2012年中国人民银行反洗钱题库.pdf

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1、20122012 年中国人民银行反洗钱题库年中国人民银行反洗钱题库 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝 A行员证 B执法证 检查证 身份证 2.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告 A中国人民银行当地分支机构 B当地公安机关 C当地检察机关 D当地法院 4中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不

2、得少于（D）人。否则，金融机构有权拒绝.3 .5.我国反洗钱信息中心是（A）A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.中华人民共和国反洗钱法规定 金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。A处 50 万元以上 500 万元以下 B处 50 万元以上 200 万元以下 C处 20 万元以上 500 万元以下 D处 30 万元以上 500 万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A.5 万 B.10 万 C.20 万 D

3、.50 万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。A中国人民银或者检查机关报 B上级主管单位或者所在单位领导 C反洗钱行政主管部门或者公安机关 D中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A五年 B八年 C十年 D十五年 10.中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（C）。A2006 年 1 月 1 日 B2006 年 10 月 31 日 C2007 年 1 月 1 日 D2007 年 10 月 31 日 11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他

4、组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。A20 B50 C100 D150 12.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A1 B2 C3 D4 13.单笔或者当日累计人民币交易（B）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易 A10 B20 C50 D100 14.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A12 B24 C48 D72 15.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A了解客户 B大额现金交易报

5、告 C可疑交易的分析 D与司法机关全面合作 16.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为（C）以内。A营业日每天发生 5 次以上，或者营业每日每天发生持续 5 天发上。B营业日每天发生 4 次以上，或者营业每日每天发生持续 4 天发上。C营业日每天发生 3 次以上，或者营业每日每天发生持续 3 天发上。D营业日每天发生 2 次以上，或者营业每日每天发生持续 2 天发上。17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？D A.2007 年 10 月 31 日 B.2007

6、年 1 月 1 日 C.2006 年 1 月 1 日 D.2006 年 10 月 31 日 18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A A.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院 19.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10 万元以上 50 万元以下 B.20 万元以上 50 万元以下 C.30 万元以上 50 万元以下 D.20 万元以上 40 万元以下 20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度 C

7、.交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度 21.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？B A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.7 个工作日 D.10 个工作日 22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？C A.3 人 B.5 人 C.2 人 D.4 人 23.临时冻结不得超过多长时间？D A36 小时 B.24 小时 C.50 小时 D.48 小时 24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的第

8、几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？D A.7 个工作日内 B.8 个工作日内 C.5 个工作日内 D.10 个工作日内 25.中华人民共和国反洗钱法是什么时间正式实施的？C A.2007 年 3 月 1 日 B.2007 年 10 月 1 日 C.2007 年 1 月 1 日 D.2006 年 10 月 31 日 26.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是什么时间正式实施的？C A.2006 年 3 月 1 日 B.2007 年 1 月 1 日 C.2007 年 3 月 1 日 D.2006 年 10 月 31 日 27.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

9、办法是由哪个机构制定的？B A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.司法机关 28.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指什么？A A.指 10 个工作日以内，含 10 个工作日 B.指 10 个工作日以内 C.指 5 个工作日以内，含 5 个工作日 D.指 10 个工作日以内 29.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指什么？D A.指 2 年以上 B.指 3 年以上 C.指 10 年以上 D.指 1 年以上 30.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是什么时间正式实施的。A A.2007 年 8 月 1 日 B.2007 年 10 月

10、1 日 C.2006 年 8 月 1 日 D.2006 年 10 月 1 日 31.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？B A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院 32.中华人民共和国刑法修正案（六）规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑，并处罚金。C A.2 年以上 5 年以下 B.5 年以上 8 年以下 C.5 年以上 10 年以下 D.3 年以上 10 年以下 33.我国新刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？D A.3 种 B.4 种 C.5 种 D.7 种 34.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太

11、反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 35.中华人民共和国刑法修正案（六）规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金？C A.5以上 10以下 B.5以上 30以下 C.5以上 20以下 D.10以上 20以下 36.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?B A.第三方 B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己承担 37.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少

