2023年银行内控合规岗位职责（精选3篇）_银行内控合规制度解读.docx

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1、2023年银行内控合规岗位职责（精选3篇）_银行内控合规制度解读 银行内控合规岗位职责（精选3篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行内控合规制度解读”。 第1篇：银行合规岗位职责 银行合规岗位职责 【篇1：银行合规述职报告】 银行合规述职报告 银行合规述职报告 今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习守则及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对守则的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习守则、执行守则等方面情况，述职如下： 一、学习守则的基本情况。 为切实提高依法合规经营的自觉性，转穿越小说网 变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控

2、案防水平。我按照营业部部署参与了学习守则及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，守则原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学守则用守则的大讨论活动。三是参加学习守则的考试。通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。 通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫 性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合

3、规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。 通过此次合规教本文来源：公务员在线育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。 二、执行守则情况 1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会

4、的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处 处以大局为重，

5、以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。3、加强内控管理，坚持两手抓 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。

6、坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。 4、组织实施本部门的合规工作。 以守则为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。 守则检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展守则检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作

7、中存在的违规违章行为，合规操作。二是将守则检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。 三、存在问题及努力方向 一是对运用科学发展 1 2 观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。 在今后工作中，我要认真

8、总结和分析以往的过失，进一步解放穿越小说网 思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。 银行合规述职报告 【篇2：商业银行合规管理手册】 商业银行合规管理手册 编写说明 一、合规管理手册的编写目的本行编写合规管理手册旨在搭建完整的合规管理知识体系，通过梳理合规管理相关的制度办法，形成一本集合规文化、管理、操作于一体的工具书，为本行的合规管理和业务营销人员提供更加全、便捷的政策制度支持。同时，合规管理手册又可作为合规管理条线的培训教材，通过定期培训和资格考试等形式，不断提升合规管理人员的职业素质和业务能力

9、。 二、合规管理手册的编写依据和思路 合规管理手册以国家金融法律法规和本行现行规章制度为主要依据，同时结合实际管理操作需要，对制度内容进行了提炼和概括，着重体现与经营单位关联度高、与日常业务操作及合规管理最为相关的管理思路、主要环节和关键内容，便于手册阅读人员及时把握最为核心的风险管理要求。 三、合规管理手册的使用要求 本手册主要依据现行合规管理政策和制度编写，如相关政策、制度发生变化的，以文件规定为准。合规管理手册主要为合规管理和相关业务操作提供参考，如手册内容与现行文件有冲突的，以文件规定为准。手册内容为本行商业秘密，在使用过程中请注意保密。 手册编写过程获得了xxxx商业银行各级领导和各

10、个部门的关心和指导，在此对相关单位和所有编写人员的大力支持表示感谢。目录 总则.1违规处理方式.1 违规处理原则.4一、基本原则.4二、从重处理原则.4 三、从轻处理原则.5高级管理人员.7 一、岗位职责.7 （一）董事长职责.7 （二）监事长职责.7（三）总行行长.8 （四）总行副行长.10 二、岗位合规要点.1 1一类违规事项.11 二类违规事项.1 2三类违规事项.12 三、其他需要注意的合规要点.1 3信贷管理类.1 5一、岗位职责.15 （一）支行岗位职责 15 （二）营业部岗位职责.18 （三）公司业务部岗位职责.21（四）零售业务部岗位职责.25（五）信贷管理部岗位职责.29 二

11、、岗位合规要点.3 5（一）调查岗.35 （二）审查岗.46 （三）审批岗.48 三、其他需要注意的合规要点.52运营管理类.5 3一、岗位职责.53（一）总经理.53 （二）副总经理（分管清算中心、后督中心）.5 5（三）副总经理（分管账户管理中心、授权中心）56 （四）会计辅导岗.57 （五）现金管理岗.58（六）反洗钱岗.59 （七）综合管理岗.60 （八）清算中心主任 60 （十）清算中心清算岗.6 2（十一）清算中心综合管理岗.62 （十二）清算中心凭证管理岗.62 （十三）清算中心总务出纳岗.6 3（十四）后督中心主任.63 （十五）后督中心差错审核岗.6 4（十六）后督中心风险预

12、警岗.64 （十七）后督中心系统管理岗.6 5（十八）后督中心凭证复核岗.65 （十九）后督中心凭证扫描岗.66 （二十）后督中心档案管理岗.66 （二十一）账户管理中心主任.67 （二十二）账户管理中心账户管理岗.68（二十三）账户管理中心对账岗.68 （二十四）账户管理中心复核岗.69 （二十五）账户管理中心凭证扫描录入岗 69 （二十六）授权中心主任.70 （二十七）授权中心远程授权主管岗.70 （二十八）授权中心远程授权岗.7 1（二十九）支行（部）行长.71 （三十）内勤行长.72 （三十一）柜员.73 （三十二）客户经理 74 二、岗位合规要点.75 （一）部门管理岗（总经理、副总

