银行核心业务系统介绍.pptx

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1、2013FISand/oritssubsidiaries.AllRightsReserved.FISconfidentialandproprietaryinformation.银行核心业务系统介绍eCASIIMay 2015目录eCASIIeCASII核心业务系统功能介绍核心业务系统功能介绍eCASIIeCASII核心业务系统技术介绍核心业务系统技术介绍成功案例介绍成功案例介绍2FISFIS是零是零售银行核心业务系统的市场领导者售银行核心业务系统的市场领导者p全球最大的金融及支付技术提供商全球最大的金融及支付技术提供商p连续连续4 4年年在在 FINTECH FINTECH 排名中位列第排名中

2、位列第一一p福布斯杂志评选的全球百家最具创新企业之一福布斯杂志评选的全球百家最具创新企业之一p39,00039,000+名员工名员工,服务于服务于100+100+国家的国家的14000+14000+家机构家机构3FISTemenosMisysEriBancaireInfosysTCSSAPPolarisAccentureInfraSoftTechnologiesICSFSPathSolutionsCSCSunGard050010001500200025003000Y2010y2011Total Core Customers by Vendor,Year-End 2010 and 2011 20

3、13 Aite Group LLC.Global Core Vendors:A Progressive Transformation JANUARY 2013 2,800+2,800+个个银银行行核核心心处处理理用用户户，包包括括全球排名前全球排名前100100家银行中的家银行中的3030家家核心业核心业务系统包含的内容务系统包含的内容存款存款外汇外汇资金资金支付支付贷款贷款活期存款定期存款存款业务控制存款利率处理手续费处理账单和通知冻结挂失不动户管理透支、理财、现金管理借记/贷记处理个人/公司信贷人民币贸易融资组合贷款人行票据置换贷款小微贷款贷款产品参数账户形态转移产品工厂流程管理授信管理资

4、金需求预测担保管理资产转让贷款核销账款保理支票银行本/汇票、商业汇票大额支付系统小额支付系统全国支票影像系统SWIFT 国内国际汇兑委托收款托收承付买入返售业务卖出回购业务债券业务投资业务同业存单业务同业业务福费廷贴现业务抵债资产向央行借款资产支持证券ABS金融衍生品贵金属长期股权投资中间业务结售汇业务外币兑换旅行支票手续费处理平盘结售汇敞口查询 结售汇平盘平盘外汇买卖外汇买卖平盘资金交割客户客户个人客户公司客户同业客户潜在客户客户信息管理客户关系管理客户额度管理客户统一视图客户信息查询客户综合账单身份联网核查客户提示管理集团客户管理综合管理综合管理机构管理、柜员管理、权限控制、现金管理、重凭

5、管理、工作日历管理、利率、费率、汇率、税率、货币管理会计会计/总帐总帐清算清算会计核算交易传票处理内部帐管理明细账管理清算处理头寸管理系统内资金往来业务外币业务核算帐务平衡检查多维总账会计科目管理日终、月终、年终处理股金管理公共部分公共部分产品管理、业务渠道管理、交易复核与授权、利息计算、安全机制、数据加密、交易冲正冲账、脱机交易、参数设置管理、综合查询、业务风险管理（货币风险、国家风险、行业风险、客户风险、现金限额、股东风险、信用风险、流动性风险、市场风险、利率风险、汇率风险、新巴塞尔协议（BASEL II）银行卡银行卡借记卡信用卡存贷一体卡综合卡卡产品管理卡管理密码管理账户关系管理限额管理

6、特约商户管理积分计划管理费用管理交易处理后台管理eCASeCAS核心业务系统核心业务系统发展历程发展历程199920002001200220032004200520062007 2008200920102011201220131999年eCAS系 统发 布.中 国民生银行新一代核心业务系統采用eCAS。2002年,在国內率先推出核心业务系统数据模型。浦东发展银行基於此模型实施了全國集中的核心业务系统項目,于2005年获得英國銀行家杂志业务和技技术整合大獎。2004年,光大银行选择eCAS系统实施全行的集中的核心业务系统，近一步提升了產品的数据模型,極大地提升了光大銀行的管理水准和业务水准。20

7、07年,开 发完成新一代核心业务系統产品eCASII。它以FIS的著名核心业务系統产品Profile為藍本,並继承eCAS自 2002年以來的基础研发。2008年后,发布eCASII核心银行系統,並成功签约多家銀行。2013年,签约河南农信核心系统项目，实现在省级农信领域的突破。民生銀行揚州商業銀行綿陽商業銀行浦東发展银行南京銀行宁夏银行貴陽商业银行廈門商业银行常州商业银行中國光大银行江苏银行龙江银行广州农农村商业银行盛京银行河北银行2006年,eCAS加 入FIS产品家族。贵州银行河南农信抚顺银行德阳商行丹东银行201420152015年,eCASII加入文思海辉产品家族。eCAS eCAS

