低碳金融.pdf

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1、举低碳金融业务促“两型社会”发展光大银行推动中小企业绿色发展综述发布 时间：2011 年 02 月 15 日作者：金立新来源：金融时报2010 年 4 月，光大银行成为国内首家“碳中和”银行，在2010 中 国低碳经济论坛上被评 为“2010 低碳 新锐银行”。在第四届中国中小企业节上，光大银行的“光合动力”获 得“优秀服务产品奖”，成为国内唯一获奖的低碳类金融产品。在工业节能、建筑 节能、市政节能和森林碳汇等领域成绩斐然，“光合动力”下各项贷款近40 亿元，在低碳融资服务领域成功破题。绿色发展是国家“十二五”规划的重要方向，更是建设“两型社会”的现实选择。当前，以低耗能、低污染为基础的新经济

2、发展模式，正逐步成为继工业化、信息化 之后全球又一次革命。2010 年，全 国政协“一号提案”直指低碳环保，政府工作报 告中也把节能减排工作列为当年八项重点工作之一，这些都为中国绿色经济发展指 明了方向。之后，国家各部委相继推出相关产业政策和奖励措施，为启动国内低碳 金融市场打下了良好基础。中国银监会提出了“银行业金融机构要成为低碳理念推广的践行者和低碳金融 服务的创新者，争取在全球碳金融体系中拥有更大的话语权和主动权”。根据 这一精神，光大银行以国家政策为导向，积极推进低碳金融服务，为推动中小企业 绿色发展起到了很好的示范和促进作用。银行开展低碳金融服务，不仅出于自身可持续发展、增强市场竞争

3、力的需要，更是 支持实体经济发展、践行企业社会责任的需要。然而，尽管低碳市场潜力巨大、前景 广阔，国内银行也已普遍关注这一领域，但是却受国际环境、国家政策、低碳技术、银行风险管理能力等因素制约，国内低碳金融市场一直徘徊于起步阶段。可以说，越来越多的国内银行对低碳金融的认识已基本到位，但是由于缺乏相应的服务手 段，低碳金融服务仅限于发卡、理财、咨询等中间环节，低碳融资瓶颈尚未得到有 效缓解。在这一背景下，光大银行成为较早介入低碳金融领域的国内银行，先期主要侧重于 市场调查、理论研究和运作模式的探索。2009 年，光大银行成立中小企业金融服务 专营机构，从理念创新、机制建设、模式化经营、团队建设等

4、方面，增强专营机构 的独立性和灵活性，提高专营机构风险管控能力，并研发推出了中小企业九大融资 模式。至此，光大银行已基本完成从理念、机制到实现途径等内部环境的培育，做好 了发展低碳金融业务的前期准备工作。借着国家推出相关配套政策这一东风，2010 年 4 月初，光大银行主动实施低碳发展战略，宣布成为国内首家“碳中和”银行。在低碳发展战略的引领下，光大银行一方面加强自身节能减排，购买碳减排指标，中和自身经营过程中产生的碳排放，开展“阳光服务活动”，优化业务流程和提高 工作效率，降低自身内部能耗；另一方面推动企业节能减排，支持和引导中小企业 走绿色发展道路，更好地发挥信贷资金的杠杆效应。与此同时，

5、光大银行与中国中小企业协会、中国通信企业协会、北京环境交易所、中国林权交易所、华东林权交易所、世界自然基金会、国际气候变化组织等单位建 立了广泛的联系，共同搭建低碳融资服务平台，携手推进低碳金融市场的发展，其市 场美誉度和知名度已初步形成。但是我国实体经济在低碳方面的融资诉求目前在国内还没有很好的解决途径。经过 多年努力，光大银行综合衡量内、外部条件，在中小企业九大融资模式的基础上，结合中小企业低碳融资需求热点，再推三大低碳融资模式助力中小企业绿色发展，形成“银行政府、企业运营商、生产商”多方共赢的运作模式，进一步拓宽了 中小企业融资渠道。这一运作模式的核心思想是“搭建平台、批量授信、创造价值

6、”，把具有一定特点的低碳项目进行分类管理、在银行辖内分支机构进行快速复制、推广。在市场定位上，光大银行选择相对成熟的合同能源管理项目、清洁发展机 制项目和森林碳汇项目三大领域，作为低碳金融业务的目标市场和融资试验田；在融 资模式上，光大银行针对特定领域、特定 范围重点推广三大低碳融资模式。2010年 8 月，光大银行推出“光合动力”低碳金融服务套餐，基于上述领域分别设计了三大 低碳融资模式：第一种模式是EMC模式，光大银行在合同能源管理机制下，主要以企业节能服务产 生的未来收益进行质押，对节能服务商或设备生产商直接融资，或者通过引入租赁 公司进行设备租赁融资等两种方式提供低碳金融服务，包括工业

7、节能、建筑节能和 市政节能等领域的融资；第 二种模式是CDM 模式，光大 银行在清洁发展机制下，主要 根据不同的项目参与交易主体，以CER产生 的未来权益进行质押，对已在联合国成 功注册的CDM 项目给予信贷支持；第三种模式是绿色权益质押模式，企业将自身可 流通的环保类权益质押给光大银行从而获得信贷支持，这些权益包括林权、排污权 等。目前，光大银行的三大低碳模式得到了社会各界的广泛支持。“光合动力”推出不 到半年的时间，光大银行已经在北京、浙江、江苏、广东、深圳、陕西、天津等地 区成功推动全国数十个低碳项目，各项 贷款余额近40 亿 元，涉及到风电产业链新能 源开发、家电业节能、通信业节能、建

8、材业节能、LED路灯改 造市政节能、钢铁业节 能、金太阳工程、热电联产 CDM项目、林权碳汇项目等诸多领域，其中部分项目的 融资模式为全国首创。2010年，光大银行董事长唐双宁提出了“更有内涵的发展”的思想，旨在进一步促 进光大银行走可持续发展道路。遵循这一指导思想，光大银行在低碳金融服务领域，调动一切可调动的积极因素，为进一步推进低碳金融业务创造条件。在资源整合 方面，光大银行积极发挥各级联动、内外部联动优势，加快专业团队的建设步伐，加强低碳专项激励的引导作用。短期内，光大银行正依托光大集团的金融控股优势，联合光大证券、光大资产管理公司、光大永明保险等单位积极拓宽低碳项目融资 渠道，延伸和扩大现有的低碳融资服务领域；长期来看，光大银行将逐步引入风险 投资和私募基金投资，吸引社会投资，形成多元化投资格局，真正把建设“两型社 会”、推进“两型工业”的战略目标落到实处。