经典知识产权培训.ppt

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1、知识产权培训课程知识产权培训课程广西知识产权交易中心 欧先生地 址：南宁竹溪大道43号荣桂商厦B座3楼联系方式：0771-5880218今天跟大家交流的内容今天跟大家交流的内容一、知识产权概述一、知识产权概述二、专利的意义二、专利的意义三、三、专利挖掘浅议专利挖掘浅议四、企业的专利管理与运用四、企业的专利管理与运用五、知识产权评估五、知识产权评估六、知识产权质押融资六、知识产权质押融资一、一、知识产权概述知识产权概述 1 1、什么是知识产权、什么是知识产权 公民或法人等主体依据法律的规定，对其从事公民或法人等主体依据法律的规定，对其从事智力创作或创新活动所产生的知识产品所享有的专有智力创作或创

2、新活动所产生的知识产品所享有的专有权利，又称为权利，又称为“智力成果权智力成果权”、“无形财产权无形财产权”，主，主要包括发明专利、商标以及工业品外观设计等方面组要包括发明专利、商标以及工业品外观设计等方面组成的工业产权和自然科学、社会科学以及文学、音乐、成的工业产权和自然科学、社会科学以及文学、音乐、戏剧、绘画、雕塑、摄影和电影摄影等方面的作品组戏剧、绘画、雕塑、摄影和电影摄影等方面的作品组成的版权（著作权）两部分。成的版权（著作权）两部分。研发成果研发成果报告报告、论文论文、心得、心得、软件软件、文件、文件著著作作权权产品产品或方法或方法发明发明內容內容专专利利产品名称产品名称商商标标內部

3、內部技术资料技术资料、操作、操作手冊、手冊、技术技术诀窍诀窍、管、管理方式理方式商业秘密商业秘密2 2、研发成果知识产权表现形式、研发成果知识产权表现形式3 3、知识产权种类、知识产权种类、知识产权种类、知识产权种类 专利（专利（PATENT)PATENT)商标（商标（TRADEMARKTRADEMARK）版权版权(COPYRIGHT)(COPYRIGHT)商业秘密（商业秘密（KNOW-HOWKNOW-HOW）其他知识产权其他知识产权(OTHERS):(OTHERS):集成电路布图设计集成电路布图设计 原产地保护（如容县沙田柚、原产地保护（如容县沙田柚、田东芒果）田东芒果）4 4、知识产权（专

4、利）的历史、知识产权（专利）的历史专利制度的萌芽阶段专利制度的萌芽阶段专利制度的萌芽阶段专利制度的萌芽阶段:1474:1474:1474:1474年，威尼斯联邦共和国年，威尼斯联邦共和国年，威尼斯联邦共和国年，威尼斯联邦共和国颁布了世界上第一部专利法。颁布了世界上第一部专利法。颁布了世界上第一部专利法。颁布了世界上第一部专利法。现代阶段现代阶段现代阶段现代阶段:1624:1624:1624:1624年，英国垄断法案，现代化雏年，英国垄断法案，现代化雏年，英国垄断法案，现代化雏年，英国垄断法案，现代化雏形的第一部专利法。形的第一部专利法。形的第一部专利法。形的第一部专利法。国际化阶段国际化阶段国

5、际化阶段国际化阶段 1883 1883 1883 1883年巴黎公约年巴黎公约年巴黎公约年巴黎公约 WIPO WIPO WIPO WIPO：PCTPCTPCTPCT，提供国际间的合作。提供国际间的合作。提供国际间的合作。提供国际间的合作。WTOWTOWTOWTO：TRIPSTRIPSTRIPSTRIPS，规定了保护的最低标准，规定了保护的最低标准，规定了保护的最低标准，规定了保护的最低标准，以及争端解决机制。以及争端解决机制。以及争端解决机制。以及争端解决机制。专利：一种“无形资产无形资产”；实质：“公开”换取权利；目的：有效阻止他人在没有得到允许的情况下制造、使用或销售该专利产品。5 5、专