8、 核心系统客户案例核心系统客户案例客户性质客户性质银行银行资产资产（亿）（亿）营业营业网点网点部署时部署时间间版本版本部署模块部署模块1全国性股份制商业银行浦东发展银行26847.007412003-09eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台2光大银行17333.46600+2005-08eCAS1核心后台3区域性(省会级)股份制商业银行宁夏银行620.00422003-05eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账4南京银行2817.9280+2004-05eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账5龙江银行1450.00150+2005-01eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后

9、台，会计总账6贵阳银行820.0090+2006-10eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账7江苏银行5137.00460+2008-05eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账8河北银行1000+772010-06eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账9盛京银行2230.001212010-10eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账10贵州银行600+522014-04eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账11地市级城市商业银行厦门银行700+362005-08eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账12抚顺银行190+51201

10、1-04eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账丹东银行233.56502012-07eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账14德阳银行300+382012-08eCASII柜面前端，核心后台，会计总账15绵阳市商业银行233.84322013-07eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账16农信及农村商业银行广州农商银行2105.706302010-01eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台17河南农信6825.0653262014-11eCASII核心后台6eCASIIeCASII产品的设计理念产品的设计理念技术方面技术方面高效性：每秒处理交易5000笔，

11、每笔交易的响应时间0.5秒；对于复杂的查询交易响应时间10,000.003.5%6.4%5.4%4.4%3.4%8,000.006.3%5.3%4.3%3.3%5,000.006.2%5.2%4.2%3.2%0-2,000.0024M12M6M3M3500.00利息：3500*4%=140利息：3500*4.5%=157.5利息：1000*4%+1000*4.2%+1500*4.5%=149.53500.00利率生成机制利率生成机制利率机制 基础利率：央行公布的基准利率；浮动机制：在基础利率上的整体利率浮动机制；优惠机制：利率市场化的重点，按业务需求实现多维度的利率优惠机制；基准利率基准利率行

12、内利率行内利率实际利率实际利率利率浮动利率浮动X X利率优惠利率优惠换算换算全维度利率全维度利率优惠计划优惠计划利率实现机制：利率实现机制：存款利率优惠机制存款利率优惠机制优惠计划支持关联维度：优惠计划支持关联维度：客户评级产品币种客户类型金额账户类型账户卡类型客户优惠计划1优惠计划n优惠计划2优惠计划3优惠计划支持累加型累加型或独立型独立型：累加型：凡是符合条件的每条优惠计划的优惠值，累加得出最终的利率优惠值；独立型：每条优惠计划都独立执行，互不影响，针对精确业务定义；客户产品期限其它分行机构渠道利率应用和利息试算利率应用和利息试算利率应用支持倒起息、延起息、停息支持全额计息、分段计息、金额

13、分层计息、按利率调整周期计息、透支息支持多种利息计算天数：标准/标准(30/360)、标准/实际(30/365,366)、标准/365(30/365)、实际/标准(31/360)、实际/实际(31/365,366)、实际/365(31/365)支持成本核算时机规则的定义：先预提，后入帐利息试算。根据时间段及计息方法试算利率，支持指定利率和参数利率。65费用工厂费用工厂费用定价参数定义费用定价参数定义支持实时和按照一定频率收取收费方式收费方式p费用参数费用参数 费用参数表达了银行对于向其客户提供产品、服务上执行的定价政策的定义，是对服务成本、国家指导政策、期望收益等因素的综合体现。通过费用工厂灵

14、活定制费用产品，基本业务属性包括：入账机构及总账信息、挂账信息等按金额或笔数分档，并分全量/增量两种方式应用档次计费方法计费方法支持按单费用产品收费或按收费事件组合收费计费规则计费规则收费额度或收费比率，最高/最低收费限额等应用规则应用规则应用币种、应用分行、可否优惠等分成规则分成规则可否分成，交易行、转出行、转入行分成比率等,分档方法分档方法账务信息账务信息扣费失败扣费失败欠费(完全、差值)、免收(完全、差值)、下周期扣(完全、差值)p可分产品、渠道、客户类型定制收费事件，进行组合收费；可分产品、渠道、客户类型定制收费事件，进行组合收费；费用定价优惠机制费用定价优惠机制p支持总分行按照一定优

