金融法第一章金融法导论课件.ppt

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1、第一章 金融法导论【学习目的】理解法的本质、特征，掌握法的要素，了解法的部门。理解金融法的调整对象、基本原则，了解金融法的渊源。理解金融法律关系的特征，掌握金融法律关系的构成要素。第一节 法的概述一、法的概念与本质法是由国家制定、认可并由国家保证实施的，反映由特定物质生活条件所决定的统治阶级（或人民）意志，以权利义务为内容，以确认、保护和发展统治阶级（或人民）所期望的社会关系和社会秩序的行为规范体系。法从主观方面来看，是统治阶级意志性的反映；法从客观方面来看，是由一定的社会物质生活条件决定的 二、法的特征（1）法是调整行为的社会规范（2）法出自国家的社会规范（3）法是以权利义务为主要内容的社会

2、规范（4）法是由国家强制力保障实施的社会规范 三、法的要素（一）法律规则法律规则是指规定法律上的权利、义务、责任的准则、标准，是构成法的主体成分。法律规则具有独特的严密逻辑结构，通常由条件（或称假定）、处理（或称行为模式）和法律后果三个要素组成。四、法的部门法的部门又称部门法，是根据一定原则和标准所划分的本国同类法律规范的总称。法的部门的划分主要是依据两个标准：其一是调整对象，即法所调整的社会关系。其二是调整方法。第二节 金融法的概述一、金融法的概念和调整对象（一）金融法的概念金融法是调整金融关系的法律规范的总称，由国家制定或认可，用以规范金融组织和金融行为的所有法律规则和法律原则。（二）金融

3、法的调整对象金融法的调整对象是金融关系，即在现实经济活动中产生的与货币流通、信用活动相关联的各种社会关系。1金融调控关系金融调控关系既包含不平权的纵向关系，也包含平权的横向关系，是二者的融合。2金融监管关系金融监管关系是一种不平权的纵向关系3金融交易关系金融交易关系是一种平权的横向关系 （二）国际渊源1国际条约 2国际惯例三、金融法的基本原则1在稳定币值的基础上促进经济增长原则2保护客户合法权益原则3防范和化解金融风险，促进金融业稳健发展的原则 4公平、适度竞争原则5分业经营、分业管理原则（二）特征（1）金融法律关系中一般以金融机构作为一方当事主体（2）金融法律关系具有纵横统一性（3）金融法律关系具有广泛性、多样性、复杂性（4）金融法律关系的形成和变化往往具有要式性 三、金融法律关系的产生、变更和终止法律事实是指由金融法所规定的，能够引起金融法律关系发生、变更和终止的各种事实的总称。法律事实包括法律行为和法律事件两大类。四、金融法律关系的保护（一）金融法律关系的保护机构1金融监管机构2审计机构3仲裁机构4司法机构