空气过滤用纺织品项目危机管理方案.docx
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1、泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案空气过滤用纺织品项目空气过滤用纺织品项目危机管理方案危机管理方案xxxx 投资管理公司投资管理公司泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案目录目录一、项目基本情况.3二、风险的含义.8三、风险的特征.10四、几类主要的金融风险.11五、风险的基本分类.15六、衡量对待风险的态度.16七、对待风险的态度和行为.18八、风险形成的机制.19九、企业危机管理的内容.22十、企业危机管理的基本原则.29十一、产业环境分析.35十二、强化科技创新,稳固产业发展基础.37十三、必要性分析.38十四、进度实施计划.39项目实施进度计划一览表.40十五、投资方案.41建设投
2、资估算表.43建设期利息估算表.44流动资金估算表.45总投资及构成一览表.47项目投资计划与资金筹措一览表.48泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案一、项目基本情况项目基本情况(一)项目承办单位名称xx 投资管理公司(二)项目联系人唐 xx(三)项目建设单位概况公司在“政府引导、市场主导、社会参与”的总体原则基础上,坚持优化结构,提质增效。不断促进企业改变粗放型发展模式和管理方式,补齐生态环境保护不足和区域发展不协调的短板,走绿色、协调和可持续发展道路,不断优化供给结构,提高发展质量和效益。牢固树立并切实贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念,以提质增效为中心,以提升创新能力为主线,降
3、成本、补短板,推进供给侧结构性改革。公司全面推行“政府、市场、投资、消费、经营、企业”六位一体合作共赢的市场战略,以高度的社会责任积极响应政府城市发展号召,融入各级城市的建设与发展,在商业模式思路上领先业界,对服务区域经济与社会发展做出了突出贡献。泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念,以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨,竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务,欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。公司按照“布局合理、产业协同、资源节约、生态环保”的原则,加强规划引导,推动智慧集群建设,带动形成一批产业集聚度高、创新能力强、信息化基础好、引导带
4、动作用大的重点产业集群。加强产业集群对外合作交流,发挥产业集群在对外产能合作中的载体作用。通过建立企业跨区域交流合作机制,承担社会责任,营造和谐发展环境。(四)项目实施的可行性1、符合我国相关产业政策和发展规划近年来,我国为推进产业结构转型升级,先后出台了多项发展规划或产业政策支持行业发展。政策的出台鼓励行业开展新材料、新工艺、新产品的研发,促进行业加快结构调整和转型升级,有利于本行业健康快速发展。2、项目产品市场前景广阔广阔的终端消费市场及逐步升级的消费需求都将促进行业持续增长。3、公司具备成熟的生产技术及管理经验泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案公司经过多年的技术改造和工艺研发,公司已
5、经建立了丰富完整的产品生产线,配备了行业先进的染整设备,形成了门类齐全、品种丰富的工艺,可为客户提供一体化染整综合服务。公司通过自主培养和外部引进等方式,建立了一支团结进取的核心管理团队,形成了稳定高效的核心管理架构。公司管理团队对行业的品牌建设、营销网络管理、人才管理等均有深入的理解,能够及时根据客户需求和市场变化对公司战略和业务进行调整,为公司稳健、快速发展提供了有力保障。4、建设条件良好本项目主要基于公司现有研发条件与基础,根据公司发展战略的要求,通过对研发测试环境的提升改造,形成集科研、开发、检测试验、新产品测试于一体的研发中心,项目各项建设条件已落实,工程技术方案切实可行,本项目的实
6、施有利于全面提高公司的技术研发能力,具备实施的可行性。强化科技创新对产业发展的引领作用,加强产业基础、共性技术、高端替代应用创新,加大新技术应用力度,推动业态变革、价值创造和结构升级。(五)项目建设选址及建设规模泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案项目选址位于 xx,占地面积约 90.00 亩。项目拟定建设区域地理位置优越,交通便利,规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备,非常适宜本期项目建设。项目建筑面积 101736.09,其中:主体工程 66955.20,仓储工程 17149.44,行政办公及生活服务设施 9557.85,公共工程8073.60。(六)项目总投资及资金构成1、项目总投
7、资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算,项目总投资 34603.68 万元,其中:建设投资 28032.26万元,占项目总投资的 81.01%;建设期利息 311.67 万元,占项目总投资的 0.90%;流动资金 6259.75 万元,占项目总投资的 18.09%。2、建设投资构成本期项目建设投资 28032.26 万元,包括工程费用、工程建设其他费用和预备费,其中:工程费用 23497.44 万元,工程建设其他费用3655.54 万元,预备费 879.28 万元。(七)资金筹措方案本期项目总投资 34603.68 万元,其中申请银行长期贷款 12721.
