供应链金融创新及组合产品学习教案课件.pptx

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1、会计学1供应链金融创新及组合产品供应链金融创新及组合产品第一页，编辑于星期日：十二点 五十一分。2 目目目目 录录录录n n创新系列产品创新系列产品n n创新组合方案创新组合方案n n供应链融资案例供应链融资案例第1页/共40页第二页，编辑于星期日：十二点 五十一分。3财务采购生产销售财务采购生产销售V.Sa a企业企业b b企业企业财务采购生产销售a财务采购生产销售财务采购生产销售bc财务采购生产销售d财务采购生产销售财务采购生产销售efV.SA A供应链供应链B B供应链供应链产业经济的竞争已经由单个企业之间的竞争转变为整体供应链之间的竞争第2页/共40页第三页，编辑于星期日：十二点 五十

2、一分。4n n “经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的相互联系，经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的相互联系，经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的相互联系，经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的相互联系，而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。”n n 经济学家杨小凯称之为经济学家杨小凯称之为经济学家杨小凯称之为经济学家杨小凯称之为 n n “分工经济的网络效应分工经济的网络效应分工经济的网络效应分工经济的网络效应”第3页/共40页第四页

3、，编辑于星期日：十二点 五十一分。5n n 针对供应链业务的上下游，建设银行可以提供完整的针对供应链业务的上下游，建设银行可以提供完整的供应链金融解决方案，协助企业进行供应链管理，稳定供应供应链金融解决方案，协助企业进行供应链管理，稳定供应链企业上下游合作伙伴关系，提升整个供应链价值，增强核链企业上下游合作伙伴关系，提升整个供应链价值，增强核心竞争力。心竞争力。第4页/共40页第五页，编辑于星期日：十二点 五十一分。6661赎单融资4人民币代付3定向保理银证通8证票通7证证通6保理项下代付5国内证委托代理议付2银行保单9代理福费廷10供应链融资系列创新产品第5页/共40页第六页，编辑于星期日：

4、十二点 五十一分。7围绕商贸物流核心企业积极探索服务其上下游企业的新产品。围绕商贸物流核心企业积极探索服务其上下游企业的新产品。围绕商贸物流核心企业积极探索服务其上下游企业的新产品。围绕商贸物流核心企业积极探索服务其上下游企业的新产品。通过搭建同业平台通过搭建同业平台通过搭建同业平台通过搭建同业平台,设计新产品，解决降低成本和银行规模问题。设计新产品，解决降低成本和银行规模问题。设计新产品，解决降低成本和银行规模问题。设计新产品，解决降低成本和银行规模问题。通过传统产品和新产品的组合和搭接，为商贸物流企业提供更具竞争力的通过传统产品和新产品的组合和搭接，为商贸物流企业提供更具竞争力的通过传统产

5、品和新产品的组合和搭接，为商贸物流企业提供更具竞争力的通过传统产品和新产品的组合和搭接，为商贸物流企业提供更具竞争力的新产品。新产品。新产品。新产品。通过创新银行为商贸物流核心企业服务实现内外贸一体化。通过创新银行为商贸物流核心企业服务实现内外贸一体化。通过创新银行为商贸物流核心企业服务实现内外贸一体化。通过创新银行为商贸物流核心企业服务实现内外贸一体化。一、创新思路第6页/共40页第七页，编辑于星期日：十二点 五十一分。8 分层管理模式分层管理模式分层管理模式分层管理模式大型供应商大型供应商大型供应商大型供应商:银行承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电银行承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电银行

6、承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电银行承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电子银行承兑汇票子银行承兑汇票子银行承兑汇票子银行承兑汇票中型供应商：定向保理（中型供应商：定向保理（中型供应商：定向保理（中型供应商：定向保理（E E E E点通）点通）点通）点通）小型供应商：国内信用证委托代理议付（福费廷）及项下的小型供应商：国内信用证委托代理议付（福费廷）及项下的小型供应商：国内信用证委托代理议付（福费廷）及项下的小型供应商：国内信用证委托代理议付（福费廷）及项下的代付代付代付代付一、上游供应商资金融通创新产品及组合方案第7页/共40页第八页，编辑于星期日：十二点 五十一分。9第8页/共40页第九页，