12、万元以上的款项划转属于大额交易？A.200 万元 B.100 万元 C.50 万元 D.150 万元 38.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）A仅报大额 B仅报可疑 C同时上报 D请示人行 39.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）A学生证 B临时身份证 C驾驶证 D介绍信 40.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（D）罚款。A500 元1000 元 B1000 元5000 元 C2000 元10000 元 D10000 元50000 元 41.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（

13、D）的原则。A认识你的客户 B熟悉你的客户 C见过你的客户 D了解你的客户 42.累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A单边累计 B双边累计 C根据情况而定 D以上都不对 43.我国（B ）最先明确了洗钱属于犯罪。A修订后的新宪法 B修订后的新刑法 C修订后的新中国人民银行法 D金融机构反洗钱规定 44.下列说法不正确的一项是（D）A反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客

14、户身份识别义务的责任 C国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝 D对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 45.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。A.5 B.7 C.10 D.15 46.一般存款账户不得办理（B）A.现金缴存 B.现金支取 C.资金收入转账 D.资金付出转账

15、 47.下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（A）：A单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 100 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。C自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 10 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。D交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元的跨境交易。48.根据客户的风险等

16、级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。A3 个月 B半年 C9 个月 D一年 49.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A A.中国人民银行及其分支机构 B.各金融机构总行。C.中国人民银行分支机构 D.各金融机构营业网点。50.下列支付交易属于大额交易的是：B A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账支付。B.金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出

17、或集中转入、分散转出。51.下列支付交易属于可疑交易的是：A A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。B.金融机构内部频繁的资金调拨。C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。52.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A A.4 B.5 C.15 D.17 53.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：A A.国务院反洗钱行政主管

18、部门或者其省一级派出机构。B.总行及其分支机构。C.总行及其设区以上的分支机构。D.银行业管理委员会及其分支机构。54.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:D A.英国 B.法国 C.澳大利亚 D.美国 55.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：C A.20 万元 B.50 万元 C.200 万元 D.500 万元 56.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C A金融机构反洗钱规定 B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 57.下

19、列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A A客户身份资料在交易结束后，应当至少保存 5 年 B交易记录在业务关系结束后，应当至少保存 10 年 C交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年 D客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存 10 年 58.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A A处二十万元以上五十万元以下罚款 B责令限期改正 C对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款 59.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机

20、构可以：C A通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效 60.我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：D A反洗钱义务法 B反洗钱预防法 C反洗钱专门法 D反洗钱行为法 61.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A A应当经高级管理层的批准 B应当报告中国人民银行 C应当报告中国反洗钱监测分析中心 D应当经中

21、国人民银行批准 62.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：D A划分客户的风险等级 B适时调整客户风险等级 C定期审核本金融机构保存的客户基本信息 D对客户或者账户，至少每年进行一次审核 63.关于金融机构保密义务以下说法正确的是：D A对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密 B对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供 C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供 D对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构

22、提供 64.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A金融机构反洗钱规定（中国人民银行令 2006 年第 1 号发布）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令 2006 年第 2 号发布）C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 2007 年第 2 号发布）D中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158 号文发布）65.反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：C A35 条 B36 条 C37 条 D40 条 66.金融机构应在机构和人员

23、上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A A应当指定专人负责反洗钱工作 B配备必要的管理人员和技术人员 C确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D应当建立专门的反洗钱部门 67.对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：C A处二十万元以上五十万元以下罚款 B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 D情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 68.

24、根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是：B A金融机构主管 B金融机构有关人员 C非金融机构工作人员 D金融机构反洗钱工作人员 69.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？D A联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C外国政要 D高风险客户或者高风险账户持有人 70.以下说法正确的是：D A大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同 B大额交易和可疑交易的报告时限相同 C大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致 D大额交易和可疑交易的报送路径完全相同 71.客户身份资料不包括：D A客户身份信息 B

25、客户身份资料 C反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D客户账户记录 72.关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说法正确的是：B A只适用于金融机构 B也适用于特定的非金融机构 C只适用于金融机构总部 D只适用于金融机构的所有分支机构 73.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？A A国务院金融监管机构 B中国人民银行 C司法机关 D公安机关 74.当前我国反洗钱的被监管主体是：C A金融机构 B特定非金融机构 C金融机构和特定非金融机构 D金融机构和非金融机构 75.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交

