投资与理财专业人才培养方案(高职).pdf

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1、1 2020 级投资与理财专业人才培养方案 一、专业名称及代码 投资与理财（630206）二、入学要求 普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学力三、修业年限 三年 四、职业面向 所属专业大类（代码）所属专业类（代码）对应行业 （代码）主要职业类别 （代码）主要岗位类别（或技术领域）举例 职业资格（职业技能等级）证书举例 财经商贸大类（63）金 融 类（6302）货币金融服务（66）资本市场服务（67）保险业（68）其他金融业（69）银行专业人员 （2-06-09）证券专业人员 （2-06-11）保险专业人员 （2-06-10）理财产品营销经理投资、咨询顾问 证券从业资格证银行从业资格证

2、理财规划师“1+x”区块链金融 五、培养目标与培养规格 （一）培养目标 本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展,较强的就业能力和可持续发展的能力，具有良好金融行业职业道德、风险意识和创新意识，拥有投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案策划能力，能够在金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资与理财方案策划等工作的“有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。（二）培养规格 本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求：2 1.素质(1)坚决拥护中国共产党领导和我国制度，在指引下，践行核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；(2)

3、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，具有社会责任感和社会参与意识；(3)具有团结协作、遵纪守法、廉洁奉公、爱岗敬业、吃苦耐劳的良好职业道德和服务意识；(4)勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；(5)具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；(6)具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。2.知识(1)掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；(2)熟悉金融业相关政策和法律法规，以及经济金融相关基础知识；(3)掌握本专业所必需

4、的道德素养、金融应用文写作等基础知识(4)掌握金融服务营销的基本知识；(5)熟知投资理财市场的基础知识；(6)掌握投资理财产品的分类及内容；(7)掌握证券投资与分析的基础知识；(8)掌握风险管理、保险业务基本知识；(9)掌握投资理财规划的内容；(10)掌握理财规划书制作的标准和流程。3.能力(1)培养不断学习的能力和对不同岗位的适应能力；(2)具有继续学习和不断发展自我创新能力；(3)熟悉投资理财工作方法，熟知理财工作规程，具有良好的语言表达和文字写作能力，能够在工作中进行有效沟通；(4)掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、3 一定的策划能力和市场开拓能力；(5

5、)能够熟练的使用理财规划计算工具；(6)熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根据客户的不同特点采取不同的营销策略；(7)熟悉理财规划、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、风险管理等理财与投资业务，具备较强投资理财实际操作能力，必须具备帮助客户实现财富保值增值的能力；(8)能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基金、期货等证券买卖的实际操作能力；(9)熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投资咨询；(10)能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置的能力。不同岗位对知识、能力和素质的要求分析：序号 就业

6、岗位 岗位业务 描述 知识、能力、素质分析 知识 能力 素质 1 金融企业理财产品营销 理财产品 推介、客户开发、客户维护管理、理财产品 后续服务 运用市场营销原 理，进行营销案例分析，运用营销理论，设计营销策划方案。具备分析金融信息和获 取金融数据能力；按照企业市场定位和发展策略，进行宣传和业务咨询；使用沟通技巧，为客户提供个性化投资咨询；妥善处理客户投诉、收集客户意见和建议；与客户进行良好交流，储备企业的客户 资源。具备职业素质、金融风险意识和正确的 营销意识、良好、心理状态、团队合作、有效配合的能力、语言表达、沟通交流洽谈能力 4 2 金融企业投资咨询顾问 熟悉理财产品、根据客户需求进行

7、理财方案策划、提供理财产品咨询 掌握个人理财规划中知识体系构成，具备相关知识理论基础；掌握助理理财规划师相关知识 具备实际分析问题和解 决问题能力，掌握与客户进行沟通技巧、为客户编写家庭财务报表，根据具体个案，进行单个理财项目方案设计和分析；在单个理财项目规划基础上，针对不同客户设计综合 理财规划方案。具备诚信、责任心、进取心，与客户交往沟通的能力、团队合作能力和学习能力 六、课程设置及要求 公共基础课 公共必修课 思想和体系概论、思想道德修养与法律基础、大学语文、大学英语、体 育、计算机应用基础、大学生职业发展与就业指导、心灵解码大学生心理健康教育、形势与政策、军事理论、安 全 教育、经济应