7、编辑于星期日：十二点 五十一分。10第9页/共40页第十页，编辑于星期日：十二点 五十一分。11国内信用证委托代理议付是指当买方与卖方双方以国内信用证作为结算工具时，卖方（信用国内信用证委托代理议付是指当买方与卖方双方以国内信用证作为结算工具时，卖方（信用国内信用证委托代理议付是指当买方与卖方双方以国内信用证作为结算工具时，卖方（信用国内信用证委托代理议付是指当买方与卖方双方以国内信用证作为结算工具时，卖方（信用证受益人）委托买方（开证申请人）代理向建行办理议付，并由建行将议付资金汇划至卖方证受益人）委托买方（开证申请人）代理向建行办理议付，并由建行将议付资金汇划至卖方证受益人）委托买方（开证

8、申请人）代理向建行办理议付，并由建行将议付资金汇划至卖方证受益人）委托买方（开证申请人）代理向建行办理议付，并由建行将议付资金汇划至卖方账户的一种业务。其中卖方为委托人，买方为代理人。账户的一种业务。其中卖方为委托人，买方为代理人。账户的一种业务。其中卖方为委托人，买方为代理人。账户的一种业务。其中卖方为委托人，买方为代理人。产品特点产品特点产品特点产品特点 1 1 1 1、融资支持物流供应链企业的供应商，同时也是针对物流供应链企业应付帐款的、融资支持物流供应链企业的供应商，同时也是针对物流供应链企业应付帐款的、融资支持物流供应链企业的供应商，同时也是针对物流供应链企业应付帐款的、融资支持物流

9、供应链企业的供应商，同时也是针对物流供应链企业应付帐款的融资模式。融资模式。融资模式。融资模式。2 2 2 2、国内信用证委托代理议付项下的代付，供应商可向银行获取较低成、国内信用证委托代理议付项下的代付，供应商可向银行获取较低成、国内信用证委托代理议付项下的代付，供应商可向银行获取较低成、国内信用证委托代理议付项下的代付，供应商可向银行获取较低成本的银行贷款。本的银行贷款。本的银行贷款。本的银行贷款。中小型供应商：国内信用证委托代理议付第10页/共40页第十一页，编辑于星期日：十二点 五十一分。12供应商（信用证受益人）委托商贸物流企业（开证申请人）代理向建设银行申请办理应收款买断业务，供应

10、商（信用证受益人）委托商贸物流企业（开证申请人）代理向建设银行申请办理应收款买断业务，供应商（信用证受益人）委托商贸物流企业（开证申请人）代理向建设银行申请办理应收款买断业务，供应商（信用证受益人）委托商贸物流企业（开证申请人）代理向建设银行申请办理应收款买断业务，建设银行在开证行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收帐款进行无追索权融资的一种业务，建设银行在开证行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收帐款进行无追索权融资的一种业务，建设银行在开证行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收帐款进行无追索权融资的一种业务，建设银行在开证行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收帐款进

11、行无追索权融资的一种业务，其中供应商为委托人，商贸物流企业为代理人。其中供应商为委托人，商贸物流企业为代理人。其中供应商为委托人，商贸物流企业为代理人。其中供应商为委托人，商贸物流企业为代理人。产品特点产品特点产品特点产品特点 1 1 1 1、加快资金周转。核心企业的供应商可即期收回远期债权，从而加快资金周转速度，缓解资金压力；、加快资金周转。核心企业的供应商可即期收回远期债权，从而加快资金周转速度，缓解资金压力；、加快资金周转。核心企业的供应商可即期收回远期债权，从而加快资金周转速度，缓解资金压力；、加快资金周转。核心企业的供应商可即期收回远期债权，从而加快资金周转速度，缓解资金压力；2 2

12、 2 2、可优化核心企业供应商的财务报表；、可优化核心企业供应商的财务报表；、可优化核心企业供应商的财务报表；、可优化核心企业供应商的财务报表；3 3 3 3、通过福费廷的转让，供应商可在我行获取较低成本的资金。、通过福费廷的转让，供应商可在我行获取较低成本的资金。、通过福费廷的转让，供应商可在我行获取较低成本的资金。、通过福费廷的转让，供应商可在我行获取较低成本的资金。融资期限根据开证行出具的到期付款确认书所记载的信用证付款日确定，最长不超过融资期限根据开证行出具的到期付款确认书所记载的信用证付款日确定，最长不超过融资期限根据开证行出具的到期付款确认书所记载的信用证付款日确定，最长不超过融资

