2023年基金客户维护_基金客户开发与维护.docx

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1、2023年基金客户维护_基金客户开发与维护 基金客户维护由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金客户开发与维护”。 如何做好基金客户维护工作？ 我作为一名理财经理，在日常基金销售工作过程中，有过困惑，也有过收获；有过烦恼，也有过喜悦。下面我就基金营销的工作中遇到的一些问题谈一点想法，希望与大家交流分享，共同提高。 我目前接触的客户群储蓄率十分高，资产结构很单一，基金客户相对来说很少，更别说什么外汇宝、双向宝业务的客户了。有很多的优质客户，帐户上只有定、活期存款，为何他们的资产结构配置严重失衡，究其原因如下：第一、一些私营企业主资金流动性的要求比较高，无法把存款转化成长期理

2、财产品进行合理规划。第二、绝大多数客户，受传统观念的影响，风险偏好较低，倾向于存款。曾经就有一位客户帐户上上千万的资金放在活期上近一年时间，我们上门营销了几次才好不容易为他签了“智能通”合约，做了一次短期理财产品，还要保证他的本金及收益的安全。因为他不愿承担任何风险，只求保本，不在乎收益。第三、目前我行人民币理财产品相对来说品种丰富，风险较低、收益率比银行存款高，受到不愿承担风险的客户的青睐；第四、一些受过伤害的基民目前还没有完全解套，他们只盼着能有一天能保本就全部清仓，永远与基金说再见了。 众所周知，基金是客户资产配置中不可或缺的产品，那么如何打开被动的销售局面，正确引导客户配置基金呢？从日

3、常的工作中，我感觉到能做到以下几个方面才能打开被动的局面： 一、树立正确的投资观点不被市场情绪左右 人的一般投资心理是从众的，即行情来时涨过头，下跌时也会超跌。从众心理是可以利用专业知识来克服的，因此理财经理一方面可以通过专业知识的学习来修炼自己的内功，另一方面也可以根据以往的销售经验来判断市场，一般基金最难销售时候，也往往是最佳的购买时机。千万不能被市场的非理性情绪所左右。 二、邀请客户参加投资理财报告会 基金销售过程中常常会遇到客户的拒绝，特别是在市场低迷的时期，其中大部分原因是客户不赞同理财经理观点，理财经理的建议没有足够的说服力。而理财报告会的讲师一般都是投资行业里重量级的人物，他们精

4、辟专业的分析是非常有说服力的。报告会不仅增加了我行与客户沟通的机会，自己也可从中获得不少知识。 三、指导客户合理资产配置调整仓位控制风险 （一）在复杂的市场环境下，指导客户调整仓位控制风险。目前一部分被套牢的基民仍然没有看到解套的曙光。如果一味地耐心等待，等市场再回到6000点肯定不是一个好办法。我们应该首先帮助他们设定阶段性的预期收益目标，然后，对客户手头现有基金进行逐一诊断，选其精华去其糟粕。一旦基金收益达到了客户自己设定的目标，就建议他们赎回锁定收益。 （二）向客户推荐定投方式进行基金投资。从中长期看，目前市场处于底部区域，现在采取定投的方式既可以有效摊低持有成本，也能把握未来市场上涨的

5、成果。但是定投也不代表着就是一直买不用看。选择业绩持续性较好的基金公司，选择优秀的基金经理并跟踪基金经理的变动，选择合适的时点进退，也是定投时要做的事。事实证明从08年大跌到现在一直坚持定投的客户都有了相当不错的收益。 四、保持联系做好基金售后服务 在营销了产品后，时刻关注市场以及产品的变化，对客户的资产配置情况提出调整建议。理财业务的开展不是一锤子的买卖，也不能为了销售而销售，只有跟踪服务才能真正的取得客户的信任，赢得更多的客户。同时也要做好客户需求和疑问的收集，及时的解答客户的疑问，针对客户的不同需求发展更为广阔的产品渠道，以便以后提供个性化的服务。当客户满意了，再通过客户的言传身教，为自

6、己争取更多的客户。 总之，我们想做好基金客户的维护工作，最终是想让客户信任我们，能够在思想上接受我们的建议，行动上配合我们的业务发展思路，我们只有加强学习，提高自身的专业水平和沟通能力，提高执行能力，加强团队协作精神，我行2023年基金开门红工作指日可待。 客户维护 在企业营销活动中，开发新客户与保持老客户应该并重，甚至于可以这样认为，真正的销售始于售后，成交后还应当花更多心思增进与客户的关系。具体给到以下一些方法建议，希望对大家能有. 维护基金倡议书 维护基金倡议书在不断进步的社会中，越来越多人会去使用倡议书，倡议书是为倡议、发起某项活动而写的号召性的公开提议性的专用书信。那要怎么写好倡议书

7、呢？以下是小编帮大家整理. 维护客户方式 维护客户方式1、打电话或发信息：1）、在客人有预定的情况，应及时给可客人发信息或打电话；2）对店内新开发的客户应在二十四小时之内给客人发信息或打电话做回访：3）在每月的月末或月初. 客户维护短信 周末到，送七喜：家人关心你，朋友问候你，爱人想着你，好运跟着你，悠闲缠着你，快乐伴着你，关键第七喜，有人祝福你：愿你周末开心无敌！周末到，问声好，辛苦一周请歇脚。喝醇酒，吃佳肴，再为下周规划. 客户维护工作总结 嘉华融通投资基金管理（北京）有限公司客户维护工作总结目前，在客户对金融服务的要求越来越高的情况下，如何维护好客户，成了各家金融机构和投资机构的重要课题。从目前的情况来看，对.