ⅹⅹ投资基金托管协议 - 工商银行.pdf

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1、 诺安货币市场基金 诺安货币市场基金 托管协议 托管协议 基金管理人基金管理人诺安基金管理有限公司 诺安基金管理有限公司 基金托管人基金托管人中国工商银行 中国工商银行 二四年八月二十八日二四年八月二十八日 诺安诺安货币市场基金托管协议 目 录 目 录 一托管协议当事人.1 二订立托管协议的依据目的和原则.2 三基金托管人和基金管理人之间的业务监督核查.2 四基金资产保管.3 五划款指令的发送确认和执行.5 六交易安排.6 七资产净值计算和会计核算.7 八基金收益分配.9 九基金持有人名册的登记与保管.10 十信息披露.11 十一基金有关文件和档案的保存.11 十二基金托管人报告.11 十三基

2、金托管人和基金管理人的更换.12 十四基金管理人的管理费基金托管人的托管费和基金持续销售费用.13 十五禁止行为.14 十六违约责任.14 十七争议的处理和适用法律.15 十八托管协议的效力.16 十九托管协议的修改和终止.16 二十其他事项.16 诺安货币市场证券投资基金托管协议 诺安货币市场基金托管协议 诺安货币市场基金托管协议 一一托管协议当事人 托管协议当事人 一一基金管理人 基金管理人 名称诺安基金管理有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道 4013 号兴业银行大厦 1920 层 法定代表人刘德树 电话075583026688 传真075583026677 联系人魏红 成立时间200

3、3 年 12 月 9 日 组织形式有限责任公司 注册资本1 亿元人民币 批准设立机关和设立文号中国证监会证监基金字2003 132 号 经营范围发起设立基金,基金管理业务 存续期间持续经营 二二基金托管人 基金托管人 名称中国工商银行 注册地址北京市西城区复兴门内大街 55 号 100032 法定代表人姜建清 电话01066106912 传真01066106904 联系人庄为 成立时间1984 年 1 月 1 日 组织形式国有独资企业 注册资本1710.24 亿元人民币 批准设立机关和设立文号国务院关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定 存续期间持续经营 经营范围人民币存款贷款结算业务居民

4、储蓄业务信托贷款投资业务金融租赁业务外汇存款外汇汇款外汇投资在境内外发行或代理发行外币有价证券贸易非贸易结算外币票据贴现外汇放款买卖或代理买卖外汇及外币有价证券境内外外汇借款外汇及外币票据兑换外汇担保保管箱业务征信调查咨询服务证券投资基金托管社保基金托管企业年金托管委托 4-1 诺安货币市场证券投资基金托管协议 资产托管信托资产托管基本养老保险个人账户基金托管农村社会保障基金托管投资连接保险产品的托管收支账户的托管合格境外机构投资者QFII境内证券投资托管 二二订立托管协议的依据订立托管协议的依据目的和原则 目的和原则 本协议依据证券投资基金法以下简称基金法证券投资基金运作管理办法以下简称运作

5、办法证券投资基金销售管理办法以下简称销售办法证券投资基金信息披露管理办法以下简称信息披露办法诺安诺安货币市场基金基金合同以下简称基金合同及其他有关规定制订 本协议的目的是明确基金托管人和基金管理人之间在基金持有人名册的登记与保管基金资产的保管基金资产的管理和运作基金的申购赎回及相互监督等有关事宜中的权利义务及职责以确保基金资产的安全保护基金持有人的合法权益 基金管理人和基金托管人本着平等自愿诚实信用的原则经协商一致签订本协议 三三基金托管人和基金管理人之间的业务监督基金托管人和基金管理人之间的业务监督核查 核查 1根据基金法基金合同本协议和有关基金法规的规定基金托管人对基金的投资对象基金资产的

6、投资组合比例基金资产的核算基金资产净值的计算基金管理人报酬的计提和支付基金费用的支付基金申购资金的到账和赎回资金的划付基金收益分配基金的融资条件等行为的合法性合规性进行监督和核查其中对基金的投资比例的监督和检查自本基金合同生效之后六个月开始 基金托管人发现基金管理人违反 基金法基金合同本协议或有关基金法规规定的行为应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函确认在限期内基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其

