2022年结算部收款监控项目概要.doc

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1、工程概要工程名称：中国某银行出纳前台现代化治理一、工程背景现金出纳是支付结算业务的重要组成部分，起着优化财务结算、招徕客户和提高市场竞争力的作用，是银行现金投放、回笼的标尺，特别是在现代金融环境下，现金出纳对支付结算职能的开展起着越来越大的作用。目前，现金出纳工作已根本确立了全行大出纳的治理格局，这就需要大大提高治理水平、提高经济效益和抗风险才能。在经济全球化和中国马上参加世贸组织的过程中，银行业的竞争会愈加剧烈，我们只有提供一流的效劳和业务，开展现代化的科技治理手段，才能在将来的竞争中举措得当，立于不败之地。目前，关于现金出纳工作我们面临以下咨询题：1、 出纳柜台电算化治理水平低。目前全行实

2、现电算化的出纳柜台不到40%，而且使用的软件版本多样、功能不完善，造成业务处理效率低，统一治理难以施行等咨询题，妨碍了我行的效劳水平。2、 现金出纳监控科技手段落后。如今各行大部分是人工监控方式，即便有采纳监控软件的也存在特别大局限性。只有建立出纳治理各环节全程监控的网络系统，才能更有效的提高风险防备才能，加强现金平安性。3、 前台出纳网点核算系统与后台金库治理缺乏有效的联络手段。现行大部分出纳网点与中心金库间的业务处理特别不完善，没有构成互相制约、数据实时监控的治理体系。随着金库治理的强化和日趋完善，有效的利用高科技手段进展监控和治理显得愈发重要。4、 如今各行出纳治理数据分散，不利于上下级

3、治理和信息查询。只要通过网络系统进展数据集中治理，就能使上级主管机构全面、及时、真实地理解辖属机构现金动态情况，从而有计划的调度现金，充分提高现金综合运用率及资金效益。5、 随着本、外币现金出纳业务的开展和不断健全，前台网点的外币业务处理才能明显缺乏。6、 依照业务的拓展，出纳机具将大量投入业务应用，因而必须建立相应的治理系统，以实现前台出钞的智能化、自动化。7、 在新的出纳、会计治理制度逐步健全完善的背景下，往常的出纳监控和前台核算系统已经满足不了业务开展的需求，不利于新型治理体系的建立。从上面的分析中能够看出，建立和完善现金出纳自动化治理对某银行的业务开展起着特别重要的作用。从产生的效益方

4、面、树立某银行在客户中的信誉方面、从减少前后台员工的劳动强度方面以及提高某银行的竞争力等方面，都将带来特别多的好处。我行还将面临着入关后国外银行的竞争。金融业之间的竞争将会越来越剧烈，为了在全行范围内逐步建立起经济效益化、治理科学化、制度紧密化、操作标准化、效劳优质化的现代商业银行现金出纳业务治理体系，依托现代化科技手段，建立先进的出纳治理网络系统成为势在必行。二、工程目的以科技为依托，建立现金出纳治理网络系统，实现以科技手段代替人工监控现金运转全过程，实现出纳前台自动化处理，防备现金风险，保证资金平安，提高资金运转效益。三、需求概述1、 改变现有以柜台端机为单位的核算形式为以柜员为单位的核算

5、形式，并通过受权治理，操纵监管大额支付，到达治理科学化。2、 内部现金治理实行横向监控，即出纳柜台与中心金库之间互相关联，防止内部机构提缴现金风险。3、 系统现金治理依托“城综网”实行上下级出纳机构联网，数据集中，做到信息传递及时、精确，实现自上而下的有效控管4、 设计本、外币合一的前台支付系统，加强对外币业务的处理才能。5、 统一标准出纳业务报表治理，能够按规定时间自动生成报表、逐级报送或随机统计。6、 建立出纳机具的治理系统，实现前台自动化出钞，并提供对出纳机具的查询功能。7、 设计可与会计、储蓄核算软件通讯的接口，以便在必要时通过数据通讯方式到达互相监控的目的。四、与相关系统关系 是对现存各行独立、分散、单机出纳柜台治理体系的替代。五、设备配置概述六、投资概算七、工程计划概述