2023年个人金融部工作总结（精选7篇）_金融个人年度工作总结.docx

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1、2023年个人金融部工作总结（精选7篇）_金融个人年度工作总结 个人金融部工作总结（精选7篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“金融个人年度工作总结”。 第1篇：个人金融部工作总结 个人金融部工作总结 一、业务指标完成情况 个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。 个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。全

2、行非住房个人贷款余额XX万元，累计发放XX万元,同比多发放XX万元，较年初增加XX万元，同比多增加XX万元。增量居系统内第X位，完成省行年度计划的XX%，计划完成率居第X位，同比提高X个位次。 惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。 理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度

3、计划的 %，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比 ，居第 位，较去年提高 个位次。代销国债 期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户 户，完成省行年度计划的 %，计划完成率居系统内 第 位。发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元。 网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修。 2023年，经全行个人业务

4、战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。 二、主要工作措施 （一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。 1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡

5、、惠农卡、网上银行、2 消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长 2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比，存款占比，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星

6、级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员，3 专门为贵宾客户提供服务。 3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。 4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是

7、定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行 4 进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。

8、5、总结典型经验，建立信息交流平台。今年以来，编发个人业务信息交流28期，市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务发展较快的支行，及时总结经验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。 第2篇：金融销售部个人工作总结 总结一个时间段的工作，剔除相关的各种各样的错误，用新的方法更优的方式来完成任务。下面就是小编给大家带来的2023金融销售部个人工作总结，希望能帮助到大家! 2023金融销售部个人工作总结一 从xx月xx日入住xx以来，xx的针对以前的工作，从四个方面进行总结： 金融营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有激情和一定的亲和力，但在

9、经验上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作，销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部的人员的调整来解决这一问题。 由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。 运用科学、准确数据说话，做到有理有据，简洁、真实、有效，体现“运用科学数据，把握市场机遇”的能力。 1、区域总体数据分析：作为大区经理应该通过这个数据分析，体现你的“大区”全局思维与管理(有与竞争品牌销售对比数据)。 2、管辖省级数据分析：具体

10、到每个省、地市数据分析，能够反映你了解掌握各区域，市场的市场与销售情况(有与竞争品牌销售对比数据)。 3、品牌、品类数据分析：通过品牌、品类数据分析，能够反映你了解掌握各品牌、品类销售比例、市场占有率、投入与产出比等。 4、终端销售数据分析：运用零售市场数据说话，能够反映你了解掌握各终端销售与经营情况(有与竞争品牌销售对比数据)。 2023金融销售部个人工作总结二 自20xx年x月以来我很荣幸来到xx公司从事金融销售工作，转眼三个月的试用期过去了，在领导的言传身教、关心培养下，在同事们的支持帮助、密切配合下，我不断加强事业部业务学习，对工作精益求精，较为圆满地完成了自己所承担的各项工作任务，个

11、人职业素质和业务工作能力都取得了一定的进步，为今后的工作和学习打下了良好的基础，现将个人工作学习情况总结 一、对公司的认识 从刚到xx公司对于金融事业部的业务比较陌生，到经过三个月的学习及领导和同事的指导，使我对公司管理结构和事业部等有了较为深刻的认识，对自己所在岗位的工作内容有了大概的了解。公司业务范围主要划分为金融、司法以及智能化等三大领域，下属分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、广西分公司、云南分公司以及分公司等。我们金融事业部技术支持中心主要对分公司技术进行协助支持。 二、工作方面 入职不久，适逢xx分公司农行前段联网项目中标。xx分公司因去年才成立不久，技术

12、力量相对薄弱。我被派过去做技术支持，主要负责农行前端联网前期摸底做方案及预算。xx省我们主要是负责xx和xx两市的前端改造。通过一个月的时间，我前端网点摸底以及同甲方市分行保卫处领导交流，圆满完成了xx市79个网点以及湘西28个网点的设计方案及预算，共计900多万。 4月下旬xx联网进入到具体实施阶段。我把前期xx省联网遇到的问题及讯xx软件商的要求进行了收集整理。按此流程指导，顺利实施了xx城区3个样板网点的联网接入工作。 金融技术支持中心除了对下属分公司技术支持外还需对中心业务拓展的项目进行支持，4月上旬，金融事业部与xx省xx公司在整个金融业推广智能分析系统，我负责学习省试点安装调试。经