6、利的概述、专利的概述6 6、专利的类型、专利的类型 （1 1）发明：是指对发明：是指对发明：是指对发明：是指对产品、方法产品、方法产品、方法产品、方法或者其改进所提或者其改进所提或者其改进所提或者其改进所提出的出的出的出的新新新新的的的的技术方案技术方案技术方案技术方案 。实用新型：是指对实用新型：是指对实用新型：是指对实用新型：是指对产品产品产品产品的的的的形状、构造形状、构造形状、构造形状、构造或者或者或者或者其结合所提出的适于实用的其结合所提出的适于实用的其结合所提出的适于实用的其结合所提出的适于实用的新新新新的的的的技术方案技术方案技术方案技术方案 。外观设计：是指对产品的形状、图案或

7、者外观设计：是指对产品的形状、图案或者外观设计：是指对产品的形状、图案或者外观设计：是指对产品的形状、图案或者其结合以及色彩与形状、图案的结合所作出的其结合以及色彩与形状、图案的结合所作出的其结合以及色彩与形状、图案的结合所作出的其结合以及色彩与形状、图案的结合所作出的富有美感并适于工业应用的新设计。富有美感并适于工业应用的新设计。富有美感并适于工业应用的新设计。富有美感并适于工业应用的新设计。6 6、专利的类型（、专利的类型（、专利的类型（、专利的类型（2 2）发明发明发明发明 invention invention 实用新型实用新型实用新型实用新型Utility Model Utility

8、 Model 外观设计外观设计外观设计外观设计DesignDesign 保护保护期限：期限：20years 20years 保护期限：保护期限：10years 10years 保护期限：保护期限：10years 10years 授权时间：授权时间：1-2years 1-2years 授权时间：授权时间：6-9months 6-9months 授权时间：授权时间：6-9months6-9months 7 7、专利权的特性、专利权的特性（1）排他性（2）时间性 ：专利权的期限（3）地域性：案例：ipad商标侵权案，苹果公司赔偿6000万美元和解。（4）无形性8 8、专利权人有哪些权利（排他性）、专

9、利权人有哪些权利（排他性）制造制造;使用使用;销售销售;许诺销售许诺销售;进口进口.9 9、专利的审查流程、专利的审查流程（1）实用新型 提出申请和受理申请-初步审查-作出授权决定-公告 大概需时：大概需时：9 9个月至个月至1 1年年（2）发明 提出申请和受理申请-初步审查-申请公布-提出实质审查请求（3年内）-实质审查-作出授权决定-公告 大概需时：大概需时：2 2年至年至3 3年年（3）外观设计 提出申请和受理申请-初步审查-作出授权决定-公告 大概需时：大概需时：6 6个月至个月至1 1年年1010、专利申请的费用（、专利申请的费用（1 1）年份年份类型类型1-31-34-54-56-

10、86-89-109-10实用新型实用新型6006009009001200120020002000外观设计外观设计6006009009001200120020002000 年份年份类型类型1-31-34-64-67-97-910-1210-1213-1513-1516-2016-20发明发明90090012001200200020004000400060006000800080001010、专利申请的费用、专利申请的费用（2 2）1111、专利性的判断标准、专利性的判断标准（1）新颖性：新（2）创造性：好（3）实用性：实现性二、专利的意义二、专利的意义思考题：1、美国何以称霸天下？2、三流企业卖

11、产品，二流企业卖品牌，一流企业卖什么？从专利制度本身的社会意义看，其主要社会意义从专利制度本身的社会意义看，其主要社会意义有：有：1、避免技术的失传；2、大幅度降低社会研发的成本；3、有利于加快技术的更新；4、富国强民。1、申请专利的意义、申请专利的意义从企业的层面上看，专利制度的建立和不断完善，为企业提供从企业的层面上看，专利制度的建立和不断完善，为企业提供了新的资源环境及经营模式，其主要的经济意义了新的资源环境及经营模式，其主要的经济意义1、宣传、广告作用2、更容易获得国家在科研和产业上的扶持；3、通过检索能大幅度的降低企业研发的风险和成本；4、通过对公开的专利技术的检索，可以更好的分析和

12、研究竞争对手，从而能更好的认识竞争环境，和定位公司行业地位；5、享受国家税收优惠、财政补贴等有关政策。2、申请专利的意义、申请专利的意义从企业的层面上看，专利制度的建立和不断完善，从企业的层面上看，专利制度的建立和不断完善，为企业提供了新的资源环境及经营模式，其主要的为企业提供了新的资源环境及经营模式，其主要的经济意义经济意义5、改变经营模式；6、更好的实现对人力资源的管理和激励；7、商业谈判中提供筹码。3 3、申请专利意义、申请专利意义三、专利挖掘浅析三、专利挖掘浅析1、专利挖掘常见误解（、专利挖掘常见误解（1）专利的技术含量必须很高，小的改进不能获得专利 1 1、专利不等于高科技，从专利的

