2023年理财规划师考试模拟卷（7）.docx

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1、2023年理财规划师考试模拟卷（7）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.在_理论的鼓励下，西方商业银行资产组合中的票据和短期国债的比重迅速增加。A商业性贷款B资产可转换C预期收入D负债管理2.下列选项中，_属于商业银行狭义的表外业务。A信托业务B融资租赁业务 C信用卡业务D承诺业务3.下列对银行体系货币创造功能的描述，不正确的是_。A中央银行向银行体系提供的资金经银行体系的货币创造过程后可以产生更多的货币供应量B超额准备金率是超额准备金占金融机构存款的比率C法定存款准备金率越高，

2、货币乘数越小D现金漏出对货币乘数没有影响4.于列选项中，属于商业银行负债业务的是_。A信用贷款B票据贴现C定期存款D信用证业务5.中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为_。A一国金融机构与工商企业B一国政府与金融机构C一国工商企业与金融机构D工商企业与个人6.以下关于保险的说法，不正确的是_。A当发生保险责任范围内的事故时，或保险条件实现时，保险人对财产的损失进行补偿、对人身伤亡或年老丧失劳动能力时进行给付B对于社会而言，保险有利于经济的稳定运行C保险基金因为随时要准备对被保险人进行补偿或者给付，所以不能用作投资D保险是国民收入再分配的一种方式7.以下对财产保险和人寿保险的比较正确的是_。A

3、在资产运用方面，财产保险公司比人寿保险公司更注重流动性B与人寿保险相比，财产保险的保险金支付的可预测性较强C人寿保险公司的资金运用追求高流动性D财产保险公司的资金运用追求高收益性8.以下关于贷款承诺和贷款销售的表述，不正确的是_。A贷款承诺是客户对银行的承诺B客户有权在未来一定时期内根据一定条件(期限、利率、金额等)从银行获得贷款C贷款销售是指银行通过直接出售或证券化的方式把贷款转让给第三方，并为购买方提供一定的与贷款有关的服务，收取一定的费用D这些业务虽然不反映在资产负债表上，但银行却可以从服务中收取一定的费用，并且也承担了一定的风险9.信托最突出的特征是对信托财产_的分割。A使用权B租赁权

4、C所有权D代理权10.政策性金融机构的性质包括_。 政策性 金融性 无偿性 一定的财政职能 是特殊的金融企业 A、B、C 、D、11.政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是_。 并存 交叉 互补 依赖 A、B、C、D、12.农村信用社明晰产权后将主要有_类型。 集体所有制 股份制 股份合作制 合作制 全民所有制 A、B、C、D、13.按照委托人的不同，信托业务可划分为_。 个人信托业务 法人信托业务 公益信托业务 通用信托业务 财产信托业务 A、B、 、C、D、14.保险公司的收入主要来源于_。 保费收入 佣金 保险基金的投资收益 保险人的罚款 A、B、C、D、15.信托的基本当事人有

5、_。 委托人 发起人 受托人 受益人 申请人 A、B、C、D、16.下列各项为国有独资商业保险公司的是_。 中国财产保险公司 中国人民保险公司 中国人寿保险公司 中国再保险公司 A、B、C、D、17.中央银行作为银行的银行，其主要职责有_。 集中存款准备金 最终的贷款人 保管黄金外汇储备 组织全国清算 A、B、C、D、18.资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了_等几个发展阶段。 商业性贷款理论 负债管理论 资产负债综合管理理论 资产可转换理论 预期收入理论 A、B、C、D、19.以下属于金融租赁公司业务的有_。 融资租赁业务 吸收人民币资金 中国人民银行批准的人民币债券发行业务 办理

6、外汇业务 A、B、C、D、20.金融公司的资金主要用于_。 汽车贷款 住房贷款 企业贷款 耐用消费品贷款 A、B、C、D、21.金融法律法规体系由4个层次组成，从高到低分别是_。A规范性文件、金融规章、金融法规、金融法律B规范性文件、金融法规、金融规章、金融法律C金融法律、金融法规、金融规章、规范性文件D金融法律、金融规章、金融法规、规范性文件22.在我国目前的管理格局下，下列机构之间_两家有领导与被领导的关系。A中国人民银行和中国证券监督管理委员会B中国人民银行和中国银行业监督管理委员会C中国人民银行和国家外汇管理局D中国人民银行和中国保险监督管理委员会23.近年来，监管当局不断对证券公司的

7、经营行为进行规范。下列是某证券公司在经营活动中的做法，其中符合规范的是_。A通过某咨询公司以委托理财的名义，从农村信用联社和部分城市投资者融资3亿元，获利2000万元B接受客户赵某的全权委托，选择、买卖证券C高某有2亿元资金用于股票投资，为吸引大客户高某，答应对高某股票买卖的损失弥补50%D通过公开发行债券筹集2亿元资金，并进行证券买卖24.关于市场退出监管，下列定义正确的是_。A兼并收购是指寻找一家健康的金融机构，以支付现金或发行股票的方式购买问题金融机构全部或多数股权。交易完成后两家机构中只剩健康金融机构一家，问题金融机构不复存在B收购是指寻找一家健康的金融机构，将其全部资产和负债与问题金