7、过失致使投资者遭受的损失 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应立即报告中国证监会同时通知基金管理人限期纠正 根据基金法基金合同本协议及其他有关规定基金管理人就基金托管人是否及时执行基金管理人的划款指令是否擅自动用基金资产是否按时将分配给基金持有人的收益划入 4-2 诺安货币市场证券投资基金托管协议 分红派息账户等事项对基金托管人进行监督和核查 基金管理人定期对基金托管人保管的基金资产进行核查基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理擅自挪用基金资产因基金托管人的过错导致基金资产灭失减损或处于危险状态的基金管理人应立即以书面的方式要求基金托管人予以纠正并采取必要的补救措施基金管理人有义

8、务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失 基金管理人发现基金托管人的行为违反基金法基金合同本协议或有关基金法规的规定应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函在限期内基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金管理人应报告中国证监会 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应立即报告中国证监会同时通知基金托管人限期纠正 3基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监督核查基金管理人或基金托管人无正当理由拒绝阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延

9、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经监督方提出警告仍不改正的监督方应报告中国证监会 四四基金资产保管 基金资产保管 一一基金资产保管的原则 基金资产保管的原则 基金托管人依法持有基金资产应安全保管所收到的基金的全部资产基金资产应独立于基金管理人基金托管人的自有资产 基金托管人必须为基金设立独立的账户与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理 基金托管人应安全完整地保管基金资产未经基金管理人的正当指令不得自行运用处分分配基金的任何资产属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏灭失由此产生的责任应由基金托管人承担 对于因为基金投资产生的应收资产应由基金

10、管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知托管人到账日基金资产没有到达托管人处的托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收由此给基金造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失 对于基金申认购过程中产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日基金资产没有到达托管人处的基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收由此给基金造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失 4-3 诺安货币市场证券投资基金托管协议 二二募集资金的验证 募集资金的验证 认购期内销售机构按销售与服务代理协议的约定将认购资金划入基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的诺安基金

11、管理有限公司基金认购专户基金设立募集期满由基金发起人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上含 2 名中国注册会计师签字有效验资完成基金发起人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金托管专户中基金托管人在收到资金当日出具基金资产接收报告 三三投资者申购资金和赎回资金的划付 投资者申购资金和赎回资金的划付 基金申购赎回的款项采用单笔净额交收的结算方式 基金托管人应及时查收申购资金是否到账对于未准时到账的资金应及时通知基金管理人由基金管理人负责催收 因投资者赎回而应划付的款项基金托管人应根据基金管理人的指令进行划付 四四基金的银行

12、账户的开设和管理 基金的银行账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设基金托管专户保管基金的银行存款该基金托管专户是指基金托管人在集中托管模式下代表所托管的基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户该账户的开设和管理由基金托管人承担本基金的一切货币收支活动均需通过基金托管人的基金托管专户进行 基金托管专户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何银行账户亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动 基金托管专户的管理应符合银行账户管理办法现金管理条例中国人民银行利率管理的有关规定关于大额现金支付管理的通知支付

13、结算办法以及中国人民银行的其他规定 五五基金证券账户证券交易资金账户的开设和管理 基金证券账户证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户 基金证券账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户用于证券清算 六六债券托管乙类账户的开设和管理 债券托管乙类账户的开设和管理 1基金合同生效后基金

14、管理人负责向中国证监会和中国人民银行申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户由基金托管人在中央国债登记结算有限责任公司开设债券托管乙类账户并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算 2同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国人民银行中国外汇交易中心和中央国债 4-4 诺安货币市场证券投资基金托管协议 登记结算有限责任公司的有关规定由基金管理人和基金托管人签订补充协议进行使用和管理基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议正本由基金托管人保管基金管理人保存副本 七七基金资产投资的有关实物证券的保管

15、基金资产投资的有关实物证券的保管 实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库 保管凭证由基金托管人持有实物证券的购买和转让由基金托管人根据基金管理人的指令办理托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任 八八与基金资产有关的重大合同的保管 与基金资产有关的重大合同的保管 与基金有关的重大合同的签署除本协议另有规定外根据基金的需要以基金的名义签署但是自中华人民共和国证券投资基金法生效之日起由基金管理人负责签署签署时应保证基金一方持有两份以上正本以便基金管理人和基金托管人至少各持有