15、惠条件设置优惠比，多条件满足时取最大优惠比，支持的支持总分行按照一定优惠条件设置优惠比，多条件满足时取最大优惠比，支持的优惠条件：优惠条件：员工客户如员工客户免收客户级别客户评定级别，可分为紫金客户、黄金客户、白金客户等卡类型卡归属的类型，如普卡、金卡、白金卡等p制定费用计划，从多个维度给予优惠，多条件满足时取最大优惠比，费用计划支制定费用计划，从多个维度给予优惠，多条件满足时取最大优惠比，费用计划支持以下纬度：持以下纬度：分行客户机构渠道产品客户账号账户由总分行统一定制由客户经理为客户个性化定制p当优惠条件和费用计划同时满足时，客户享受折上折优惠。当优惠条件和费用计划同时满足时，客户享受折上

16、折优惠。费用定价收费业务基本功能费用定价收费业务基本功能系统提供通用的手工收费交易和后台收费功能：提供费用试算功能；支持不同币种计费及费用记账，自动完成费用换算；自动完成费用记账或挂账；支持多种收费方式：联动收费：交易完成后联动通用的收费交易；如工本费；同步收费：收费与交易同步完成；如异地取款手续费；先计后收：交易本身完成计费功能，显示应收金额，确认收费后再联动收费交易完成后续记账；批量扣费：应用于非实时的费用产品的费用计算和入账；当余额不足而扣费失败，提供如下处理方式：68失败算欠费差值免收宽限期扣下周期扣完全免收差值记欠费费用定价费用定价 费用计划创建费用计划创建创建费用计划，同时创建关联

17、以及费用计划的规则明细。69费用定价费用定价 定价模型定价模型不分层全量分层增量分层定额比率收费事件事件定价策略收费种类收费控制资费标准定价基准定价段落交易金额业务笔数/数量当日累计发生季均余额产品/服务定价系数优惠计算优惠参数优惠计划基准费用X实收费用优惠计算对象优惠应用对象限制条件客户族群客户信用等级卡种类机构 渠道 产品客户 帐户 费用定价费用域模型费用定价费用域模型-数据信息数据信息 费用类型费用类型费用类型费用类型结算收费卡收费凭证收费代理收费外汇收费服务收费其他收费费率档次计费方式收费比率收费额度限额控制 费率参数费率参数费率参数费率参数收费事件定义了产品、服务可能触发的收费需求，

18、是由一个或多个基本计费单位（费率种类）组成的集合。收费事件实体是费用模型与核心系统处理流程紧密联系的纽带。收费事件收费事件收费事件收费事件转入行分成比率转出行分成比率交易行分成比率 收费分成收费分成收费分成收费分成费率种类定义了收费的基本费率种类定义了收费的基本控制属性控制属性收付类型：收费、付费收费周期：实时、固定频率应用币种，是否允许币种兑换收费金额最低位数、舍入方式损益入帐科目、入帐机构档次类型：按金额、笔数分档分层方式：全量、增量档次余额不足处理：记欠费、差值免收、完全免收、宽限期扣等是否允许优惠、优惠限额 电子汇划费电子汇划费电子汇划费电子汇划费 本票工本费本票工本费本票工本费本票工

19、本费 短信通知费短信通知费短信通知费短信通知费 银行卡年费银行卡年费银行卡年费银行卡年费 异地取款费异地取款费异地取款费异地取款费 费率种类费率种类费率种类费率种类费用定价费用域模型费用定价费用域模型-数据信息数据信息 费用类型费用类型费用类型费用类型结算收费卡收费凭证收费代理收费外汇收费服务收费其他收费费率档次计费方式收费比率收费额度限额控制 费率参数费率参数费率参数费率参数收费事件定义了产品、服务可能触发的收费需求，是由一个或多个基本计费单位（费率种类）组成的集合。收费事件实体是费用模型与核心系统处理流程紧密联系的纽带。收费事件收费事件收费事件收费事件转入行分成比率转出行分成比率交易行分成

20、比率 收费分成收费分成收费分成收费分成费率种类定义了收费的基本控费率种类定义了收费的基本控制属性制属性收付类型：收费、付费收费周期：实时、固定频率应用币种，是否允许币种兑换收费金额最低位数、舍入方式损益入帐科目、入帐机构档次类型：按金额、笔数分档分层方式：全量、增量档次余额不足处理：记欠费、差值免收、完全免收、宽限期扣等是否允许优惠、优惠限额 费率种类费率种类费率种类费率种类费用定价计费示例费用定价计费示例电汇手续费电子汇划费汇划费收费事件电汇手续费-0.50元电子汇划费(全额分层)费率种类及费率参数费率档次比率/额度2元010元1000015元10000020元5000000.002%100

