反洗钱考试复习资料.xls
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1、题目以下犯罪属于洗钱罪的上游犯罪的有（）金融机构有下列那些行为时，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可责令限期改正；情节严重的，可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）反洗钱义务主体应当建立的三项基本制度包括（）以下属于金融机构履行客户身份识别义务的要求有()金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，具体包括（）下面哪些机构具有反洗钱行政调查权（）中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查（）以下属于中国反洗钱监测分析中心职责的有（）下列哪些
2、机构适用中华人民共和国反洗钱法（）出现下列哪些情况时，国务院反洗钱行政主管部门应当建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（）金融机构违反中华人民共和国反洗钱的，中国人民银行可以向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列那些措施（）以下处罚符合中华人民共和国反洗钱相关规定的有（）我行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录交易行应当按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）来划分风险等级根据中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规定符合以下哪些标准的，我行应该认定为高
3、风险客户和帐户，并向人民银行提交可疑交易报告（）对于高风险客户或者高风险账户持有人，开户行和交易行应当了解其（）根据中国民生银行客户洗钱风险等级划分管理办法，符合以下哪些标准的，我行应该认定为高风险客户和帐户（）出现以下情况时，开户行和交易行应当重新识别客户（）银行可以通过以下哪些方式识别或者重新识别客户身份（）我行在办理以下哪些人民币业务时，如法律、法规或部门规章规定需核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查（）我行办理（）时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接
4、受监管等方面的信息。具体应考虑以下哪些因素（）如发现有下列情形之一，我行有权不认可数据信息或不执行客户指令（）我行金融市场业务交易对手客户分为两类：场内交易成员和场外交易对手。其中场内交易成员包括（）我行要求境外注册的金融机构国际评级在BBB级以上，并提供年报；境内注册的金融机构提供（）我行委托第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求（）下列哪些机构适用金融机构反洗钱规定（）中国人民银行依法履行下列哪些反洗钱监督管理职责（）中国反洗钱监测分析中心依法履行下列哪些职责（）下列表述正确的有（）金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告金融机构应当按照中国人民银行的规定，报
5、送（）等相关材料在下列哪些情况下，金融机构有权拒绝反洗钱现场检查（）金融机构违反金融机构反洗钱规定的，中国人民银行可以向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列那些措施（）商业银行为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）接收境外汇入款的金融机构，发现（）等信息缺失的，应要求境外机构补充下列哪些代理人的信息资料，金融机构应当登记（）出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的哪些措施，识别或者重新识别客户身份（）下列表述正确的是（）发生下列那些交易时，金融机构应当向中国反洗钱监测
6、分析中心报告（）对符合下列那些条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，中国人民银行可以向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列那些措施（）恐怖融资是指（）根据金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法规定，提交可疑交
7、易报告的具体情形包括（）金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即提交可疑交易报告（）金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单的，应当立即向（）提交可疑交易报告中国民生银行总行反洗钱工作领导小组履行以下哪些职责（）中国民生银行机构反洗钱工作考核与奖惩办法的考核与奖惩对象包括（）。反洗钱季度考核内容包括（）。支行反洗钱岗的主要职责包括但不限于（）。报送大额和可疑交易报告环节可采取的保密措施包括但不限于（）。反洗钱非现场检查的事项主要包括但不限于（）。我行反洗钱客户名单库是（)、()和（）的客户信息汇总。我行反洗钱业务中
8、的重大洗钱嫌疑客户是指（）。中国民生银行各分行反洗钱工作领导小组履行以下哪些职责（）中国民生银行各支行反洗钱工作领导小组履行以下哪些职责（）总行反洗钱工作领导小组办公室（法律与合规事务部）主要职责包括（）我行应当将下列哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）下列符合可疑交易特点的是（）以下哪些机构是金融机构反洗钱规定中所称的金融机构（）反洗钱法中的“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”包括（）下列哪些大额交易，如未发现可疑，金融机构可以不报告（）金融机构怀疑（）与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，都应提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告金融机构对先前获得
9、的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的基本制度包括（）犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列表述正确的有（）中国反洗钱数据监测分析中心的基本功能有（）中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明我国已签署和批准的涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约有（）中国人民银行或者其省一级派出机构进行反洗钱调查，被调查机构具有（）的义务反洗钱法的立法宗旨是（）下列属于反洗钱金融情报机构（）下列属于反洗钱国际组织的有（）下列说法错误的是（）关于反洗钱法制定的目的，以下说法
10、正确的有（）海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（）客户洗钱风险等级划分参考因素包括（）客户身份资料和交易记录保存的具体要求包括哪些方面（）中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查（）洗钱的过程包括（）客户身份资料和交易记录保存原则包括（）下列不属于中国反洗钱监测分析中心的职责的有（）机构反洗钱工作考
11、核遵循的原则包括（）。反洗钱岗位考评遵循以下原则包括（）。反洗钱保密内容包括但不限于（）。反洗钱非现场监管信息报送等反洗钱工作环节可采取的保密措施包括但不限于（）。我行在配合人民银行调查时应履行的义务有（）。我行反洗钱客户黑名单包括（）。客户洗钱风险等级分为（）。下列不属于中国人民银行的反洗钱职责的有（）金融机构及其工作人员应对（）等内容履行保密义务中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分（）银行应当保存的客户身份资料包括（）银行应当保存的交易记录包括（）据客户身份特征可将涉嫌洗钱的可疑交易报告标准（18个）分为（）可疑交易报告的法律依据包括（）大额交易报
12、告的法律依据包括（）属于报送大额和可疑交易的报告主体的有（）可疑交易报告的一般程序涉及的机构有（）重大可疑交易的报告程序涉及的机构有（）下列不属于反洗钱法对违反反洗钱义务的行为采取的处罚原则的有（）反洗钱法第三十二条规定对金融机构未履行反洗钱义务没有造成洗钱后果发生的错采取的处罚包括（）根据反洗钱法的相关规定，对于金融机构违反反洗钱义务的情形，人行可建议银监会采取（）措施反洗钱领域，客户身份识别的法律依据包括（）自然人的有效身份证件包括（）法人、其他组织的有效身份证明文件包括（）下列属于特殊情况下的客户身份识别的有（）下列不属于反洗钱金融情报机构的有（）银行可通过（）方式进行联网核查银行可采用
13、()方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查反洗钱考核周期分为（）。反洗钱岗位人员进行上岗培训后应向业务主管部门提交的资料有（）。各机构及其工作人员在履行反洗钱职责和义务过程中获得的客户身份资料和交易信息，涉及客户隐私和商业秘密等，可采取的保密措施包括但不限于（）。反洗钱现场检查包括（)检查和（）检查。反洗钱协查档案整理要求有（）。我行反洗钱客户灰名单包括但不限于（）。我行反洗钱系统中评级用户分为（）。中国民生银行机构反洗钱工作考核与奖惩办法的考核与奖惩对象包括（）。机构反洗钱工作考核遵循的原则包括（）。反洗钱考核周期分为（）。反洗钱季度考核内容包括（）。反洗钱岗位考评遵循以下原则包括（）。反
14、洗钱岗位人员进行上岗培训后应向业务主管部门提交的资料有（）。支行反洗钱岗的主要职责包括但不限于（）。反洗钱保密内容包括但不限于（）。各机构及其工作人员在履行反洗钱职责和义务过程中获得的客户身份资料和交易信息，涉及客户隐私和商业秘密等，可采取的保密措施包括但不限于（）。报送大额和可疑交易报告环节可采取的保密措施包括但不限于（）。反洗钱非现场监管信息报送等反洗钱工作环节可采取的保密措施包括但不限于（）。反洗钱现场检查包括（)检查和（）检查。反洗钱非现场检查的事项主要包括但不限于（）。我行在配合人民银行调查时应履行的义务有（）。反洗钱协查档案整理要求有（）。我行反洗钱客户名单库是（)、()和（）的客
