2023年国际贸易结算融资通_国际贸易结算与融资.docx

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1、2023年国际贸易结算融资通_国际贸易结算与融资 国际贸易结算融资通由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“国际贸易结算与融资”。 国际贸易结算融资通 国际贸易结算融资通是银行根据企业在国际贸易中所采用的信用证、托收、汇款、保理等不同结算方式的特点，以及企业的多种融资需求而提供的组合产品，既包括传统的打包贷款、出口押汇、出口托收融资、出口TT汇款融资，减免保证金开证、进口押汇、提货担保等融资业务，也包括国际保理、福费廷、出口退税帐户托管贷款等新兴的业务品种。交通银行通过对企业的一揽子综合授信，最大限度的给予企业资金融通或银行信用保证便利，促进企业业务发展。 一、打包贷款 1、

2、产品特点： 打包贷款指银行凭境外银行开立的有效信用证正本、按信用证金额的一定比例向出口商发放的用于信用证项下出口商品的备料、生产、加工及装运的一种短期资金融通。 2、产品对客户的益处： 对以信用证为结算方式的出口商而言，凭正本出口信用证，即可取得我行资金融通，弥补短期资金不足，用于该信用证项下出口商品的备货、备料、生产、加工及装运等；每笔打包贷款的金额最高可达信用证金额的80%，期限一般在3个月内，最长可达6个月；出口商可以抓住商机扩大出口规模，提高经济效益；出口商以收回的该信用证项下款项偿还我行贷款。 二、出口押汇 1、产品特点： 出口押汇指在出口业务中，信用证受益人（出口商）将正本信用证及

3、其项下全套单据提交，并质押给银行，由银行审核通过后，向出口商提供的短期融资并保留对出口商的追索权。 2、产品对客户的益处： 出口商可以在货物交付装运后即时取得资金融通，缓解资金紧张，加速资金周转；出口商以信用证项下单据收汇款偿还我行款项。 三、出口托收融资 1、产品特点： 出口托收融资分为D/P（付款交单）融资和D/A（承兑交单）融资两类。D/P融资指在出口托收付款交单方式下，出口商在委托我行代向进口商收取货款的同时，以提交的汇票及随附单据作为质押品，由我行按一定比例向出口商提供的应收货款短期资金融资，并保留对出口商的追索权。D/A融资指在出口托收承兑交单方式下，出口商委托我行寄出远期汇票和随

4、附单据向进口商托收，在收到进口商已承兑的远期汇票或代收行发来的承兑电（函）后，由我行按一定比例给予出口商的应收货款短期资金融通，并保留对出口商的追索权。 2、产品对客户的益处： 以D/P托收方式结算的出口商在货物发运后即可取得资金融通；以D/A托收方式结算的出口商在收到进口商已承兑的远期汇票或代收行发来的承兑电（函）即可取得资金融通；出口商可以缓解资金紧张，加速资金周转，扩大对资信较好的进口商的出口规模；出口商以收妥的该出口托收款项归还我行。 四、出口TT汇款融资 1、产品特点： 出口TT汇款融资指我行对采用TT汇款方式进行出口贸易结算的出口商，凭其提供的发票 和其他有效凭证，给予一定比例的短

5、期资金融通。 2、产品对客户的益处： 以TT汇款方式进行出口贸易结算可极大地提高出口商的产品竞争力，扩大对优质进口商的出口规模；出口商在货物交付装运后即可向我行申请融资；出口商以收回的货款偿还我行款项。 五、减免保证金进口开证 1、产品特点： 进口开证指我行根据开证申请人（进口商）的要求和指示，向受益人（出口商）开立的，有一定金额的，在一定期限内，凭规定的单据，在指定的地点支付的书面保证。包括即期信用证和远期信用证。 2、产品对客户的益处： 我行根据进口商的实力和信誉核定一定的减免保证金开证额度；不影响进口商的资金周转，即可获得我行的开证便利。 六、进口押汇 1、产品特点： 进口押汇指进口信用

6、证开立后，我行在掌握进口货权情况下，对开证申请人对外付款时提供的短期资金融通。 2、产品对客户的益处： 进口商利用我行给予的资金融通对外支付该信用证项下货款；进口货物款项收回后偿还我行资金。 七、提货担保 1、产品特点： 提货担保指在进口信用证项下货物先于提单或其他所有权文件到达的情况下，我行应开证申请人（进口商）的申请，向船公司提供书面担保用于提货，并承诺日后补交正本提单换回有关担保书，同时由进口商保证负责承担船公司应收费用和可能遭受损失赔偿。 2、产品对客户的益处： 进口商可在进口单据到达前提取货物，避免因提货延迟而产生的各种风险，减少费用支出。 八、国际保理 1、产品特点 国际保理指保理