13、种类说起、专利不等于高科技，从专利的种类说起2 2、国家每年核准大量专利，技术含量有高有低、国家每年核准大量专利，技术含量有高有低 3 3、最有价值的专利往往是小改进、最有价值的专利往往是小改进 申请专利是公司的事，对个人没有什么好处1 1、创造个人无资产价值（再深造，评职称）、创造个人无资产价值（再深造，评职称）2 2、专利奖金、专利奖金3 3、个人成就感（署名权）、个人成就感（署名权）4 4、为未来求职增加竞争力（猎头的一种工作技巧）、为未来求职增加竞争力（猎头的一种工作技巧）1、专利挖掘常见误解（、专利挖掘常见误解（2）现在只是个构想，没有实际产品，因此没有必要也不能申请专利1 1、对技

14、术方案的完整性的理解不同于研发要求（理论上可以实现，不、对技术方案的完整性的理解不同于研发要求（理论上可以实现，不需要实际数据）需要实际数据）2 2、专利申请的紧迫性（先申请制度）、专利申请的紧迫性（先申请制度）3 3、补救措施、补救措施要求优先权，进行进一步细化要求优先权，进行进一步细化1、专利挖掘常见误解（、专利挖掘常见误解（3）这不是我的发明，我的专利只保护我的技术方案专利虽然保护的是技术，但本质上却是一种商业策略专利虽然保护的是技术，但本质上却是一种商业策略（在关键点上设卡，使对手不能通过）（在关键点上设卡，使对手不能通过）一个产品一个专利1、专利挖掘常见误解（、专利挖掘常见误解（4）

15、2、专利挖掘、专利挖掘3、专利挖掘、专利挖掘针对贵公司可能的专利主题：针对贵公司可能的专利主题：一、产品：结构一、产品：结构 部件连接关系部件连接关系二、方法：（包括：工艺步骤等）二、方法：（包括：工艺步骤等）如：制造工艺，处理工艺等如：制造工艺，处理工艺等什么样的技术可以形成专利？什么样的技术可以形成专利？1、技术方案与现有技术方案不同2、取得一定的效果4、专利挖掘、专利挖掘与现有技术方案不同的具体表现：1 1、装置：、装置：增加，变更，减少零件增加，变更，减少零件 改变零件之间的连接关系改变零件之间的连接关系 新的结构新的结构 两个现有器件的结合，达到新的功能和效果两个现有器件的结合，达到

16、新的功能和效果5 5、专利挖掘、专利挖掘与现有技术方案不同的具体表现：1 1、装置：、装置：增加，变更，减少零件增加，变更，减少零件 改变零件之间的连接关系改变零件之间的连接关系 新的结构新的结构 两个现有器件的结合，达到新的功能和效果两个现有器件的结合，达到新的功能和效果6、专利挖掘2 2、电路：、电路：增加、变更、减少电子元器件（模块）增加、变更、减少电子元器件（模块）改变电路（部件之间）连接关系改变电路（部件之间）连接关系采用不同工作原理的电路设计方案采用不同工作原理的电路设计方案 两或多个现有电路的组合，达到新的功能和效果两或多个现有电路的组合，达到新的功能和效果7、专利挖掘8、专利挖

17、掘取得一定的技术效果：1 1、生产成本降低、生产成本降低2 2、产品质量提高、产品质量提高3 3、安全性能增加、安全性能增加4 4、功能增加、功能增加5 5、减小器件尺寸、减小器件尺寸6 6、产能提高、产能提高7 7、节约能源、节约能源8 8、减少污染、减少污染9 9、其他（如使用便捷等）、其他（如使用便捷等）9、专利挖掘、专利挖掘 总结1.技术方案不同2.有技术效果产品、计划或任务书分解出要解决的技术问题数目分解出技术方案数目得出专利数目专利10、专利挖掘、专利挖掘总结养成发现专利的工作习惯：养成发现专利的工作习惯：审视你所有的工作量，有没有哪怕最微小的创造性思维的火花；审视你所有的工作量，