13、过几天的测试以及与捷尚技术员沟通最终完成了xx智能分析、柜员窗口人脸叠加以及视频质量诊断等系统的试点安装调试工作。 三、学习生活方面 在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身素质的紧迫性，一是向书本学习，坚持每天挤出一定的时间不断充实自己，端正态度，改进方法，广泛吸取各种“营养”，积极准备二级建造师的考试。二是向周围的同志学习，工作中我始终保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，主动向领导、同事们请教，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法;三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中，在实践中检验所学知识，查找不足，提高自己，防止和克服浅尝辄止、一知半解的倾向。 三个月来我在领导和

14、同事们的帮助和支持下取得了一定的成绩，但我深知自己还存在一些缺点和不足，与工作需要和领导要求相比，还有一定差距。一是做事还不够细心，容易造成一些漏洞。二胜作的预见力和前瞻性还不够强。三胜作的灵活性还不够。在今后的工作中，我要努力做到戒骄戒躁，坚定政治信念，加强理论学习，积累经验教训，不断调整自己的思维方式和工作方法，在实践中磨练自己，成为单位需要的优秀人才。 2023金融销售部个人工作总结三 经过这几个月的工作，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年的工作进行简要的总结。 我是今年三月份到公司工

15、作的，四月份开始组建市场部，在没有负责市场部工作以前，我是没有xx销售经验的，仅凭对销售工作的热情，而缺乏xx行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，遇到销售和产品方面的难点和问题，我经常请教xx经理和北京总公司几位领导和其他有经验的同事，一起寻求解决问题的方案和对一些比较难缠的客户研究针对性策略，取得了良好的效果。 通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对xx市场有了一个大概的认识和了解。现在我逐渐可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，因此逐渐取得了客户

16、的信任。所以经过大半年的努力，也取得了几个成功客户案例，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高，针对市场的一些变化和同行业之间的竞争，现在可以拿出一个比较完整的方案应付一些突发事件。对于一个项目可以全程的操作下来。 一存在的缺点 对于xx市场了解的还不够深入，对产品的技术问题掌握的过度薄弱，不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解决问题的方法。在与客户的沟通过程中，过分的依赖和相信客户，以至于引起一连串的不良反应。本职的工作做得不好，感觉自己还停留

17、在一个销售人员的位置上，对市场销售人员的培训，指导力度不够，影响市场部的销售业绩。 二、部门工作总结 在将近一年的时间中，经过市场部全体员工共同的努力，使我毛司的产品知名度在河南市场上渐渐被客户所认识，良好的售后服务加上优良的产品品质获得了客户的一致好评，也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。 下面诗司20xx年总的销售情况 从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。xx产品价格混乱，这对于我们开展市场造成很大的压力。 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的

18、问题，主要表现在销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有xx个，加上没有记录的概括为xx个，八个月xx天的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量xx个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。 沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我毛司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。 工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结

19、和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。 新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高 三、市场分析 现在xx市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我毛司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。在价格上是卖得偏高的价位，在本年销售产品过程中，牵涉问题最多的就是产品的价格。有几个因为价格而丢单的客户，面对小型的客户，价格不是太别重要的问题，但面对采购数量比较多时，客户对产品的价位时非常敏感的。在明年的销售工作中我认为产品的价格做一下适当的浮动，这样可以促进销

20、售人员去销售。在xx区域，我毛司进入市场比较晚，产品的知名度与价格都没有什么优势，在xx开拓市场压力很大，所以我们把主要的市场放在地区市上，那里的市场竞争相对的来说要比xx小一点。外界因素减少了，加上我们的销售人员的灵活性，我相信我们做的比原来更好。 市场是良好的，形势是严峻的。可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把市场做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个机会，永远没有机会在做这个市场。 2023金融销售部个人工作总结四 20xx我行发展史上浓墨重彩的一年，作为刚成立一年多的银行，而我担任是第一任行长，这也是我初次担任行长工作，虽然我在这

