2023年员工违规违纪题库_员工行为守则测试题库.docx

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1、2023年员工违规违纪题库_员工行为守则测试题库 员工违规违纪题库由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“员工行为守则测试题库”。 山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法 试题库（网络中心 专业） 一、填空题（每空 分，共 分） 1、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安等违法违规活动的，或者为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（记过至开除）处分。 2、未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。 3、未按规定配备自助

2、设备管理员的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。 4、未按规定办理自助设备的开机、加钞、清钞，维护不及时的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。 5、与持卡人勾结，利用银行卡套取现金的；利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户银行卡资金的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。 6、违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予(记大过至开除)处分。 7、违反规定审批贷记卡（准贷记卡）信用额度、调整信用额度、调整系统参数或者违反规定批准贷

3、记卡（准贷记卡）的取现、透支，造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。 8、私自篡改或伪造申请人材料进行伪冒办卡的，给予直接责任人（开除）处分；给予主管责任人和其他责任人（警告至记大过）处分。 9、未按规定对贷记卡（准贷记卡）申请人进行资信审查并授予信用额度，情节严重的，给予有关责任人（警告至记大过）处分；造成严重后果的，给予（降级至开除）处分。 10、授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。 11、持卡人透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予有关责任人（警告至记过）处分。 12、违反规定利用

4、贷记卡（准贷记卡）给持卡人协议透支或帮助单位和个人利用贷记卡（准贷记卡）套取现金的，给予有关责任人（记过至开除）处分。 13、反规定对应核销的贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账和应列支的其他损失，不申报核销、长期挂账的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。 14、违反规定核销贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账和其他损失的，或未提取损失准备的，给予有关责任人（警告至记大过）处分；情节严重的，给予（降级至开除）处分。 二、单选题(每题 分，共 分) 1、对违反银行卡挂失、补换发规定的行为处理方式是（A） A、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分； B、给予

5、有关责任人经济处罚； C、给予有关责任人记大过至开除处分； D、给予警告至记过处分。 2、对违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封的行为处理方式是（B） A、给予有关责任人经济处罚； B、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分； C、给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分； D、给予有关责任人记大过至开除处分。 3、持卡人透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予有关责任人（C）处分 A、警告； B、记过； C、警告至记过处分； D、无所谓，反正与我无关。 4、工作人员私自删除

6、、变更申请人资料信息，违规换卡、补卡，造成重大损失的应给予有关责任人（D）处分 A、警告他下次不要再犯了； B、警告至记过； C、警告至记大过； D、记大过至开除。 5、代替银行卡申请人在申请材料上签字，应给予有关责任人（B）；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、签个字，无所谓； B、经济处罚； C、只要模仿的像就没事； D、开除。 6、窃取他人账户信息或密码，或使用它人信息登陆、使用应用系统的（C）A、无所谓，我们都认识，你的就是我的； B、好像不太好，不过一次两次没事； C、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分； D、开除。 7、在连

7、接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密的给予责任人（A）A、警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分； B、在上传下载等传输时提高了工作效率，功过相当不予追究； C、一律开除； D、罚点钱算了。 8、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、翻盖社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（D）处分 A、记过； B、警告； C、罚款； D、记过至开除。 9、将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，给予有关责任人（C）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A、开

8、除； B、记大过； C、警告至记过； D、记大过至开除。 10、如果制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交给他人保管，应该给予有关责任人（C）处分 A、开除； B、记过； C、经济处罚； D、记大过至开除处分。 11、违反规定将有关批准贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账核销和其他损失列支的信息向持卡人和担保人披露，情节严重的，给予（D）处分。A、警告 B、开除 C、记过至开除 D、记大过至开除 三、多选题(每题 分，共 分) 1、对于以下（ABCD）行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告后果的，给予记大过至开除处分 A、调整银行卡收费事项，未按规定报备和报批的； B、违反规定擅自调整ATM跨

9、行取款、异地取款收费标准及分润比率的； C、未控制ATM当日最高累计取款金额或转帐金额的； D、违反自助设备现金及帐务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的。 2、下列（ABCD）行为可以给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分 A、计算机机房值班人员擅自离岗的； B、系统管理人员、操作人员离开主机或终端，没有按操作规程推出系统的； C、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按规定对备份数据惊醒有效性检验的； D、其他影响系统安全运行的行为。 3、下列（BCD）行为中，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分 A、

