股指期货投资者适当性评估实施办法.doc

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1、 股指期货投资者适当性评估实施办法股指期货投资者适当性评估实施办法第一章 总则第一条 按照关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）、中金所股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）等规定，制订本办法。第二条 本办法主要评估范围：对自然人股指期货投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，结合对客户其他情况的了解，评估其是否适合参与股指期货交易。第三条 综合评估的经办部门和岗位职责由开户经办人员作出初评，复核评估人员进行复核评估； 第四条 复核评估员应当根据综合评估情况填写股指期货自然人投资者适当性综合评估表，投资者、市场开发人员、开户经办人、复核评估人、营业

2、部负责人、业务部门负责人应当在综合评估表上签字，总经理应当在综合评估表上签字或盖章。第五条 评估标准：依照交易所操作指引，综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。对于存在不良诚信记录的投资者，复核评估员应当根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。第六条 公司坚持“客观全面、审慎严谨、明确责任”的原则对每位投资者进行评估。 不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。第七条 公司要求投资者对综合评估各项标准提供证明材料。未能提供证明材料的项目评分为零。第二章 基本情况评估第

3、八条 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分后相加为投资者基本情况得分。第九条 投资者应当提供有效的本人身份证件及其复印件，期货公司开户经办人员应当按照实名制开户的要求核实和验证投资者身份和年龄。第十条 投资者提供的学历证明材料为其本人最高毕业证书及其复印件；学位证明材料为其本人最高学位证书及其复印件。第十一条 年龄和学历评分标准：内容评分标准年龄18-22（含）1分，22-60（含）10分，60-70（含）1分学历硕士及以上5分，本科4分，大专3分，大专以下1分第三章 投资经历评估第十二条 投资者投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面，评估

4、分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。第十三条 开户经办人员应根据投资者的交易和风控等情况对其投资经历进行评分。一、商品交易经历评分标准1、交易记录三年内有商品期货成交记录 12分三年内无成交记录 0分2、风控记录有穿仓记录 3分无穿仓记录且追加保证金记录大于10次的 5分无穿仓记录且追加保证金记录低于10次的 8分二、证券交易记录三年内有证券交易记录 10分三年内无证券交易记录 0分第十四条 要求投资者提供近期加盖相关期货公司结算专用章的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。投资者在三年内商品期货成交记录必须至少10次。第十五条 投资者应当提供近期加盖相关证券营

5、业部专用章的最近三年内股票对账单作为证券交易经历证明。第四章 财务状况评估 第十六条 公司通过对投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分。第十七条 投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的，公司应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。第十八条 投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）等资产。第十九条 投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明文件。第二十条 投资者提供的股票

6、、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。第二十一条 投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。第二十二条 投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他有效的收入证明。 投资者提供的税务机关的收入纳税证明

7、应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。第二十三条 投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。第二十四条 投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。第二十五条 对个人财务状况的评估标准：财务证明评分标准金融类资产30万（含）以下 1分30万50万（含） 20分50万100万（含） 40分100万以上 50分本人年收入12万（含）以下 1分12万20万（含） 20分20万30万（含） 40分30万以上 50分第五章 诚信状况评估第二十六条 公司应当通过中国期货业协会的投资者信

8、用风险信息数据库，查询投资者相关信息。第二十七条 投资者可以提供近两个月内由中国人民银行征信中心或其他银行出具的个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。第二十八条 公司规定对诚信记录的评估标准：评分内容评分标准个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录15分有诚信证明材料但有一般不良诚信记录一般不良记录一次，扣0.5分存在严重不良诚信记录不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立股指期货交易编码。第六章 评估检查第二十九条 公司开户经办人员和复核评估人员对综合评估表的检查要点，包括但不限于以下内容： 1、综合评估表得分分数是否不低于70分； 2、综合评估表上的投资者的签名与期货经纪合同

9、上的预留签名是否一致； 3、综合评估表上所需的各相关人员签字或者盖章是否齐全； 4、各项评估内容的证明材料是否真实、有效、完整。第七章 后续评估第三十条 公司对参与股指期货的客户不定期举行后续评估，根据客户的股指期货交易盈亏情况和客户的风控记录进行后续评估，对后续评估结果为不适合继续参与股指期货交易的客户应当进行劝退工作。第八章 附 则第三十一条 公司开户时应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。 附：浙江中大期货公司股指期货自然人投资者适当性综合评估标准浙江中大期货公司股指期货自然人投资者适当性综合评估标准指标项目指标明细分值

10、得分计分原则一、基本情况15分 以下两者得分相加计算得分年龄1822（含） 1限选一栏18-22（含）1分，22-60（含）10分，60-70（含）1分2260（含） 106070（不含）1学历硕士及以上 5限选一栏硕士及以上 5分 本科 4分大专 3分大专以下 1分本科 4大专 3大专以下 1二、相关投资经历20分 以下两者得分取最高值纳入计算商品期货交易经历 201、三年内有商品期货成交记录。 12分2、三年内无成交记录 0分1、有穿仓记录 3分2、无穿仓记录且追加保证金记录大于10次的 5分3、无穿仓记录且追加保证金记录低于10次的 8分证券交易经历 101、三年内有证券交易记录 10分

11、；2、三年内无证券交易记录0分三、财务状况50分 以下两者得分取最高值纳入计算金融类资产30万以下 1限选一栏30万以下 1分30万50万 20分50万100万 40分100万以上 50分30万50万 2050万100万 40100万以上 50本人年收入12万以下 1限选一栏12万以下 1分1220万 20分2030万 40分30万以上 50分1220万 202030万 4030万以上 50四、诚信状况15分 个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录15分存在一般不良诚信记录一般不良记录一次，扣0.5分存在严重诚信记录不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立股指期货交易编码。总得分 本人承诺1. 本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 4本人身体健康，不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者（签字）： 日期：期货公司客户开发责任人（签字）： 期货公司开户经办人（签字）：（公司正式员工） 日期： 日期： 期货公司营业部负责人（签字）： 日期：期货公司业务部门负责人（签字）：日期：期货公司评估意见：期货公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）： 日期：8第8页