8、29万元,其余部分由企业自筹。泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案(八)项目预期经济效益规划目标1、营业收入(SP):62400.00 万元。2、综合总成本费用(TC):51772.66 万元。3、净利润(NP):7767.23 万元。4、全部投资回收期(Pt):6.14 年。5、财务内部收益率:16.37%。6、财务净现值:1819.98 万元。(九)项目建设进度规划本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行建设,本期项目建设期限规划 12 个月。(十)项目综合评价主要经济指标一览表主要经济指标一览表序号序号项目项目单位单位指标指标备注备注1占地面积60000.00约 90.
9、00 亩1.1总建筑面积101736.09容积率 1.701.2基底面积34800.00建筑系数 58.00%1.3投资强度万元/亩291.792总投资万元34603.682.1建设投资万元28032.262.1.1工程费用万元23497.442.1.2工程建设其他费用万元3655.54泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案2.1.3预备费万元879.282.2建设期利息万元311.672.3流动资金万元6259.753资金筹措万元34603.683.1自筹资金万元21882.393.2银行贷款万元12721.294营业收入万元62400.00正常运营年份5总成本费用万元51772.666利润
10、总额万元10356.317净利润万元7767.238所得税万元2589.089增值税万元2258.5610税金及附加万元271.0311纳税总额万元5118.6712工业增加值万元17563.2213盈亏平衡点万元24776.25产值14回收期年6.14含建设期 12 个月15财务内部收益率16.37%所得税后16财务净现值万元1819.98所得税后二、风险的含义风险的含义对于风险的定义,经济学家、统计学家、决策理论家和保险学者并未达成一个适用于他们各个领域的一致公认的结论。关于风险,目前有数种不同的定义。(一)损失机会泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案把风险定义为损失机会,这表明风险是一
11、种面临损失的可能性状况,也表明风险是在一定状况下的概率度。当损失机会(概率)是 0或 1 时,就没有风险。对这一定义持反对意见的人认为,如果风险和损失机会是同一件事,风险度和概率度应该总是相等的。但是,当损失概率是 1 时,损失是确定的,但并没有风险,因为风险必须是有些结果不确定的。(二)损失的不确定性决策理论家把风险定义为损失的不确定性,这种不确定性又可分为客观的不确定性和主观的不确定性。客观的不确定性是实际结果与预期结果的偏差,它可以使用统计学工具加以度量。主观的不确定性是个人对客观风险的评估,它同个人的知识、经验、精神和心理状态有关,不同的人面临相同的客观风险时会有不同的主观的不确定性。
12、(三)实际与预期结果的离差长期以来,统计学家把风险定义为实际结果与预期结果的离差度。例如,一家保险公司承保 10 万幢住宅,按照过去的经验数据估计火灾发生的概率是 1%,即 1000 幢住宅在一年中有一幢会发生火灾,那么这 10 万幢住宅在一年中就会有 100 幢发生火灾。然而,实际结果不太可能正好是 100 幢住宅发生火灾,它会偏离预期结果,保险公司估泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案计可能的偏差域为+10,即在 90 幢和 110 幢住宅之间,可以使用统计学中的标准差来衡量这种风险。(四)风险是实际结果偏离预期结果的概率有的保险学者认为把风险定义为一个事件的实际结果偏离预期结果的客观概
13、率。在这个定义中风险不是损失概率。这个定义实际上是实际与预期结果的离差的变换形式。此外,保险业内人士常把风险这个术语用来指承保的损失原因,如火灾是大多数财产所面临的风险,或者指作为保险标的的人或财产,如把年轻的驾驶人员看作不好的风险,等等。三、风险的特征风险的特征风险不同于损失。损失是事后概念,风险则是明确的事前概念,两者描述的是不能同时并存的事物发展的两种状态。风险具有如下特性:(1)客观性,它是指风险是不以企业的意志为转移,独立于企业意志之外的客观存在,企业只能采取风险管理办法降低风险发生的频率和损失幅度,而不能彻底消除风险。(2)普遍性。在现代社会,个体或企业面临着各式各样的风险,随着科
