户服务的原则，正确的是（）A.优先服务、有效沟通B.安全第一、专业规范C.客户至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B12、（2016 年真题）下列哪一项不属于合规审核的程序?（）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核处理【答案】D13、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【答案】C14、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A.做到自下而上全员参与B.加强法律法规和公司制度学习C.将风险管理纳入绩效考核D.树立全员风险管理理念【答案】A15、（）是联系政府监管机构与会员的

5、纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】D16、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.基金管理人【答案】D17、我国基金交易佣金征收的起点是（）元。A.1 元B.5 元C.10 元D.15 元【答案】B18、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存 20 年以上的是。（）A.客户身份资料B.基金份额持有人名称C.交易记录D.与销售业务有关的其他资料【答案】B19、(2016 年)以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方

6、式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A20、(2017 年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到 0.25B.负偏离度达到 0.25C.偏离度的绝对值达到 0.25D.正偏离度达到 0.25【答案】A21、(2016 年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B22、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为

7、 40%60%。A.灵活配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】B23、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.稳重大方B.热情诚恳C.统一着装D.语言和行为举止文明礼貌【答案】C24、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D25、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销B.包销C.直销D.互联网销售【答案】C26、关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。A.基金从业人

8、员对投资分析中的事实和假设无需区分B.基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C.基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平【答案】A27、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用【答案】A28、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节

9、假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告【答案】C29、（2020 年真题）关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。A.降低重大财务损失的风险B.降低声誉损失的风险C.减少违规处罚D.有利于基金管理公司利润最大化【答案】D30、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】A31、（2016 年真题）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并

10、行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C32、QD基金的净值在估值日后（）内披露。A.2 天B.2 个工作日C.3 天D.3 个工作日【答案】B33、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B34、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.监管机构【答案】D35、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。A.披露完整B.披露准确C.披露要点D.披露形

11、式【答案】D36、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书A.1B.2C.3D.6【答案】D37、(2016 年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】D38、（2017 年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当

12、天 15：00 点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D39、（2019 年真题）证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】B40、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会【答案】A41、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金

13、注册登记人在()日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C42、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200 人B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 2000 万元人民币D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合

14、计不得低于1000 万元人民币，但不得超过 10 亿元人民币【答案】B43、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D44、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托B.债权C.股权D.担保【答案】A45、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B.中小投资者对个股研究有较大的局限性C.投资基金相比投资股票会有较高的

15、收益D.基金由专业投资机构进行管理和运作【答案】C46、基金监管的基本原则有()。A.B.C.D.【答案】D47、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D48、(2017 年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础【答案】C49、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范B.基金行业的本质是销售行业C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C50、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF【答案】C