证券投资基金投资人权益须知.pdf

《证券投资基金投资人权益须知.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金投资人权益须知.pdf（8页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、0 证券投资基金投资人权益须知证券投资基金投资人权益须知 尊敬的基金投资人：基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基本知识一、基金的基本知识 （一）什么是基金（一）什么是基金 证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别 基金基金 股票股票 债券债券 银行储蓄存款银行储蓄存款 反映的经

2、济关系不同 信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险 所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东 债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任 所筹资金的投向不同 间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券 直接投资工具，主要投向实业领域 直接投资工具，主要投向实业领域 间接投资工具，银行负责资金用途和投向 投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健 价格波动性大，高风险、高收益 价

3、格波动较股票小，低风险、低收益 银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全 收益来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利得 利息收入、资本利得 利息收入 投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储蓄银行（三）基金的分类（三）基金的分类 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进

4、行申购和赎回的一种1 基金运作方式。2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 根据证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。3、特殊类型基金（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用

5、一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（3）交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，简称“LOF”）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎

6、回的开放式基金。（4）QDII 基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。（四）基金评级（四）基金评级 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。我公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。（五）基金费用

7、（五）基金费用 基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于 2.5的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。二、基金份额持有人的权利二、基金份额持有人的权利 根据证券投资基金法第 7

8、0 条的规定，基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；2 （七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其它权利。三、基金投资风险提示三、基金投资风险提示 （一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，

9、既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉

10、尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。（五）我公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。四、服务内容和收费方式四、服务内容和收费方式 我公司向基金投资人提供以下服务：（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。（二）基金销售

11、业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。（三）基金网上交易服务，长城基金网上直销支持建设银行、农业银行、招商银行、交通银行、民生银行、浦发银行卡，投资人可以登陆长城易网进行交易。（四）基金投资咨询服务，可以通过长城基金网站（）和全国统一客户服务电话 400-8868-666 咨询和查询基金交易、账户资料等情况。（五）基金净值、分红提示、交易确认等短信服务，投资者可通过致电客服热线或通过长城基金网站账户查询定制短信服务。（六）基金知识普及和风

12、险教育。您需按基金产品的招募说明书和我公司最新的公告所约定的费用标准在办理相关业务时缴交认购、申购、赎回、基金转换等与基金销售有关的费用（销售服务费除外）。销售服务费以及与基金运作相关的管理费、托管费、证券交易费等由基金托管人根据有关法规及相应协议规定从基金财产中支付。五、基金交易业务流程五、基金交易业务流程 （一）直销柜台开户流程（一）直销柜台开户流程 1、个人投资者 3 a.审核投资者法定有效身份证件及银行账户是否为投资者本人，非投资者本人，则需办理委托代理业务，即被授权人需出具经公证的授权委托书或本人及被授权人亲自到直销中心办理授权委托书，此后的交易可根据授权委托书的具体内容由委托人代办

13、，留存本人及被授权人有效身份证件复印件及本人银行卡复印件；b.要求投资者正确填妥账户业务申请表-个人版，一式三联；c.提供已填写好的客户风险调查问卷及风险调查问卷评估结果；d.核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。2、机构投资者 a.审核投资者以下资料是否完整无误；a）企业法人营业执照复印件，事业法人、社会团体或其它组织则需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记书复印件；b）业务经办人身份证件复印件；c）指定银行账户的银行开户许可证或开立银行账户申请表复印件；d）印鉴卡一式三份；（长城基金提供版本）；b.填妥的账户业务申请表-机构版并加盖单位公章和法定代表人章、

14、经办人章；c.核实上述资料齐全无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。（二）（二）直销柜台资料调整流程（通常为调整银行账户）直销柜台资料调整流程（通常为调整银行账户）1、个人/机构投资者 a.审核投资者有效身份证件、新的银行账户；b.要求投资者正确填妥账户业务申请表-个人版，一式三联；c.核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。（三）直销柜台基金账户登记流程、销户流程等其他账户类业务流程（三）直销柜台基金账户登记流程、销户流程等其他账户类业务流程 1、个人/机构投资者 a.要求投资者正确填妥账户业务申请表-机构版，一式三联；b.核实填写无

15、误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者。（四）直销柜台认（四）直销柜台认/申购流程申购流程 1、个人投资者 a.审核投资者法定有效身份证件是否为投资者本人；b.指导投资者将认/申购金额汇入公司直销专户之一；c.要求投资者正确填妥基金交易业务申请表，一式三联；d.核实填写无误并收到认/申购资金后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者；e.未进行过客户风险调查的客户，需提供客户风险调查问卷及风险调查问卷评估结果后才可办理认/申购业务。2、机构投资者 a.机构投资者传真填妥的加盖印鉴章的基金交易业务申请表至 0755-23982259；b.机构投资者将认/申购

16、金额汇入公司直销专户之一；c.核实表单填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章；d.下一个工作日，为该投资者打印交易确认书，传真并寄送。4 （五）直销柜台赎回流程（五）直销柜台赎回流程 1、个人投资者 a.审核投资者法定有效身份证件是否为投资者本人；b.要求投资者正确填妥基金交易业务申请表，一式三联；c.核实填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章，返还投资者留存联于投资者 2、机构投资者 a.投资者传真填妥的加盖印鉴章的基金交易业务申请表至 0755-23982259；b.核实表单填写无误后盖直销业务受理章及直销专员私章；c.T+2 日，为该投资者打印交易确认书，传真并寄送。（六）直销柜台修

