陕西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）库附答案（典型题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B2、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】A3、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】C4、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏

2、好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A5、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】A6、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C7、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】C8、信用评

3、分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D10、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A11、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C12、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、下

4、列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B15、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B16、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D17、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】A19、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）

5、。A.B.C.D.【答案】D20、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】C21、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。A.股票型基金B.股票C.混合型基金D.固定收益类基金【答案】D22、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D23、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D24、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C25、家庭债务管理力主“量

6、力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D26、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C27、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】C28、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D29、商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D

7、.、【答案】A30、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A31、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C32、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A33、衡量一条支撑压力线被突破的有效性标准包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B34、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况

8、C.经营状况D.非财务因素【答案】D35、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D36、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A37、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A38、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界

9、D.可行域内部边界【答案】B39、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B40、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C41、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C42、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.

10、、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】D43、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B44、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C45、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B46、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A47、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。A.B.C.D.【答案】A48、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B49、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D50、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A