10、完全删除了Word软件的快捷链接； B、篡改计算机信息数据； C、故意传播计算机病毒； D、扫描入侵计算机网络系统。 4、以下（ABC）行为应给于有关责任人记大过至开除处分 A、与持卡人勾结利用银行卡套取现金； B、利用工作便利盗取或骗取客户银行卡密码； C、盗取或协助他人盗去客户银行资金； D、提醒客户保管好自己的银行卡密码。 5、以下（AC）行为应给于有关责任人经济处罚；情节严重的给预警告至记过处分 A、虚假营销银行卡； B、严格执行银行卡积分奖励上报备案制度； C、为非员工开立员工卡帐户； D、办理银行卡小户、换卡业务时柜员及时剪角作废。 6、违反规定对应核销的贷记卡（ABC），不申报核

11、销长期挂账的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、呆账； B、坏账； C、应列支的其他损失； D、不良贷款。 7、未按规定办理自助设备的（ABC），维护不及时的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分 A、开机； B、加钞； C、清钞； D、巡检。 8、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至开除处分； A、自助设备出现故障，未及时报告的； B、故意损坏自助设备的； C、未妥善保管ATM管理卡，导致丢失或损坏的； D、按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。 9、有下列（ABCD）

12、行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、利用互联网传递、发布、传播奢靡信息的； B、擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网的； C、未按规定操作导致数据、信息丢失的； D、擅自将外部计算机设备介入内部网络的。 10、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、未按规定对信息系统、网络系统进行操作和维护的； B、未按规定及时进行密码更换并妥善保管的； C、泄露、混用操作用户和密码的； D、系统发生突发事件按应急预案及时进行处理的。 11、有下

13、列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。 A、在计算机上安装使用没有正当版权的或未经许可的软件，造成侵权纠纷的。B、擅自变更计算机安全配置的。 C、擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的。 D、安装运行与工作无关软件的。 12、有下列（ABCD）行为之一的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分： A、故意破坏计算机系统及相关配套设施的； B、故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的;C、在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的； D、伪造、篡改计算机信息数据等其

14、他违法违规行为的。 13、各岗位人员未经审批参与下列（ABC）不相容岗位工作的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。A、安全管理岗与所有开发、运行、维护岗。B、所有运行岗与开发岗。 C、有其他违反信息技术岗位管理规定的行为的。 14、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A未按规定对信息系统、网络系统等进行操作和维护的； B对计算机及机房相关设备设施管理维护不力的； C系统发生突发事件，未按应急预案及时进行处理的； D违反计算机安全事件报告制度的。 15、有下列（AB）行为之一的，

15、给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分。 A、计算机机房值班人员擅自离岗的。 B、系统管理人员、操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的。C、未按规定及时进行密码更换并妥善保管的，泄露、混用操作用户和密码的。D、泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、网络地址等重要信息和数据的。 16、有下列行为（ABCD）之一的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分。 A、未按规定制定信息系统应急预案，未定期进行应急预案演练的。B、未及时购买计算机软硬件维保服务的。C、未经审批或超范围购置电子设备的。 D、违反有关标准和设计要求进行机房基础设施及网络建设、

16、软件开发的。 17、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至开除处分。 A自助设备出现故障，未及时报告的。 B故意损坏自助设备的。 C未按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。D、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按规定对备份数据进行有效性检验的。 18、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。A、违反银行卡操作管理规定，造成重大责任事故的。B、制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交他人保管的。 C、对银行卡卡片管理不严，导致信息泄露或卡片丢失，造成重大损失的。D、违反规定，自行对银行卡卡片外包，实行个人化制作的。

17、19、在银行卡收单业务中，有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未对特约商户风险进行检查，致使特约商户违规操作并给持卡人或农村信用社造成损失的。B、未按规定建立商户退货透支手工台账，未在规定期限内收回退货透支款项的。C、未经批准，擅自开办代理外卡收单等业务的。 D、发展的特约商户为国家法律法规限制或中国银联限制的。 20、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。A、对银行卡收费变动，未按规定报备和报批的。 B、违反规定擅

