2023年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）.docx

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1、2023年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以 及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最 终有效控制的人。A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2 .目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。A.19B.23C.26D.253 .我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（

2、B）oA.业务部门的检查一般是在现场执行35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37 . （A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）A.建立客户身份识别制度B.客户身份

3、资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度.反腐败公约由联合国于（A）年发布A.2003B.2006C.2013D.199039 .金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作 环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注 可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

4、41 .洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反 洗钱法律规定的法定风险要素。（A）A.信用B.地域C.业务D.行业44.按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临 时冻结措施需经（A）批准可以采取。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D

5、.国务院总理45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标.亚太反洗钱组织成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.200346 .金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构48.制止向恐怖主义提供资助的国际公约由（A）发布A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告50.FATF的（A）是国

6、际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立 法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告51.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证券业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱52.反洗钱法的立法宗旨是为了（A）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 53.按照法律规定，（

7、B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依 法给予行政处罚。A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门54 .金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五 十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料 和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度

8、B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C）A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯 罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构 成洗钱犯罪57 . （D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.2001C.2013D.2003.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误 的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内 补正A.3B.5C.7D.1058 .下类对可

9、疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。A.与可疑类客户建立业务关系时; 应当采取标准型尽职调查措施识别 客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强 监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频 率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现 可疑交易，应持续进行报告B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑

10、交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核 应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20087 . （C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京 召开。A.2003B.2012C.2004D.20138 .为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户 身份资料和交易记录保存行为，

11、维护金融秩序，根据中华人民共和 国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A.规范B.规定C.监督D.管理.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱四十项 建议进行修改（C）A.1996 年B.2003 年C.2009 年D.2012 年10 .金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风 险控制措施A.适当B.简化C.强化D.一定12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门13.国际社会通

12、过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B.联合国打击跨国有组织犯罪公约C.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约D.联合国反腐败公约14. （B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约15.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C） A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交

13、易分析等反洗钱工作的 主观记录和资料C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的 反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提 供范本。A.反洗钱建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告18.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施.联合国大会是在（C）年通过了联合国反腐败公约A.1999 年B.2000 年C.2003 年

14、D.2006 年19 .金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级， 确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期21 . （C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的 反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序，将风险为本的理 念引入反洗钱工作A.2003 年B.2007 年C.2012 年D.2013 年.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23 .西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A.1989 年B.1992 年C.1999

15、年D.2000 年.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工 作时，应与受托机构签订（C）,并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25 .金融行动特别工作组目前采用的四是项建议是在（B）由全会通 过。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126 .反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容， 从动态过程看不应该包含（B）A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正.国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.200627 .保险机构委托其他机构开展客户风险等级划

16、分等洗钱风险管理工 作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。 A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员29 .中华人民共和国反洗钱法颁布时间为(A)A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1. (D)年，FATF发布了四十项建议评估方法，首次提出对一国 反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008 年B.2009 年C.2012 年D.2013 年30 . (C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议二A.2000 年B.2002 年C.2005 年D.2008 年31 .金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级A.风险B.客户C.VIPD.服务33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A.一级B.二级C.三级D.四级34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应