保险建议书范例.ppt

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1、保险计划建议书保险计划建议书 如果我办得到，我一定要把保险这两个如果我办得到，我一定要把保险这两个字写在家家户户的门上，以及每一个公务人字写在家家户户的门上，以及每一个公务人员的手册上，因为我深信，透过保险，每一员的手册上，因为我深信，透过保险，每一个家庭只要付出微不足道的代价，就可以免个家庭只要付出微不足道的代价，就可以免除遭受永劫不复的灾难。除遭受永劫不复的灾难。英国首相英国首相 丘吉尔丘吉尔xx人寿保险股份有限公司地 址：保险顾问：手 机：E-MAIL ：敬致敬致：xxx 年年 月月 日日x先先生生投保人寿投保人寿 共享阳光共享阳光公司介绍公司介绍让您信赖的中国人寿让您信赖的中国人寿 保

2、险的意义与功用保险的意义与功用今天预备明天，这是真稳健；今天预备明天，这是真稳健；生时预备死时，这是真豁达；生时预备死时，这是真豁达；父母预备子女，这是真慈爱。父母预备子女，这是真慈爱。家庭理财三圈原理家庭理财三圈原理人们为什么买保险？人们为什么买保险？美满人生美满人生美满人生美满人生 1 1 1 1健康的保障健康的保障健康的保障健康的保障 2 2 2 2子女的教育子女的教育子女的教育子女的教育 3 3 3 3财产的增值财产的增值财产的增值财产的增值 4 4 4 4幸福的晚年幸福的晚年幸福的晚年幸福的晚年 5 5 5 5创造一份紧急收入创造一份紧急收入创造一份紧急收入创造一份紧急收入 6 6

3、6 6获得一笔创业资本获得一笔创业资本获得一笔创业资本获得一笔创业资本人生意外人生意外人生意外人生意外 1 1 1 1医疗费用的报销医疗费用的报销医疗费用的报销医疗费用的报销 2 2 2 2意外的收入保障意外的收入保障意外的收入保障意外的收入保障 3 3 3 3免交保费获得累积存款免交保费获得累积存款免交保费获得累积存款免交保费获得累积存款 4 4 4 4家庭的经济保障家庭的经济保障家庭的经济保障家庭的经济保障生命终点生命终点生命终点生命终点 1 1 1 1还清债务还清债务还清债务还清债务 2 2 2 2后事费用后事费用后事费用后事费用 3 3 3 3家庭所需替代费用家庭所需替代费用家庭所需替

4、代费用家庭所需替代费用推荐险种简介推荐险种简介1 1、投保条件、投保条件2 2、保险责任、保险责任以上介绍仅供参考，具体说明以上介绍仅供参考，具体说明请见条款！请见条款！综合保障计划综合保障计划主险：主险：（分红型）（分红型）1010万元万元 年存保费（连续存费年存保费（连续存费 年）年）元元 个人住院医疗保险个人住院医疗保险 年交保费年交保费 元元 附险：意外伤害保险特约附险：意外伤害保险特约 10 10万元万元 年交保费年交保费 元元 合计保费：合计保费：元元 平均每天平均每天 元，每月元，每月 元元客户利益客户利益1、2、3、4、5、6、以上利益同时存在！推荐本计划的理由推荐本计划的理由

5、1 1、健康保障的准备、健康保障的准备2 2、养老金的补充、养老金的补充3 3、目标储蓄、目标储蓄4 4、增额的资产、增额的资产5 5、家庭的责任、家庭的责任6 6、个人理财方式、个人理财方式投保指南投保指南1 1、保险从业人员出示代理人资格证、保险从业人员出示代理人资格证2 2、了解保险条款、了解保险条款3 3、保险需求与确定保险费、保险需求与确定保险费4 4、亲笔签名保单有效、亲笔签名保单有效5 5、缴费凭证、缴费凭证6 6、1010日内保单送达书日内保单送达书7 7、合同撤销权、合同撤销权8 8、保存保险单与收据、保存保险单与收据9 9、热线咨询电话、热线咨询电话9595519519投保