18、有没有哪怕最微小的创造性思维的火花；如果有，则进一步了解先前技术的缺点和你的创造性工作的相对优如果有，则进一步了解先前技术的缺点和你的创造性工作的相对优点；点；把这些以及你的完整技术方案记录下来交给专利人员。把这些以及你的完整技术方案记录下来交给专利人员。你就成了发明人，发明就是如此简单！四、企业的专利管理与运用四、企业的专利管理与运用1 1、专利运营、专利运营（1）转让（2）许可：独占实施许可、排他实施许可、普通实施许可、交叉实施许可、分实施许可 上市公司朗科采用“产品+专利”的专利运营模式；2009年，专利运营为朗科带来了48.99的毛利。“华为拥有华为拥有WCDMA5%的基本专利，这就意

19、味着通过交叉许可，的基本专利，这就意味着通过交叉许可，华为在全球市场拓展中不会因为专利受到制约。华为在全球市场拓展中不会因为专利受到制约。（3）起诉他人侵权 “正泰诉施耐德侵权案”，施耐德向正泰赔偿1.5750亿元人民币。VirnetX公司就微软公司的XP、Vista两个版本系统中采用其VPN（虚拟专用网）专利技术提起诉讼，微软公司向VirnetX支付总计2亿美元达成和解 2 2、专利的商业运营、专利的商业运营 拥有核心专利的数量在一定程度上决定了一个企业科技创新的能力，以拥有核心专利的数量在一定程度上决定了一个企业科技创新的能力，以拥有核心专利的数量在一定程度上决定了一个企业科技创新的能力，

20、以拥有核心专利的数量在一定程度上决定了一个企业科技创新的能力，以及其在某一行业中的地位。并且，专利还是企业的一项重要无形资产，及其在某一行业中的地位。并且，专利还是企业的一项重要无形资产，及其在某一行业中的地位。并且，专利还是企业的一项重要无形资产，及其在某一行业中的地位。并且，专利还是企业的一项重要无形资产，在市场竞争和知识经济的条件下，专利的许可费、转让费、以及通过专在市场竞争和知识经济的条件下，专利的许可费、转让费、以及通过专在市场竞争和知识经济的条件下，专利的许可费、转让费、以及通过专在市场竞争和知识经济的条件下，专利的许可费、转让费、以及通过专利形成的技术垄断正越来越成为一个企业新的

21、利润增长点。利形成的技术垄断正越来越成为一个企业新的利润增长点。利形成的技术垄断正越来越成为一个企业新的利润增长点。利形成的技术垄断正越来越成为一个企业新的利润增长点。收入：54.44亿 26.86亿 15.60亿 4.29亿 0.58亿利润：0.41亿 3.72亿 0.84亿 3.87亿 -0.45亿专利许可利润贡献率为：46.1%，且按年增长14.5%0101企业在境内（不含港、澳、台）注册，近三年内通过自主研发、受让、受赠、并购等方式，或通过5年以上独占许可方式，对其主要产品（服务）的核心支柱拥有自主知识产权；02020303产品（服务）属国有重点支持的高新技术领域范围：产品（服务）属国

22、有重点支持的高新技术领域范围：电电子子信信息息技技术术、生生物物与与新新医医药药技技术术、航航空空航航天天技技术术、新新材材料料技技术术、高高技技术术服服务务业业、新新能能源源及及节节能能技技术术、资资源源与与环境技术环境技术、高新技术改造传统产业高新技术改造传统产业、其他领域其他领域；大大学学专专科科以以上上科科技技人人员员占占企企业业当当年年职职工工人人数数30%30%以以上上，其中研发人员占企业当年职工总数其中研发人员占企业当年职工总数10%10%以上；以上；3 3、高新技术企业认定（、高新技术企业认定（1 1）0 04 4近三年研发费用点销售收入总额比例符合以下要求：近三年研发费用点销

23、售收入总额比例符合以下要求：最近一年销售收入小于5000万元的，比例不低于6%；最近一年销售收入在5000万元至2亿元的，比例不低于4%；最近一年销售收入在2亿元以上的，比例不低于3%；0 05 50 06 6高新技术产品（服务）收入占企业当年总收入的高新技术产品（服务）收入占企业当年总收入的60%60%以上；以上；企企业业研研究究开开发发组组织织管管理理水水平平、科科技技成成果果转转化化能能力力、自自主主知知识识产产权权数数量量、销销售售与与总总资资产产成成长长性性等等指指标标符符合合高高新新技术企业认定管理工作指引的要求。技术企业认定管理工作指引的要求。3 3、高新技术企业认定（、高新技术