16、一份正本的原件如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得则基金管理人应及时将其送达基金托管人处保管 五五划款指令的发送划款指令的发送确认和执行 确认和执行 一一基金管理人对发送划款指令人员的授权 基金管理人对发送划款指令人员的授权 基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和授权人签字样本事先书面通知以下称授权通知基金托管人有权发送划款指令的人员名单注明相应的交易权限并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员身份的方法基金托管人收到授权通知后将签字和印鉴与预留样本核对无误后应在收到授权通知当日将回函传真基金管理人并电话向基金管理人确认 基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务

17、其内容不得向授权人及相关操作人员以外的任何人泄露 二二划款指令的内容 划款指令的内容 划款指令是基金管理人在运用基金资产时向基金托管人发出的资金划拨及其他款项支付的指令 三三划款指令的发送划款指令的发送确认和执行 确认和执行 划款指令由授权通知确定的有权发送人下称被授权人代表基金管理人用加密传真的方式向基金托管人发送基金托管人依照授权通知规定的方法确认指令有效后方可执行划款指令对于被授权人发出的指令基金管理人不得否认其效力若划款指令违规基金托管人事后才发现的托管人仍应及时通知基金管理人改正如发生重大违规事件托管人有权向中国证监会报告 基金管理人应按照基金法基金合同和有关法律法规的规定在其合法的

18、经营权限和 4-5 诺安货币市场证券投资基金托管协议 交易权限内发送划款指令发送人应按照其授权权限发送划款指令基金托管人在复核后应在规定期限内执行不得延误基金托管人在履行监督职能时发现基金管理人的划款指令违法违规的不予执行并报告中国证监会基金管理人应将同业市场国债交易通知单加盖印章后传真给托管人 基金托管人因故意或过失致使本基金的利益受到损害应负赔偿责任 四四被授权人的更换 被授权人的更换 基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限必须提前至少一个交易日使用加密传真向基金托管人发出由授权人签字和盖章的被授权人变更通知同时电话通知基金托管人基金托管人收到变更通知当日将回函书面传真基金管理人并

19、电话向基金管理人确认 被授权人变更通知自基金管理人收到基金托管人以加密传真形式发出的回函确认时开始生效基金管理人在此后三日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人 六六交易安排 交易安排 一一选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序 选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序 基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构选择的标准是 1资历雄厚信誉良好注册资本不少于 3 亿元人民币 2 财务状况良好 经营行为规范 最近一年未发生重大违规行为而受到有关管理机关的处罚 3内部管理规范严格具备健全的内控制度并能满足基金运作高度保密的要求 4具备基金运作所需的高效安全的通讯条件交易设施符合代理

20、本基金进行证券交易的需要并能为本基金提供全面的信息服务 5研究实力较强有固定的研究机构和专门研究人员能及时定期全面地为本基金提供宏观经济行业情况市场走向个股分析的研究报告及周到的信息服务并能根据基金投资的特定要求提供专题研究报告 租用交易席位的证券经营机构由基金管理人根据上述标准考察后确定 基金管理人和被选中的证券经营机构签订席位使用协议报中国证监会备案并公告 二二证券交易的资金清算与交割 证券交易的资金清算与交割 1资金划拨 基金管理人的资金划拨指令基金托管人在复核无误后应在规定期限内执行不得延误如基金管理人的资金划拨指令有违法违规的基金托管人不予执行并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销

21、相关指令若基金管理人在基金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令基金托管人应不予执行并报告中国证监会 2结算方式 支付结算可使用汇票支票本票和电子支付平台等 3证券交易资金的清算 基金管理人的划款指令执行后因本基金投资于证券发生的所有场内场外交易的清算交割 4-6 诺安货币市场证券投资基金托管协议 全部由基金托管人负责办理 本基金证券投资的清算交割由基金托管人通过中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司及清算代理银行办理如果基金托管人因过错在清算上造成基金资产的损失应由基金托管人负责赔偿基金的损失如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资而造成基金投资清算困难和风险的托管人

22、发现后应立即通知基金管理人由基金管理人负责解决由此给基金造成的损失由基金管理人承担 三三交易记录交易记录资金和证券账目的对账 资金和证券账目的对账 基金管理人每一工作日编制交易记录在当日全部交易结束后以双方认可的方式传送给基金托管人基金托管人按日对当日交易记录进行核对 对基金的资金账目由相关各方每日对账一次确保相关各方账账相符 对基金证券账目由每周最后一个交易日终了时相关各方进行对账 对实物券账目每月月末相关各方进行账实核对 四四基金持有人买卖基金份额的清算基金持有人买卖基金份额的清算过户与登记方式 过户与登记方式 基金的投资者可通过基金管理人的直销中心和销售代理人的代销网点进行申购和赎回申请