21、个工作岗位是一名新手，但是我凭借着20xx年从事金融工作的经验，在各级监管部门的精心支持下，在地方党政的关心支持下，牢固树立为“三农”服务的宗旨，突出重点，狠抓落实，注重实效，在自己分管工作方面认真履行职责，圆满地完成了各项工作任务。 一、以最佳状态投入工作，攻克各种困难 我行是由银行全资组建的首家村镇银行，且由于我行刚建立，各方面工作的开展都存在相当大的困难。此时作为银行负责人，我深知没有扎实稳健的工作作风、坚持不懈的敬业精神，我行将难以生存和发展，但是困难不能说明问题，解决困难才能说明更多问题。因此“不仅要带着干，而且要带头干”成为我的工作姿态。首先，要成为一名优秀的指挥官、锐意的战斗员，

22、我的定位是一只率先垂范的“领头羊”。自己不断进取，勤奋勤政的精神面貌才能带动一支能征善战的员工队伍，这也是赢得日趋严酷竞争市场的必要条件。对此，我确立了：每位员工都要深入贯彻银行发展的工作要求，认清并分析当前形势，加大营销力度，为促进业务规模和资金实力上台阶，全面完成银行各项经营目标的奋斗思路。 其次，攻克上级下达的每一个考核目标成为我前进的动力，解决工作中每一个挫折困难化作我激昂的斗志。工作中，我不拘泥于形式，推崇创新开拓精神，鼓励先进，笨鸟要先飞，允许犯错但机会有限。在这样的氛围中，支行全年的都在凡事早动手，绝不等、靠、要的前提下开展工作。 二、全方位拓展业务市场，促进银行发展 面对银行属

23、于新开设的严峻形势，我深知银行不可能立刻就会有很好的发展。为促进银行的发展，我组织全体员工，因地制宜，把私金业务作为银行资金运营的主要源动力，全方位地拓展私金业务市场。 (一)加大宣传力度，扩大影响。1.充分利用成立一周年的契机，全方位、多角度加大村镇银行宣传;2.制作了宣传册及十多种业务宣传单，通过网点营业柜面、组织员工上街、客户经理进村入户发放宣传单等形式;3.我行积极承担社会责任，丰富村镇银行开业庆典系列活动内容。 (二)建立赏罚制度，提高积极。我鼓励全行员工做好柜门服务，努力就会有成就，一定要让存款成为私金业务发展的坚强后盾。并且对信用卡推销、基金销售、个贷等业务均设专项奖励，视完成任

24、务情况有奖有罚，有效地调动了全员的积极性，挖掘出了员工的潜能。 三、坚持以身作则，履行党风廉政 我坚持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自励。一是自重。时刻牢记自己的身份，珍重自己的言行、人格和名誉。二是自省。古语有云：以铜为镜可以正衣冠，以人为镜可以明得失。只有坚持自我反省，才能防微杜渐，防患于未然。三是自警。就是用党纪、国法、条规和反面典型时刻告诫自己，在大是大非面前要保持头脑清醒。四是自励。生活与工作中，我始终做到成绩面前不满足，失败面前不气馁;工作上高标准，生活上低要求，始终保持一股旺盛的斗志。 四、总结工作不足，确定今后工作 XX年，我在工作岗位上努力工作，虽然仅用一年就完成三年的

25、考核任务，但也存在一些不足。主要胜作开拓性不强，积极性不够。 在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加强学习，提高自身综合素质，围绕培训工作的目标任务，以科学发展观的要求对照自己，衡量自己，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，发奋努力，攻坚破难，把各项工作提高到一个新的水平，为培训工作的发展做出自己应有的贡献。 第3篇：上半年个人金融部工作总结 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 今年，济源分行个金业务紧紧围绕绩效考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化改造、业务流程整合、专业队伍建设、强化绩效导向

