陕西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷A卷含答案.doc

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1、陕西省陕西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C2、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】A3、按照理财规划需要

2、对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B4、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】D5、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A6、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、

3、D.、【答案】B8、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D10、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B11、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（）A.B.C.D.【答案】B12、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D13、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A15、遗产规划策略的选择包括（）：A.、B.、C.、D

4、.、【答案】D16、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A17、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A18、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B19、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.

5、蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C20、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D21、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B22、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C23、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C24、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A

6、.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C25、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A26、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C27、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C28、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B29、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】A30、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B31、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B32、下列哪

7、些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D33、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B34、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】B35、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A36、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B37、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、关于计算 VaR 值的

8、参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A40、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A41、某零息债券在到期日的价值为 1000 元，偿还期为 10 年，该债券的到期收益率为 5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A42、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A43、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D4

9、4、RSI 的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D46、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C47、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B48、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B49、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D50、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A