8、用文写作 公共选修课 线性代数、概率与数理统计、大学英语（专升本）、演讲与口才、智慧与个人修养、公务员基础、书法、摄影、社交礼仪、女性职业素养、慕课 专 业（技能）课 专业基础课 经济学基础、金融学概论、互 联 网 金 融 基 础 、基础会计、投 资学基础、经济数学 专业核心课 个人理财业务、证券 投 资 实 务 、保险实务、金融服务营销、证券投资分析、基金投资实务 专业选修课 金融职业礼仪、证券市场基本法律法规、理财规划基础知识与专业技能、财务报表阅读与分析、公 司 理 财 、市场调查与预测、信托与租赁、创业投资理论与实务、金融基本技能、商业银 行综合柜台业务实训 实训专周课 军事技能、VB

9、SE 跨专业综合实训、办 公 自 动 化 实 训 、1+X 证 书培训（初级）、社会实践、劳动教育、毕业顶岗实习 （一）公共基础课程 1.思想和体系概论 课程代码：0000003 课程类别：公共基础课（必修）5 基准学时：64 参考学分：4 课程目标：掌握中国化的基本理论和精神实质，培养学生政治参与热情和观察、适应和改造社会的能力，坚定理想信念。课程主要内容：中国化的形成发展、主要内容、精神实质、历史地位和指导意义。考核方式：考查 2.思想道德修养与法律基础 课程代码：0000001 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：48 参考学分：3 课程目标：培养大学生良好的思想道德素质和法律素质，树

10、立正确的世界观、人生观、价值观，解决成长成才过程中遇到的实际问题。课程主要内容：理想信念、世界观、人生观、价值观、道德观、法制观教育。考核方式：考查 3.大学语文 课程代码：0000005 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：42 参考学分：3 课程目标：知晓古今中外文学名篇、文化大家，了解古今中外文学、文化现象，通过观察生活、参与课堂讨论，旨在培养学生听说读写思的表达能力、沟通能力，做到能说会写，提高汉语言表达能力及人文素养。课程主要内容：中国古代文学简史、中国古代文化专题、先秦诸子、唐诗、宋词、网络文学、现当代名家名作、外国文化概述。考核方式：考查 4.大学英语 课程代码：0501034

11、 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：112 参考学分：6 课程目标：以职场交际为目标,以应用为目的,培养学生实际应用英 语的能力，特别是听说能力，使他们能在日常活动与未来职业相关的业务活动中进行一般的口头和书面交流；同时掌握有效的学习方法，增强自主学习能力，提高综合文化素养；为他们提升就业竞争力及今后的可持续发展打下良好的基础。课程主要内容：基础英语、英语应用能力考试（A 级）培训等。6 考核方式：考试 5.体育 课程代码：0000007 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：116 学时 参考学分：3 课程目标：熟练掌握两项以上健身运动的基本方法和技能，能科学的进行体育锻炼，提高自己的运

12、动能力，掌握常见运动创伤的处理方法。积极参与各种体育活动并基本形成自觉锻炼的习惯，基本形成终生体育的意识。课程主要内容：田径、篮球、足球、排球、乒乓球、羽毛球、健美操形体、武术及身体素质练习等。考核方法：考查 6.计算机应用基础 课程代码：0401020 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：72 学时 参考学分：3 课程目标：了解计算机基础知识，熟练应用 Windows 操作系统，掌握办公自动化必需的操作技能，了解计算机网络技术及基本应用技能，为进一步学习和应用计算机打下坚实的技能基础。课程主要内容：计算机基础知识、Windows 7 操作系统、OFFICE 2010 软件中的文字处理软件

13、WORD、电子表格处理软件 EXCEL、演示文稿软件 POWERPOINT、计算机网络技术及应用。考核方式：考查 7.大学生职业发展与就业指导 课程代码：0701010 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：36 参考学分：3 课程目标：通过激发大学生职业生涯发展的自主意识，树立正确的就业观，促使大学生理性地规划自身未来的发展，并努力在学习过程中自觉提高就业能力和职业生涯管理能力。课程主要内容：职业发展与规划导论，自我职业认知、职业与环境认知、职业发展决策、收集就业信息、简历撰写、面试应对、就业权益保护 考核方式：考查 8.心灵解码-大学生心理健康教育 7 课程代码：0701011 课程类别：