26、、实施产品带动等措施，负债业务、银行卡业务、理财业务、消贷业务的发展速度均进一步加快。截止6月末：银行卡主要指标完成情况良好，贷记卡发卡、国际卡发卡、商户新增超额完成季度目标；财政公务卡发卡取得突破性进展，走在全省前列，发卡量全省 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 年计划的183%;实现 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 工行贷款余额72460万元，较上年新增13533万元，余额市场份额为37.82%，较上年末下降1.7个百分点，新增市场份额为31.79%，较上年末下降29.04个百分点； 农行贷款余额1143万元，较上年新增994万元，余额市场份额为0

27、.6%，较上年末上升0.5个百分点，新增市场份额为2.33%，较上年末上升10.62个百分点； 中行贷款余额49565万元，较上年新增11950万元，余额市场份额为25.87%，较上年末上升0.64个百分点，新增市场份额为28.07%，较上年末上升23.88个百分点； 建行贷款余额68423万元，较上年新增16098万元，余额市场份额为35.71%，较上年末上升0.56个百分点，新增市场份额为37.81%，较上年末下降5.46个百分点。 我行零售贷款余额及新增均排四大行 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 万元，占新增总量的55%，为我行储蓄存款的稳定增长做出了突出贡献。 （

28、五）银行卡业务 截至6月末，实现中银卡发卡7887 张，同比增加434张，完成全年 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 （一）开展储蓄存款竞赛活动，提高市场占比 一季度开展的储蓄存款竞赛活动取得了良好的效果。二季度是储蓄存款的淡季，为保持一季度的成果，应对当前储蓄存款发展的不利形势，制定了淡季营销策略，确定业务发展目标，深挖市场潜力，把储蓄工作做细、作深，市场份额进一步提升。深挖客户资源，开展基础客户营销活动。为构建客户信息库的完整服务体系，加强对基础客户（指存款余额为500元-50万元的个人客户）的关系维护和新客户的营销拓展，促进基础客户规模与质量协调发展，为三级财富管理体

29、系输送更多客户，在全辖开展基础客户定向营销活动。采取切实措施，加大外币储蓄存款的工作力度。根据我行部分外币储蓄存款利率低于同业水平的现状，积极应对，采取有力措施，通过销售外币理财产品、叙做因私购汇业务、开展外币留学贷款、做好源头营销、开展有礼促销活动等手段，维护、拓展客户，拼抢市场。采取措施，提高借记卡发卡量。针对我行借记卡发卡工作不利的局面，要求全辖从现有客户着手，开展无卡代发工资客户配卡活动。修武支行积极行动，通过与当地财政局沟通，为财政代发户从新进行了批量发卡工作，一举成功发卡348张。继发行“携手奥运成长账户“产品后，我行又推出升级版的“成长账户”“爱心理财成长账户”。我行根据省行XX

30、银行河南省分行“爱心理财成长账户”实施细则重新规范了业务，根据省行的文件要求充分做好了产品发售准备和营销宣传准备。 （二）积极营销，加强培训，加强零售贷款队伍建设和管理水平 一是积极营销住房开发商，协助支行做好项目上报审批工作，截至6月末，我行本年通过省行审批项目（含后续项目）13个，其中本部7个，额度为19843万元，支行6个，额度11751万元。二是加强业务培训，提高零售贷款客户经理风险防范意识，促进零售贷款业务又快又好发展。只注重业务发展，忽视经营管理及风险控制，业务 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 不仅不能很好的开展，反而在某种程度上还会退步。今年以来，白行长多次

31、在会议上强调内控工作的重要性，汲取博爱案件影响，我部5月份举办一期全辖零售贷款业务培训，分品种逐个讲授贷款政策以及风险防范点，强化客户经理的风险防控意识。三是做好城区支行、城区分理处推荐贷款统计工作，及时下划分润，充分调动其推荐贷款积极性。截止6月末，城区支行、城区分理处共推荐贷款4014万元，下划分润7万余元。四是积极筹划房地产研讨会，作好会议筹备工作。五是积极和相关部门联系沟通，尽快完成博爱支行不良贷款核销划转及帐务处理工作。截止6月末，我行完成博爱行垫款资金资料136份。六是为完善我行客户经理营销体系，加强对零售贷款客户经理的管理，建立培养零售贷款客户经理专业队伍，提高零售业务综合竞争能