15、户信息汇总。我行反洗钱客户黑名单包括（）。我行反洗钱客户灰名单包括但不限于（）。我行反洗钱业务中的重大洗钱嫌疑客户是指（）。客户洗钱风险等级分为（）。我行反洗钱系统中评级用户分为（）。控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？银行建立配合反洗钱调查制度应当明确？反洗钱内部审计包括哪些环节？客户身份识别的含义包括？客户身份识别的基本原则有？银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括？为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务
16、关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括？某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务？银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别？一次性金融服务识别要点包括?商业银行为客户将5000美元现钞换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件？对于国际结算业务银行应？申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件？申请开立专用存款账户银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下
17、证明文件？开立外汇资本项目账户时应注意？开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注？银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括？开立个人外汇账户的识别主体？审核对公贷款客户真实身份的方式有？银行在外汇贷款业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质？网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（）？个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应（）？汇出汇款业务环节，银行应登记（）？对个人存款账户单笔金额超过五万元（含）的现金存取，银行应（）？银行办理自然人境外汇入款业务，应
18、在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（）等信息？下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）？银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）？银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。银行在为个人客户办理销户手续时应注意（）银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）？客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）？银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）？客户洗钱风险等级分类的原则包括（）？银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分
19、类。为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）？以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）？对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）？客户身份资料与交易记录保存的原则包括（）？银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（）可疑交易特征包括？对符合金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？某私人账
20、户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？数据报送基本流程包括？可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为那几个子类？哪些可疑报文应打包为可疑特殊包？金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？通过电子汇款形式进行资金转移，当出现一下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）？从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？金融机构对符合联合国安理会涉恐
21、决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）？需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有？在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是？金融机构客户身份识别情况统计表中的“通过第三方识别数”不指由（）是别的。金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表中的“其他机关”不含（）。银行反洗钱培训的目的？反洗钱培训对象包括？反洗钱岗位人员包括？反洗钱现场检查方式包括？被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合（）。根据中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚
22、款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）。银行配合开展反洗钱调查的权利包括（）。银行配合反洗钱调查的义务包括（）。配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做（）银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（）选项答案毒品犯罪|走私犯罪|破坏金融管理秩序犯罪|盗窃罪abc违反保密规定，泄露有关信息的|拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的|未按照规定履行客户身份识别义务的|未按照规定对职工进行反洗钱培训的|未按照规定建立反洗钱内部控制制度的abc协查制度|大额交易和可疑交易报告制度|客户身份识别制度|保密制度|客户身份资料和交易记录保存制度bce在与客户提供一次性
23、金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记|不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易|不得为客户开立匿名账户或者假名账户|对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份abcd对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新|按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人|在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户
24、身份|保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息abcd人民银行省会城市中心支行|人民银行总行|商业银行|人民银行各分行abd进入金融机构进行检查|询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明|查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存|检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统abcd接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告|建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息|经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料|按照有
25、关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料abc中国银行纽约分行|花旗银行杭州分行|华融金融租赁有限公司|万向财务有限公司bcd违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的，且情节严重的|未按照规定对职工进行反洗钱培训，且情节严重的|未按照规定建立反洗钱内部控制制度的|未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，且情节严重的bd责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证|取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作|责令金融机构取消直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金
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