24、企业认定（2 2）4、认定流程5、高新技术企业认定所需材料、高新技术企业认定所需材料经具有资质并符合（工作指引条件中介机构鉴证的企业近三年研发费用、近一年高新技术产品（服务）收入专项审计报告；2经具有资质的中介机构鉴证的企业近三年财务报表；3技术创新活动证明材料，包括知识产权证，独占许可协议、生产批文、新产品或新技术证明材料、产品质量检验报告，省级以下科技计划立项证明，以及其它证明材料。4高新技术企业认定申请书、营业执照副本及税务登记证书（复印件）；1五、知识产权评估五、知识产权评估市场实施能力成熟度创新性1 1、知识产权价值评估指标、知识产权价值评估指标前期投入+市场适用性+市场垄断性+数量

25、权属状况战略价值+2、指标分析、指标分析 前期投入：研发总经费、研发周期前期投入：研发总经费、研发周期-技术越复杂、研发周技术越复杂、研发周 期越长，价值越大期越长，价值越大 创新性：创新度高，价值大创新性：创新度高，价值大 成熟度：成熟度：知识产权所处的寿命阶段不同，价值不同，处于成熟期的价知识产权所处的寿命阶段不同，价值不同，处于成熟期的价 值大，处于开发期、末期的价值较小值大，处于开发期、末期的价值较小 市场适用性：包含适用范围和适用程度两个因素市场适用性：包含适用范围和适用程度两个因素 市场实施能力：包含市场实施条件和政策适应性两个因素市场实施能力：包含市场实施条件和政策适应性两个因素

26、 市场垄断性：市场垄断性：保密程度和替代产品，保密程度如国防、军工科技等，保密程度和替代产品，保密程度如国防、军工科技等，技术保密性要求高，市场推广能力弱，价值相应减技术保密性要求高，市场推广能力弱，价值相应减 小；替代产品多，价值小小；替代产品多，价值小 权属状况指标：权属类型分为专利、商标、著作权、商业权属状况指标：权属类型分为专利、商标、著作权、商业 秘密四种秘密四种 数量：一般而言，数量越多，价值越大，还可以采用捆绑销售数量：一般而言，数量越多，价值越大，还可以采用捆绑销售 战略价值：指对企业未来发展的可能贡献，贡献越大价值越大。战略价值：指对企业未来发展的可能贡献，贡献越大价值越大。

27、3、知识产权评估流程、知识产权评估流程签订评估合同产权归属界定现场勘察市场调研市场需求、技术指标、经济指标、行业政策信息等等专家评估论证出具评估报告征求意见稿委托方反馈评估意见出具正式报告六、知识产权质押融资六、知识产权质押融资融资方式融资方式融资方式融资方式优势优势优势优势劣势劣势劣势劣势年融资成本年融资成本年融资成本年融资成本银行贷款银行贷款银行贷款银行贷款贷款成本低、政府有部分政策贷款成本低、政府有部分政策贷款成本低、政府有部分政策贷款成本低、政府有部分政策扶持扶持扶持扶持贷款手续繁杂、审批贷款手续繁杂、审批贷款手续繁杂、审批贷款手续繁杂、审批周期较长、担保要求周期较长、担保要求周期较长

28、、担保要求周期较长、担保要求较高较高较高较高8%-10%8%-10%8%-10%8%-10%民间借贷民间借贷民间借贷民间借贷手续简便、资金到位较快，担手续简便、资金到位较快，担手续简便、资金到位较快，担手续简便、资金到位较快，担保方式灵活多样保方式灵活多样保方式灵活多样保方式灵活多样融资成本高、法律风融资成本高、法律风融资成本高、法律风融资成本高、法律风险大、融资时间短险大、融资时间短险大、融资时间短险大、融资时间短30%30%30%30%增资扩股增资扩股增资扩股增资扩股1 1 1 1、不需还本付息，只需分配、不需还本付息，只需分配、不需还本付息，只需分配、不需还本付息，只需分配红利；红利；红