32、力，制定下发了XX银行济源分行零售贷款客户经理管理考核方案。 （三）加强联动推进批量发卡，拼抢市场取得财政公务卡发卡工作阶段性胜利，成功营销大型商户，实现发卡与收单并行。 今年二季度中银卡任务较重，省行下发的二季度目标是全年 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 会。此次会议的召开标志着济源市正式启动了公务卡改革制度。为抢占财政公务卡市场，市行决定6月份集中在市级预算单位中强力推进公务卡，对城区各单位签约情况进行日通报，并在个金板块考核中加大了公务卡考核力度。经过全辖共同努力，截至6月末，我行共与105家市直预算单位签订办理财政公务卡协议，工、农、建行分别签订24、40、50户

33、，在四大银行中排 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 华人寿、平安人寿、人保健康保险公司的讲师，对全行理财经理、大堂经理、业务骨干进行了营销技巧及相关产品特点的培训，进一步提高了我行销售人员的销售技巧。联合中国人寿、太平洋保险公司、人保健康保险公司、新华保险公司在全辖开展了阶段性竞赛活动，调动全辖员工营销保险的积极性。为方便客户赴郑州开立中银国际证券公司账户，我行联合中银国际证券公司郑州营业部开展了“济源郑州直通车”活动，凡有意开立中银国际证券公司账户的客户可在周六乘坐专车赴郑州，此项活动将持续到今年年底，对提高我行 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 视程

34、度不够，仍满足于被动地冲击时点任务，造成了客户数量的大起大落。如在一季度末，全辖理财客户数在2天内增长了143户，占一季度理财客户新增总量的37.5%，4月初的前两天，全辖理财客户又急剧下降了120户，这一现象在半年末再度上演，6月份最后2天新增理财客户98户，到7月2日，理财客户较上月末下降了76户。部分单位理财经理对客户的分层维护工作做得不够细致、扎实，大堂经理、专职理财人员的专业维护能力不足，使得我行在源头上缺乏中高端客户增长的基础和动力。 （二）储蓄存款增速低于同业 1我行人民币储蓄存款与同业相比差距加大。截至二季度末，我行人民币储蓄存款较上年新增81522万元，较一季度末增长1168

35、2万元。工行、建行新增量均超过10亿元，规模进一步扩大，分别较上年新增110000、100831万元，特别是建行较一季度末新增13831万元，新增速度高于我行。 2重点地区人民币储蓄存款规模增长速度低于同业。截至二季度末，城区行人民币储蓄存款余额为190548万元，市场份额占比为20.79%，工行、建行余额分别为335675万元、294189万元，市场份额占比分别为36.62%、32.10%。工行、建行市场份额较上年分别上升0.4、0.64个百分点，我行较上年上升了0.19个百分点。城区行存款规模增长速度明显低于同业，未能发挥重点地区的优势。 3.借记卡发卡业务发展缓慢，未达时间进度。09年我

36、行借记卡发卡业务发展不利，截至6月末仅完成全年目标的36.22%，发展速度处于全省的中下游水平，与我行的规模不相匹配。城区各单位的发卡工作尤为不利，截至6月末城区累计发卡10125张，占全辖总发卡量的36.39%，其中工业路分理处、解放东路分理处、西环分理处累计发卡均不足250张，平均到每月仅有40张，发卡速度过于缓慢。 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 （三）在各项业务快速发展的同时，我行个人中间业务收入未能实现同步增长。 在采取多种措施提高中间业务收入的同时，我们也清醒的认识到我行个人中间业务收入存在的问题： 1代理收费项目较少且收费费率低于省行最低标准。截至6月末我行

37、对私代收付业务仅实现收入0.4万元，较新乡行少收入31.44万元。截至目前我行代理收费项目有6个，新联通、燃气费、有线电视及国税还未在我行代收。由于同业竞争等原因我行代理费率普遍低于省行最低标准，代理水费及地税项目为免费代收，电费费率为0.23元/笔，移动话费费率为0.23元/笔，网通话费费率为0.6%。（省行收费标准：柜台方式，金额的1%或0.5元/笔；批量方式，金额的0.5%或0.3元/笔。） 2代发工资业务的发展带动了发卡量的增加，但优质委托单位减免年费的要求阻碍了借记卡年费收入的增加。6月份我行新增有效代发工资户7户，其中有4户为年费减免单位。 3个人中间业务收入计划完成比低于全省平均