26、易和可疑交易报告。B A反洗钱局 B中国反洗钱监测分析中心 C保卫局 D分支机构 76.金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A A当地公安机关 B金融机构上一级机构 C监管机构 D金融机构总部 77以下属于大额外汇资金交易的是（）。A A个人当天存 1 万美元 B个人当天转账 8 万美元 C个人当天取款 5 万港元 D个人当天转账 20 万港元 78.金融机构应于每年或者每季度结束后的(D)个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）A1 B2

27、C3 D5 79.金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为(B)。A较高 B高 C一般 D低 80.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时(A )可不再对其进行联网核查。A已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化 B未对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化 C未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化 D已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化 81.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A现金汇款 B现钞兑换 C票据兑付 D通存通

28、兑 82.金融机构各分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A3 B5 C10 D15 83.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A5 万 B10 万 C20 万 D50 万 二、多选题 1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。A转移 B隐藏 C篡改 D毁损 2.根据金融机构大额交易和可

29、疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（ABCD）。A金融机构同业拆借 B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D金融机构内部调拨资金 3.根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A交易性质 B交易目的 C交易的受益人 D交易的资金风险 4.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责(ABCD)A负责人民币和外币反洗钱的资金监测；B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；C在职责范围内调查可疑交易活动；D按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料

30、5.中国人民银行或者其省一级分支机构包括（ABCD）A中国人民银行总行 B上海总部、分行、营业管理部 C省会（首府）城市中心支行 D副省级城市中心支行 6.根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑交易（ABCD）A短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。D没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 7.根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（AB

31、）A中国人民银行总行 B中国人民银行省一级分支机构 C中国人民银行地市中心支行 D中国人民银行县（市）支行 8.按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（BC）特点，有可能属于可疑支付交易。A集中转入，集中转出 B 集中转入,分散转出 C分散转入，集中转出 D 分散转入，分散转出 9.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。A检查准备 B检查实施 C检查报告 D检查处理 10.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（ABCD）A单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金

32、结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。C自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。D交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易。11.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ABC）A 执行客户身份识别制度的情况；B 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；C向公安机关报告涉嫌犯

33、罪的情况；D反洗钱工作机构和岗位设立情况；12.金融机构在(ABD)时，还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。（）A建立或修改客户资料 B开立银行结算账户 C现钞兑换 D提供一次性金融服务 13.出现以下情况时，应当重新识别客户：（ABD）A客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；B客户行为或者交易情况出现异常的；C一次性大额存取现金的 D客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名

34、或者名称相同的；14.银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：（AB）A银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。B支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。C法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。D自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。15.反洗钱行政主管部门和其他依法负

35、有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员符合（AB）行为之一的，依法给予行政处分：A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；B违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；C未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；D未按照规定对职工进行反洗钱培训的。16.重点可疑交易报告坚持（ABD）的原则，由全省农村信用社各级机构按照本办法规定的时间、路径及标准进行报告。A客观 B及时 C完整 D准确 17.银行机构应当保存的交易记录包括（AB）A数据信息、业务凭证、账簿 B有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料 C客户身份信息、资料 D反映农村信用社开展客户身份识

36、别工作情况的各种记录和资料 18.银行机构可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？(ABCD)A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；B回访客户；C实地查访；D向公安、工商行政管理等部门核实；19.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCD）A未按照规定履行客户身份识别义务的；B未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；C违反保密规定，泄露有关信息的；D拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

37、20.根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有（AB）A中国人民银行总行 B中国人民银行省一级分支机构 C中国人民银行地市中心支行 D中国人民银行县（市）支行 21.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构通过第三方识别客户身份的(AD)。A应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 C金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任 D金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任 22.根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（A

38、BC）。A交易性质 B交易目的 C交易的受益人 D交易的资金风险 23.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：A B C D E A进入金融机构进行检查 B询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 D对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 24.反洗钱调查的法律或规范依据包括?ABDCE A反洗钱法和中国人民银行法 B行政复议法、行政诉讼法、国家赔偿法及相关司法解释 C 金融机构反洗钱规定（2006）和 金融机构大额交易和可

39、疑交易报告管理办法（2006）D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007）E中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158 号文发布）25.反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？BCDE A形式不同 B客体不同 C对象不同 D目的不同 E结果不同 26.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007）是由下列哪些部门联合发布的？ABCD A中国人民银行 B银监会 C证监会 D保监会 E公安部 27.根据反洗钱法第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以