14、公共基础课（必修）基准学时：32 参考学分：2 课程目标：通过心理健康知识的学习与相关活动的体验，使学生能够关注自我及他人的心理健康，树立起维护心理健康的意识，同时掌握一定的心理调节技能，能从容地应对生活。课程主要内容：心灯燃起照我心认识自我，此时情绪此时天情绪调控，寻宝书山游学海学习心理，精诚所至愿同舟人际交往，羞答答的玫瑰静悄悄地开恋爱和性，雾里看花 水中望月-网络世界，心病还需心药医-心理困惑及异常心理，绽放生命心飞扬心理危机干预 考核方式：考查 9.形势与政策 课程代码：0000034 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：第一学期 8 第二学期 8 第三学期 8 第四学期 8参考学分

15、：2 课程目标：树立科学的形势观和政策观，掌握科学分析国内形势的方法，形成正确理解党的路线、方针和政策的立场、观点，为正确把握形势与政策发展趋势积累经验和智慧。课程主要内容：党中央重要会议精神、国家领导人重要讲话精神、国内经济政治发展趋势、国际热点事件、大国关系。考核方式：考查 10.军事理论 课程代码：0401020 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：36 参考学分：2 课程目标：通过军事课教学，让学生了解掌握军事基础知识和基本军事技能，增强国防观念、国家安全意识和忧患危机意识，弘扬爱国主义精神、传承红色基因、提高学生综合国防素质。课程内容：国际战略环境与国家安全、中国国防、战争史与军事

16、思想、我军作战实践与理论发展、信息时代武器装备及基本战术运用。考核方式：考查 8 11.大学生安全教育 课程代码：0000077 课程类别：公共基础课（必修）基准学时：38 参考学分：2 课程目标：大学生牢固掌握与安全相关的法律法规和校纪校规，树立安全第一意识，树立积极正确的安全观，通过安全教育相关理论课程和实践课程，大学生应当掌握安全防范技能、防灾避险能力、安全信息搜索与安全管理技能，掌握以保护个人生命财产安全为前提的自我保护技能、沟通技能、问题解决技能等。课程主要内容：树立安全意识，履行维护国家安全的公民职责，保护自我人身财产安全，心理健康与人格培养，共建安全和谐网络家园，消防常识自救与逃

17、生，急救与保险知识，预防疾病意识 考核方法：考查 12.经济应用文写作 课程代码：0000010 课程类别：公共必修课（必修）基准学时：34 参考学分：3 课程目标：了解应用文平实理性的行文风格，熟练掌握日用文书写作格式及技巧，会写事务文书，能起草行政公文，懂得经济领域各类专业文书写法，旨在提高职场写作能力。课程主要内容：应用文文体风格、求职简历、计划、总结、通知、请示、合同、市场调查报告、招投标书、起诉状、毕业论文。考核方式：考查 （二）专业（技能）课程 1.专业基础课（1）经济学基础 课程代码：0000008 课程类别：专业基础课（选修）基准学时：76 参考学分：3 课程目标：使学生对微观

18、经济理论中的基本原理、基本知识以及这些理论、知识在现实经济中的运用有较深刻的认识和理解。要求学生进行一定的自学，并提倡学生广泛阅读参考书，使其更多地了解基本经济理论及其在各方面的应用，提倡学生独立地结合实际问题进行思考和展开讨论，增强学生自身对经济学的兴趣。课程主要内容：需求与供给、消费者行为理论、生产者行为理论、市场理论 9 考核方式：考试（2）金融学概论 课程代码：0202021 课程类别：专业基础课（必修）基准学时：76 参考学分：5 课程目标：通过本课程的学习，使学生对金融方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握，为

19、进一步学习其他专业课程打下必要的基础。课程主要内容：本课程主要介绍了金融学的基础知识和基本概念，包括金融市场、金融机构、金融体系以及金融监督管理。考核方式：考试（3）互联网金融基础 课程代码：0202038-4 课程类别：专业基础课（必修）基准学时：72 参考学分：4 课程目标：通过本课程学习使学生了解互联网金融的发展背景、现状和未来的发展走势；培养学生创新思维，理解互联网金融贷款模式、第三方支付、众筹等模式的创新与挑战；让学生全面认识技术变革、金融大数据分析带来的影响；培养学生用思辨的思考方式分析新时期下金融市场风险，帮助学生通过“1+X”区块链金融职业资格认证考试。课程主要内容：本课程主要