38、水平。2023年个人中间业务收入任务艰巨，全省计划21999万元，其中我行计划1017万元。截至6月底全省平均计划完成比26.7%，我行完成年计划的25.85%，低于全省平均水平0.85个百分点。截至6月底我行辖内低于全省平均的有12个单位，分别是山阳支行（16.79%）、焦东路支行（17.98%）、塔南路支行（18.03%）、工业路分理处（20.5%）、市行营业部（21.2%）、轮胎厂分理处（22.15%）、塔南路分理处（22.22%）、博爱支行（23.17%）、和平西街分理处（25.09%）、解放东路分理处（25.31%）、陶南分理处（25.8%）、孟州支行（26.19%）。 4区域间个人

39、中间业务发展不平衡。主要呈现2大特点：一是县支行借记卡业务及个人国内结算业务优于城区，截至6月底县支行 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 网均发卡1180张，实现网均年费收入3.86万元；城区网均发卡595张，网均年费收入3.01万元；截至6月底县支行网均个人国内结算收入1.56万元；城区网均个人国内结算收入1.06万元。二是城区国际结算业务及个人结售汇业务优于县行，截至6月底城区国际结算业务及个人结售汇业务实现收入57.93万元，高于县行44.37万元。 5个人国内结算与即期结售汇收入同比出现负增长,同比减少7.77万元。 6银行卡中间业务净收入没有完成省行下达目标。从银

40、行卡中间业务净收入来源结构上看，中间业务净收入主要包括年费收入、手续费收入、银行卡分润三大块，银行卡分润在银行卡中间业务净收入中约占80%，占比较大，而分润中借记卡分润和中银卡分润占比较大。近几个月，我行中银卡分润大幅增长，由原来平均每月4万元左右增加到现在每月10万元，而借记卡分润我行平均每月10万元，新乡行平均每月20万元。主要是由于我行借记卡存量少。由此看来，要想提高中间业务净收入，必须扩大借记卡、中银卡发卡量，还要开展各种刷卡有礼活动，刺激消费，提高卡片活动率，提高手续费收入。 7代理保险业务与同业差距较大，保险手续费收入未赶上时间进度。今年上半年，我行实现代理保险手续费收入已到达历史

41、同期最高水平，但尚未达到省行下达年计划的时间进度要求，且与同业相比仍有很大差距：5月末我行收入165.41万元，四大行占比为14.59%；工行、农行、建行收入分别为191.59万元、287.73万元、529.21元，市场占比分别是16.32%、24.51%、45.08%，我行业务发展明显落后于同业。 8受省行下划时间的限制，XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 四、下一步主要工作 （一）大力推进网点转型、服务销售流程整合工作 加快网点转型工作，大力推进网点转型、服务销售流程整合力度，通过在三个试点单位推进的基础上，推广到全行所有符合转型条件的网点，带动全辖网点转型工作地开展，使

42、网点营销成为全员共识，增加网点服务内涵、增强销售能力等软实力的增长力度。充分发挥网点销售主渠道作用，将“以客户为中心”的服务营销理念，落实在银行经营 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 展基础”的精神，积极扩大我行的个人有效客户数，确保全年实现个人有效客户数增长10%。同时，各单位要按照市行的部署和要求，全面启动定向营销工作，加强对基础客户的分层分类定向营销，促进基础客户规模与质量协调发展，更好地为三级财富管理体系输送高端客户。抓好源头业务，加大借记卡发卡力度。各单位要继续加大无卡代发工资户发卡工作力度，借助无折卡业务全面推广的时机，加大对目标客户的宣传力度，通过代发工资带动