7、商（我行）向国际贸易中以赊销、承兑交单方式销售货物的出口商提供包括进口商资信调查、坏帐担保、货款催收、销售分类帐管理以及贸易融资等综合性金融服务的一项业务。 销售分类管理：在出口方叙做保理业务后，出口保理商（我行）会根据出口方的要求，定期或不定期向其提供关于应收账款的回收情况、逾期帐款情况、信用额度变化情况、对帐单等资料，协助出口方进行销售管理。 应收账款的催收：进口保理商（我行）一般有专业人员和专职律师进行帐款催收，根据应收帐款逾期的时间采取信函通知、电话通知、上门催款直至采取法律手段。 信用风险控制与坏帐担保：进口保理商（我行）会为进口商核定一个信用额度，并且在协议执行过程中，根据进口商资

8、信情况的变化对信用额度进行调整。对于出口方在核准信用额度内的发货所产生的应收帐款，进口保理商提供最高为100%的坏帐担保。 贸易融资：出口保理商（我行）根据出口方申请向进口保理商征询，按规定程序授予出口方保理信用额度，并与出口方签订保理协议。出口方在协议规定时间内发货并提供相应的文件，可获得最高比例达到发票余额80%的融资。 2、产品对客户的益处： 出口方的益处：锁定客户信用风险，获得灵活的贸易融资便利，解决因赊销引起的现金流不足，加速资金周转；以灵活的支付方式为管理手段，促进销售量和利润的增长乃至公司的增长；我行给予销售分户帐管理的支持，不仅降低了部分非生产性管理费用，且有利于企业集中精力致

9、力于生产与销售。进口方的益处：省却开证保证金和其他结算费用，减少资金占压，降低资金成本；通过我行授信提高自身信誉度。 九、福费廷 1、产品特点： 福费廷是出口贸易融资业务中一种灵活、简便、有效的融资方式。它以无追索权的形式为出口商贴现已经承兑的，通常由进口商方面的银行提供担保的远期票据，从而为出口商提供中长期贸易融资。 2、产品对客户的益处： 客户在货物装运后其可得到出口货款且银行对客户无追索权。缩短客户资金回笼周期，改善企业财务状况，不占用客户的综合授信额度；提前取得出口退税的权利。 十、出口退税帐户托管贷款 1、产品特点 向出口企业提供的以出口退税应收账款作为还款保证的短期流动资金贷款。

10、贷款额度根据出口企业平均年退税额度和年退税次数确定，贷款额度期限最长为1年。在贷款额度内，单笔出口退税托管贷款最高金额为该笔对应的申请出口退税款额的70%。 2、产品对客户的益处： 为客户解决出口退税款为能到帐而出现的短期资金困难，为客户提供及时的资金融通。 赵宇 * QQ: 350170448 国际贸易结算复习资料 名词解释：1.国际结算（2）:指为清偿国际债权债务关系而发生在不同国家之间的货币收付行为。 2.银行保函（109）:亦称银行保证书，指商业银行根据申请人的要求向受益人开出的担保申请人. 国际贸易结算方式 国际贸易结算方式国际贸易结算方式：信用证结算方式、汇付和托收结算方式、银行保

11、证函、各种结算方式的结合使用A、信用证结算方式 信用证（letter of credit）简称L/C）方式是银行. 第六章国际贸易融资 第六章国际贸易融资一、单项选择题 1( )的利率一般低于相同条件资金贷方的市场利率，利差由国家补贴。A进口押汇 B福费廷C出口信贷 D保付代理2在保理业务中，( )承担了信贷风险. 国际贸易结算方法及注意事项 国际贸易算方法及注意事项一，常见外贸结算方式及使用A、信用证结算方式信用证（letter of credit）简称L/C）方式是银行信用介入国际货物买卖价款结算的产物。它的出现不仅在一定程. 学习国际贸易结算感想 学习国际贸易结算感想经过一学期关于国际贸易结算这门课程的学习，在老师的悉心教导下，我不仅对于国际贸易结算知识有了具体的了解和认识，而且在对于人生的价值观的确立有了.