第三方存管业务兴业银行部分培训.pptx

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1、第1页/共26页第2页/共26页第3页/共26页基本操作流程 代开兴业结算账户建立对应关系 兴业存管签约农信单边农信单边农信单边记录失败记录失败记录失败 补录交易补录交易补录交易广东农信第4页/共26页 交易界面广东农信代开兴业结算账户建立对应关系 兴业存管签约第5页/共26页 代开兴业结算账户交易本交易用于在农信柜台代开兴业银行结算帐户。操作简要说明：1.选择账户类型。2.刷卡/刷折。3.客户输入密码。4.在复核证件号码字段输入证件号码。广东农信第6页/共26页 兴业结算账户 正确输入各要素后，提交交易，交易成功后，系统自动生成兴业结算账户信息广东农信第7页/共26页交易说明：用于建立兴业银

2、行结算帐户和我社（行）帐户之间的一一对应关系。注意点：存管银行结算账号字段输入刚才在代开兴业结算账户交易产生的兴业结算账号。建立对应关系建立对应关系广东农信第8页/共26页 兴业存管签约交易本交易用于建立我社客户账号与证券公司资金台帐的对应关系。完成此交易后，就意味此客户存管签约完成。广东农信第9页/共26页 兴业存管签约交易操作简要说明1.选择账户类型。2.刷卡/刷折。从而输入卡号或账号。3.输入刚才在代开兴业结算账户交易产生的兴业结算账号。4.输入资金账号及其密码。(由客户提供)广东农信第10页/共26页 补录交易广东农信补录交易的用法：就是在发起前面所述交易的时候，交易发生超时，第三方记

3、录成功，而农信这边记录失败。就需要用到补录交易。而在操作上如何确认是否要进行补录交易呢？办法：交易发生超时的时候，柜员再次在原交易录入信息，若需要进行补录交易，交易界面会相应有提示。第11页/共26页 补录交易广东农信当原交易补录交易操作跟原交易基本一样。从界面上看，不同之处就是交易名称不一样，多补录两字。第12页/共26页 查询签约状态广东农信（）操作完成后，柜员如何知道签约是否成功？可以通过存管账户查询和查询存管关系这两个交易，如果签约状态字段显示是：三方均签约。就说明签约完成（）三种不同的签约状态：建立结算账户建立对应关系三方均已签约第13页/共26页 交易界面广东农信第14页/共26页

4、 简单描述两个查询交易广东农信柜员操作完交易后，如何知道签约状态、兴业结算账号、资金账号等信息？可以进行查询交易。第15页/共26页 查询存管账号交易说明：本交易用于查询在我社账号代开的兴业银行结算帐户信息及签约状态。交易操作说明：检索方式有三种：通过输入存折账号查询、通过输入卡号查询、通过证件信息查询。广东农信第16页/共26页 存管关系查询：广东农信交易说明：本交易用于查询已经进行三方存管签约的我社账号签约信息查询内容包括：存管银行、签约状态、存管银行结算账户、存管账号户名、开户日期、劵商代码、劵商名称、资金账号、签约日期等信息。第17页/共26页 广东农信 修改我行关联账户修改我行关联账

5、户交易说明：修改我社账户和兴业银行结算帐户一一对应的关系。比如同一个客户号名下有A、B两个账户.其中A账户已经第三方存管签约.现在想换B账号进行存管签约。那就可以用到此交易。第18页/共26页修改我行关联账户修改我行关联账户操作简要说明：1.选择账户类型。2.输入劵商代码、旧账号。3.输入新账号及其密码。4.输入资金账号密码。（同客户号下的新账号与资金账号）广东农信第19页/共26页 小结1.兴业第三方存管签约流程，有三个步骤：代开兴业结算账户建立对应关系 兴业存管签约2.若交易超时，出现第三方记录成功，而农信单边记录失败的时候，用相应的补录交易。3.若客户想更换存管签约账户，可以用修改我行关

6、联账号交易操作。4.常用查询交易：存管账户查询，存管关系查询。广东农信第20页/共26页协议书第21页/共26页协议书背面第22页/共26页注意事项（）代理第三方存管业务不能跨法人机构，可以在本法人机构各网点签约（有待联社权限社置）（）营销过程中原为非兴业银行的，现要变更托管行，只要到证券公司那边修改或删除即可，于当天到我社签约（3）若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办理变更银行结算账户。（4）如需撤销或变更存管银行时，客户携带相关证件到证券公司办理，我社不予办理。(5)证券公司免费开户，开户后两年没操作任何交易便成为休眠户，需到证券公司激活才可使用（营销）第23页/共26页注意风险（）客户提供资料是否真实齐全，身份证是否有效，是否其亲笔签名（不能代理），客户填写协议书的内容是否正确（）系统操作风险如：签约前应在系统核对结算号等客户相关身份信息是否齐备，是否正确（）营销中存在的风险，如在证券公司开户过程中客户的流失第24页/共26页 谢谢大家！第25页/共26页感谢您的观看！第26页/共26页