21、0000电子汇划费费率种类按客户级别优惠类型白金客户优惠字段值100%优惠比率费用计划渠道:网银关联纬度电子汇划费关联费率50%优惠比率基准费用最大优惠比折上折最大优惠比实际优惠比实收费用普通客户柜面汇款15万收费0.5+15=15.5元普通客户网银汇款15万收费0.5+7.5=8元白金客户汇款全部按0.5元收取优惠费率74多法人支持多法人支持分行模式l依附于银行核心系统，作为银行的一个分行进行管理。l共享主机资源及各种系统的使用。l共享客户信息、通存通兑、共享产品及参数、共享各种支付渠道。l凭证管理、资金清算、报表归并区别于普通分行。独立法人模式l每个村镇银行作为独立的法人存在，有自己的总行

22、和完整的机构体系。l各法人拥有独立的参数和账户数据。l支持分法人跑批和数据备份。多法人体系多法人体系22种主要模式种主要模式银行银行村镇村镇银行银行数数产品产品模式模式浦发银行25eCASI独立法人南京银行4eCASI准分行龙江银行11eCASI准分行盛京银行6eCASII准分行河北银行1eCASII准分行eCASIIeCASII系统支持多法人体系，即可满足总分系统支持多法人体系，即可满足总分支模式，也可满足独立法人模式支模式，也可满足独立法人模式77基于产品的会计核算基于产品的会计核算会计总账模块会计总账模块系统设计采用业务办理与会计核算分离的模式，在交易端只登记交易过程信息，即可返回。该信

23、息涵盖客户、帐户、产品分类、产品属性、产品属性变化等多维度的信息。在会计端定义核算规则。集合多维度的交易信息及会计核算规则的定义，通过异步的会计进程经过分析、加工，最终产生会计核算信息。交易系统中各模块、会计系统、辖内往来、暂收暂付、存放同业等账务处理均通过会计核算进行。如果涉及清算，则系统会通过清算子模块自动产生会计清算信息。日终时系统根据日间产生的会计信息生成日结单最终生成多种区间的总账，最终根据总账提炼的数据指标生成会计报表。报表总账处理会计核算清算处理会计管理机构管理会计科目账户管理综合查询参数管理资金管理交易负责资产外汇支付结算外围特殊会计处理基于产品的核算方式基于产品的核算方式(贷

24、款产品贷款产品)正常本正常本金金逾期本逾期本金金呆滞本呆滞本金金呆帐本呆帐本金金核销本核销本金金应计利应计利息息应收利应收利息息催收利催收利息息产品及产品属性均对应核算目标复杂的帐户设置，每一个属性都用客户帐/内部帐进行管理会计分录参数配置举例会计分录参数配置举例模块名称DPDPDPDPLNLNLNLN产品代号1000100020022002XAXAXAXA子产品代号11001XXX1001XXX1XXXXXX1XXXXXX1167116712021202子产品代号20D0D1D1DXAXAXAXA产品特征LDGBLDGBACCINACCINZHCHBJZHCHBJFUXIIIFUXIII产品

25、事件方式ADDMINUSADDMINUSADDMINUSADDMINUS业务代号规则3173317333193319116711679038(810601)9038帐号序号规则11111111借贷规则10100101描述个人活期储蓄人民币活期(余额增加)个人活期储蓄人民币活期(余额减少)单位通知存款人民币一天(计提入账)单位通知存款人民币一天(计提入账)短期工业信用贷款-正常本金-增加短期工业信用贷款-正常本金-减少其他短期信用贷款-复息-增加其他短期信用贷款-复息-减少交易要素与会计要素定义交易要素与会计要素定义会计安全保障会计安全保障交易系统记账时，如果重复做了，会计系统会检查并报错。日终

26、时，系统会对当天账务进行检查，如果有未处理账务信息，则会提供错误提示信息；核对机制核对机制日间联机交易系统会根据机构进行借贷平衡检查。并且日终时如果有不平账务，系统会自动进行挂账处理，保证交易正常通过。同时会提供挂账报表，以供第二天调账使用。自动挂账自动挂账科目总账平衡关系检查；产品余额与产品科目核算中间文件核对；科目总账与中间文件的总分核对；目总账和内部帐的总分核对；产品总账和产品余额的总分核对。分总核实分总核实多级层次多级层次/多法人的清算处理框架多法人的清算处理框架实时实时/批量清算批量清算多级清算多级清算头寸预警头寸预警资金清算处理模式资金清算处理模式清算特点 作为一个内部引擎，在交易