29、利；红利；2 2 2 2、增资形式灵活，可以现金、增资形式灵活，可以现金、增资形式灵活，可以现金、增资形式灵活，可以现金或实物形式增资。或实物形式增资。或实物形式增资。或实物形式增资。股权分散，减少控股股权分散，减少控股股权分散，减少控股股权分散，减少控股权权权权新三板、区域新三板、区域新三板、区域新三板、区域股权交易市场股权交易市场股权交易市场股权交易市场转让转让转让转让融资成本较低，可实现企业溢融资成本较低，可实现企业溢融资成本较低，可实现企业溢融资成本较低，可实现企业溢价增值，可提高企业知名度和价增值，可提高企业知名度和价增值，可提高企业知名度和价增值，可提高企业知名度和影响力影响力影响

30、力影响力符合政府政策导向，符合政府政策导向，符合政府政策导向，符合政府政策导向，门槛较高，年营业收门槛较高，年营业收门槛较高，年营业收门槛较高，年营业收入入入入500500500500万元以上；可能万元以上；可能万元以上；可能万元以上；可能会失去企业控制权会失去企业控制权会失去企业控制权会失去企业控制权发行中小企业发行中小企业发行中小企业发行中小企业私募债私募债私募债私募债融资成本适中、发行时间较灵融资成本适中、发行时间较灵融资成本适中、发行时间较灵融资成本适中、发行时间较灵活、融资期限较长、审批时间活、融资期限较长、审批时间活、融资期限较长、审批时间活、融资期限较长、审批时间较短、筹资范围广

31、较短、筹资范围广较短、筹资范围广较短、筹资范围广财务风险高、条件要财务风险高、条件要财务风险高、条件要财务风险高、条件要求严格、融资金额有求严格、融资金额有求严格、融资金额有求严格、融资金额有限限限限13%-15%13%-15%13%-15%13%-15%1、中小企业常见融资渠道对比、中小企业常见融资渠道对比2、知识产权质押融资概念、知识产权质押融资概念 一种相对新型的融资方式，区别于传统的以不动产作为抵押物向金融机构申请贷款的方式，指企业或个人以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权经评估后作为质押物，向银行申请融资。2、知识产权质押融资发展（一）、知识产权质押融资发展（一）200620

32、06年年 全国首例知识产权质押融资贷款在北京诞生。全国首例知识产权质押融资贷款在北京诞生。通过创新担保品种，将企业的核心通过创新担保品种，将企业的核心专利权、商标权、专利权、商标权、专利权、商标权、专利权、商标权、版权版权版权版权等知识产权进行质押。并引入等知识产权进行质押。并引入知识产权价值评知识产权价值评知识产权价值评知识产权价值评估机构估机构估机构估机构和和律师事务所律师事务所律师事务所律师事务所分别对项目进行调研、评估，分别对项目进行调研、评估，担保公司提供担保。担保公司提供担保。2008年10月国家知识产权局深圳研讨会、新华社记者发表专题报道。2008年12月国家知识产权局在全国开展

33、知识产权质押融资试点。2、知识产权质押融资发展（二）、知识产权质押融资发展（二）20092009年年9 9月月2525日，广州市知识产权局代表广州市政日，广州市知识产权局代表广州市政府与建行、光大银行、工行、招商银行及广州市商府与建行、光大银行、工行、招商银行及广州市商业银行等业银行等5 5家银行签署了家银行签署了“广州市促进知识产权质押广州市促进知识产权质押融资合作协议融资合作协议”，在，在3 3年内提供年内提供200200亿元的知识产权亿元的知识产权质押融资授信额度，其中，建行、工行、光大银行质押融资授信额度，其中，建行、工行、光大银行各各5050亿元，招商银行亿元，招商银行3030亿元，

34、广州市商业银行亿元，广州市商业银行2020亿亿元。政府在元。政府在政策扶持政策扶持政策扶持政策扶持、贷款贴息贷款贴息贷款贴息贷款贴息、评估成本评估成本评估成本评估成本及牵头及牵头建设建设公共服务平台建设公共服务平台建设公共服务平台建设公共服务平台建设方面给予有力支持。方面给予有力支持。2、知识产权质押融资发展（三）、知识产权质押融资发展（三）20092009年年1111月月1313日，武汉市知识产权局与交行湖北省日，武汉市知识产权局与交行湖北省分行签署合作协议，五年内，交行将为武汉市的中分行签署合作协议，五年内，交行将为武汉市的中小企业提供总额小企业提供总额1010亿元的知识产权质押融资授信额