20、包括、互联网金融贷款模式、第三方支付、众筹、大数据金融等互联网金融创新模式。考核方式：考试（4）基础会计 课程代码：0201003 课程类别：专业基础课（必修）基准学时：72 参考学分：4 课程目标：通过该课程的教学，使学生了解会计的基本理论和基本方法，掌握会计处理的基本流程和基本技能，为进一步学习财务会计、财务管理、审计、会计电算化等专业课程奠定基础，并通过会计从业资格考试。课程主要内容：本课程主要阐述了会计基本理论、基本方法和基本技能，重点讲述了会计核算的七种专门方法和会计处理程序。同时介绍了会计分录、会计凭证、会计账簿以及会计报表的基本知识。10 考核方式：考试（5）投资学基础 课程代码

21、：0202040-4 课程类别：专业基础课（必修）基准学时：84 参考学分：4 课程目标：帮助学生解决如何进行正确的投资、如何规避投资行为中出现的各种金融风险、如何正确地管理投资，以及如何科学地把握投资成本和收益之间的关系等问题，学生通过该课程的学生，对各种投资工具有一定的认识，具备风险意识，掌握价值投资的理念。课程主要内容：本课程主要阐述系统地介绍了一系列进行投资分析的基础概念和工具，详细阐述了组合管理方法、衍生金融工具、基础分析等投资学的核心内容。考核方式：考试（6）经济数学 课程代码：0000004 课程类别：专业基础课（必修）基准学时：88 参考学分：4 课程目标：掌握为学习现代科学技

22、术和管理所必备的数学基础知识和基本技能，培养学生的逻辑思维能力，训练用数学思想、概念、方法并结合自己的专业把所学理论和方法运用于实践。拓展经济应用实例，让学生更多地接触应用数学知识、数学方法解决经济管理问题的实例，增强学生的应用意识和能力。课程主要内容：极限与连续、导数及导数的应用、不定积分、定积分考核方式：考试 2.专业核心课（1）个人理财业务 课程代码：0202041-4 课程类别：专业核心课（必修）基准学时：84 参考学分：4 课程目标：本课程为银行从业资格考试的课程，通过本课程的学习，掌握个人理财的主要内容和方法，能够掌握个人筹资、投资的基本流程和技巧，并通过银行从业资格考试。课程主要

23、内容：本课程是银行从业资格考试的课程，主要介绍了个人理财的概念和现金流量的基础知识，分析个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划、遗产策划等方面的应用。11 考核方式：考试（2）证券投资实务 课程代码：0202023 课程类别：专业核心课（必修）基准学时：108 参考学分：6 课程目标：通过本课程的学习，掌握证券模拟交易软件的使用，能够利用软件进行投资分析和决策，并掌握掌握证券模拟交易的基本流程和技巧。课程主要内容：本课程主要模拟证券市场股票、债券以及基金和期货投资技巧，包括开户、沪深交易所的交易程序、交易品种及交易规则，其中包括了股票、国债、企业

24、债、转债、基金、权证等具体品种及其最新交易规则，网上交易平台与证券投资分析软件的使用、证券运行的趋势判研方法和买卖时机点选择的技巧等方面。考核方式：考查（3）保险实务 课程代码：0202042-4 课程类别：专业核心课（必修）基准学时：88 参考学分：4 课程目标：通过本课程的学习，利用保险的实训平台，掌握各类不同保险的投保、核保、承保、理赔的流程以及保险合同的相关内容，认识保险的种类、作用和功能。课程主要内容：整体上由保险基础和保险业务运作两部分构成。保险基础部分包括风险与保险、保险合同、保险运行的基本原则三项内容;保险业务运作部分涉及各类保险产品、保险业务流程、再保险、保险投资、保险中介及

25、保险监督与管理等内容，熟悉保险实训平台的操作。考核方式：考试（4）金融服务营销 课程代码：0502038 课程类别：专业核心课（必修）基准学时：68 参考学分：4 课程目标：该课程旨在使学生了解和掌握从事银行营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。课程主要内容：本课程主要介绍了市场营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容。12 考核方式：考查（5）证券投资分析 课程代码：0

26、202027 课程类别：专业核心课（必修）基准学时：84 参考学分：4 课程目标：通过对证券投资的基本分析与技术分析,使学生掌握证券投资的技巧,提高证券投资的分析能力，丰富金融知识的学习。课程主要内容：本课程为证券从业资格的考试课程，该课程站在理论联系实际的高度分析了证券市场的功能，阐述了证券投资的风险与收益的必然联系，从宏观上揭示了证券市场的发展对国民经济的影响，以及财政、货币政策对证券市场的影响。考核方式：考查（6）基金投资实务 课程代码：0202044-4 课程类别：专业核心课（必修）基准学时：72 参考学分：4 课程目标：本课程通过介绍证券投资基金的相关知识，使学生了解和掌握投资基金的