43、借记卡的发展各。单位要充分重视代发业务的重要性，大力拓展代发、代扣业务，在增加发卡量的同时，扩大客户规模，带动储蓄存款的增长。 （三）以房地产企业研讨会为契机，做好项目储备，加强关注和不良的监控工作，为消贷业务实现又好又快可持续发展打好基础 一是跟踪参加我行房地产研讨会开发商项目进展情况，积极营销符合准入条件的项目，为零售贷款持续发展做好项目储备工作。为推动房地产授信业务的发展，提高我行市场竞争力，拉近与房地产开发企业距离，原计划6月份举办的房地产企业研讨会，由于一些原因推迟到7月举行。利用此次研讨会之机，认真了解开发商基本情况、土地储备、项目储备、项目规划、项目投资、需求等情况。向开发商推介

44、我行有关特色产品及有关政策，为零售贷款持续发展做好项目储备工作。二是走访已经和我行建立合作关系的住房开发商，抓住房市逐渐回暖之机，积极营销我行的住房贷款，提高中长期贷款新增比例，使我行零售贷款业务均衡发展。住房贷款作为我行主导产品，具有期限长、收益稳定的特点，已成为众多商业银行竞争的焦点。08年全球金融危机影响下，住房贷款发展迟缓，全年新增仅4290万元，截至2023年6月末，其新增达到5461 万元，居民购房意愿上升。下步我行将对已经通过省行审批的“南北苑”、“太极景润”、“美中城”等项目做好个案审批工作，加快内部审批速度，提高客户满意度，同 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作

45、总结 时加强和开发商的沟通，引导开发商推荐优质客户，提升我行住房贷款的市场份额。三是加强对关注类贷款及不良贷款的监控工作，巩固成果。6月末，我行资产质量控制较好，但关注类贷款具有反复波动、管理难度大的特点，关注类贷款余额上升不仅会增加不良拨备，直接影响我行净收益，而且随时可能向“不良”迁徙，影响我行不良控制目标的完成，确保关注类贷款的下降是控制新增不良的重要环节，下步我行将充分利用贷后管理系统，做好对关注类贷款和不良贷款监控力度，防止其下滑。四是强化贷后管理力度，内外部结合，开展押品核查工作以及配合省行做好夏季案件排查工作。严格按照省行文件规定，做到抵押登记岗设专人，要“异手”领取登记证，信息

46、核查岗核查除质押贷款、保证金贷款外所有的贷款品种，贷后检查不走过程，结合风险管理部、监察内控部搞好排查工作等，杜绝案件发生的每一个可能，促进零售贷款业务健康有序发展。 （四）做好财政公务卡发卡单位的卡号统计工作，加大商户收银一体化系统的布放，带动中间业务净收入的增长。 7月2日市财政局召开由四大商业银行相关人员参加的公务卡推广情况交流会，会上财政局明确指出，市直单位不管与几家银行签订协议发卡，哪家银行先将卡号统计完毕报送财政局，导入报销流程中，就以哪家银行的发卡作为公务支出报销的卡号。为抢占公务支出市场，统计各单位卡号是我行下步工作的重点。继续大力注重发展优质间联商户，加大商户收银一体化系统的

47、布放，积极抢占收单市场，提高市场占有率。同时多走访商户，加强沟通，及时解决运行中出现的问题。在增加收单交易量的同时，亦为我行带来长期稳定的银行卡中间业务净收入。 （五）加强客户拓展与产品销售，提高中间业务收入水平 1各单位领导要高度重视中高端客户的维护和拓展工作，充分 XX银行济源分行个人金融部2023年度上半年工作总结 调动理财经理的工作积极性，采取有效措施，快速占领中高端客户市场，有效改善我行客户结构；全力实现市行确定的2050万以上客户新增1000户，50万以上客户新增1000户的全年客户新增目标。 2在开展客户营销、拓展的工作中，一定要注重以产品带动战略来稳固、提高中高端客户队伍，通过丰富的产品线、多样化的产品组合配臵留住客户；同时要注重改善服务形象，提高专业及综合服务能力吸引外部高端客户，要以客户为中心，以产品适应性为原则，稳步提升客户钱包份额，从而提高客户忠诚度。 3各单位要充分利用我行的独特优势，高度重视理财产品发售的预约工作，网点专（兼）职理财经理要积极学习、善于营销，把产品销售工作做充分做扎实；同时要加强对客