40、行政处罚：ABCD A拒绝反洗钱调查的 B阻碍反洗钱调查的 C拒绝提供调查资料的 D故意提供虚假材料的 E故意提供虚假说明的 28.根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，实施现场调查时的进场要求包括：ABCDE A调查组到场人员不得少于 2 人 B出示中国人民银行执法证 C出示反洗钱调查通知书 D调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况 29.金融机构应当保存的交易记录包括：ABCE A每笔交易的数据信息 B业务凭证、账簿 C反映交易真实情况的合同、业务凭证 D金融机构内部审批记录 E单据、业务函件 30.反洗钱法规定的举报接受机关是

41、：BE A中国反洗钱监测分析中心 B公安机关 C人民法院 D人民检察院 E中国人民银行 31.反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同?ABCDE A性质不同 B主体不同 C对象不同 D启动程序不同 E采取措施不同 32.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：ABCDE A调查组成员不得少于 2 人，并均应持有中国人民银行执法证 B调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查 C必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员 D调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避 E 调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应

42、当回避 33.根据中华人民共和国反洗钱法的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是：ABCDE A组织、协调全国的反洗钱工作 B负责反洗钱的资金监测 C制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D在职责范围内调查可疑交易活动 E履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责 34.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：BCD A汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 B汇款人的姓名或者名称 C汇款人的账号 D汇款人的住所 E汇款人的国籍 35.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：ABDE A反洗钱法 B金融机构反洗钱规定 C刑法 D

43、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 36.反洗钱调查涉及封存的程序包括：ABCD A会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B当场开列清单一式二份 C调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E封存满一个月的，自动解除封存 37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE A客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和

44、汇款人住所及其他相关替代性信息的 C采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 D客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 E履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 38.反洗钱法对反洗钱调查的规定包括：ABCD A中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 B严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C反洗钱调查中的保密制度 D反洗钱调查中的法律责任 E反洗钱调查的救济途径 39.客户身份识别措施一般应包括：ABCDE A使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份 B采取合理措施核实

45、受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构 C了解客户交易的目的和性质 D采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况 E对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致 40.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？ABCDE A金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D对工作人员进行反洗钱培训 E金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 41.为了避免权力滥用，保护金融机

46、构客户的合法权益，反洗钱法严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为：ABCE A只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存 B对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施 C只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D封存不能超过 7 天 E临时冻结以四十八小时为限 42.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDE A人民银行进行书面调查 B在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E在人

47、民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的 43.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：ACDE A客户的特点或者账户的属性 B信用等级 C地域 D业务 E行业 44.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD A配合调查的义务 B如实提供信息的义务 C不得拒绝的义务 D不得阻碍的义务 E提供必要经费的义务 45.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：ABCDE A客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B客户行为或者交易情况出现异常的 C客户姓名或者名称与国务院有关

48、部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 E金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 46.客户洗钱风险等级分类的原则包括：ABCD A全面性 B定性与定量相结合 C持续性 D保密性 47.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE A姓名或者名称 B身份证件或者身份证明文件种类 C身份证件号码 D注册资本 E法定代表人 48.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应：ABCD A及时提示客户出示有效身份证件 B对客户的有效身份证件进行联

49、网核查 C作实名登记后再办理业务 D关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景 49客户身份识别的含义包括：ABCD A了解客户本人的真实身份 B了解客户的交易目的和交易性质 C了解客户的资金来源和用途 D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 50客户身份识别的基本原则有：ABCD A真实性 B有效性 C完整性 D持续性 51 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。ABCD A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B资金来源 C资金用途 D经济状况或者经营状况 52.按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期资金

50、通过金融机构流转具有下列（BC ）特点，有可能属于可疑付交易。A集中转入，集中转出 B 集中转入,分散转出 C分散转入，集中转出 D 分散转入，分散转出 53.根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（BD）或者其他身份证明文件进行登记。A两人的代理协议 B代理人的身份证件 C被代理人的委托书 D被代理人的身份证件 54.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD）A安全性原则 B准确性原则 C.完整性原则 D保密性原则 55.关于临时冻结措施有哪些规定？（ABCD）A侦查机关接到报