23、由基金管理人办理基金份额的过户和登记基金托管人负责接收并确认资金的到账情况以及依照基金管理人的投资指令来划付赎回款项 基金管理人应于每个开放日 14 00 之前将前一个开放日的基金申购金额和赎回份额通知基金托管人 七七资产净值计算和会计核算 资产净值计算和会计核算 一一基金资产净值的计算和复核 基金资产净值的计算和复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总份额后的价值 基金管理人应每日对基金资产估值用于基金信息披露的基金资产净值和基金日收益基金七日收益率由基金管理人负责计算基金托管人复核基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基

24、金资产净值基金日收益基金七日收益率并以加密传真方式发送给基金托管人基金托管人对净值基金日收益和基金七日收益率计算结果复核后签名盖章并以加密传真方式传送给基金管理人由基金管理人对基金日收益和基金七日收益率予以公布 本基金按以下方式进行估值 1.本基金计价采用摊余成本法即计价对象以买入成本列示按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销每日计提收益本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值 本基金目前投资工具的计价方法如下 4-7 诺安货币市场证券投资基金托管协议 1基金持有的短期债券采用折溢价摊销后的成本列示按票面利率计提应收利息 2基金持有的回购协

25、议以成本列示按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息 3基金持有的银行存款以本金列示按银行同期挂牌利率逐日计提利息 2.在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前本基金暂不投资于交易所短期债券 3.为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果基金管理人于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评估即影子定价当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资产净值的0.5%时 或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时基金管理人可以与基金托管人商定后进行调整使基金资产净值更能公允地

26、反映基金资产价值确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担因此就与本基金有关的会计问题本基金的会计责任方是基金管理人如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布 二二净值差错处理 净值差错处理 因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担基金管理人对不应由其承担的责任有权向过错人追偿 当基金管理人计算的基金日收益基金七日收益率已由基金托管人复核确认后公告的由此造成的投资者或基金的损失应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金就实际向投资者或基金支付

27、的赔偿金额按照差错发生的具体情况由基金管理人与基金托管人各自承担相应的责任 由于一方当事人提供的信息错误另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误进而导致基金日收益基金七日收益率计算错误造成投资者或基金的损失以及由此造成以后交易日基金日收益基金七日收益率计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失由提供错误信息的当事人一方负责赔偿 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或由于其他不可抗力原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要适当合理的措施进行检查但是未能发现该错误的由此造成的基金资产估值错误基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由

28、此造成的影响 针对基金资产净值基金日收益基金七日收益率差错处理如果法律法规或证监会有新的规定则按新的规定执行如果行业有通行做法在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下相关各方当事人应本着平等互利的原则重新协商确定处理原则 4-8 诺安货币市场证券投资基金托管协议 当基金管理人计算的基金资产净值基金日收益基金七日收益率与基金托管人的计算结果不一致时相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对如果最后仍无法达成一致应以基金管理人的计算结果为准对外公布由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值基金日收益基金七日收益率的计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任但有权向相关责任方追偿 三三基金账册的

29、建账和对账 基金账册的建账和对账 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则分别独立地设置登录和保管本基金的全套账册对相关各方各自的账册定期进行核对互相监督以保证基金资产的安全若双方对会计处理方法存在分歧应以基金管理人的处理方法为准 经对账发现相关各方的账目存在不符的 基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正保证相关各方平行登录的账册记录完全相符若当日核对不符暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的以基金管理人的账册为准 四四基金财务报表与报告的编制和复核 基金财务报表与报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分

30、别独立编制月度报表的编制应于每月终了后 5 日内完成 在本基金合同生效后每六个月结束之日起 45 日内基金管理人对招募说明书更新一次基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告在会计年度半年终了后 60日内完成半年报告编制并公告在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告 基金管理人在月度报表完成当日对报表加盖公章后以加密传真方式将有关报表提供基金托管人复核基金托管人在 5 日内立即进行复核并将复核结果及时书面通知基金管理人基金管理人在季度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后 5 日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人基金管理人在半年报