13、期限根据开证行出具的到期付款确认书所记载的信用证付款日确定，最长不超过6 6 6 6个月。个月。个月。个月。中小型供应商：国内信用证委托代理福费廷第11页/共40页第十二页，编辑于星期日：十二点 五十一分。13人民币代付人民币代付人民币代付人民币代付赎单融资赎单融资赎单融资赎单融资国内保理、保理项下代付国内保理、保理项下代付国内保理、保理项下代付国内保理、保理项下代付证证通证证通证证通证证通国内信用证证票通国内信用证证票通国内信用证证票通国内信用证证票通二、核心企业自身所需资金融通创新产品及组合方案第12页/共40页第十三页，编辑于星期日：十二点 五十一分。14指建行根据以汇款、国内信用证为结

14、算方式的申请人的资信状况指建行根据以汇款、国内信用证为结算方式的申请人的资信状况指建行根据以汇款、国内信用证为结算方式的申请人的资信状况指建行根据以汇款、国内信用证为结算方式的申请人的资信状况,在申请人出具相关单据并承担融在申请人出具相关单据并承担融在申请人出具相关单据并承担融在申请人出具相关单据并承担融资费用的前提下资费用的前提下资费用的前提下资费用的前提下,由我行指示合作银行代我行支付款项所提供的融资方式。由我行指示合作银行代我行支付款项所提供的融资方式。由我行指示合作银行代我行支付款项所提供的融资方式。由我行指示合作银行代我行支付款项所提供的融资方式。产品特点：国内信用证及汇款结算方式。

15、产品特点：国内信用证及汇款结算方式。产品特点：国内信用证及汇款结算方式。产品特点：国内信用证及汇款结算方式。期限期限期限期限 汇款项下人民币代付业务期限不超过汇款项下人民币代付业务期限不超过汇款项下人民币代付业务期限不超过汇款项下人民币代付业务期限不超过12121212个月，国内信用证项下人民币代付业个月，国内信用证项下人民币代付业个月，国内信用证项下人民币代付业个月，国内信用证项下人民币代付业务期限不超过务期限不超过务期限不超过务期限不超过6 6 6 6个月，且不超过信用证有效期。个月，且不超过信用证有效期。个月，且不超过信用证有效期。个月，且不超过信用证有效期。（一）人民币代付业务第13页

16、/共40页第十四页，编辑于星期日：十二点 五十一分。15 人民币代付人民币代付人民币代付人民币代付 （汇款项下）（汇款项下）（汇款项下）（汇款项下）买方买方卖方卖方卖方卖方银行银行买方银行买方银行（建设银行）（建设银行）$贷记申请代付货物运输国内贸易合同到期归还代付本息合作代付行合作代付行对外代付款项通知代付归还代付本息第14页/共40页第十五页，编辑于星期日：十二点 五十一分。16 人民币代付人民币代付人民币代付人民币代付 （国内信用证项下）（国内信用证项下）（国内信用证项下）（国内信用证项下）买方买方（开证申请人）（开证申请人）卖方卖方（受益人）（受益人）通知银行通知银行开证银行开证银行（

17、建设银行）（建设银行）$贷记申请代付货物运输国内贸易合同到期归还代付本息合作代付行合作代付行对外代付款项通知代付归还代付本息开出国内信用证申请开证交单委托收款第15页/共40页第十六页，编辑于星期日：十二点 五十一分。17 银行应开证申请人要求，与其达成国内信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后，银银行应开证申请人要求，与其达成国内信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后，银银行应开证申请人要求，与其达成国内信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后，银银行应开证申请人要求，与其达成国内信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协议后，银行以信托方式预借单据并与信用证付款到期日先行对外