13、经理）7 5（二）会计辅导岗.76 （三）现金管理岗.76（四）反洗钱岗.77 （五）综合管理岗、清算中心综合管理岗、清算中心凭证管理岗.77 （六）清算中心主任、会计主管岗、清算岗.78 （七）清算中心综合管理岗.80 （八）后督中心主任 80 （九）后督中心差错审核岗.8 1（十）后督中心风险预警岗.81 （十一）后督中心系统管理岗.8 2（十二）后督中心凭证复核岗.82 （十三）后督中心凭证扫描岗.8 3（十四）后督中心档案管理岗.83 （十五）账户管理中心主任.8 4（十六）账户管理中心账户管理岗.84 （十七）账户管理中心对账岗.8 5（十八）账户管理中心复核岗.85 （十九）账户管

14、理中心凭证扫描录入岗.86（二十一）授权中心远程授权主管岗、远程授权岗 87（二十二）支行（部）管理岗（支行行长、内勤行长）.87 （二十三）支行（部）行长.88 （二十四）内勤行长 89 （二十五）柜员.91 三、其他需要注意的合规要点 113 国际业务类.117 一、岗位职责.117 （一）总经理.117 （二）副总经理.118 （三）综合管理岗.120 （四）复核 岗.1 21（五）经办岗.121 二、岗位合规要点.122（一）部门管理岗（总经理、副总经理）.12 2（二）综合管理岗.123 （三）复核岗.12 5（四）经办岗.126 三、其他需要注意的合规要点 130 金融市场类.1

15、31一、岗位职责.1 31（一）总经理.131 （二）副总经理.132 （三）直贴经办岗.134 （四）直贴复核岗.135 （五）转贴经办岗.135 （六）转贴复核岗.136（七）资金交易岗.137 （八）债券交易岗.138 （九）同业业务岗.138 二、岗位合规要点.139 （一）部门管理岗（总经理、副总经理）.139 （二）直贴经办岗.140 （三）直贴复核岗.141 （四）转贴经办岗.142 （五）转贴复核岗.143 （六）资金交易岗.144 （七）债券交易岗.145 （八）同业业务岗.147 三、其他需要注意的合规要点 148 风险管理类.149 一、岗位职责.149 【篇3：银行风险

16、控制部岗位职责】 负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。 负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅操作风险事件通报单并呈报总行风险总监。 负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。负责完成上级领导交办的其他各项工作。 二、授信审查岗 负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自

17、己的审查意见。 根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。 负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。 负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。 负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。 兼任押品保管员，在押品保管员a角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。 协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。 三、放款审查岗 兼任对公合同填制岗，根据审批条件制

18、作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。 按月制作放款月报，

19、汇总放款数据，上报总行。 兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 部门总经理交办的其他事项。 四、放款审查复核岗 兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础

20、材料、授信合同、信贷 系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。 兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。 负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。 负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。 负责复核报送监管机关的各类报表。负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门

21、总经理确认后及时报送相关部门。 部门总经理交办的其他事项。 五、综合岗 兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。 负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。 放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核 经初审审查的放款材料，

22、统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。 兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。 担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。 担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号

23、、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 担任印章保管b岗角色，在a岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印； 担任档案保管的b角，在a岗不在时，负责档案的保管。 部门总经理交办的其他事项。 六、法务岗 负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良 第2篇：银行内控合规概述 信贷基础测试4.1:内控合规概述 一、单选题 第

24、 1 节，共 3 节 1.在包括内部监督在内的内部控制的五要素中，下列哪个是实施内部控制的基础（） 内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通 2.下列哪个是合规管理的首要目标（） 全面合规 有效合规 持续合规 其他目标 3.下列哪个是合规文化的核心理念（） 价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当 4.下列哪个是建设银行信贷人员免于责任认定（无须进行责任认定）的情形（） 国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定 在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等

25、原因造成贷款风险损失的其他免除责任的情形（如经认定存在不尽职的情况，但可以免除责任） 5.下列哪个是建设银行信贷人员尽职免责（经认定已尽职无须承担责任）的情形（） 国家政策、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定 在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的6.下列哪个是建设银行信贷人员从轻、减轻或免除责任（经认定存在不尽职的 情况，但基于以下情况从轻、减轻或免除责任）的情形（） 国家政策

26、、法律法规明确规定可对风险损失免于承担责任的授信业务，可以不进行责任认定 在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的 退出 下一步 信贷基础测试4.1:内控合规概述 二、多选题 第 2 节，共 3 节 1.内部控制是指由建设银行（）共同实施，旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。 董事会 监事会 所有管理层 全体员工 2.有效的内部控制可以