27、会计信息解析完成后自动触发，对开发和操作人员完全透明，在交易与程序开发时不需要考虑资金清算系统采用异步账务处理，系统内头寸余额不是实时更新，因此系统提供头寸查询及预警功能，同时在分行查询时还要涵盖其下属机构数据清算种类实时清算：按机构上下级逐级补记备付金科目；批量清算：日间补记系统内辖内往来科目，日终时再补记备付金科目；日终统一清算：针对一种业务拆分成几个步骤来完成如代发工资，企业扣款作为一个步骤，个人收款采用多进程并发处理，在业务全部完成后才进行统一清算清算账户系统内账务主体采用树型式分布，除总行外，所有的网点将有且只有一个账务上级，该账务上级也就是清算上级；下级与上级对开清算账户，此账户在

28、任何情况下不允许直接记账；通过系统的清算引擎自动完成记账，两组对开账户金额相等，方向相反。85支持精细化管理支持精细化管理为管理系统提供数据源为管理系统提供数据源管理系统需要的数据大类有：为评价客户好坏而需的客户对银行的贡献信息评价机构、部门运营好坏而需的机构损益信息和资产负债信息评价柜员工作好坏而需的柜员发展客户和工作量信息评价产品好坏而需的产品收益信息银行实时的现金流信息审计信息系统可以按照客户、产品、机构、部门、柜员、币种、会计等多种维度进行组织。所以系统不但为其他系统留下了丰富的数据来源，而且分类清晰。可提供基于客户为单位的资产负债和银行在该客户处的收益及成本信息可提供机构、部门的损益

29、表和资产负债表可提供柜员发展服务客户的信息和柜员工作量的信息可提供产品总帐可提供实时的现金流系统留下了所以的交易痕迹，供审计需要核心系统提供的客户信息和数据核心系统提供的客户信息和数据客户分析的需求客户分析的需求所需的基础数据和客户信息所需的基础数据和客户信息个人信息个人信息家庭信息家庭信息消费习惯消费习惯银行资产银行资产供应链信息供应链信息全面客户关系信息全面客户关系信息客客户户状状况况分分析析客客户户盈盈利利能能力力客客户户营营销销分分析析购买偏好购买偏好客户贡献度客户贡献度客户评级客户评级客户排名客户排名市场细分市场细分交叉销售分析交叉销售分析系统支持系统支持客户交易行为数据客户非交易行

30、为数据客户账户信息客户静态信息现金交易现金交易还款还款缴费缴费消费消费可分渠道可分渠道转账转账透支透支借贷借贷可分金额可分金额可分频率可分频率更改地址更改地址开销户开销户签约签约查询查询抵押抵押冻结冻结/解冻解冻挂失挂失/解挂解挂银行产品银行产品购买数量购买数量银行产品银行产品购买时间购买时间担保担保n 客户的年龄、收入、婚姻状况、教育程度、工作状况、住客户的年龄、收入、婚姻状况、教育程度、工作状况、住房类型、联系方式、所拥有的银行产品、个人资产等个人背房类型、联系方式、所拥有的银行产品、个人资产等个人背景资料景资料当前余额当前余额利息收入利息收入各项手续各项手续费收入费收入银行卡银行卡消费金

31、额消费金额延滞金额延滞金额期限期限平均存款平均存款余额余额平均发生平均发生额额/笔笔透支余额透支余额延滞时间延滞时间目前系目前系统可提统可提供这些供这些数据和数据和信息信息银行风险管理的信息和数据需求银行风险管理的信息和数据需求n贷款客户信息：外部、内部评级记录，交易记录，违约事件记录等贷款客户信息：外部、内部评级记录，交易记录，违约事件记录等n贷款记录等：贷款合约明细贷款记录等：贷款合约明细,评级、交易记录，违约事件及金额，买入应收评级、交易记录，违约事件及金额，买入应收账款的金额和记录等账款的金额和记录等n担保记录：抵质押品、保证人、信用衍生品明细记录等担保记录：抵质押品、保证人、信用衍生

32、品明细记录等与核心系统相关（担保记录除外）其他系统可提供（如资金系统）n头寸数据，是由交易活动产生的数据头寸数据，是由交易活动产生的数据n价格数据：包括利率、汇率、股票价格、商品价格以及上述几种的期权波价格数据：包括利率、汇率、股票价格、商品价格以及上述几种的期权波动性动性n计量参数：包括持有期，头寸值的变化区间，风险要素价格的历史时间，计量参数：包括持有期，头寸值的变化区间，风险要素价格的历史时间，达到某一审慎的保护度的置信区间达到某一审慎的保护度的置信区间信用信用风险风险管理管理操作操作风险风险管理管理巴巴塞塞尔尔II的的要要求求市场市场风险风险管理管理n各项业务、营业收入按产品线的划分各