18、自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的。C、未控制ATM当日最高累计取款金额或转账金额的。 D、违反自助设备现金及账务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的。 四、判断题（每题 分，共 分） 1.在系统应用中安装盗版的XP系统，可以和正版的一样使用，并且节约了大量经费，值得赞赏（） 2.随意变更计算机的安全配置体现了在实践中学习的道理（） 3.不可以随便在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件（） 4.利用职权在内部网络开设聊天室等网络服务是喻工作于乐趣的创新之举（）5.管理员密码只要不告诉别人就可以长期使用不用变更（）6.7.8.9.自助设备出现故障时

19、，要及时报告（） 为了业务发展，需要及时购置的电子设备可以先购买后审批（）在工作台上安装QQ，这是工作娱乐两不误的表现（）系统管理员离开主机时必须按操作规程退出系统（） 10.擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分（）山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法 试题库（业务专业） 一、填空题（每空0.5分） 1、领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；经办人（不抵制、不报告）的，给予警告至记大过处分。 2、单位、部门超越授权权限或者采取（化整为零）等方式逃避授权权限控制的，给予有关责任人

20、警告至记过处分。 3、未按规定将客户的贷款、（贴现）、（银行承兑汇票）、（信用证）等表内外业务纳入统一授信管理的，给予有关责任人记过至降级处分。 4、为农户、个体工商户周转性资金需求发放的贷款，须建立信用评定制度，签发贷款证，按照“（一次核定）、（随用随贷）、(余额控制)、(周转使用)”原则，持证上柜台办理。 5、信贷资产的风险分类应坚持“（风险）原则、（真实）原则、（审慎）原则、（灵活）原则、（动态管理）原则”。 6、在表外不良资产绝对损失认定中，未按规定条件、程序进行损失认定，随意退出会计核算系统的，给予有关责任人（警告至记过处分）；情节严重的，给予(记大过至留用察看)处分。 7、在抵债资

21、产接收、处置、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，违反有关审查审批和咨询备案权限规定的，给予有关责任人(警告至记过)处分；造成资产损失的，给予（记大过至留用察看）处分。 8、外汇业务结算岗位设置不合理，国际结算规章制度不健全、不落实，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。 9、未按规定将外汇业务审批情况向上级部门及主管机关报备、备案的；给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。 10、未按规定填报上级部门及主管机关要求的各类外汇业务统计报表的。给予有关责任人（经济处罚）；情

22、节严重的，给予（警告至记过）处分： 11、继续经营已被责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。 12、违规进行银行间外汇市场的代理交易的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。 13、办理外汇业务出现纠纷或事故不及时处理和上报的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）处分。 14、对境外银行开来的信用证发现密押或签字不符，未按规定向开证行查询，也未将密押或签字不符的情况及查询结果通知受益人的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。 15、违反规定对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报的

23、，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。 16、违反外汇管理政策、规定，办理售付汇及收结汇业务的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予(警告至记过)处分；造成严重后果的，给予(记大过至开除)处分。 17、信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的；给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分： 18、在境外进行投资的（外汇存放境外同业款项委托隔夜投资等除外）。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予(记大过至撤职)处分：

24、 19、违反规定或超越权限办理信用证、保函（含备用信用证）及保证合同、对外核批进口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资及其它融资授信业务的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。 20、对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。 21、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。 22、违反规定签发携带外币出境许可证的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

25、23、未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的，给予有关责任人（警告至记过）处分。 24、将债券托管在中央国债登记结算有限责任公司以外其他机构的，给予有关责任人（记过至开除）处分。 25、通过网下协议或交易所市场办理债券交易和转让等业务的，给予有关责任人（记过至开除）处分： 26、违反调剂资金使用管理规定的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（警告至记大过）处分。 27、在授信调查中，协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失或不良社会影响的，给予直接责任人（警告至记大过）处分。 28、在授信调查中，对交易对手方调查结果严重失实，造成不良社会影响的，给予直接责任人（警