35、亿元的知识产权质押融资授信额度。支持拥有专利的武汉中小企业的发展。度。支持拥有专利的武汉中小企业的发展。2010年6部委发文推动知识产权质押融资工作3、知识产权质押融资模式、知识产权质押融资模式质押质押-知识产权质押作为贷款的唯一担保形式质押加保证质押加保证-以知识产权质押作为主要担保形式，以第三方连带责任保证（担保公司）保证作为补充组合担保；质押加其他抵押担保（桂）质押加其他抵押担保（桂）-以知识产权作为主要担保形式，以房产、设备等固定资产抵押，或个人连带责任保证等其他担保方式作为补充担保的组合担保形式。4、授信条件、授信条件(区某银行为例区某银行为例)质押形式：质押形式：质押形式：质押形式

36、：以知识产权作为主要担保形式，以房产、设备等以知识产权作为主要担保形式，以房产、设备等以知识产权作为主要担保形式，以房产、设备等以知识产权作为主要担保形式，以房产、设备等固定资产抵押固定资产抵押固定资产抵押固定资产抵押贷款用途：仅限于借款人在生产经营过程中的正常资金需求贷款用途：仅限于借款人在生产经营过程中的正常资金需求贷款用途：仅限于借款人在生产经营过程中的正常资金需求贷款用途：仅限于借款人在生产经营过程中的正常资金需求 贷款期限：一般为贷款期限：一般为贷款期限：一般为贷款期限：一般为1-21-2年，视实际情况而定年，视实际情况而定年，视实际情况而定年，视实际情况而定 贷款总额度：贷款总额度

37、：贷款总额度：贷款总额度：1 1亿元亿元亿元亿元 贷款利率：贷款利率：贷款利率：贷款利率：8%8%以内以内以内以内 质押率：目前区内专利最高为质押率：目前区内专利最高为质押率：目前区内专利最高为质押率：目前区内专利最高为20-30%20-30%还款方式：根据企业的现金流情况采取灵活多样的还款方式还款方式：根据企业的现金流情况采取灵活多样的还款方式还款方式：根据企业的现金流情况采取灵活多样的还款方式还款方式：根据企业的现金流情况采取灵活多样的还款方式贴息政策：贴息总限额贴息政策：贴息总限额贴息政策：贴息总限额贴息政策：贴息总限额450450万元，最高贴息万元，最高贴息万元，最高贴息万元，最高贴息

38、4040万万万万5、一般程序、一般程序(一）一）申请程序申请程序：银行受理企业贷款申请银行受理企业贷款申请银行受理企业贷款申请银行受理企业贷款申请银行预审通过后委托合作评估机构估价银行预审通过后委托合作评估机构估价银行预审通过后委托合作评估机构估价银行预审通过后委托合作评估机构估价评估机构签订服务协议评估机构签订服务协议评估机构签订服务协议评估机构签订服务协议银行审核申报材料，进行授信申报银行审核申报材料，进行授信申报银行审核申报材料，进行授信申报银行审核申报材料，进行授信申报签订贷款合同签订贷款合同签订贷款合同签订贷款合同办理质押备案登记手续办理质押备案登记手续银行放款银行放款银行放款银行放

39、款贷后管理贷后管理贷后管理贷后管理（二）向银行提供材料向银行提供材料 （主要）：（主要）：企业营业企业营业执照执照执照执照。企业税务企业税务登记证登记证登记证登记证。企业组织机构企业组织机构代码证代码证代码证代码证，企业企业章程章程章程章程。企业最近三年企业最近三年财务报表财务报表财务报表财务报表。知识产权项目知识产权项目基本情况基本情况基本情况基本情况。银行需要的其他材料。银行需要的其他材料。（三）（三）向评估机构提供材料向评估机构提供材料向评估机构提供材料向评估机构提供材料企业营业执照。企业营业执照。企业简介。企业简介。知识产权项目可行性报告。知识产权项目可行性报告。专利申请全套材料（专利