33、项业务、营业收入按产品线的划分n操作风险事件的详细记录操作风险事件的详细记录n各项损失和损失金额认定记录各项损失和损失金额认定记录n损失金额到产品线、操作风险事件的分配损失金额到产品线、操作风险事件的分配需要新系统支持风险管理的需求风险管理的需求所需的基础数据和信息（包括历史数据）所需的基础数据和信息（包括历史数据）系统支持系统支持贷款交易记录贷款交易记录贷款逾期、展期、重贷款逾期、展期、重组、核销的金额明细组、核销的金额明细贷款违约事件及涉贷款违约事件及涉及金额的明细及金额的明细买入应收账款到期买入应收账款到期清收的金额明细清收的金额明细买入应收账款稀释买入应收账款稀释减值的明细记录减值的明

34、细记录承诺及提取和撤消承诺及提取和撤消的明细的明细客户违约事件记录客户违约事件记录贷款清收的金额贷款清收的金额明细明细买入应收账款违约买入应收账款违约及追索的金额明细及追索的金额明细目录eCASIIeCASII核心业务系统功能介绍核心业务系统功能介绍eCASIIeCASII核心业务系统技术介绍核心业务系统技术介绍成功案例介绍成功案例介绍89eCAS2eCAS2核心系统主机运行环境核心系统主机运行环境eCAS2eCAS2运运行行于于UNIX/LINUXUNIX/LINUX操操作作系系统统之之上上，支支持持各各种种数数据据库库、通通讯讯中中间间件件（包包括括TCP/IPTCP/IP）、报报文文格格

35、式式、安安全全方方式式，支支持持多多机机集集群群方方式式，各各服服务务器器可可以以根根据据需需要要分分别别部部署署在在多多台台机机器器上上，适合进行系统架构的动态伸缩扩展。适合进行系统架构的动态伸缩扩展。eCaseCas核心系统主机运行环境：核心系统主机运行环境：硬件：硬件：IBM pIBM p系列小型机，系列小型机，HP PAHP PA和和IAIA小型机，小型机，PC ServerPC Server；操作系统：操作系统：AIX 5.3AIX 5.3以上版本、以上版本、HPUX11HPUX11以上版本、以上版本、LinuxLinux版本不限；版本不限；数据库：数据库：ORACLE 9.2ORA

36、CLE 9.2以上版本、以上版本、INFORMIX 9.4INFORMIX 9.4以上版本、以上版本、DB2 9.5DB2 9.5以上版本以上版本中间件：中间件：TUXEDO 8.1TUXEDO 8.1以上版本，以上版本，TCP/IPTCP/IP通讯，其它可扩展；通讯，其它可扩展；开发语言：开发语言：前端前端JAVA,JAVA,后台后台C C语言语言eCASIIeCASII整体架构整体架构业务的表现层，处理输入输出画面，外设驱动（eUJP）ESB的中心节点，由该层把业务分解成子服务，并向各服务器发出服务请求（eIPP）交易层把交易分解成对客户、公共数据、产品、会计等模块的服务。服务定义和交易服

37、务分解，提供业务服务引擎该层向其他层提供产品的服务引擎独立完成分户账管理，会计规则定义，会计分录产品，生成总账等会计功能eCASIIeCASII核心后台的应用架构核心后台的应用架构后台管理模块：主要是为满足银行内部管理需要而提供服务的模块。会计模块主要包括内部核算、总账管理，业务数据管理主要包括为内部管理系统、监管系统及其他业务系统提供数据。客户服务模块：直接面向客户服务的模块，即直接客户提供产品或服务的模块。客户服务模块包括资产、负债、结算、卡、理财、国债、中间业务、外围接口等。基础服务模块：eCAS2的基础模块，为客户服务模块提供基础服务，包括机构管理、柜员管理、权限管理、安全控制、凭证、

38、现金等。负债负债资产资产理财理财国债国债结算结算卡卡外汇外汇中间业务中间业务外围接口外围接口现金现金凭证凭证费用费用客户客户会计会计业务数据管理业务数据管理服务请求柜员柜员机构机构风险控制风险控制其它其它eCASIIeCASII业务处理流程业务处理流程负债负债资产资产理财理财国债国债结算结算卡卡外汇外汇中间业务中间业务外围接口外围接口现金现金凭证凭证费用费用客户客户柜员柜员机构机构安全控制安全控制服务请求服务请求交易请求 会计记账会计记账 会计服务引擎会计服务引擎 会计分录会计分录总账总账 会计报会计报表表Log Log FileFile OnlineOnlineBatch Batch Onl