6、指南投保指南 拥有一张保单是现代人的标志，保险与您的生活息息相关。如果您已了解拥有一张保单是现代人的标志，保险与您的生活息息相关。如果您已了解拥有一张保单是现代人的标志，保险与您的生活息息相关。如果您已了解拥有一张保单是现代人的标志，保险与您的生活息息相关。如果您已了解到保险的重要性，准备为自己与家人规划保险计划，作为专业的寿险顾问，我到保险的重要性，准备为自己与家人规划保险计划，作为专业的寿险顾问，我到保险的重要性，准备为自己与家人规划保险计划，作为专业的寿险顾问，我到保险的重要性，准备为自己与家人规划保险计划，作为专业的寿险顾问，我们要提醒您：们要提醒您：们要提醒您：们要提醒您：1 1 1

7、 1、保险是一项长期投资，在您确认需要购买保险时，请您选择一位值得信、保险是一项长期投资，在您确认需要购买保险时，请您选择一位值得信、保险是一项长期投资，在您确认需要购买保险时，请您选择一位值得信、保险是一项长期投资，在您确认需要购买保险时，请您选择一位值得信赖、专业负责的业务人员为您服务，对保险从业人员国家有统一的管理，持证赖、专业负责的业务人员为您服务，对保险从业人员国家有统一的管理，持证赖、专业负责的业务人员为您服务，对保险从业人员国家有统一的管理，持证赖、专业负责的业务人员为您服务，对保险从业人员国家有统一的管理，持证上岗，您有权请他出示保险代理人资格证或展业证。上岗，您有权请他出示保

8、险代理人资格证或展业证。上岗，您有权请他出示保险代理人资格证或展业证。上岗，您有权请他出示保险代理人资格证或展业证。2 2 2 2、为确保您的利益，请您认真了解保险条款，您有权要求业务员依据保险、为确保您的利益，请您认真了解保险条款，您有权要求业务员依据保险、为确保您的利益，请您认真了解保险条款，您有权要求业务员依据保险、为确保您的利益，请您认真了解保险条款，您有权要求业务员依据保险条款详细讲解险种内容，包括保险责任、投保条件、缴费方式、除外责任、相关条款详细讲解险种内容，包括保险责任、投保条件、缴费方式、除外责任、相关条款详细讲解险种内容，包括保险责任、投保条件、缴费方式、除外责任、相关条款

9、详细讲解险种内容，包括保险责任、投保条件、缴费方式、除外责任、相关名词解释以及其他相关事项。名词解释以及其他相关事项。名词解释以及其他相关事项。名词解释以及其他相关事项。3 3 3 3、保险是家庭理财方式之一，您需要分析家庭状况，确认自己最需要什么样、保险是家庭理财方式之一，您需要分析家庭状况，确认自己最需要什么样、保险是家庭理财方式之一，您需要分析家庭状况，确认自己最需要什么样、保险是家庭理财方式之一，您需要分析家庭状况，确认自己最需要什么样的保险，或补充什么样的保障，并根据家庭收入确定每年存入的保险费，我们建的保险，或补充什么样的保障，并根据家庭收入确定每年存入的保险费，我们建的保险，或补

10、充什么样的保障，并根据家庭收入确定每年存入的保险费，我们建的保险，或补充什么样的保障，并根据家庭收入确定每年存入的保险费，我们建议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的20%20%20%20%，这样的投入不会影响家庭其，这样的投入不会影响家庭其，这样的投入不会影响家庭其，这样的投入不会影响家庭其他的经济安排。他的经济安排。他的经济安排。他的经济安排。4 4 4 4、投保时，请您准备好身份证，以投保人名义开设的工商银行的活期储蓄、投保时，请您准备好身份证，以投保人名义开设的工商

11、银行的活期储蓄、投保时，请您准备好身份证，以投保人名义开设的工商银行的活期储蓄、投保时，请您准备好身份证，以投保人名义开设的工商银行的活期储蓄存折和所要存入的保险费，在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容，存折和所要存入的保险费，在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容，存折和所要存入的保险费，在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容，存折和所要存入的保险费，在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容，包括健康告知书，被保险人和投保人必须本人亲笔签名（包括健康告知书，被保险人和投保人必须本人亲笔签名（包括健康告知书，被保险人和投保人必须本人亲笔签名（包括健康告知书，被保险人和投保人必须