31、完成当日将有关报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后 30 日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人基金管理人在年度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后 30 日内复核并将复核结果书面通知基金管理人基金托管人在复核过程中发现相关各方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应共同查明原因进行调整调整以相关各方认可的账务处理方式为准核对无误后基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章相关各方各自留存一份 基金托管人在对财务会计报告半年报告或年度报告复核完毕后需盖章确认或出具相应的复核确认书以备有权机构对相关文件审核时提示 八八基金收益分配 基金收益分配 一一基金收益分配的依

32、据 基金收益分配的依据 基金收益分配是指根据每日基金收益公告以每万份基金份额收益为基准为投资者每日计算当日收益并分配每月集中支付收益 4-9 诺安货币市场证券投资基金托管协议 收益分配应该符合诺安诺安货币市场证券投资基金基金合同中收益分配原则的规定具体规定如下 1每日分配按月支付本基金收益根据每日基金收益公告以每万份基金份额收益为基准为投资者每日计算当日收益并分配每月集中支付收益投资者当日收益的精度为0.01 元第三位采用去尾的方式因去尾形成的余额进行再次分配 2本基金根据每日收益情况将当日收益全部分配若当日净收益大于零时为投资者记正收益若当日净收益小于零时为投资者记负收益若当日净收益等于零时

33、为投资者不记收益 3本基金每日收益计算并分配时以人民币元方式簿记每月累计收益支付方式只采用红利再投资即红利转基金份额方式投资者可通过赎回基金份额获得现金收益若投资者在每月累计收益支付时其累计收益恰好为负值则将缩减投资者基金份额若投资者全部赎回基金份额时其收益将立即结清若收益恰好为负值则将从投资者赎回基金款中扣除 4T 日申购的基金份额不享有当日分红权益赎回的基金份额享有当日分红权益 5本基金收益每月中旬集中支付一次成立不满一个月不支付每一基金份额享有同等分配权 6在不影响投资者利益情况下基金管理人可酌情调整基金收益分配方式此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过 二二基金收益分配的时间和程序

34、基金收益分配的时间和程序 本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人核实后确定在报中国证监会备案后五个工作日内公告 基金管理人向基金托管人下达收益分配的付款指令基金托管人按指令将收益分配的全部资金划入基金管理人的指定账户 九九基金持有人名册的登记与保管 基金持有人名册的登记与保管 基金持有人名册包括基金设立募集期结束时的基金持有人名册基金权益登记日的基金持有人名册基金持有人大会登记日的基金持有人名册每月最后一个交易日的基金持有人名册由基金过户与注册登记人负责制定基金过户与注册登记人对基金持有人名册负保管义务 4-10 诺安货币市场证券投资基金托管协议 十十信息披露 信息披露 一一保密义务

35、 保密义务 除按照基金法基金合同及中国证监会关于基金信息披露的有关规定进行披露以外基金管理人和基金托管人对基金的有关信息均应恪守保密的义务基金管理人与基金托管人对基金的任何信息除法律法规规定之外不得在其公开披露之前先行对任何第三方披露 二二基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序 基金管理人和基金托管人在信息披露中的职责和信息披露程序 根据信息披露办法的要求本基金信息披露的文件包括基金招募说明书基金合同基金托管协议基金份额发售公告基金募集情况基金合同生效公告定期报告临时报告基金资产净值和基金日收益基金七日收益率公告及其他必要的公告文件由基金管理人拟定并负责公布 基金托管人应当按照

36、相关法律行政法规中国证监会的规定和基金合同的约定对基金管理人编制的基金资产净值基金日收益基金七日收益率基金业绩表现数据基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核审查并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认 基金年报经有从事证券业务资格的会计师事务所审计后方可披露 本基金的信息披露的公告必须在中国证券报上海证券报和证券时报之一种报纸或证监会指定的其他媒体发布 十一十一基金有关文件和档案的保存 基金有关文件和档案的保存 基金管理人和基金托管人应完整保存各自的记录基金业务活动的原始凭证记账凭证基金账册交易记录财务报表和重要合同等保存期限为 15 年 基金管理人或基金托管人变更后