18、付款的行为。行以信托方式预借单据并与信用证付款到期日先行对外付款的行为。行以信托方式预借单据并与信用证付款到期日先行对外付款的行为。行以信托方式预借单据并与信用证付款到期日先行对外付款的行为。产品特点产品特点产品特点产品特点 代买方垫付资金、付款赎单代买方垫付资金、付款赎单代买方垫付资金、付款赎单代买方垫付资金、付款赎单帮助买方缩短付款期限、提高议价能力帮助买方缩短付款期限、提高议价能力帮助买方缩短付款期限、提高议价能力帮助买方缩短付款期限、提高议价能力第一还款来源：信用证项下货物的销售回款第一还款来源：信用证项下货物的销售回款第一还款来源：信用证项下货物的销售回款第一还款来源：信用证项下货物

19、的销售回款融资比例（融资比例（融资比例（融资比例（1-1-1-1-保证金比例）保证金比例）保证金比例）保证金比例）（二）赎单融资第16页/共40页第十七页，编辑于星期日：十二点 五十一分。18基本功能基本功能基本功能基本功能-为企业提供一揽子解决应收账款问题的综合性金融服务方案为企业提供一揽子解决应收账款问题的综合性金融服务方案为企业提供一揽子解决应收账款问题的综合性金融服务方案为企业提供一揽子解决应收账款问题的综合性金融服务方案 保理预付款保理预付款保理预付款保理预付款机遇经营现金流的贸易融资机遇经营现金流的贸易融资机遇经营现金流的贸易融资机遇经营现金流的贸易融资应收账款管理应收账款管理应收

20、账款管理应收账款管理企业管理企业管理企业管理企业管理“外包外包外包外包”服务服务服务服务 -应收账款对账管理应收账款对账管理应收账款对账管理应收账款对账管理 -应收账款催收应收账款催收应收账款催收应收账款催收 -账款分析等账款分析等账款分析等账款分析等买方信用风险担保买方信用风险担保买方信用风险担保买方信用风险担保 商业信用保险服务商业信用保险服务商业信用保险服务商业信用保险服务保理项下代付保理项下代付保理项下代付保理项下代付-基于国内保理业务上的产品创新，与国内保理业务相比，国内保理项下基于国内保理业务上的产品创新，与国内保理业务相比，国内保理项下基于国内保理业务上的产品创新，与国内保理业务

21、相比，国内保理项下基于国内保理业务上的产品创新，与国内保理业务相比，国内保理项下代付业务定价更为灵活，可降低企业的融资成本。代付业务定价更为灵活，可降低企业的融资成本。代付业务定价更为灵活，可降低企业的融资成本。代付业务定价更为灵活，可降低企业的融资成本。（三）国内保理第17页/共40页第十八页，编辑于星期日：十二点 五十一分。19有追索权保理无追索权保理信保保理保理池融资融资租赁保理第三方担保保理保理预付款 应收账款管理买方信用风险担保综合服务（三）国内保理第18页/共40页第十九页，编辑于星期日：十二点 五十一分。20 申请人作为中间商、凭其收到的信用证向建设银行申请开立第二份内容近似的信

22、用申请人作为中间商、凭其收到的信用证向建设银行申请开立第二份内容近似的信用申请人作为中间商、凭其收到的信用证向建设银行申请开立第二份内容近似的信用申请人作为中间商、凭其收到的信用证向建设银行申请开立第二份内容近似的信用证给实际的货物制造商证给实际的货物制造商证给实际的货物制造商证给实际的货物制造商/供应商的业务。供应商的业务。供应商的业务。供应商的业务。产品特点产品特点产品特点产品特点 产品分为出口通、进口通、国内通三大类；产品分为出口通、进口通、国内通三大类；产品分为出口通、进口通、国内通三大类；产品分为出口通、进口通、国内通三大类；建立了本币业务和外币业务的关联关系，为客户打通内外贸；建立

23、了本币业务和外币业务的关联关系，为客户打通内外贸；建立了本币业务和外币业务的关联关系，为客户打通内外贸；建立了本币业务和外币业务的关联关系，为客户打通内外贸；基于真实的贸易流程和稳定的供应链关系，建设银行通过结构设计、流程基于真实的贸易流程和稳定的供应链关系，建设银行通过结构设计、流程基于真实的贸易流程和稳定的供应链关系，建设银行通过结构设计、流程基于真实的贸易流程和稳定的供应链关系，建设银行通过结构设计、流程控制手段来控制风险，替代或部分替代客户办理融资业务时所需的抵质押控制手段来控制风险，替代或部分替代客户办理融资业务时所需的抵质押控制手段来控制风险，替代或部分替代客户办理融资业务时所需的