27、概念、种类、管理运作原理以及有关投资基金实务的基本知识，熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求，培养学生在实际的投资工作中运用基金的能力，以利于提高投资效益。课程主要内容：本课程系统性地介绍了证券投资基金市场、证券投资基金人的权利与义务、证券投资基金产品设计与营销、基金投资流程与规则、证券投资基金的运作、基金收益、税收咨询以及基金监管与基金营销风险。考核方式：考试 3.专业选修课（1）金融职业礼仪 课程代码：课程类别：专业核心课（必修）基准学时：68 参考学分：4 先修课程：公司理财 个人理财 金融市场基础知识 银行基础知识 课程目标：本课程主要给学生介绍金融职业相关礼仪，主要目的在于拓展学生的

28、知识面，为今后进入金融行业提供帮助。该课程采用理论和实践相结合的形式，让学生更多地参与和互动，提升专业学习的兴趣。课程主要内容：以金融商业银行业务为主线，结合金融工作实践、金融职业的特 13 点和礼仪规范，主要介绍了个人礼仪、营业礼仪、营销礼仪、办公室礼仪、涉外礼仪等方面的金融礼仪知识。考核方式：考查（2）证券市场基本法律法规 课程代码：0202026 课程类别：专业课（选修）基准学时：84 参考学分：4 先修课程：经济法 课程目标：本课程为证券从业资格的考试课程，通过该课程的学习，有助于学生加强对证券市场基本法律法规与职业道德的理解，提高学生的法律知识水平，增强学生的职业道德信念，使学生具备

29、证券从业人员所必须的法律知识和道德意识，提高学生的综合技能和专业素养。课程主要内容：本课程包括四大部分，第一部分为证券市场基本法律法规，包括：公司法、证券法、基金法；第二部分为证券从业人员管理，包括从业资格和就业行为；第三部分为证券公司业务规范，包括证券公司的自营、经纪等七大业务；第四部分为证券市场典型违法违规行为及法律责任。考核方式：考查（3）理财规划基础知识与专业技能 课程代码：0202025 课程类别：专业课（选修）基准学时：72 参考学分：4 先修课程：公司理财 个人理财 课程目标：通过该课程的学习，学生拿到理财规划师三级证书，为今后进入银行、基金公司、证券公司以及资产管理公司等金融机

30、构提供帮助。课程主要内容：本课程为理财规划师资格三级证书的考试课程，主要包括理财规划基础知识和专业技能两大内容，理财规划基础知识包括：理财规划基础、财务与会计、宏观经济分析、金融基础、税收基础、理财规划法律基础、理财计算基础。专业技能包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。考核方式：考试（4）财务报表阅读与分析 课程代码：课程类别：专业课（选修）14 基准学时：72 参考学分：4 课程目标：以培养学生掌握财务分析的基本理论，解决现实工作中全面阅读与分析财务报告的实际应用能力为目标，以财务分析常用的方法为手段，配合上市公司最新的年度

31、财务报告作为案例分析，具有极强的针对性和实用性。课程主要内容：主要内容包括财务报表分析概述、财务报表分析的视野、财务报表分析的方法、资产负债表的一般分析、流动性与偿债能力的分析、资本结构与资产结构的分析、盈利能力与质量的分析、现金流量结构与质量的分析、财务报表综合分析和企业可持续发展能力分析。考核方式：考查（5）公司理财 课程代码：0202006 课程类别：专业选修课（选修）基准学时：68 参考学分：4 课程目标：本课程为银行从业资格考试的课程，通过本课程的学习，掌握公司理财的主要内容和方法，能够掌握公司筹资、投资、运营管理以及利润分配的基本流程和技巧，并通过银行从业资格考试。课程主要内容：本

32、课程主要介绍了现代企业理财的基本内容。包括公司理财的基本内容和资金时间价值、风险价值，公司筹资管理、公司投资管理、营运资金管理和公司收益等理论和决策方法，公司资本运营的目标、形式等基本理论。考核方式：考试（6）创业投资理论与实务 课程代码：课程类别：专业课（选修）基准学时：68 参考学分：4 课程目标：通过本课程的学习，帮助学生掌握创新投资的相关理论，并能够利用互联网金融的工具进行创新投资。课程主要内容：本课程主要包括、众筹等互联网金融投资方式，通过理论和实践相结合，重点突出案例分析。考核方式：考查（7）市场调查与预测 课程代码：课程类别：专业课（选修）基准学时：68 参考学分：4 15 课程