37、未变更的一方有义务协助接任人接受基金的有关文件 十二十二基金托管人报告 基金托管人报告 基金托管人应按基金法和中国证监会的有关规定出具基金托管情况报告报中国证监会和中国银行业监督管理机构并抄送基金管理人基金托管人报告说明该年度基金托管人和基金管理人履行基金合同的情况是基金年度报告的组成部分 4-11 诺安货币市场证券投资基金托管协议 十三十三基金托管人和基金管理人的更换 基金托管人和基金管理人的更换 一一基金托管人的更换 基金托管人的更换 1基金托管人的更换条件 有下列情形之一的经中国证监会和中国银行业监督管理机构批准可以更换基金托管人 1基金托管人解散依法被撤销破产的 2被依法取消基金托管资

38、格 3依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的 4法律法规和基金合同规定的其它情形 2更换基金托管人的程序 1提名新任基金托管人由基金管理人或由代表 30或以上基金份额的基金持有人提名 2决议基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的基金托管人形成决议 3临时基金托管人新任基金托管人产生之前由中国证监会指定临时基金托管人 4公告基金托管人更换后由基金管理人在中国证监会和银行监管机构核准后 5 个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告新任基金托管人与原基金托管人进行资产托管的交接手续并与基金管理人核对资产总值如果基金托管人和基金管理人同时更换由新任的基金经理人和新任的

39、基金托管人在中国证监会和银行监管机构批准后 5 个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告 5审计基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计并予以公告同时报中国证监会备案 二二基金管理人的更换 基金管理人的更换 1基金管理人的更换条件 有下列情形之一的经中国证监会批准可以更换基金管理人 1基金管理人解散依法被撤销破产或者由接管人接管其资产的 2被依法取消基金管理资格 3依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的 4法律法规和基金合同规定的其它情形 2更换基金管理人的程序 1提名新任基金管理人由基金托管人或由代表 30或以上基金份额的基金持有人提名 2决议

40、基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的基金管理人形成决议 3临时基金管理人新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基金管理人 4公告基金管理人更换后由基金托管人在中国证监会核准后 5 个工作日内在至少一种 4-12 诺安货币市场证券投资基金托管协议 中国证监会指定的媒体上公告新任基金管理人与原基金管理人进行资产管理的交接手续并与基金托管人核对资产总值如果基金托管人和基金管理人同时更换由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准后 5 个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告基金管理人应妥善保管基金管理业务资料及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业

41、务的移交手续临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收 5审计基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案 6基金名称变更基金管理人更换后如果诺安基金管理有限公司要求应按其要求替换或删除基金名称中诺安诺安诺安货币市场等的字样 十四十四基金管理人的管理费基金管理人的管理费基金托管人的托管费和基金持续销售费用 基金托管人的托管费和基金持续销售费用 1基金管理人的管理费 在通常情况下本基金的管理费按前一日基金资产净值0.33%的年费率计算计算方法如下 HE0.33%当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管

42、理人的管理费每日计提,按月支付 由基金托管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日休息日等支付日期顺延 2基金托管人的托管费 在通常情况下本基金的托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计算计算方法如下 HE0.10%当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管人的托管费每日计算每日计提按月支付由基金托管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支取若遇法定节假日休息日等支付日期顺延 3持续销售费 在通常情况下本基金的持续销售费按前一日基金资产净值0.25%的年费率计算计算方法如下 HE0.25%当年天数 H为每日应计提的持续销售费 4

43、-13 诺安货币市场证券投资基金托管协议 E为前一日基金资产净值 持续销售费每日计算每日计提按月支付由基金托管人于次月首两个工作日内从基金资产中一次性支付给销售机构若遇法定节假日休息日等支付日期顺延 4由于本基金为开放式基金规模随时可变当本基金达到一定规模或市场发生变化时基金管理人或基金托管人可酌情调低基金管理费或托管费 十五十五禁止行为 禁止行为 1基金法第二十条禁止的任一行为 2除基金法基金合同及中国证监会另有规定基金管理人基金托管人不得利用基金资产为自身和任何第三人谋取利益 3 基金管理人与基金托管人对基金经营过程中任何尚未按基金法规规定的方式公开披露的信息不得对他人泄露 4基金托管人对

44、基金管理人的正常指令不得拖延和拒绝执行 5除根据基金管理人指令或基金合同另有规定的基金托管人不得动用或处分基金资产 6基金托管人基金管理人应在行政上财务上互相独立其高级管理人员不得相互兼职 7基金合同投资限制中禁止投资的行为 8法律法规基金合同和本协议禁止的其他行为 十六十六违约责任 违约责任 基金管理人基金托管人在履行各自职责的过程中违反基金法规定或者基金合同约定给基金财产或者基金份额持有人造成损害的应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的应当承担连带赔偿责任但是发生下列情况当事人可以免责 1基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法