17、改分红方式、基金转换、转托管等其他交易类业务流程（六）直销柜台修改分红方式、基金转换、转托管等其他交易类业务流程 此类流程与赎回流程类似，只需在填写表单时注意选择业务的申请类型及确保申请信息填写正确即可。具体的业务规则可登陆我公司网站进行查询，您也可以拨打我公司客服热线 400-8868-666 咨询。需要提醒您的是，相关业务规则可能会根据实际情况予以调整，请留意我公司网站上最新的交易指南。六、投诉处理和联系方式六、投诉处理和联系方式 （一）基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不

18、能当日回复的，在 3 个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在 3 个工作日内回复。（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：中国证监会深圳监管局：网址：，联系电话：0755-83263315，传真：0755-83260239，电子邮箱：，地址：深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座，邮编：518028。中国证券业协会：网址：，电子邮箱 ，地址：北京金融街富凯大厦B 座二层，邮编：100140。传真：010-66575896，电话：010-58352888（中国证券投资者呼叫中心）、（中国证券

19、投资者保护网）。（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。投资人在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（）或中国证券业协会网站（）查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。七、长城基金销售网点及销售人

20、员资质信息一览表七、长城基金销售网点及销售人员资质信息一览表 5 基金销售网点及销售人员资格信息一览表基金销售网点及销售人员资格信息一览表 机构名称机构名称 长城基金管理有限公司 更新时间更新时间 2012 年 1 月 5 日 联系人联系人 于晓岚 联系电话联系电话 0755-23982338 基 金 销 售基 金 销 售网点网点 地址地址 客服电话客服电话 基 金 销 售 人基 金 销 售 人员员 资格类型资格类型 资格证书编号资格证书编号 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 余 骏 一般证券业务 F0110107120073 总部 深圳市福田区

21、益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 黄 涛 一般证券业务 F0110107080056 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 宁俐文 一般证券业务 F0110100010028 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 席 蕾 一般证券业务 F0110107090068 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 李 艳 一般证券业务 F0110107080055 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666

22、刘 艳 一般证券业务 F0110107090066 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 袁 星 一般证券业务 F0110108120121 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 吴晓欣 一般证券业务 F0110100010033 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 黄念英 一般证券业务 F0110100010010 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 柯 奕 一般证券业务 F0110108060100 总部 深圳市

23、福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 张丽娜 一般证券业务 F0110107090070 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 夏 帆 一般证券业务 F0110108060098 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 文 昭 一般证券业务 F0110108080113 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 张丽娜 一般证券业务 F0110108070111 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 40088686

24、66 卓 敏 一般证券业务 F0110108060099 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 奚子轶 一般证券业务 F0110108060109 总部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 41 层 4008868666 徐从燕 一般证券业务 F0110108060107 6 机 构 业 务部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 4008868666 张 权 一般证券业务 F0110109090138 机 构 业 务部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 4008868666 李 静 一般证券业务 F011

25、0100010030 机 构 业 务部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 4008868666 方 东 一般证券业务 F0110108060102 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157 邓慧超 一般证券业务 F0110100010029 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157 邹 凯 一般证券业务 F0110107080060 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157

26、 陶 伟 一般证券业务 F0110107120076 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157 乔 乔 一般证券业务 F0110106080045 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157 吕军苓 一般证券业务 F0110110020001 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157 田 征 一般证券业务 F0110108120127 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心

27、大厦 916、917 室 01088091157 朱文龙 一般证券业务 F0110109110140 北 京 分 公司 北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心大厦 916、917 室 01088091157 王 可 一般证券业务 F0110111120002 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦1804 室 02161638506 卢盛春 一般证券业务 F0110100010035 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦1804 室 02161638506 刘 丽 一般证券业务 F0110107120071 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号

28、华夏银行大厦1804 室 02161638506 余国注 一般证券业务 F0110110050002 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦1804 室 02161638506 李剑敏 一般证券业务 F0110109120144 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦1804 室 02161638506 王 丰 一般证券业务 F0110109100139 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦1804 室 02161638506 植 群 一般证券业务 F0110110060001 上 海 分 公司 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦18

29、04 室 02161638506 汤先磊 一般证券业务 F0110111040001 深 圳 分 公司 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 0755-23982338 邹 平 一般证券业务 F0110107120075 深 圳 分 公司 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 0755-23982338 张 俊 一般证券业务 F0110109090137 深 圳 分 公司 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 0755-23982338 林祥钰 一般证券业务 F0110111120001 深 圳 分 公深圳市福田区益田路 6009 号新世界075

30、5-23982338 罗明祥 一般证券业务 F0110111120003 7 司 中心 40 层 广 州 管 理部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 0755-23982338 杨 珂 一般证券业务 F0110110080001 广 州 管 理部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 0755-23982338 廖强明 一般证券业务 F0110111090001 郑 州 管 理部 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 40 层 0755-23982338 叶 正 一般证券业务 F0110100010017 郑 州 管 理部 深圳市福田区益田路 6009

31、 号新世界中心 40 层 0755-23982338 焦立尊 一般证券业务 F0110111070002 基金销售机构名称：长城基金管理有限公司基金销售机构名称：长城基金管理有限公司 负责人：负责人：熊科金熊科金 网址：网址： 客户服务中心电话：客户服务中心电话：400-8868-666 客户服务中心传真：客户服务中心传真：0755-23982259 地址：深圳市福田区益田路地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心号新世界商务中心 41 层层 邮邮编：编：518026 声明：本人已经认真阅读证券投资基金投资人权益须知了解所述内容。同时也认真阅读了所涉基金的 基金合同、招募说明书和业务规则，保证所提供的资料有效、属实，承诺购买基金的款项来源合法，依据 基金合同行使权利、承担义务，理解投资基金的风险，了解自身风险承受能力，并愿意承担基金交易可能 带来的投资风险。个人客户确认签名：个人客户确认签名：机构客户确认签章：机构客户确认签章：日期：日期：年年 月月 日日