33、目标：通过本课程的理论学习和技能训练，使学生了解市场调查行业的结构及市场调查数据的使用对象，以及市场调查行业发展的趋势；能够使学生掌握市场调查的概念、作用、分类及调查的具体内容、步骤及实施技巧；能够撰写市场调研方案，设计调研问卷，进行问卷调查及撰写调查报告。课程主要内容：本课程系统性的介绍了市场调查的概念、作用、分类及调查的具体内容，重点介绍了市场调查的不同的方法，市场调查报告的撰写技巧。考核方式：考查（8）信托与租赁 课程代码：课程类别：专业课（选修）基准学时：72 参考学分：4 课程目标：学生通过本课程的学习，对信托与租赁的市场环境有一个清晰的认识；能较好掌握信托与租赁的概念，并据此了解相

34、关的业务。课程主要内容：本课程主要介绍了信托与租赁这两项金融领域非常重要的业务,主要研究信托与租赁的基本含义、作用、特点、业务种类、业务操作程序及业务管理等。考核方式：考查（9）金融基本技能 课程代码：0202036 课程类别：专业基础课（必修）基准学时：84 参考学分：4 课程目标：通过本课程的学习，掌握金融行业（包括银行、证券公司和保险公司等金融机构）基本的技能，如点钞、字符录入、五笔等。课程主要内容：本课程是主要介绍金融机构所应具备的基本技能，包括点钞、字符录入、五笔等内容，有利于学生在掌握基本技能的前提下，尽快认知专业基础知识。考核方式：考查（10）商业银行综合柜台业务实训 课程代码：

35、0202024 课程类别：专业选修课（选修）基准学时：68 参考学分：4 课程目标：通过商业银行综合柜台业务软件的学习，掌握银行柜员综合业务的操作流程，为今后进入商业银行从事柜员岗位奠定一定的基础。课程主要内容：本课程主要模拟点钞技术，假币鉴别、银行电脑传票录入和存款 16 开户、信用卡开户、联行电子报单录入、银行会计凭证录入等银行基本业务操作技能。考核方式：考查 4.实训专周课（1）军事技能 通过军事技能教学，让学生了解掌握军事基础知识和基本军事技能，增强国防观念、国家安全意识和忧患危机意识，弘扬爱国主义精神、传承红色基因、提高学生综合国防素质。课程主要内容主要包括共同条令教育与训练、射击与

36、战术训练、防卫技能与防护训练、战备基础与应用训练。（2）VBSE 跨专业综合实训 借助 VBSE 平台对现代制造业、流通业及现代服务业进行全方位的模拟经营及管理。学生通过在多类社会组织中从事不同职业岗位“工作”，训练在现代商业社会中从事经营管理所需的综合执行能力和创新创业能力，感悟复杂市场营销环境下的企业经营，学会工作、学会思考，在培养自身的全局意识和综合职业素养同时，提升自我的实践操作能力、协调沟通能力、综合决策能力。（3）办公自动化实训 通过模块化仿真实训，熟悉办公事务的基本内容和职业素质，能合理布置办公室工作环境，能理顺和安排领导日程，能拟写、归档办公文件，能组织各种类型会务、活动、庆典

37、等，具备成为领导得力助手的职业能力。课程主要内容：办公事务实训流程及特点、办公环境设置、日程安排、组织会务活动、接待礼仪、舆情控制、起草办公文书、档案管理。（4）1+X 证书培训 为落实关于在院校实施“学历证书+若干职业技能等级证书制度试点方案”要求，高质量开展“1+X”职业技能等级证书培训的教学工作，本培训侧重于区块链金融职业技能等级证书体系的培训，涵盖工作领域的技能要求、还原工作场景、书证融通实施方法的探索三个模块。通过培训使学生掌握区块链金融工作领域工作任务的技能要求，模拟真实工作场景，通过流程化的体系设计，感知区块链金融的运作模式。（5）顶岗实习（含毕业设计）顶岗实习是毕业生走向工作岗

