2023年河北银行从业资格考试真题卷.docx

《2023年河北银行从业资格考试真题卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年河北银行从业资格考试真题卷.docx（18页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年河北银行从业资格考试真题卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.按照风险从小到大排序，下列排序正确的是_。A储蓄存款，国库券，普通股，公司债券B国库券，优先股，公司债券，商业票据C国库券，储蓄存款，商业票据，普通股D储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券 2.债券的即期收益率是_。A息票利息与债券面额的比值B年息票利息与债券面额的比值C息票利息与债券市场价格的比值D年息票利息与债券市场价格的比值 3.理财顾问服务流程的最后一步是_。A实施计划B基础规划C建立投资组合D绩效评

2、估 4.在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是_。A退休养老期B中年稳健期C青年成长期D少年成长期 5.负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合_能力。A经济B偿债C收入D支出 6.对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核_，避免错误销售和不当销售。A理财投资建议是否存在误导客户的情况B客户分层是否合理C投资金额较大的客户的相关材料D评估报告是否披露了相关重大事项 7.投资者购买_理财计划承担的风险最大。A固定收益理财计划B保证收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保本浮动收益理财计划 8.债券挂钩类理

3、财产品主要是指在_和_上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。A股票市场，债券市场B期货市场，股票市场C货币市场，债券市场D股票市场，货币市场 9.编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于_。A欺诈客户行为B操纵证券市场行为C虚假信息误导行为D证券内幕交易行为 10.如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则_。A实际收益率等于票面利率B实际收益率高于票面利率C实际收益率低于票面利率D实际收益率和票面利率无关 11.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是_。A个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是

4、非定向的C个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分 12.以下关于互换交易的作用说法错误的是_。A可以绕开外汇管制B具有价格发现的功能C基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本D在资产、负债管理中防范利率、汇率风险 13.证券法律责任不包括_。A刑事责任B民事责任C失职责任D行政责任 14.外籍人士取得的下列所得中，_可以免征个人所得税。A来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息B外籍人士从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息

5、红利C外籍人士在我国境内取得的保险赔款D外籍人士转让国家发行的金融债券的所得 15.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身 份识别措施的，由_承担未履行客户身份识别义务的责任。A第三方B客户C该金融机构D该金融机构和第三方按比例 16.若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为_。AGBP/CAD=2.0420/2.0443BGBP/CAD=2.0373/2.0490CCAD/GBP=1.4882/1.4898DCAD/GBP=1.4847/1.4932

6、17.收集客户个人信息的方法，不包括_。A填写登记表B与客户交谈C向第三人打听D使用心理测试问卷 18.在风险管理手段中，保险属于_手段。A风险分散B风险控制C风险回避D风险转移 19.以下有关期货的说法错误的是_。A期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法B期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易C大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约 20.个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的_。A需求的分散性与低风

7、险性B需求的广泛性与动态性C需求的交融性与开放性D需求的差异性与层次性 21.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法_。A维护了客户关系，值得表扬B发展了银行业务C表现了对客户的诚实信用D违反了商业银行个人理财业务风险管理指引的规定 22.股票有多种价值，投资者平时较为关心的是_。A股权B面值C红利D市值 23.节税与风险并存，节税越多的方案往往也是风险_的方案，两者的权衡取决于多种因素，包括客户对风险的态度等。A越小B越大C不确定D适中 24.在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得

8、当初双方所协定的回报率的是_。A一触即付期权B双向不触发期权C二触即付期权D单向不触发期权 25.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是_。A若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.银行经营管理的流动性风险包括_。A存货流动性风险B股市流动性风险C资产流动性风险D负债流动性风险E资产折旧性风险 2.货币供应量M2包括_

9、。AM0BM1C城乡居民储蓄存款D企业单位活期存款E证券公司保证金存款 3.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有_。A停止批准增设分支机构B限制分配红利和其他收入C责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D责令暂停部分业务、停止批准开办新业务E限制资产转让 4.下面关于金融工具和金融市场叙述，正确的是_。A股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场B贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场C银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的

10、一种长期金融工具E融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能 5.借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利包括_。A扣押保证人财产B要求保证人归还贷款利息C要求就担保物优先受偿D要求保证人归还贷款本金E扣押借款人财产 6.下列关于内幕交易的说法，正确的有_。A公司营业中主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10%属于内幕信息B内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制C涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息D上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息E内幕交易损害了上市公司的利益 7.以下属于会计结果的是_。

11、A所有者权益B利润表C现金流量表D资产负债表E库存表 8.贸易融资贷款形式主要有_。A福费廷B保理C贷款承诺D信用证E票据发行便利 9.关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有_。A监管资本是银行监管当局为了维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本B监管资本主要包括核心资本和附属资本两部分C会计资本应当不高于体现实际风险水平的经济资本D经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准E经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线 10.保理业务是一项集_于一体的综合性金融服务。A信用风险担保B商业资信调查C应收账款管理D贸易融资E个人借贷 11.巴塞尔新资本协议要求银行信息披

12、露的范围包括_。A盈利能力B资本构成C风险敞口及风险管理策略D资本充足率E发展前景 12.借款人向银行提出的书面贷款申请内容包括_。A借款金额B借款用途C偿还能力D还款方式E还款时间 13.根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述，正确的是_。A显失公平的民事行为无效B被撤销的民事行为，从行为开始起无效C民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效D无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力E无效的民事法律行为仍会发生一定的法律后果，如返回财产等 14.以下关于我国金融资产管理公司，说法正确的是_。A我国金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造B设立金融资产管理

13、公司时以最大限度保全资产、减少损失为主要目标C1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司D我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营E2003年，我国成立第五家金融资产管理公司海南联合资产管理公司 15.会计报表主要有_。A资产负债表B现金流量表C利润表D财务报表附表及附注E库存表 16.上市公司披露的信息按照其内容可以分为_。A证券发行信息B每日报告C定期报告D临时报告E市场信息 17.下列弥补财政赤字的融资方式中，不会导致基础货币增加的有_。A弥补财政赤字的税收融资B弥补财政赤字的债券发行C弥补财

14、政赤字的通货发行D向中央银行直接透支E增加政府支出 18.中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为_。A1年B2年C3年D4年E5年 19.广义的贷款法律关系包括_。A贷款合同法律关系B附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系C委托贷款合同法律关系D附属于贷款合同法律关系的担保合同法律关系E受托贷款合同法律关系 20.信息披露的基本要求是_。A全面性B真实性C时效性D公正性E公平性 21.关于银行公司治理主体的说法正确的是_。A在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还B董事会是股份制公司的最高权力机关，是股东履行自己责任

15、、行使自己权利的机构C注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得多于3人D高级管理层人员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定E监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成，其中外部监事的人数不得少于两名 22.导致合同无效的原因有_。A损害社会公共利益B以合法形式掩盖非法目的C违反法律、行政法规的强制性规定D恶意串通，损害国家、集体或第三人利益E一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 23.下列选项中，其市场价格发生不利变动时会引起银行市场风险的有_。A汇率B利率C股票价格D农产品价格E黄金价格 24.金融市场是金融工具交易的场所，下列属于金融市场的是_。A外汇市场B黄金市场C债券市场D股票市场E期货市场 25.商业银行的内部控制包括_。A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施D信息交流与反馈E监督评价与纠正