2023年北京基金从业资格考试考前冲刺卷（7）.docx

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1、2023年北京基金从业资格考试考前冲刺卷（7）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过_天。A30B60C90D1802.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；53.分析债券基金的两个主要角度是_。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对

2、基金持有债券的平均久期和债券价格的分析4.（）于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。A国务院B中国证监会C国家发展和改革委员会D中国证券业协会5.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。A32B40C50D806.基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括_。A承诺收益或者承担损失B预测该基金的证券投资业绩C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语7.基金管理费率通常与

3、基金规模_。A无关B成正比C成反比D无法判断8.下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划9.下列关于基金评级的说法，错误的是_。A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益10.基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。A逐时结转B逐日结转C逐周结转D逐月结转11.基金宣传

4、推介材料可以_。A违规承诺收益或者承担损失B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩D登载单位或者个人的推荐性文字12.某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。A80000B50000C49751D4975013.基金合同生效不足_个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A2B3C6D914._是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统15.下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是_。A美式权证B欧式权证C认沽权证

5、D百慕大式权证16.下列各项中，_不属于基金利润的内容。A股利利息收入B债券利息投资收益C公允价值变动收益D基金募集资金17.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是_。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率18.关于债券与股票，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票

6、的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金19.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D简单收益率20.我国基金的投资对象或者投资行为不能是_A非公开发行股票B公司债券C资产支持证券D承销证券21.基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。A客户沟通B客户寻找C确定基金销售目标市场D客户的促成22.下列选项中，_是基金销售活动的业务主体。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D基金代销机构23.多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，

7、投资者可以根据自己的需要转换的基金称为_。A指数基金B对冲基金C伞型基金D共同基金24.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1B2C3D625._的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A混合基金B开放式基金C封闭式基金D股票基金二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.下列对保本型基金的分析正确的是_。A保本期越长，投资者承担的机会成本越高B保本比例低的基金，投资于风险性资产的比例较低C常见的保本比例介于60%80%之间D安全垫较高的基金操作更为灵活 2.历史业绩评

8、估指标包括_。A超额收益率B累计收益率C平均收益率D风险调整后收益 3.货币市场基金面临的风险有_。A利率风险B购买力风险C信用风险D流动性风险 4.对基金经理的分析主要包括_。A学历、从业年限B资产管理经验C销售渠迢优势D有无违规历史及受证监会处罚的情况 5.QDII基金的投资风险包括_。A汇率风险B非系统性风险C特别投资风险D流动性风险 6.按照持有人权利的性质不同，权证可以分为_。A认股权证B认购权证C认沽权证D备兑权证 7.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

9、，并说明有关处理方法B接受全额赎回C暂停接受赎回申请D对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 8.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的_。A投资目的和期限B投资经验C财务状况D短期和长期风险承受水平 9.证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。A选择合适的投资方式B选择合适的营销时机C提供便利条件D降低客户成本 10.下列关于ETF的说法，正确的有_。AETF本质上是一种指数基金BETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求CETF会不可避免地承担

10、所跟踪指数面临的系统性风险D我国首只ETF采用的是抽样复制 11.当前我国QDII基金的募集程序主要包括_等步骤。A合格境内机构投资者资格的申请及审核BQDII基金产品的申请及核准C经营外汇业务资格申请，D基金份额发售 12.披露基金上市交易公告书的基金品种主要有_。A封闭式基金B私募基金C上市开放式基金(LOF)D交易型开放式指数基金(ETF) 13.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。A股息B等额资产C等额资金D红利 14.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_等层次。A高风险等级B中风险等级C低风险等级D零风险等级 15.下列关于基金

11、合同的说法，不正确的有_。A基金合同约定了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利义务关系B基金合同披露了封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额C基金合同披露了基金财产的投资方向和投资限制D基金合同一经成立，不得解除和终止 16.基金市场营销的特殊性表现在_。A规范性B持续性C灵活性D适用性 17.基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知，其内容应当包括_。A向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B投资人办理基金业务流程C基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示D基金销售机构联络方式 18.基金与其他金融工具或理财产品相比

12、较，不同点包括_。A收益来源B流动性C信息披露程度D投资门槛 19.拟募集基金不应存在_的情况。A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B投资方向不明确C其基金管理公司设立、运作未满1年D基金名称存在欺诈、误导投资人 20.下列属于基金业“软件”的有_。A基金产品线B基金公司C理财规划观念D客户群体对基金的理解和接受度 21.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D经中国证监会授权，

13、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 22.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括_。A“统一”模式B“内置”模式C“外置”模式D“混合”模式 23.以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券B是虚拟资本C是所有权关系的表现D是有期证券 24.下列关于久期的说法，正确的有_。A久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响B债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高C如果某债券基金的久期是2年，那么当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值约减少2%D风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金 25.上市公司公积金的来源有_。A股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C股东大会决议后提取的任意公积金D公司经过若干年经营以后资产重估增值部分