39、ine-batch Online-batch 交易请求服务请求 OnlineOnlineBatch Batch Online-batch Online-batch 交易系统交易系统会计会计系统系统eCAS2eCAS2系统整体应用架构系统整体应用架构参数化、构件化、组件化参数化、构件化、组件化通讯层（Socket,Tuxedo,Cics,）交易调度负债支付客户会计组合交易交易组件业务构件数据库构件数据存储技术构件平台构件负债支付会计核算客户服务层通讯层调度层业务处理层组件层构件层组合服务对账服务负债服务结算服务会计服务外发服务、定时服务外发服务、定时服务统一监控平台统一监控平台V3.0模块化插件

40、式、图形化开发模块化插件式、图形化开发、监控工具、服务器整合监控工具、服务器整合V2.5eCASIIeCASII平台发展历程平台发展历程95服务分类、多数据库支持服务分类、多数据库支持V2.0单一服务、单一服务、InformixV1.02001200520092012eCAS SOP平台是自主研发，采用Unix C+SQL技术，支持多种Unix系统（AIX、HPUnix、Linux、etc），集成Tuxedo中间件，支持多种主流关系数据库（Oracle、DB2、Informix)，是eCASII产品的核心组成部分。考虑金融行业安全性特殊要求考虑金融行业安全性特殊要求多层次安全控制多层次安全控制

41、消息传输消息传输访问控制访问控制业务业务追溯追溯数据安全数据安全报文数据加密报文数据加密消息消息MACMAC验证验证 交易流水、柜员流水交易流水、柜员流水 程序运行日志登记程序运行日志登记数据安全数据安全业务业务追溯追溯访问控制访问控制消息传输消息传输 渠道、交易、用户访问权限控制渠道、交易、用户访问权限控制 用户签到、签退、授权、复核用户签到、签退、授权、复核 加密，防篡改加密，防篡改时间戳、时间戳、数据库事务管理数据库事务管理动态可扩展性的设计理念动态可扩展性的设计理念97每种服务器可以设置不同的服务器个数,合理分配主机资源，提高系统稳定性可以动态启动、增加、减少、停止某种服务器，不影响其

42、它服务业务既有被动的服务，也能主动对外服务；既可同步服务，也可异步服务；可以定时服务和条件触发服务；外发服务触发服务监控采集服务开发工具服务日终处理服务负债服务eCAS平台服务运行容器联机服务运行容器主控服务资产服务结算服务服务交易动态库交易动态库交易动态库交易动态库交易动态库交易动态库交易动态库典型系统架构图典型系统架构图核心系统主机核心系统主机HA总行大前置总行大前置 总行总行LANLAN路由器防火墙FRX.25PSDNISDN路由器防火墙分行分行/直接属直接属 支支 行行 银银行行核核心心HA路由器防火墙eUJPeUJPeUJPeUJPATMATM支行支行/网点网点eUJPeUJPeUJ

43、PeUJP分行大前置分行大前置外围系统:CNAPS、银联中心、CALL-CENTER、网银、财税库行系统分行中间业务自助银行前置同城清算当地人行外挂系统:国结系统、财务系统、个贷系统、信贷客户经理系统数据采集数据采集服务器服务器多渠道接口多渠道接口支付类系统接口支付类系统接口监管部门相关系统接口监管部门相关系统接口外挂系统外挂系统现代化支付系统银联CUP农信银资金清算系统SWIFT系统境内外币支付系统全国支票影像系统第三方保证金存管系统财税库银横向联网系统(TIPS)电子汇票系统人行同城交换系统人行个人征信企业征信系统人行反洗钱系统银监会“非现场监督系统”公安部门联网核查公民身份证信息平台人行

44、结算账户管理系统人行假币收缴系统人行准备金对账系统人行贷款利率监测系统(依托中国货币网)人行金融统计监测管理系统系统外管局联网接口(国际收支申报系统、外汇账户信息系统)信贷流程系统风险管理系统监控和审计系统客户关系管理系统多渠道支持：电话银行短信银行自助银行（ATM、POS)银联系统信用卡系统网上银行(超级网银系统)手机银行支撑的外围及外挂业务实现支撑的外围及外挂业务实现类型类型已投产实例已投产实例银行管理及作业系银行管理及作业系统统国际结算系统（多家厂商）、信贷管理系统（多家厂商）、个贷系统（多家厂商）、风险管理系统、管理会计及财务系统（用友、SAP、ORACLE等）、CRM、绩效考核系统、

