风控部工作总结模板_企业风控工作总结.doc

《风控部工作总结模板_企业风控工作总结.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《风控部工作总结模板_企业风控工作总结.doc（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、风控部工作总结模板_企业风控工作总结风控部工作总结的开展是为了进一步标准风险控制流程。下面是WTT推荐给大家的风控部工作总结模板，希望大家有所收获。第一篇：风控部工作总结模板一、主要工作内容(一)引入专业人才，加强风控制度建立1、20_年，我部顺利引进两名专业人才，为建立高效的风控团队、为进步风控工作质量奠定了根底。2、通过与指导、投资部同仁的屡次沟通以及理论中的不断探究，风险控制工作目前已经形成较为完好的流程。我部根据实际情况修订了风险控制制度，进一步标准了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括风险评估报告、投资部工程质量分析p 自评表等。3、在投资部门的配合下修订了工程投资管理制度，将

2、风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入工程投资管理制度，使风险控制工作变得更加日常化与详细化，在进一步标准公司工程投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。(二)提醒拟投资工程风险1、汇总各投资部门的立项申请表，及时搜集工程立项资料并进展初步风险分析p ，及时与投资部门交流意见以便更好地挑选工程。2、催促投资经理及时提交工程详细资料，并做进一步的风险分析p ，向工程组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资工程的风险评估意见，为内审会提供决策根据。3、对拟投资工程进展现场风控调查，实时与工程经理沟通，落实工程可能存在的风险点，在此根底上撰写工程风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，

3、作为工程判断根据。4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交工程资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时理解公司投资情况。(三)关注已投资工程情况1、搜集、汇总20_年已投资工程的资料，对每一家企业20_年的经营情况都进展了详细的分析p ，并撰写20_年已投工程经营情况报告，以便管理层更好地理解已投工程的进展。2、实时关注已投资工程风险点，屡次与工程负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建立的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进展常规的合同审核

4、。2、与法律参谋沟通协调，催促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、工程投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律效劳机构指派律师在公司坐班，有效进步公司法务事项的处理效率。(五)协助各部门的工作1、根据工程调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联络中介机构进展法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并催促法律参谋提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联络事务所并就相关问题进展沟通协调。二、总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司指导要求以及公司业务的开展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要

5、表如今以下几个方面：(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。 由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门穿插进展，许多工程为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进展。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回忆以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未及时催促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变

6、动影响，在保工程的常规保后管理根本停顿，风险控制部也没有及时催促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良工程的代偿。(三)风控人员自身理论程度和专业知识有待进一步进步。 随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经历的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和进步。(四)制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在

7、执行,假如执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行根底;2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的详细施行，加强业务学习，认真开展工作，不断进步加强风险防范的才能，为公司的加快开展奉献一份力量。第二篇：风控部工作总结模板一、协同业务部人员审核申保企业资料，并进展尽职调查。目前风险部已经总结出一套比拟完善保前工程调查程序：(一)主动和银行的客户经理联络，理解企业在银行心目中的形象，企业总体资金缺口，本次申保资金金额，资金用处;(二)

8、到企业调查后，一定要与企业本质控制人接洽，理解申保企业目前消费经营状况、整个行业目前状况，自己产品的市场优势，企业在行业中所处地位，上游和下游客户情况;以及能提供的反担保措施，做到心里有数。(三)进入厂区后，要学会观察和计算，首先观察厂貌是否整洁、干净，厂房的构造、质量及新旧，所处的地理位置及周边环境，其次观察企业是否正常消费经营，机器设备是否正常运转，有无闲置设备，机器设备的新旧程度;再次观察企业仓库的原材料和产成品、半成品库存是否正常，最后看申保企业所提供的各种证件的复印件是否与原件一致，是否年检，财务信息是否真实有效。通过观察，测算对申保企业家底，理解申保企业实际净资产和财务数据之间的差

9、异，测算申保企业的资金回笼情况，看第一还款来是否充足;(四)撰写调查报告。调查充分的报告是评审会评委做出判断的重要根据，并能有效减少担保业务的风险。二、协同业务部人员做好担保工程保后调查。由于企业在持续经营的过程中，面临市场竞争、宏观经济环境、行业政策、技术等方面变化的风险，因此，对担保工程企业施行风险监控，加强保后管理成为必然。根据担保工程的在保期限，按照随即和重点抽查相结合的原那么，建立工程保后回访档案，将跟踪保后回访搜集的会计报表、跟踪调查回访报告、变化了的书面资料等建档记载;并及时向指导汇报。这样既有利于业务人员理解不同行业的开展规律，进步风险预测才能，又能发现自身在担保业务操作中存在