14、学技术的发展和生产力水平的提高,还会不断产生新的风险,且风险事故造成的损失也越来越大。泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案(3)损失性。只要风险存在,就一定有发生损失的可能。风险的存在,不仅会造成人员伤亡,而且会造成生产力的破坏、社会财富的损失和经济价值的减少,因此才使得个体或企业寻求应对风险的方法。(4)可变性,它是指在一定条件下风险可转化的特性,世界上任何事物都是相互联系、相互依存、相互制约的,而任何事物都处于变化之中,这些变化必然会引起风险的变化。四、几类主要的金融风险几类主要的金融风险1、信用风险信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值
15、,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。信用风险是经济主体信用活动中的风险,即存在于企业、个人的商业信用中,更多存在于银行信用、国家信用当中。对大多数公司来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源。此外,信用风险还存在于债券投资等表内业务中,也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务及衍生产品交易中。但是,公司正面临着越来越多除贷款之外的其他金融工具中所包含的信用风险,包括承兑、同业交易、贸易融资、外汇泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案交易、债券,股权、金融期权、互换、期权、承诺和担保以及交易的结算等。信用风险度量是现代信用风险管理的基础和关键环节。信用风险度量经历了从专家判断、信用评分模
16、型到违约概率模型分析三个主要发展阶段。公司对信用风险的度量依赖于对借款人和交易风险的评估,前者是客户的评级信用评级,后者是债项信用评级。通过这两个维度度量单一客户/债项的违约概率和违约损失率之后,公司还必须构建组合信用风险度量模型,用以度量组合内各资产的相关性和组合的预期损失。2、市场风险市场风险是指由于市场供求和价格因素(如利率、汇率、证券价格、商品价格与衍生品价格)发生不利变动而使公司的表内和表外业务或公司价值发生损失的风险。根据风险因素的不同,市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金)、证券价格风险、商品价格风险与衍生品价格风险,它们分别是指由于利率、汇率、证券价格、商品价格和衍生品
17、价格的不利变动而使公司业务获价值遭受损失的风险。利率风险、汇率风险是最为主要的市场风险。利率风险是指由于利率水平或者利率结构的变化引起金融资产价格发生不利变动而带来损失的风险。按照来源的不同,利率风险可以泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。汇率风险是指由于汇率(外汇资产的本币价格)变动使某一经济主体以外币计量的资产、负债、赢利或预期未来现金流以本币度量的价值发生变动,从而使该经济主体蒙受经济损失可能性。根据表现方式,公司经营活动中所面临的汇率风险可以划分为三类:交易风险、折算风险、经济风险。市场风险评价可以使用度量指标,也可以使用分析方
18、法。市场风险度量指标主要包括绝对价值指标、收益率曲线、敏感性指标、波动率、风险价值 VaR 等。系数和风险因素敏感系数主要反映证券收益率对证券所在市场以及其他因素变化的敏感程度。市场风险的分析方法主要有缺口分析、久期分析、凸度分析、外汇敞口分析、盈亏平衡分析、敏感性分析、情景分析、决策树分析、压力测试,以及事后检验。3、操作风险2004 年巴塞尔委员会综合各方意见,将操作风险定义为“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失所带来的风险”,本定义所指操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。与信用风险、市场风险相比较,银行操作风险的表现形式多样、涉及情况复杂、风险结果不确
19、定,难以进行完整清晰的描述。但泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案它们之间关系密切,并可能在一定条件下转化为或者导致信用风险、市场风险,所以也是十分重要的一类金融风险。操作风险的构成包括风险因素、风险事故和损失三个方面,操作风险因素通常可以分为两类:内部风险因素和外部风险因素。其中内部风险因素包括人员因素、程序因素和技术因素,外部风险因素包括人为事故和自然灾害。因此操作风险可以划分为人员因素操作风险、流程操作风险、技术操作风险和外部操作风险四大类别。操作风险识别的主要方法包括自我评估法、损失事件数据因果分析方法和流程图等。目前,国际先进银行普遍运用自我评估法、损失事件数据因果分析方法,并开发