24、抵质押控制手段来控制风险，替代或部分替代客户办理融资业务时所需的抵质押等其它担保手段，降低客户的融资成本。等其它担保手段，降低客户的融资成本。等其它担保手段，降低客户的融资成本。等其它担保手段，降低客户的融资成本。（四）证证通第19页/共40页第二十页，编辑于星期日：十二点 五十一分。21业务流程业务流程业务流程业务流程 （四）证证通第20页/共40页第二十一页，编辑于星期日：十二点 五十一分。22定义定义定义定义 指建设银行根据企业需求，在其国内贸易背景真实的情况下，以银行承兑汇票指建设银行根据企业需求，在其国内贸易背景真实的情况下，以银行承兑汇票指建设银行根据企业需求，在其国内贸易背景真实

25、的情况下，以银行承兑汇票指建设银行根据企业需求，在其国内贸易背景真实的情况下，以银行承兑汇票或国内信用证方式为企业提供出运货物前或出运货物后短期融资信用支持的金融或国内信用证方式为企业提供出运货物前或出运货物后短期融资信用支持的金融或国内信用证方式为企业提供出运货物前或出运货物后短期融资信用支持的金融或国内信用证方式为企业提供出运货物前或出运货物后短期融资信用支持的金融服务。服务。服务。服务。产品特点产品特点产品特点产品特点 分为分为分为分为“以票开证以票开证以票开证以票开证”和和和和“以证开票以证开票以证开票以证开票”两种；两种；两种；两种；“以证开票以证开票以证开票以证开票”业务分为发货前

26、的融资和发货业务分为发货前的融资和发货业务分为发货前的融资和发货业务分为发货前的融资和发货后的融资。后的融资。后的融资。后的融资。（五）国内信用证证票通第21页/共40页第二十二页，编辑于星期日：十二点 五十一分。23核心企业银证通业务核心企业银证通业务货押融资货押融资三、下游经销商资金融通创新产品及组合方案第22页/共40页第二十三页，编辑于星期日：十二点 五十一分。24 指建行在核心企业的银承指建行在核心企业的银承指建行在核心企业的银承指建行在核心企业的银承(国内信用证国内信用证国内信用证国内信用证)额度范围内额度范围内额度范围内额度范围内,为其经销商开立为其经销商开立为其经销商开立为其经

27、销商开立以核心企业为收款人的银承以核心企业为收款人的银承以核心企业为收款人的银承以核心企业为收款人的银承(国内信用证国内信用证国内信用证国内信用证)，用于向核心企业，用于向核心企业，用于向核心企业，用于向核心企业(包括其下包括其下包括其下包括其下属分子公司属分子公司属分子公司属分子公司)购买合同指定交易商品的业务。购买合同指定交易商品的业务。购买合同指定交易商品的业务。购买合同指定交易商品的业务。产品特点产品特点产品特点产品特点 通过占用核心企业额度通过占用核心企业额度通过占用核心企业额度通过占用核心企业额度,批量解决下游经销商融资问题批量解决下游经销商融资问题批量解决下游经销商融资问题批量解

28、决下游经销商融资问题;有利于核心企业拓展销售渠道与加快销货速度；有利于核心企业拓展销售渠道与加快销货速度；有利于核心企业拓展销售渠道与加快销货速度；有利于核心企业拓展销售渠道与加快销货速度；有利于核心企业供应链控制力度，提升行业内声望。有利于核心企业供应链控制力度，提升行业内声望。有利于核心企业供应链控制力度，提升行业内声望。有利于核心企业供应链控制力度，提升行业内声望。（一）核心企业银证通业务第23页/共40页第二十四页，编辑于星期日：十二点 五十一分。25 货押融资是指企业以其自有的建设银行认可的动产作质押或以其货押融资是指企业以其自有的建设银行认可的动产作质押或以其货押融资是指企业以其自