40、证书及、专利说明书、专利申请全套材料（专利证书及、专利说明书、权利要求书、说明书附图）权利要求书、说明书附图）.专利登记簿副本专利登记簿副本.企业最近三年财务报表。企业最近三年财务报表。重要的销售合同及销售网络情况。重要的销售合同及销售网络情况。评估机构需要的其他材料。评估机构需要的其他材料。南宁市科技局已经建立评审专家委员会及专利贷款备选企业库，定期审核更新。由双方认可的评估公司就企业的知识产权情况、产业方向、科技水平、市场前景和经济社会效益等，对提出专利融资组合贷款申请企业进行初评，再由评审专家委员会评审，择优分批向银行推荐申请企业。最后由银行审核、筛选后向符合条件的企业予以贷款。贷款成功

41、发放的，专利所涉及的评估费用由南宁市科技局统一支付。企业还可获得贴息补助。2015年年度贴息总限额为500万元，最高贴息可达到40万元。6.6.政策简介政策简介7、知识产权质押贷款风险、知识产权质押贷款风险（1）在在目目前前我我国国现现行行法法律律框框架架下下如如何何开开展展知知识识产产权权质质押押贷贷款款业业务务，是是要要涉涉这这一一业业务务领领域域的的商商业业银银行行所所必必须须解解决决的的问问题题。而而问问题题的的关关键键所所在在是是如如何何控控制制知知识识产产权权质质押押贷贷款款的的风风险险。概概括括说说来来，知知识识产产权权质质押押贷贷款款业业务务主主要要有有以以下下三类风险：三类风

42、险：价价值值评评估估风风险险。由由于于知知识识产产权权本本身身存存在在较较大大的的专专业业性性和和复复杂杂性性，以以及及在在市市场场化化方方面面存存在在较较大大不不确确定定性性，其其价价值值评评估估与与传传统统意意义义上上的的有有形形资资产产估估值值存存在在较较大大差差异异。这这种种价价值值评评估估的的不不确确定定性性会会对对信信贷贷资资产产直直接接构构成成风风险险。商商业业银银行行并并不不具具备备知知识识产产权权价价值值评评估估的的专专业业人人员员和和专专业业技技能，故仅仅依靠其自身力量无法控制估值风险。能，故仅仅依靠其自身力量无法控制估值风险。法律风险。目前我国知识产权保护制度本身尚不完善

43、，存在知识产权的权属争议和权利的不稳定性；我国知识产权登记制度的不规范也导致知识产权实际权利人权益的不确定性。法律风险决定了知识产权价值评估是否有意义。尽管我国立法部门正在努力调整维护这些法定权利之担保权益的相关法律，但毕竟是一个复杂而漫长的过程。处置风险。一旦贷款发生逾期，银行要靠处置风险资产来化解信贷风险，而在现行法律框架下知识产权处置变现过程复杂，存在较大不确定性。如果质物处置通道不畅，风险不能快速转移、分散或化解，将直接导致银行信贷资产质量快速恶化，贷款不良率大幅上升。这也是银行对知识产权质押贷款望而却步的重要原因。7.知识产权质押贷款风险（知识产权质押贷款风险（2）晖速天线技术有限公

44、司 http:/ 知识产权评估高新技术企业股权激励方案设计委托研发中小型科技企业融资知识产权维权政策咨询与运用8.广西知识产权交易中心主要业务简介广西知识产权交易中心主要业务简介中小型科技企业私募债发行私募债含义：中国境内注册为有限责任公司和股份有限公司，依照法定程序，以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券。9.中小企业私募债简介（中小企业私募债简介（1）匹配FIT战略管理1、降低综合融资成本，改善企业融资环境2、筹集资金规模大（私募债规模占净资产的比例未作限制，筹资规模可按照企业需要自主决定），发行条款灵活，可以分多期发行；3、资金使用灵活(允许中小企业私募债的募集资金全额

45、用于偿还贷款补充营运资金,资金使用监管较为宽松)；发行私募债的好处9.中小企业私募债简介（中小企业私募债简介（2）4、提高资本市场影响力(企业在私募债发行期间的推介、公告等需要与投资者交流，可以有效提升企业的形象，如债券成功发行，则能彰显发行人的整体实力，有助于今后企业未来更多通过参与资本市场融资发展)；5、宏观政策鼓励，审批速度最快。9.中小企业私募债简介（中小企业私募债简介（3）交易中心众筹平台众筹服务投资/理财需求会员众筹会员众筹项目资金资金10.10.互联网金融互联网金融(众筹众筹)平台简介平台简介Guangxi Intellectual Property Exchange Center感谢大家聆听！