38、位之前的一次综合性实习，是对所学理论知识的一次初步的综合考核。通过顶岗实习，使学生进一步理解和领会所学的基本理论，了解用人单位对毕业生的基本要求，较为系统地掌握金融相关岗位应具备的专业能力，把 17 所学知识与解决实际问题相联系，培养学生发现问题、分析问题和解决问题的能力，从而提高学生从事实际工作的能力，尽快达到理论与实践的统一。学生在实习结束后，均需按规定的格式提交书面的实习报告或毕业设计。七、教学进程总体安排 （一）各教学环节周数分配表 各教学环节周数分配表 学年 学期 军事技能 课堂教学 停课 实习实训 考证考级 毕业 顶岗实习 机动 考试 合计 1 1 3 17 1 1 22 2 16

39、 1 1 18 2 3 19 1 1 21 4 16 1 1 1 19 3 5 15 3 1 1 20 6 18 1 1 20 合计 3 101 4 6 6 120 （二）实践教学环节分配表 实践教学环节分配表 序号 名 称 简称 周数 学分数 各学期实践环节安排周数 实践基地 一 二 三 四 五 六 1 军事技能 3 2 3 校内 2 办公自动化实训 （注 1）1 2 1 校内 3 VBSE 跨专业综合实 训（注 2）1 2 1 校内 4 1+X 证书培训（注 3）2 4 2 校内 5 社会实践（注 4）7 2 1 2 1 2 1 校外 6 劳动教育（注 5）3 校内 7 毕业顶岗实习 18

40、 16 18 校外实训基 18 地（或学生自 找单位）合计 32 31 4 2 1 3 4 18 备注：1.办公自动化实训安排在第四学期，为期 1 周，具体时间由教务处统一安排。2.VBSE 跨专业综合实训安排在第五学期，为期 1 周，具体时间由教务处统一安排。3.1+X 证书培训（初级）安排在第五学期，为期 2 周，具体时间由系部统一安排。4.社会实践在第一学期至第五学期假期进行，暑假 2 周，寒假 1 周，共两学分。只计学分，不算周数和周课时。5.劳动教育只计学分，不算周数和周课时。（三）各学年规定学分及最低毕业要求 各学年规定学分及最低毕业要求 类别 各年规定学分 最低毕业要求 1 2

41、3 学时数 学分数 学时占比 （%）课堂教学 必修 课 公共基础课 26.5 6.5 3 662 36 25.01%专业基础课 18 4 0 452 22 16.82%专业核心课 0 22 8 472 30 17.57%选修 课 专业选修课 0 8 4 224 12 8.34%公共选修课 6 4 0 180 10 6.70%小计 50.5 44.5 15 1287/703(理论/实践)110 74.35%实践性教学 4 4 23 688 31 25.65%合计 54.5 48.5 38 2678 141 理论:实践 1：1.08（四）教学进程安排表 教学进程安排表 类别 序 课程名称 考试 学

42、时数 总学 各学期周学时分配 19 号 类别 合计 理论 实践 分 1 2 3 4 5 6 22 18 21 19 20 20-3-1-3 公共基础 课 公共必修课 1 思想和社 会主义理论体系概论（注1）考查 64 64 0 4 4 2 思想道德修养与法律基础（注 2）考查 48 48 0 3 4 3 大学语文 考查 42 38 4 3 2 4 大学英语 考试 112 101 11 6 4 2 5 体育 考查 116 20 96 3 2 2 2 6 计算机应用基础 考查 72 24 48 3 4 7 大学生职业发展与就业指导（注 3）考查 36 24 12 3 2 2 8 心灵解码大学生心理

43、健康教育 考查 32 16 16 2 2 9 形势与政策（注 4）考查 32 32 0 2 10 军事理论 考查 36 36 0 2 2 11 大学生安全教育 考查 38 34 4 2 2 12 经济应用文写作 考查 34 18 16 3 2 公共必修课小计 662 455 207 36 16 14 4 2 2 0 公共选修课 1 线性代数 考查 42 36 6 2 2 2 概率与数理统计 考查 36 30 6 2 2 3 大学英语（专升本）考查 42 28 14 2 2 4 演讲与口才 考查 42 10 32 2 2 5 书法 考查 36 12 24 2 2 6 摄影 考查 42 24 18

44、 2 2 7 社交礼仪 考查 42 24 18 2 2 8 女性职业素养 考查 36 24 12 2 2 9 网络通识 10 其他 公共选修课毕业要求（每生需修满 5 门公共选修课课程，修 满 10 学分）180 138 42 10 专 专业基础课 1 经济学基础 考试 76 60 16 3 4 2 金融学概论 考试 76 60 16 4 4 3 互联网金融基础 考试 72 60 12 4 4 4 基础会计 考试 72 60 12 4 4 5 投资学基础 考试 84 60 24 4 4 6 经济数学 考试 72 60 12 3 4 专业基础课小计 452 360 92 22 8 12 4 0