20、相应的信息系统,成为提升操作风险管理水平不可或缺的重要基础。4、流动性风险流动性是企业获取现金或现金等价物的一种能力,是企业经营过程中的生命力所在。当企业面对预期的和非预期的现金支出时,流动性可以使企业日常的经营活动得以正常运转,而缺少充足的现金资源会危及企业活力,增加企业出现更严重的财务困境的可能性,甚至导致企业倒闭。那么企业流动性风险就可定义为由于缺乏可获取的现金和现金等价物而招致损失的风险。具体而言,企业流动性风险是由于企业不能在经济上以比较合理的成本进行筹资,或者不能以账面价值泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案变卖或抵押资产以便偿还预期或非预期的债务而招致损失的风险。因此,稳定合理
21、的流动性水平是一个企业赖以生存的基石,是企业正常生产经营的保障,流动性风险管理对于企业的可持续发展有着重要意义。五、风险的基本分类风险的基本分类风险可以用多种方式加以分类,但基本分类如下。1、经济风险和非经济风险以风险是否会带来经济损失来划分,可以把风险分为经济风险和非经济风险。这里阐述的主要是涉及经济损失后果的风险。2、静态风险和动态风险静态风险是一种在经济条件没有变化的情况下,一些自然行为和人们的失当行为形成的损失的可能性,例如,自然灾害和个人不诚实的品质会造成经济损失,静态风险对社会无任何益处,但它们具有一定的规律性,是可以预测的。动态风险则是在经济条件变化的情况下造成经济损失的可能性。
22、例如,价格水平和技术变化可能会使经济单位和个人遭受损失。从长期来看,动态风险使社会受益,它们是对资源配置不当所做的调整。与静态风险相比,动态风险因缺乏规律性而难以预测,保险较适合于对付静态风险。3、重大风险和特定风险泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案重大风险和特定风险之间的区别在于损失的起因和后果不同。重大风险所涉及的损失在起因和后果方面都是非个人和单独的,它们属于团体风险,大部分是由经济、巨大自然灾害、社会和政治原因引起的,影响到相当多的人乃至整个社会。失业、战争、通货膨胀、地震、洪水都属于重大风险。特定风险所涉及的损失在起因和后果方面都是个人和单位的。住宅发生火灾和银行被盗窃属于特定风
23、险。既然重大风险或多或少是由遭受损失的个人无力控制的原因所引起的,社会而非个人对处理这里风险负有责任。例如,失业是使用社会保险来处理的重大风险,对付地震和洪水灾害也需要动用政府基金。对付特定风险主要是个人和单位自己的责任,一般使用商业保险防损和其他方法加以处理。4、纯粹风险和投机风险一个人购买了一辆汽车后,就会面临着汽车遭受损失和给他人人身财产带来损害的损失可能性,结果是发生损失或不发生损失,即纯粹风险,而购买股票既有可能损失也有可能盈利,所以属于投机风险。除了赌博以外,大多数投机风险属于动态风险,而大多数纯粹风险属于静态风险。一般而言,纯粹风险具有可保性,而投机风险是不可保的。六、衡量对待风
24、险的态度衡量对待风险的态度泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案根据衡量角度的不同,主要有两种衡量对待风险的态度的方法。第一种方法是建立在标准赌博这一概念基础上的,它从经济上衡量对待风险的态度。第二种方法是指一些衡量技术,它们并不是从经济的角度来衡量,更注重研究个人是如何认识风险的。对于风险管理来说,后一种方法可能更为重要。1、标准赌博衡量法假定抛硬币打赌:抛到硬币正面,可赢得 40 元;抛到硬币反面,则什么也得不到。这是一个简单的 50%对 50%的赌博,也即是赢得 40元和什么也得不到的概率各占一半,再假定现在用一笔钱来代替这个赌博。换句话说,要么参与这个赌博,要么获得一笔钱,二者择其一、
25、问题是要放弃赌博,至少应获得一笔多大数额的钱呢?对每个人来说都有一个特定的数额,接受这笔数额的钱和参加赌博对他们来说是无差别的。这笔数额即是赌博的等价物,通常被称为确定等价物。我们根据不同的人对同一个问题的回答所得出的确定等价物的数额把这些人进行归类。除此以外,我们还可以估测出每个人在多大程度上背离了数学上的合理答案。这个数学上的或者客观的正确答案是以期望值为基础的。上例中,赌博的期望值为 20 元,也就是说 50%的机会可赢得 40 元,另外 50%的机会什么也得不到,因此在长期内就可希望获得 20 元,如果一个人愿意接受的数额小于这个期望值,那么他泓域/空气过滤用纺织品项目危机管理方案就更
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