26、告至记大过）处分。 29、授信审查中对经审查发现对手方存在的重大违约、纠纷或案件故意隐瞒的，给予直接责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记大过）处分。 30、因违规操作，导致全辖清算数据错误，或引起全辖账务混乱的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。 30、未按规定监控清算备付金头寸，对清算备付金调度不及时，致使清算备付金账户出现透支，影响资金清算业务正常进行的；给予有关责任人（经济处罚），情节严重的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。 31、对系统发生的重大异常情况，未采取相应处理措施或及时上报，造成不良社会影响的，给予有关责任人

27、（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。 32、未按规定对系统业务差错进行调整，造成资金损失的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。 33、对系统业务差错调整不及时，造成不良社会影响的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。 34、未按规定操作或误操作，导致清算资金出现损失的。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。 35、伪造、变造资金清算业务信息及资料，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处

28、分。 36、对外签署的法律性文件未经法律部门及合规部门咨询、审查的，给予有关责任人（记过）处分；造成经济损失的，给予（记大过至开除）处分。 37、对于发生重大收益变动、异常风险事件、意外提前终止和客户集中投诉等情况，未及时报告的，给予有关责任人（记过）处分；造成经济损失的，给予（记大过至开除）处分。 38、理财业务投资收益及手续费收入未按会计规定入账的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。 39、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告

29、至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。 40、违反规定或者超越权限开展委托贷款业务或向委托人保证贷款本息收回，为委托人贷款提供担保的，或未按法律规定履行代扣、代缴、委托贷款相关税费的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过至撤职）处分。 41、违反投资银行、投资托管、企业年金业务有关规定的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。 42、超越委托代理协议约定的范围或者不按操作规程开展委托代理业务的，给予有关责任人（警告）处分；情节严重的，给予（记过至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。 43、未经批准开

30、办保管箱业务、商业保险代理业务的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。 44、为企业或其他机构获取政策性贷款出具资金用途监管担保承诺书，而又未按规定履行资金用途监管责任的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。 45、为企业或其他机构获取信托贷款出具承诺函或提供本息担保或提供后续贷款承诺的，给予有关责任人（记大过至撤职）处分。 二、单选题（每题1分） 1、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记

31、大过至留用察看； D、降级至开除。 2、按照领导授意办理信贷业务的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 3、违反程序办理信贷业务的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 4、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过

32、至留用察看； D、降级至开除。 5、未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 6、未按规定对贷款进行逐级书面授权的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。 7、未经批准（授权）或备案开办新业务，情节严重的，给予领导人员（A）处分 A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

33、8、发放借（顶）名贷款的，给予直接责任人（C）处分，给予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。A、警告； B、记大过； C、记大过至留用察看； D、开除。 9、发放冒名贷款或发放借（顶）名贷款形成资金损失的，给予直接责任人（A）处分，给予主管责任人及其他责任人记过至开除处分。A、警告； B、记大过； C、记大过至留用察看； D、开除。 10、农村信用社贷款审查小组对贷款审查采取“一人一票”的表决方式，经参会人数（B）以上成员同意方可通过。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三； D、五分之四。 11、无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记

34、过； C、警告至记过； D、开除。 12、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 13、受理有不良信用记录，存在较大风险客户申请的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 14、违反规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的，给予直接责任人（C）。A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。 15、未按规定开展信用等级评定工作的，给予有关责任人（A）；情节严重的，给予警告至记过处分。A、经济处罚； B、警告； C、记过； D、开除。 16、信用

35、等级评定结果失实或人为调整信用等级的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）。A、经济处罚； B、警告； C、记过； D、警告至记过处分。 17、未按规定对关系人的授信业务实行回避的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）。 A、经济处罚； B、警告； C、记过； D、警告至记过处分。 18、违反规定对客户多头授信的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 19、违反单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度及全部关联度规定，新增授信的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 20、未按规定对关联企业、

36、集团客户实施统一授信的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 21、未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信用证等表内外业务纳入统一授信管理的，给予有关责任人（D）。A、警告； B、记过； C、记大过 D、记过至降级处分 22、对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的，给予有关责任人（D）处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、记大过至开除； 23、未按规定进行实地调查的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分 A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 24、未按规定对借款人财务、风险状况、还款

37、能力、关联交易等事项进行尽职调查的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分 A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 25、对个人类贷款调查未提出明确调查意见或对公司类信贷业务未按规定形成贷款调查报告的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分。A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 26、未按规定对借款人的还款能力、还款来源和保证人的保证能力及抵（质）押物担保能力进行调查核实的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分。A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记大过; 27、越权或变