45、0 0 专 1 个人理财业务 考试 72 36 36 6 4 20 业 （技能）课 业核心课 2 证券投资实务 考查 108 40 68 6 6 3 保险实务 考试 84 42 42 6 4 4 金融服务营销 考查 68 34 34 4 4 5 证券投资分析 考查 72 36 36 4 4 6 基金投资实务 考试 68 34 34 4 4 专业核心课小计 472 222 250 30 0 0 4 14 8 0 专业选修课 1 金融职业礼仪 考查 68 34 34 4 4 2 证券市场基本法律法规 考查 84 42 42 4 4 3 理财规划基础知识与专业技能 考试 72 36 36 4 4 4

46、 财务报表阅读与分析 考查 72 36 36 4 4 5 公司理财 考试 68 34 34 4 4 6 市场调查与预测 考查 84 42 42 4 4 7 信托与租赁 考查 68 34 34 4 4 8 创业投资理论与实务 考查 68 34 34 4 4 9 金融基本技能 考查 84 42 42 4 4 10 商业银行综合柜台业务实训 考查 68 34 34 4 4 专业选修课毕业（要求每生需修满三门专业选修课课程，修满 12 学分）224 112 112 12 0 0 8 4 8 0 实训专周课 1 军事技能 112 112 2 2 办公自动化实训 24 24 2 3 VBSE 跨专业综合实

47、训 24 24 2 4 1+X 证书培训 48 48 4 5 社会实践 2 6 劳动教育 3 7 毕业顶岗实习 480 0 480 16 实训专周课小计 688 0 688 31 合计 2678 1287 1391 141 24 26 20 20 18 0 备注：1.第二学期，思想和体系概论安排上 16 周，每周 4 学时，共 64 学时；2.第一学期，思想道德修养与法律基础安排上 12 周，每周 4 学时，共 48 学时；3.大学生职业发展与就业指导课程于第二学期前 8 周上大学生职业生涯规划，第四学期后 10 周上大学生就业指导。4.形势与政策教育课程第一至第四学期开出，每学期 8 课时，

48、2 学分。21 5.专业选修课和公共选修课，学生每学期自行选修，本方案中仅规定最低毕业要求。八、实施保障 （一）专业建设委员会 专业建设委员会一览表 序号 姓名 性别 委员会职务 工作单位 职务（称）1 2 3 4 5 6 7 8 9 （二）师资队伍 专任教师一览表 教师姓名 性别 年龄 专业技术 职务 最后学历 毕业院校 专业 学位 现从事专业 拟任课程 是否双师 1 2 3 22 学 学 基础 4 5 6 7 兼职教师一览表 序 号 教师姓 名 性 别 年 龄 专业技 术职务 最后 学历 毕业院校 专业 学位 现从事 专业 拟任课 程 是否 双师 1 2 3 4 5 6 23 7 （三）教

49、学设施 投资与理财专业依据校企“双主体、两融合”的人才培养模式，双主体，即学校和企业两个主体，深度合作、共同育人，两融合，即课程内容与岗位技能融合、项目教学与实训任务融合。本着“校企共建、互利互惠”的原则，加强实训基地内涵建设。随着实训条件的不断改善，将校内外实训基地建成融教学、企业咨询与服务等多功能一体的实训基地。使学生实现职业能力的螺旋式上升，从学校逐步走向社会，走向工作岗位，真正实现“校岗直通”，提升实践教学质量和管理水平。1.专业教室基本条件 配备黑（白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入或 WiFi 环境，并具有网络安全防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急

50、疏散要求，标志明显，保持逃生通道畅通无阻。2.校内实训室 本专业有金融实训室，配备投影设备、服务器、计算机，WiFi 覆盖，安装证券交易、证券行情分析、基金交易、商业银行综合柜台业务等实训软件，支持证券模拟交易实训、商业银行综合柜台业务实训等课程的教学与实训。本专业有银行综合业务模拟实训室，设配有服务器、计算机、复印机、扫描仪、打印机、票据打印机、综合业务系统、凭证、印章、叫号机等设备，具有仿真模拟实训环境。支持商业银行综合业务模拟实训、金融职业礼仪、金融服务营销等多门课程的专项技能训练任务。本专业有竞赛实训室，配备投影设备、服务器、计算机，WiFi 覆盖，满足证券模拟交易大赛和全国商业银行综