8、融机构的资产和负债合并，在双方股东对各自股票协议定价的基础上，成立一家新的由双方合并而成的公司C存款保险制度是指存款性金融机构按照存款的一定比率向存款保险公司缴纳保费，存款保险公司在投保金融机构出现支付危机时提供资金支持，或直接向存款人支付部分或全部存款，从而避免出现系统性的信用危机的制度D接管重组是指接管人通过整顿和改组，对问题金融机构的公司组织结构、经营管理、高管人员进行全面调整，力求在接管期内改善问题金融机构的财务状况，帮助其渡过支付危机。当问题得到解决、危机解除后，接管人通常是监管当局包括存款保险公司，会成为问题金融机构新的实际控股股东25.我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管

9、当局正在酝酿采取的一种新形式是_。A存款保险B兼并收购C接管重组D注资救助26.下列选项中，_不属于银监会监管工作的目的。A保护广大存款人和消费者的利益B通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解C加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作D努力减少金融犯罪27.下列选项中，_不属于中国金融监管的主要手段。A金融监管报告 B窗口指导C行政处分D诫勉谈话28.下列关于我国金融监管制度的描述，错误的是_。A我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成，形成一行一局三会的管理格局B现在，中国人民银

10、行除负责制定和实施货币政策外，还承担银行机构的日常监管职能C我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规范性文件几个层次组成D金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准人的监管、机构运作的监管和市场退出的监管29.为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我国金融业是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把_严格分开。A商业银行业务与证券公司业务B商业银行业务与基金管理公司业务C商业银行业务与投资银行业务D商业银行业务与信托投资公司业务30.金融监管最根本的目标是_。A保护公众利益B保障金融体系的安全C保障金融业公平竞争D提高金融

11、业的效率31.对金融机构的市场准入监管是_。A预防性管理B流动性管制C紧急救援管理 D事中管理32.根据1988年巴塞尔协议规定的资本充足率要求，银行资本和银行核心资本与银行加权风险资产的比率分别应达到_。A80%和75%B50%和20%C20%和10%D8%和4%33.作为新巴塞尔资本协议的三大支柱之一，市场纪律的核心是_。A银行业的信息披露B银行业的内部评估程序C银行业的资本充足率D银行业的公司治理34.下列选项中，_不属于证监会的职能范畴。A促进证券新品种的开发和创新B保护投资者免受欺诈，操纵，不公平或误导等不法行为的侵害C维持公平、有效、透明的证券市场D减少由于市场媒介的失误所造成的风

12、险35.“严格监管，安全优先”是_金融监管的主要特征。A20世纪30年代以前B20世纪30年代至70年代C20世纪70年代至80年代末D20世纪90年代至今36.1988年巴塞尔资本协议的核心为_。A信息披露制度 B信用风险控制 C市场风险控制 D资本充足率37.对金融机构最严厉的行政制裁措施是_。A罚款B撤换高级管理人员C发出停业整顿命令D吊销营业执照38.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的_。A现场检查B监管谈话C非现场监管D信息

13、披露监管39.下列选项中，属于中国人民银行职责的是_。A制定银行业金融机构的审慎经营规则B统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销40.下列选项中，_不属于银监会的监管职责。A对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C负责金融业的统计、调查、分析和预测D对银行业自律组织的活动进行指导和监督41.2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的

14、是_。A制定和执行货币政策B管理中央公共财政支出C防范和化解金融风险D维护金融稳定42.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有_个。 城市商业银行；基金管理公司；农村信用社；信托公司；货币经纪公司；农村资金互助社；金融资产管理公司；期货经纪公司 A3B4C5D643.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的_。A市场准入B非现场监管C监管谈话D信息披露监管44.银监会对银行业金融机构的市场准人监管中，不包括_准入的监管。A信息B机构C业务D高级管理人员45.下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是_。A金融市场数据采集统计B制定货币政策C发布银行业管理规章D防范跨市场

15、风险46.下列关于中国银行业协会的组织结构的表述，错误的是_。A最高权力机构是理事会，由参加协会的全体会员、准会员组成B会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责C理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作D理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责47.中国银行业的自律性组织是_。A中国银行业协会B中国证券业协会C中国人民银行D中国银监会48._负责对政策性银行、邮政储蓄机构和外资银行的监管。A银行监管一部 B银行监管二部 C银行监管三部 D合作金融监管部49.市场约束力量主要通过_的金融监管得以体现。A政府监管层次B金融机构内部监控层次C社会监督层次D国际合作层次50.进入20世纪90年代以后，金融业监管制度发生转变，美国的金融监管开始转向_。A集中监管B分业监管C合作监管D综合监管