38、相越权审批信贷业务的，最高可给予有关责任人（D）处分。A、记过； B、记大过； C、撤职； D、开除。 28、未签订信贷合同即发放贷款的，给予直接责任人（B）处分，给予主管责任人和其他责任人（）处分 A、留用察看至开除，记大过至留用察看； B、留用察看至开除，记大过至开除； C、记过至开除，记大过至留用察看； D、记过至开除，记大过至开除。 29、长期贷款展期期限累计不得超过（C）。A、原贷款期限； B、1年； C、3年； D、5年。 30、县联社授予信用社的贷款管理权限、信用社授予信贷员的贷款管理权限，均以签订(C)的方式确定。 A、贷款管理合同； B、贷款责任书； C、贷款管理授权书； D

39、、贷款授信书。 31、信贷业务管理实行信贷业务主责任人和经办责任人制度，信用社主任（支行行长）审批权限内的贷款，信贷专管员为（C）。A、审查经办责任人； B、审批经办责任人； C、审查主责任人； D、审批主责任人。 32、发生下列哪项行为有关责任人至少将受到警告处分。（D）A、未按规定的时间和频率进行贷后检查的； B、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的； C、贷后检查不深入、不细致，流于形式的； D、贷后检查弄虚作假的。 33、先签发银行承兑汇票后存保证金的，给予有关责任人（）处分；造成严重后果的，给予（）处分。（D） A、经济处罚，警告至记过； B、经济处罚，记大过至开除； C、警告至

40、记过，记过至记大过； D、警告至记过，记大过至开除。 34、导致贷款失去诉讼时效的，责任人至少将受到（D）。A、经济处罚； B、警告处分； C、记过处分； D、警告至记过处分。 35、收取中间业务手续费不按规定进行账务处理的相关责任人最高可收到（C）处分。A、记过； B、记大过； C、记大过至开除； D、开除。 36、贷款审查委员会（小组）未达到规定比例人数审议贷款的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 37、同意人数未达到规定比例审议通过贷款的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、

41、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 38、未实行“一人一票”表决方式的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 39、审议贷款未明确签署审议意见的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 40、擅自泄露贷款审查委员会（小组）审议事项及结果的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 41、未按规定对贷款的合规性、效益性、风险性等情况进行审议的，给予有

42、关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过； D、警告至记过； 42、违反下列哪些行为，给予有关责任人记过处分；造成经济损失的，给予记大过至开除处分（ABCDE） A、擅自开办理财业务品种，超权限、超范围、未按咨询备案制度规定私自办理理财业务的； B、未按规定建立相关理财业务制度、流程，未按规定成立理财产品咨询委员会进行业务审议的； C、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的； D、未按客户指令进行操作，挪用单独管理客户资产的； E、对理财投资项目未进行尽职调查和风险评估或理财资金投向禁止行业的。 三、多选题（每题2分，多选、少选、错选均不得

43、分，每题至少有两个选项是正确的） 1、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分（ABCD）。A、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的； B、违反程序办理信贷业务的； C、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的； D、未按规定制定贷款利率定价管理办法并合理进行贷款利率定价的； 2、信贷业务受理过程中有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记过处分（ABCD）A、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的； B、受理生产经营活动不合法、不合规客户申请的； C、受理有不良信用记录，存在较大风险客户申请的； D、受理信贷资金用途

44、不明确、不合法客户申请的； 3、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分(ABC)A、未按规定开展信用等级评定工作的； B、信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的； C、未按规定对关系人的授信业务实行回避的； D、违反规定对客户多头授信的。 4、有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD）A、收取贷款、利息不入账的； B、违反规定多收或少收利息，造成信誉损害或资金损失的； C、擅自对贷款实行挂账停息、豁免利息、减收利息的； D、收回农户、个体工商户贷款本息通过非借款人账户扣款还款的或经手信贷人员现金归还的。 5、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD）A、帮助客户编造虚假资料套取信用的； B、调查结果严重失实的； C、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查的； D、调查通过由单一关联企业提供保证担保新增信贷业务的。 6、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