10、的缺乏，不断改良业务操作方式，进步经营管理程度。三、协同业务部和财务部做好涉农工程资金申报工作，信誉评级工作。四、总结担保工程调查经历及办理各种抵押所需资料1)好看的企业报表几乎都是不真实的，但不好看的报表往往却是真实的，假如连不好看的报表都有不真实的成分，那么只有放弃工程才平安。2)实物资产已全部抵押，.仍在进展多笔大额贷款的企业股权可能一文不值。3)对融资本钱要进展测算，在保费费率上反复与你讨价还价的企业往往是对本钱控制较好的企业。4)事情越紧急越可能存在问题，审查就应该越严格、越仔细。5)实际控制人不为法定代表人意味着法定代表人不能承当无限连带责任或自有资产可承当债务才能很差。6)企业实

11、际控制人的品性决定企业的品性，企业实际控制人假设有道德风险那么工程就几乎不可防止的有现实风险。7)企业实际控制人婚姻不稳定不可怕，可怕的是他们分财产、分股权导致企业走入困境8)注册资本金的多少代表不了公司实力的强弱，但却意味着可承当法律责任才能的大小9)有投机倾向的企业往往比利润低的加工企业风险还大。10)抵押物、质押物不是信誉担保必须的条件，但却是发生风险后追偿所必要的根底。11)你想多保而企业却想少贷这样的企业没有风险。12)集团公司申请贷款我们往往想抓住它的核心资产，而他们却往往不想让你知道，所以理解信息越多掌握的资料才越准确。13)获得较高社会地位、政治职务的法定代表人或实际控制人还款

12、意愿和诚信相对高些。总结过去的半年，风险控制部做了一些工作，但与公司指导要求以及公司业务的开展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要集中在：风控人员自身理论程度和专业知识有待进一步进步。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，制约了风控业务的全面开展，到目前为止，缺少律师资格或有实际法律工作经历的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和进步。总之，在接下来半年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的详细施行，加强业务学习，认真开展工作，不断进步加强风险防范的才能，为公司的加快开展奉献一份

13、力量。第三篇：风控部工作总结模板一、完善风控流程，加强风控制度建立风险控制部成立于20_年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探究与改良的过程中，直至目前已经形成较为完好的流程。经屡次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了风险控制制度，完善了流程中的格式文本，如风险评估意见、风险评估报告、投资部工程质量分析p 自评表等。并在风险控制制度的根底上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与详细化，进一步标准公司工程投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。二、加强投资风险监视，提醒拟投资工程风险1、组织部门员工及时搜集投资各部的工程立项资料，并进展

14、初步风险分析p ，并与投资部门交流意见以便投资部更好地挑选工程。2、组织、督导部门员工在获得工程详细资料后做进一步的风险分析p ，并向公司内审会出具拟投资工程的风险评估意见，为内审会提供决策根据。3、组织拟投资工程的现场风控调查，并与投资部屡次沟通，落实工程可能存在的风险点，在此根底上撰写工程风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为工程判断根据。4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时理解公司投资情况。5、督导风险控制制度的详细施行，并监视工程投资严格按照业务流程标准操作。三、汇总已投工程情况，加强已投工程管

15、理1、组织20_年已投资工程的资料搜集与汇总，对每一家企业20_年的经营情况都进展了详细的分析p ，并撰写已投工程20_年经营情况报告，以便管理层更好地理解已投工程的进展。2、实时关注已投资工程风险点，屡次与工程负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰写相关的专项情况报告。如四、加强法务事项管理，控制法务风险1、屡次与法律参谋沟通协调，催促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、工程投资的法律风险咨询等。2、建议聘请了法律效劳机构指派律师在公司坐班，有效进步公司法务事项的处理效率。五、加强与中介机构的联络，协助其他部门的工作1、根据工程调查的

16、需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联络中介机构进展法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并催促法律参谋提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联络事务所并就相关问题进展沟通协调。六、进步个人素质，加强团队建立1、顺利引入两名专业人才，并定期进展培训，传授相关业务知识，以进步部门人员的业务程度，为建立高效的风控团队、进步风控工作质量奠定根底。2、不断加强自我建立，注意学习投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。3、定期组织部门内部讨论会议，对投资工程、已投工程、风控工作方式等内容进展交流，既有利于进步部门人员业务程度，也

17、有利于进步风控工作的效率、完善投资与风控的流程。七、20_年的工作方案与努力的方向20_年，本人在指导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展，但是由于种种原因的存在，风险控制工作也存在一些缺乏之处：而一年来公司投资业务蓬勃开展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏;风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。总结过去，展望将来，本人将努力改正缺乏之处，从以下方面进一步加强风险控制工作：1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步标准风险控制流程，完善公司风险控制体系。2、引进专业人才，壮大风控工作团队，进步风控工作效率。3、进一步加强已投资工程的管理，对已投资工程进展全面的梳理，加强工程的深度分析p ，为管理层提供决策根据。第 13 页 共 13 页