29、有的建设银行认可的动产作质押或以其货押融资是指企业以其自有的建设银行认可的动产作质押或以其自有货物存放专业仓储公司而开出的仓单进行质押，向建设银行自有货物存放专业仓储公司而开出的仓单进行质押，向建设银行自有货物存放专业仓储公司而开出的仓单进行质押，向建设银行自有货物存放专业仓储公司而开出的仓单进行质押，向建设银行申请的资金融通业务。申请的资金融通业务。申请的资金融通业务。申请的资金融通业务。产品特点产品特点产品特点产品特点 质押选择范围广、种类多，包括钢材、有色金属、贵金属（黄质押选择范围广、种类多，包括钢材、有色金属、贵金属（黄质押选择范围广、种类多，包括钢材、有色金属、贵金属（黄质押选择范

30、围广、种类多，包括钢材、有色金属、贵金属（黄金、铂金）以及化工原料等；金、铂金）以及化工原料等；金、铂金）以及化工原料等；金、铂金）以及化工原料等；质押期间不影响销售，当需要销售时，企业可以采取多种形式质押期间不影响销售，当需要销售时，企业可以采取多种形式质押期间不影响销售，当需要销售时，企业可以采取多种形式质押期间不影响销售，当需要销售时，企业可以采取多种形式提取货物进行销售。提取货物进行销售。提取货物进行销售。提取货物进行销售。（二）货押融资第24页/共40页第二十五页，编辑于星期日：十二点 五十一分。26定向保理定向保理定向保理定向保理(支用流程支用流程支用流程支用流程)核心企业向建设银

31、行发送应收账款（发票）核心企业向建设银行发送应收账款（发票）信息信息 供货商号码供货商号码 发票号发票号 订单号订单号 送货日期送货日期 开票开票日期日期 票面金额票面金额 应收账款金额应收账款金额 结算方式结算方式建设银行根据发票金额的建设银行根据发票金额的8080发放保理预付款发放保理预付款案例一：定向保理案例一：定向保理案例一：定向保理案例一：定向保理+核心企业银证通核心企业银证通核心企业银证通核心企业银证通第25页/共40页第二十六页，编辑于星期日：十二点 五十一分。27供应商网上申请支用供应商网上申请支用供应商网上申请支用供应商网上申请支用定向保理定向保理定向保理定向保理 第26页/

32、共40页第二十七页，编辑于星期日：十二点 五十一分。28 建设银行根据核心企业从建设银行根据核心企业从ERPERP系统中发送过来的发票信息实时计系统中发送过来的发票信息实时计算出供应商可支用金额，在网银上供供应商查询。算出供应商可支用金额，在网银上供供应商查询。供应商定保业务网银体验供应商定保业务网银体验供应商定保业务网银体验供应商定保业务网银体验第27页/共40页第二十八页，编辑于星期日：十二点 五十一分。29供应商通过网银发送支用申请，无需提供任何纸质资料供应商通过网银发送支用申请，无需提供任何纸质资料供应商定保业务网银体验供应商定保业务网银体验供应商定保业务网银体验供应商定保业务网银体验

33、第28页/共40页第二十九页，编辑于星期日：十二点 五十一分。30第29页/共40页第三十页，编辑于星期日：十二点 五十一分。31商贸客户供应链融资解决方案商贸客户供应链融资解决方案商贸客户供应链融资解决方案商贸客户供应链融资解决方案 境外出口商进口商境内客户监管方信用证赊销融货通国内保理案案 例例 一：融货通一：融货通+国内保理国内保理 第30页/共40页第三十一页，编辑于星期日：十二点 五十一分。32n n货物进口融资阶段：融货通流程货物进口融资阶段：融货通流程货物进口融资阶段：融货通流程货物进口融资阶段：融货通流程申请开立信用证国外供货商生产发货、提交单据银行审核单据，准备信用证兑付发放

34、信托收据贷款支付信用证款项货物由监管方运至指定仓库监管第31页/共40页第三十二页，编辑于星期日：十二点 五十一分。33n n货物国内销售融资阶段：国内保理流程货物国内销售融资阶段：国内保理流程货物国内销售融资阶段：国内保理流程货物国内销售融资阶段：国内保理流程建行委托监管方将货物运至下游客户，取得签收单将应收帐款转让给建行，向建行申请保理预付款银行发放保理预付款，用于归还信托收据贷款应收帐款到期回款后，用于归还对应保理预付款第32页/共40页第三十三页，编辑于星期日：十二点 五十一分。34案例三案例三案例三案例三 应收帐款融资应收帐款融资应收帐款融资应收帐款融资 供应商准上市企业境内客户保险