45、律法规或规章的作为或不作为而造成的损失等 2在没有故意或过失的情况下基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则而投资或不投资而造成的损失等 3当事人无法预见无法抗拒无法避免且在本协议由基金管理人基金托管人签署之日后发生的使本协议当事人无法全部履行或无法部分履行本协议的任何事件包括但不限于洪水地震及其它自然灾害战争骚乱火灾政府征用没收法律变化突发停电或其它突发事件证券交易所非正常暂停或停止交易 当事人一方违约另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施尽力防止损失的扩大 违约行为虽已发生但本托管协议能够继续履行的在最大限度地保护基金持有人利益的前 4-14 诺安货币市场证券投资基金托管协议 提下基金

46、管理人和基金托管人应当继续履行本协议 为明确责任在不影响本条款其他规定的普遍适用性的前提下基金管理人和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题明确如下 1由于下达违法违规的投资指令所导致的责任由基金管理人承担如托管人应发现而未发现其中问题并执行该指令托管人也应承担相应未尽监督义务的责任 2投资指令下达人员在授权通知载明的权限范围内下达的投资指令所导致的责任由基金管理人承担即使该人员下达投资指令并没有获得基金管理人的实际授权包括基金管理人在撤销或变更授权权限后未能及时通知基金托管人但如果基金托管人明知或应当知道投资指令下达人员所下达的指令未获得授权或超越权限则责任应由基金托管人承担 3基

47、金托管人未能正确识别投资指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴是否一致导致基金托管人执行了应当无效的投资指令应由基金托管人承担相应的责任 4基金托管人拒绝执行或延误执行基金管理人合法合规的投资指令由此产生的责任应由基金托管人承担 5属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏灭失由此产生的责任应由基金托管人承担 6 基金管理人的直销中心或基金管理人委托的代理销售机构未能将其收取的基金份额款项全额及时汇至本基金的银行存款账户由此产生的责任应由基金管理人承担但是在发生基金份额款项未能全额及时汇至本基金的银行账户的情形时托管人应及时通知基金管理人 7基金管理人制定错误的基金收益

48、分配方案由此产生的责任应按下面情况确定分配方案中财务数据方面的内容应经基金托管人复核如果基金托管人不同意该分配方案中的财务数据则不承担责任由基金管理人承担责任如果基金托管人经复核同意该分配方案中的财务数据则双方按过错程度各自承担相应的责任 8基金管理人对基金管理人应收取的管理费数额计算错误由此产生的责任应按下面情况确定如果基金托管人复核后不同意基金管理人的计算结果基金托管人不承担责任而由基金管理人承担责任如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果则双方按过错程度各自承担相应的责任 9基金管理人对基金托管人应收取的托管费数额计算错误由此产生的责任应按下面情况确定其责任如果基金托管人复核后不同意

49、基金管理人的计算结果基金托管人不承担责任而由基金管理人承担责任如果基金托管人复核后同意基金管理人的计算结果则双方按过错程度各自承担相应的责任 以上责任划分仅指基金管理人基金托管人之间的责任划分并不影响承担责任一方向其他责任方追索的权利 十七十七争议的处理和适用法律 争议的处理和适用法律 相关各方当事人同意因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议除经友好协商可以解 4-15 诺安货币市场证券投资基金托管协议 决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁的地点在北京仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力仲裁费用由败诉方承担 争议处理期间相关各方当事人应恪守基金管理人

50、和基金托管人职责继续忠实勤勉尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务维护基金持有人的合法权益 本协议受中国法律管辖 十八十八托管协议的效力 托管协议的效力 1本协议经相关各方当事人盖章以及相关各方法定代表人或授权代表签字并经中国证监会核准后自基金合同生效之日起生效本协议的有效期自生效日起至下列第十九条第 2 款发生时止 2本协议一式 6 份协议相关各方各执 2 份上报中国证监会和有关银行监管机构各 1 份每份具有同等法律效力 十九十九托管协议的修改和终止 托管协议的修改和终止 1本协议相关各方当事人经协商一致可以对协议进行修改修改后的新协议其内容不得与基金合同的规定有任何冲突修改后的新协议向中国