27、实现下列哪几个方面目标（） 保证建设银行经营管理符合国家法律法规、监管要求及建设银行内部规章制度要求 保证资本安全 保证财务报告及相关信息真实完整 提升经营有效性和效率，增强核心竞争力，促进发展战略的实现 3.内部控制的要素包括（） 内部环境 风险评估 控制活动 信息沟通 内部监督 4.内部环境一般包括（）等。 治理结构 机构设置及权责分配 人力资源政策 员工行为管理 企业文化 5.合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上，对违规问题进行（）。 查找 评估 报告 整改 6.下列关于合规管理叙述正确的有（） 合规管理是一个确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态但不

28、循环的过程 合规管理贯穿于建设银行经营管理的全过程，涵盖对公信贷业务在内的各业务领域 合规管理的目标主要包括全面合规、有效合规、持续合规三个 合规管理是一个没有终点的动态过程 7.合规管理的主要内容包括查找问题，评估影响，（）等。 制定相应的管理计划和政策程序 组织、指导行内相关部门实施合规管理政策和程序 监督合规工作执行情况 定期对合规管理的绩效进行考核评价 发现并纠正既有的偏差和存在的薄弱环节 8.“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖下列哪个方面（） 银行战略发展 公司治理 业务经营管理 信息披露 业务操作 9.全面合规之“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准

29、则和制度的要求，包括（） 事前调查 事前预防 事中控制 事后整改 10.有效合规要求（）等，应与法律、规则和准则的规定相一致，确保其合法有效。 合规政策 合规管理计划 合规管理程序 合规制度 方法 11.合规文化的内涵包括（） 价值创造 全面涵盖 规则约束 责任担当 警醒意识 12.下列关于合规文化内涵叙述正确的有（） “内控促发展，合规创价值”是合规文化的核心理念 倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念 牢固树立“规则不可破”的红线意识、底线意识 合规问题要“日清日结” “合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗” 13.全体员工要时刻保持“合规就是保饭碗，违规就是砸饭碗”的警醒之心，努力做到以下哪

30、几个方面（） 不让制度在我手中变样 不让纪律在我手中松弛 不让差错在我手中发生 不让工作在我手中延误 14.建设银行信贷人员要牢固树立合规意识，要做到以下哪几个方面（） 围绕“知底线、守底线”主线，深入学习合规文化理念，强化自身底线意识 围绕“立规矩、守规矩”主线，认真学习各项规章制度，强化自身规则意识 围绕“查找身边的风险点”主线，主动排查身边风险隐患，强化自身风险意识 围绕“整改从我做起”主线，积极参与问题整改工作，强化自身责任意识 15.信贷人员的合规管理包括（） 建设银行信贷人员应遵守的职业操守 建设银行信贷人员应遵守的保密规定 授信业务禁止性规定 尽职免责标准 16.建设银行信贷人员

31、应遵守的职业操守包括（） 应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息 应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告 应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为 应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息 应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费

32、 17.建设银行信贷人员应遵守的职业操守包括（） 应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。未经批准不得在其他经济组织兼职。应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告 应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品 应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。应当拒绝洗钱，及时报告

33、大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务 应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为 18.建设银行信贷人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事下列哪些不正当竞争行为（） 违规揽存 低价倾销 贬低同业 虚假宣传 19.建设银行信贷人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（）。在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。 商业欺诈 非法集资 高利贷 黄、赌、毒活动 20.建设银行作为国家控股的商业银行，在经营管理活动中出现的国家秘密包括（） 以文件形式送达建设银行的党中央

34、、国务院及有关部门生成的秘密事项 由建设银行提供信贷支持的国家确定密级的国防军工项目和建设工程，建设银行使用的国家密码设备的安装、保管、使用和防护措施 由建设银行自己生成的重大财务或机构重组及并购方案 建设银行向党中央、国务院及中国人民银行、银监会等报送的业务发展计划、预测、建议、经营形势分析和对宏观经济形势的判断 21.建设银行员工保密纪律包括（） 任何人未经批准不得引用和发表标有密级的文件内容 任何人不得擅自留存传阅中的密级文件，非公务不得携带密件出行 严禁将文件、资料、内部刊物等当作废品出售 不得在非保密载体上记录秘密事项。 不得在无保密安全设施的场所和通信设施阅办、存放、传递密级文件和