35、公司境外关联公司境外客户国内信用证委托代理议付准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案 第33页/共40页第三十四页，编辑于星期日：十二点 五十一分。35准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案 供应商准上市企业境内客户保险公司境外关联公司境外客户上市保第34页/共40页第三十五页，编辑于星期日：十二点 五十一分。36准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案准上市企业供应链融资解决方案 供应商准上市企业境内客户保险公司境外关联公司境外客户两岸联合投保第35页/共4

36、0页第三十六页，编辑于星期日：十二点 五十一分。37n n 境内应收账款解决方案境内应收账款解决方案境内应收账款解决方案境内应收账款解决方案上市保上市保上市保上市保n n 1.1.1.1.企业将其对境内下游的应收账款向保险公司投保企业将其对境内下游的应收账款向保险公司投保企业将其对境内下游的应收账款向保险公司投保企业将其对境内下游的应收账款向保险公司投保n n 2.2.2.2.占用保险公司额度进行应收账款融资占用保险公司额度进行应收账款融资占用保险公司额度进行应收账款融资占用保险公司额度进行应收账款融资n n 3.3.3.3.应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户应收账款到期，付款人将款

37、项支付到建行专用账户应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户n n 4.4.4.4.下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付第36页/共40页第三十七页，编辑于星期日：十二点 五十一分。38n n 境外应收账款解决方案境外应收账款解决方案境外应收账款解决方案境外应收账款解决方案两岸联合投保两岸联合投保两岸联合投保两岸联合投保 +银行保单银行保单银行保单银行保

38、单n n 1.1.1.1.企业将自身及境外关联公司的对境外客户的应收账款向保险公司进行统一投保企业将自身及境外关联公司的对境外客户的应收账款向保险公司进行统一投保企业将自身及境外关联公司的对境外客户的应收账款向保险公司进行统一投保企业将自身及境外关联公司的对境外客户的应收账款向保险公司进行统一投保n n 2.2.2.2.占用保险公司额度进行应收账款融资占用保险公司额度进行应收账款融资占用保险公司额度进行应收账款融资占用保险公司额度进行应收账款融资n n 3.3.3.3.应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户或境外公司开立在建行的应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户或境外公司开立在

39、建行的应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户或境外公司开立在建行的应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户或境外公司开立在建行的NRANRANRANRA账户账户账户账户n n 4.4.4.4.下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付 n n 5.5.5.5.所有企业的应收款可由建行统一打包向保险公司进行联合投保所有企业的应收款可由建行统一打包向保险公司进行联合投保所有企业的应收款可由建行统一打包

40、向保险公司进行联合投保所有企业的应收款可由建行统一打包向保险公司进行联合投保第37页/共40页第三十八页，编辑于星期日：十二点 五十一分。39n n 为商贸物流企业提供供应链融资全面解决方案为商贸物流企业提供供应链融资全面解决方案为商贸物流企业提供供应链融资全面解决方案为商贸物流企业提供供应链融资全面解决方案n n 每一个供应链融资产品如同一块积木每一个供应链融资产品如同一块积木每一个供应链融资产品如同一块积木每一个供应链融资产品如同一块积木n n 所有产品可以根据企业的需求和特点，自由组合和延伸所有产品可以根据企业的需求和特点，自由组合和延伸所有产品可以根据企业的需求和特点，自由组合和延伸所有产品可以根据企业的需求和特点，自由组合和延伸n n 一揽子解决整个供应链上的融资服务需求一揽子解决整个供应链上的融资服务需求一揽子解决整个供应链上的融资服务需求一揽子解决整个供应链上的融资服务需求n n 为企业打造量身定制的供应链融资全面解决方案为企业打造量身定制的供应链融资全面解决方案为企业打造量身定制的供应链融资全面解决方案为企业打造量身定制的供应链融资全面解决方案 n n 第38页/共40页第三十九页，编辑于星期日：十二点 五十一分。40 谢谢大家！谢谢大家！第39页/共40页第四十页，编辑于星期日：十二点 五十一分。