45、1104、金融统计平台、报表系统（多家厂商）、反洗钱、外管申报平台、工作流平台、影像平台、指纹系统、加密系统等电子渠道电子渠道银联总中心，银联数据贷记卡，各地ATM/POS前置、清算、电子勾兑系统，自助查询系统，电子回单柜系统，电话银行系统，手机银行，CallCenter联接，本地三行通、五行通，网络银行(网上支付、企业银行系统、家庭银行系统)，短信平台等中间业务中间业务个人外汇买卖系统，开放式基金，银证转账，银证通，银保通，银关通、国际业务系统，债券系统，资金拆借系统，缴存系统，证券资金清算前置机系统，深交所、上交所清算系统人行或其他组织人行或其他组织人行现代支付系统（大小额、支票影像、汇票

46、、本票）人行外币支付系统，SWIFT，人行TIPS（财税库行），四库连网系统(银行/国库/税务/财政)，同城交换，支付结算系统，人行账户申报系统，农信银，清算系统，支付宝，电子资金转账系统，兴业银行（银证通、柜面通），外汇牌价系统（路透）等公共事业收费公共事业收费代缴水、电、煤气费，代缴物业管理费，代缴电话费、移动通讯费，代缴闭路电视、上网费，代缴学费，批量代扣系统，代发工资、社保、医疗、养老等机构相关系统机构相关系统代售保险、保险考核，保险代扣管理系统、保险给付，财政局查询系统，银税联网系统(国税、地税)，民航、铁路售票一线通，代收公交罚款、法院诉讼费、公安局证照费，海关EDI联结，电话投注

47、系统、福利彩票，其它行政事业收费等7 7*2424小时支持小时支持7X24不间断运行的关键在于：系统能在切换日期后，当天的联机业务和上日的批处理能同时进行。本系统采用以下方法来保障7x24小时服务：p在交易系统层eCASII设置为双余额，一个帐户有帐户余额与上日余额p在更新余额的时候将检查帐户中的最后交易日期字段与当前交易日期，如果相同，则除帐户余额外其它字段不发生变化，如果不同，则表示该笔交易系当天的第一笔交易，把交易前的帐户余额放入到“上日余额”字段中。p这样我们在任何的一个时点都可以准确地知道某日的最后帐户余额为多少（如果交易日期与最后交易日期相同，则表示发生过交易了，取上日帐户余额，否

48、则取帐户余额）。这样做把24小时余额统计的压力分流到每个交易中，减少日切时间。当前交当前交易日期易日期账户账户账户余额上日余额最后交易日期更新账户余额更新上日余额更新账户余额比对结果日期比对相同不同统一的统一的外围系统接口外围系统接口eCASII核心系统与第三方系统连接分为两种情况一种是根据各个管理机构的要求提供各种数据和报表另外一种是通过前置和外部连接，这种连接方式中，核心负责记账，大前置负责所有第三方的通讯、格式转换、数据的保存、客户协议维护、调用核心接口、流水的保存、管理类业务的实现、相应业务管理界面的开发和对账报表等等。网上银行电话银行手机银行渠道第三方报表系统数据报送征信系统非现场监

49、督系统反洗钱系统账户管理系统外管局系统。柜面ATMPOS。标准服务接口标准服务接口标准数据接口标准数据接口eCASII联机接口批量接口从eCASII抽取数据IPP/ESB支付类外围系统现代化支付银联SWIFT全国支票影像电子汇票。其他外围系统ECIF信贷管理财务系统。通过ESB调用eCAS服务外围系统SOP格式XML格式eCASIIeCASII系统支持与流程银行系统整合系统支持与流程银行系统整合103存款服务存款服务结算服务结算服务贷款服务贷款服务组合服务组合服务核心业务系核心业务系统统公共服务公共服务l主控程序负责共享内存和消息队列的创建、服务子进程池的生成、批处理运行状态的控制以及运行画面

50、的刷新。l调度进程负责监控服务子进程运行状态并按照批量运行表的控制逻辑将交易从表中取出分配给空闲服务子进程。l服务子进程负责运行交易并更新批量运行表状态。eCASIIeCASII系统的并行批处理调度引擎已可以支系统的并行批处理调度引擎已可以支撑大数据量（上亿级账户）和庞大的机构网撑大数据量（上亿级账户）和庞大的机构网点（数千分支机构）的日常运营点（数千分支机构）的日常运营104安全机制安全机制安全控安全控管管登登录验录验证证：柜员登录支持多种验证方式。密密码控码控制制：支持常用密码的使用限制，支持密码错误次数的控制及通知，支持按照渠道设置密码。操操作权限控作权限控制制：在柜员模块提供多维护的权