2023年宁夏银行从业资格考试模拟卷（1）.docx

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1、2023年宁夏银行从业资格考试模拟卷（1）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1._具体列举了商业银行的可疑交易标准。A金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B银行业监督管理法C金融机构反洗钱规定D反洗钱法 2.电话银行是通过_及人工服务应答方式为客户提供金融服务。A自助终端B移动电话技术C互联网技术D电话自动语音 3.个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是_。A个人助学贷款B个人汽车贷款C信用卡透支D个人住房贷款 4.股票实质上代表了股东对股份公司的_。A产权B债券C

2、物权D所有权 5.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员_，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”。A业务水平和道德水平B整体素质和职业道德水平C信用水平和道德水平D信用水平和业务水平 6.银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜_进行披露。A对被代理机构所承担的最终责任B对购买此产品的其他客户名单C对本机构在本产品销售过程中的责任D采取明确的、足以让客户注意的方式对风险 7.发行市场和流通市场的主要区别是_。A交易工具类型不同B融资方式不同C交易的阶段不同D金融工具交割日期不同 8.下列不属于银

3、行业金融机构的是_。A中国进出口银行B村镇银行C资产管理公司D交通银行 9.下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是_。A银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质B出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益C银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现D银行买断票据，可能承担票据拒付的风险 10.QDII的含义是_。A合格境外机构投资者B合格境内机构投资者C机构投资者D境内上市外资股 11.金融机构贷款基准利率是由_制定的。A国务院B财政部C国家外汇管理局D中国人民银行 12.银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是

4、_。A安排行B代理行C参加行D牵头行 13.商业银行的操作风险不是由_所引发的风险。A人员及系统B无法满足客户流动性C外部事件D不完善的内部程序 14.银行风险管理的流程顺序是_。A风险控制风险识别风险监测风险计量B风险控制风险识别风险计量风险监测C风险识别风险计量风险监测风险控制D风险识别风险控制风险监测风险计量 15.下面属于附属资本的是_。A实收资本B资本公积C未分配利润D重估储备 16.下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是_。A证券登记结算机构从业人员B发行股票公司的监事C持有公司3%股份的社会股东D发行股票公司的控股公司的董事长 17.中央银行通常采用的货币政策不包括_。A存款准

5、备金制度B增发国债C再贴现政策D公开市场业务 18.银行在进行客户信用评级时应采取_的评定方法。A定量分析为主，定量分析与定性分析相结合B定量分析C定性分析为主，定性分析与定量分析相结合D定性分析 19.在国际收支的衡量指标中，_是国际收支中最主要的部分。A国外投资B贸易收支C劳务输出D国外借款 20.下列关于金融犯罪说法错误的是_。A金融犯罪的主体违反了金融管理法规B金融犯罪不一定以非法占有为目的C金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D金融犯罪的主观方面不一定是故意 21.银监会的英文缩写是_。ACSRCBPBOCCCIRCDCBRC 22.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融

6、机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经_批准。A当地公安部门B国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C地方政府D国务院银行业监督管理机构或者其省级派出机构负责人 23.商业银行法规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例_。A不得高于25%B不得高于4倍C不得低于25%D不得低于4倍 24.下面有关银行财务报表的说法不正确的是_。A会计要素有“资产”、“负债”、“所有者权益”、“收入”、“费用”、“利润”六项B资产负债表、利润表、现金流量表都是动态报表C根据会计平衡要求，产生了复式记账法，最通用的是借贷记账方法D一般财务会计是对外报告，管理会计是对内报告 25.

7、短期资金交易业务是指银行买卖_产品的活动。A货币市场B股票市场C资本市场D债券市场 26.关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位叙述错误的是_。A与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设B实行市场化经营管理C以批发业务和中间业务为主D继续依托邮政网络经营 27.企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请_。A借款保函B开立信贷证明C履约保函D项目贷款承诺 28.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不该少于公司股份总数的_。A20%B25%C35%D51% 29.单位结算账户中属于存款人的

8、主办账户的是_。A临时存款账户B一般存款账户C基本存款账户D专用存款帐户 30.2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)_存款利率。A只能有一个B可以上浮C可以下浮D可以自由浮动 31.某银行最近与某客户结束了长达10年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录_。A保存5年以上B退还给该客户C卖给其他公司D立即销毁 32.汽车金融公司的监管机构是_。A银监会B中国人民银行C中国银行业协会D中国证监会 33.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的_。A撤职处分B刑事处分C行政制裁措施D开除处分 34.以下不是

9、储蓄存款业务的业务类型的是_。A教育储蓄存款业务B整存零取业务C单位协定存款业务D个人通知存款业务 35.福费廷的实质是_。A质押贷款B银行保函C远期票据贴现D保付代理 36.汇率贴水的含义是_。A市场汇率比官方汇率便宜B远期汇率比即期汇率便宜C市场汇率比官方汇率贵D远期汇率比即期汇率贵 37.下列关于压力测试的说法，不正确的是_。A压力测试对在正常市场情况下银行所承受的市场风险进行分析B压力测试可用来估算一些极端不利的情况可能造成的潜在损失C压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法进行模拟和估计D应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善其程序 38.下列关于风险管理文化的表述，正确的

10、是_。A风险管理文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成B制度是风险管理文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素C风险管理的目标是消除风险并获取最大收益D风险管理文化和企业文化是两个不同的范畴 39.下列关于信用风险的表述，不正确的是_。A只有违约才能导致信用风险B相比信用风险，市场风险数据更容易获得C信用风险范围不仅限于贷款业务D信息不对称可以引发信用风险 40.自我评估法有助于_。A识别银行日常经营存在的风险点B员工绩效考核C简化管理流程D计算损失金额和发生概率 41.假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布，那么在

11、 95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为_万元。 (标准正态分布95%置信水平下的临界值为1.96。)A3.92B1.96C-3.92D-1.96 42.按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是_。A在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B无法出售的贷款C可以出售、但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D商业银行可出售的贷款组合 43.根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于_。A操作风险B战略风险C国家风险D信用风险 44.战略风险管理的基本假设不包括_。A准确预测未来风险事件的可能性是存在的B预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C如果对未来风险加以有效管

12、理和利用，风险有可能转变为发展机会D风险可以完全避免 45.根据死亡率模型，假设某5年期贷款，两年的累计死亡率为 6.00%，第一年的边际死亡率为2.50%，则隐含的第二年边际死亡率为_。A3.50%B3.59%C3.69%D6.00% 46.在用基本指标法计量操作风险资本的公式KBIA×a/n中，巴塞尔委员会规定固定比例为（）。A8%B12%C15%D18%47.关于操作风险报告的说法，正确的是_。A不能使用外部人员撰写的报告B除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层C内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理D业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门 48.某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是_。A140B150C120D230 49.融资缺口等于_。A贷款平均额-存款平均额B核心贷款平均额-存款平均额C贷款平均额-核心存款平均额D核心贷款平均额-核心存款平均额 50.“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是_。A风险分散B风险对冲C风险转移D风险补偿