35、资料 22.建设银行员工保密纪律包括（） 未经批准，任何人不得对涉密场所进行拍照和摄像 不得携带秘密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所 不得在公共场所及家属、子女、亲友面前谈论秘密事项 不得以手机和未经加密的固定电话谈及涉密事项 未经批准，任何人不得将建设银行的制度、办法、方案等文件以任何形式发送给亲友等行外人员；不得以任何形式向新闻媒体披露未正式出台、发布的有关建设银行经营管理战略、措施和制度、办法的具体内容 23.授信业务禁止性规定包括（） 违反“先评级、后授信、再发放”要求，逆程序办理授信业务（总行有特殊规定的除外） 故意或参与制造虚假材料，或明知客户提供资料虚假仍上报审批 违反总

36、行关于集团客户统一授信的相关信贷管理规定，在未经有权机构审批同意的情况下为集团成员单位办理单独授信，或者违反相关规定办理多头授信业务 故意违反总行授权管理制度，越权或变相超越权限审批信贷业务 授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经暴露重大风险（包括低风险业务、资产保全业务），仍审批无条件同意办理新增授信业务 24.授信业务禁止性规定包括（） 国家审计、监管机构检查认定，未获得项目立项正式批复等行政许可文件即发放贷款 伪造抵（质）押、保证等担保落实材料 违反总行有关规定，擅自解除、变更抵（质）押、保证等担保措施 隐瞒客户重大风险事项，导致授信业务基于风险揭示不充分的信

37、贷资料审批通过，或未能及时采取相应风险处置措施化解风险 25.经认定存在不尽职的情况，但可以从轻、减轻或免除责任的情形包括下列哪几个（） 在办理授信业务过程中正式提出否决意见，未被决策人员采纳，事实证明其意见正确的。 在相关人员合规尽职的前提下，因国家政策法规变化、外部突发事件、不可抗力等原因造成贷款风险损失的。 及时、主动采取有效措施纠正、弥补过失，未造成不良后果或使风险损失明显减少的； 抵制无效、被迫实施违规行为，但能及时向相关部门举报，且未造成严重后果的； 基于客户需求和业务发展需要，国家政策法规相关内容不明确或不够细化，在操作执行中能够严格认真履行总行有关制度规定，形成风险损失的。 退

38、出 下一步 信贷基础测试4.1:内控合规概述 三、判断题 第 3 节，共 3 节 1.内部控制是指由建设银行董事会、监事会、高级管理层以及基层管理层共同实施，旨在为实现内部控制目标提供合理保证的过程。 真 假 2.合规的定义是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 真 假 3.合规管理是指建设银行在持续修订、完善相关制度及各类手册的基础上，对违规问题进行查找、评估、报告和整改，培育良好的合规文化，主动避免违规事项发生，采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，确保内部机构和人员严格遵循法律、规则和准则的动态循环过程。 真 假 4.全面合规是合规管理的首要目标，体现在全过程、全面覆盖、全员参与

39、三个方面。 真 假 5.全面合规中的“全过程”是指各项经营管理活动的所有流程、所有环节都须符合法律法规、准则和制度的要求，包括事前预防、事中控制和事后整改三个环节。 真 假 6.全面合规中的“全面覆盖”是指合规管理应全面覆盖银行战略发展、公司治理、业务经营管理、信息披露、业务操作等各个方面。 真 假 7.全面合规中的“全员参与”是指全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，切实落实岗位责任、确保合规操作。 真 假 8.合规管理是一个没有终点的动态过程，应随着经营环境、政策法规、规章制度等方面的变化做出必要的反应和调整，定期检查合规管理机制是否能够应对外部形势的变化。 真 假 9.内控促发展

40、，合规创价值”是合规文化的核心理念，也是内控管理的首要也是最重要的目标。 真 假 10.建设银行倡导“全员、全面、全过程”的合规管理理念，合规经营人人有责；全行制度、流程和岗位都要坚持精细化管理，符合内控合规要求。 真 假 11.合规是内生的、自发的，需要全体员工内化于心、外化于行的感悟与实践，并树立自律与他律、监督与被监督的意识；对于合规问题要“日清月结”，确保问题解决的时效性和有效性。 真 假 12.建设银行信贷人员应遵守的职业操守之一：应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。 真 假 13.建设银行员工有义务、有责任保守国家秘密、建设银行商业秘密和建设银行客户秘密，严格遵守保密工作有关规定。 真 假 14.建设银行商业秘密是指由建设银行形成或拥有，并采取保密措施，一旦泄露将对建设银行的声誉或财产造成损失并影响建设银行经济效益的管理信息、经营信息和技术信息。 真 假 15.建设银行客户秘密是指由建设银行各级机构及其工作人员在为客户提供服务过程中形成或拥有，一旦泄露将对客户的声誉或财产造成损失，进而影响建设银行的客户关系和经济利益的管理信息、经营信息和技术信息。 真 假 16.对违反总行对授信业务提出的禁止性要求的，按照