12、本人亲笔签名（18181818岁以下未成年人由岁以下未成年人由岁以下未成年人由岁以下未成年人由监护人代签名），以确保您的保单有效。监护人代签名），以确保您的保单有效。监护人代签名），以确保您的保单有效。监护人代签名），以确保您的保单有效。5 5 5 5、当您付款时，业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证，您也可要求、当您付款时，业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证，您也可要求、当您付款时，业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证，您也可要求、当您付款时，业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证，您也可要求业务员带您到保险公司缴费。业务员带您到保险公司缴费。业务员带您到保险公司缴费。业务员

13、带您到保险公司缴费。6 6 6 6、投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单，请您核对无误后，在、投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单，请您核对无误后，在、投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单，请您核对无误后，在、投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单，请您核对无误后，在保单送达书上签字，这样您就完成了投保手续，您将拥有一份终身保障。保单送达书上签字，这样您就完成了投保手续，您将拥有一份终身保障。保单送达书上签字，这样您就完成了投保手续，您将拥有一份终身保障。保单送达书上签字，这样您就完成了投保手续，您将拥有一份终身保障。7 7 7 7、如您在投保十五日后仍未收到正式保单，请

14、您凭收据向保险公司或业务员、如您在投保十五日后仍未收到正式保单，请您凭收据向保险公司或业务员、如您在投保十五日后仍未收到正式保单，请您凭收据向保险公司或业务员、如您在投保十五日后仍未收到正式保单，请您凭收据向保险公司或业务员查询，如您收到保单发现内容有误，保险公司将及时为您更正，在收到正式保险查询，如您收到保单发现内容有误，保险公司将及时为您更正，在收到正式保险查询，如您收到保单发现内容有误，保险公司将及时为您更正，在收到正式保险查询，如您收到保单发现内容有误，保险公司将及时为您更正，在收到正式保险单十日内，您享有合同撤消权，保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还。单十日内，您享有合同撤

15、消权，保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还。单十日内，您享有合同撤消权，保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还。单十日内，您享有合同撤消权，保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还。8 8 8 8、投保后，请您妥善保存您的保险单和最后一次保费收据，这是理赔服务时重、投保后，请您妥善保存您的保险单和最后一次保费收据，这是理赔服务时重、投保后，请您妥善保存您的保险单和最后一次保费收据，这是理赔服务时重、投保后，请您妥善保存您的保险单和最后一次保费收据，这是理赔服务时重要的法律依据，并请您将您的保险计划和业务员的联系方式告诉您的家人，以便随要的法律依据，并请您将您的保险计划和业务员

16、的联系方式告诉您的家人，以便随要的法律依据，并请您将您的保险计划和业务员的联系方式告诉您的家人，以便随要的法律依据，并请您将您的保险计划和业务员的联系方式告诉您的家人，以便随时咨询。时咨询。时咨询。时咨询。9 9 9 9、如您对投保内容有何疑问，可拨打服务热线、如您对投保内容有何疑问，可拨打服务热线、如您对投保内容有何疑问，可拨打服务热线、如您对投保内容有何疑问，可拨打服务热线95595595595519191919咨询咨询咨询咨询理赔服务理赔服务1 1、报案、报案2 2、立案、立案3 3、理赔文件、理赔文件4 4、理赔申请、理赔申请5 5、7 7天时间的回应天时间的回应6 6、审查、审查7

17、7、结果、结果8 8、理赔金领取、理赔金领取承承 诺诺在您选择这项计划的同时，在您选择这项计划的同时，您将获得如下四项承诺：您将获得如下四项承诺：1 1 1 1、政府督导保险公司运作的承诺、政府督导保险公司运作的承诺、政府督导保险公司运作的承诺、政府督导保险公司运作的承诺2 2 2 2、保险公司履行契约的承诺、保险公司履行契约的承诺、保险公司履行契约的承诺、保险公司履行契约的承诺3 3 3 3、所有保户互助共济的承诺、所有保户互助共济的承诺、所有保户互助共济的承诺、所有保户互助共济的承诺4 4 4 4、我对您终身专业服务的承诺、我对您终身专业服务的承诺、我对您终身专业服务的承诺、我对您终身专业服务的承诺祝福语祝福语事业诚可贵事业诚可贵 生命价更高生命价更高感谢您对中国人寿的感谢您对中国人寿的 信任与厚爱！信任与厚爱！中国人寿真诚祝福中国人寿真诚祝福 心想事成心想事成 梦想成真！梦想成真！