2023年黑龙江理财规划师考试真题卷（1）.docx

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1、2023年黑龙江理财规划师考试真题卷（1）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.张某以购买股票的方式将资金投入企业后，只享有该资金的_。A占用权B使用权C受益权D处分权 2.下列关于收养关系解除的说法正确的是_。A收养关系解除后，养子女与养父母及其他近亲属问的权利义务即行消除B收养关系解除后，养子女与养父母及其他近亲属间的权利义务不能消除C收养关系解除后，与生父母及其他近亲属间的权利义务关系自行恢复D收养关系解除后，与生父母及其他近亲属间的权利义务关系不能自行恢复 3.张某在结婚前

2、盖了一间小平房，盖房的钱是张某的父亲所出，结婚后，张某的妻子王某认为小平房不显气派，就在小平房上另外盖了一层，并将小平房重新修缮了一番，形成一座漂亮的二层楼。5年后，张某在外打工时认识一富婆，回家要求离婚，但是双方对二层楼的归属发生争议，张某认为此房屋是婚前所盖，虽然后来有所改变但是是在平房的基础上进行的，因此是他的；王某认为二层楼是自己一手改造的，应该属自己所有。下列关于二层楼的归属说法正确的是_。A应当由张某和王某共同所有B张某的父亲出钱盖的小平房应视为赠与，小平房应属张某所有，在婚后又进行了重大修缮，房屋价值增加，增加的价值部分才是夫妻共同财产C张某的父亲掏钱盖的小平房，应该由张某的父亲

3、与王某共同所有D张某的父亲出钱盖的小平房，应该由张某、张某的父亲和王某共同所有 4.下列关于共有物的管理费用说法错误的是_。A共有物的管理费用应当由全体共有人按其份额比例分担B如果某一共有人支付上述费用超过其份额所应负担的部分，有权请求其他共有人按其份额偿还他所垫付的部分C共有人之间不用尊重他人应有份额D如果某一共有人对其他共有人的份额造成侵害的，被侵害的共有人可以请求对方给予必要的赔偿 5.婚姻财产的种类不包括_。A实物资产B金融资产C货币资产D精神资产 6.共同共有关系不包括_。A夫妻关系B共同合伙关系C家庭关系D共同继承遗产关系 7.下列各项，关于破产说法错误的是_。A债务人不能清偿到期

4、债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请B与原来的破产法相比，根据新破产法规定，债权人申请破产的门槛降低C企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以适用破产法的规定D国有企业不适用新破产法 8._即所有人对财产的实际控制和掌握的权利。A占有权B控制权C支配权D使用权 9.关于子女与父母共同生活居住在一起时赠与的认定说法错误的是_。A如果房屋办理了登记而且登记在子女一人的名下，并且父母有明确表示赠与登记人的，则可以认定房屋所有权归登记人所有B如果父母在房产证上或房屋管理机关的档案中有明确赠与记载，或有有赠与房产的公证书的，应认定赠与的

5、效力C如果登记人因结婚后脱离共同家庭，而登记没有更改，则原登记仍具有权利推定效力D如果父母建造的房屋没有登记，即使当事人脱离原来共有家庭生活，而仍然单独使用该房屋的，也不视为该房屋属于父母赠与当事人所有 10.公司被债权人申请破产时清偿债务的顺序是_。A破产费用所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用、基本养老和医疗保险、补偿金其他的社会保险费用和破产人所欠税款普通破产债权B所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用、基本养老和医疗保险、补偿金破产费用其他的社会保险费用和破产人所欠税款普通破产债权C所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用、基本养老和医疗保险、补偿金其他的社会保险费用和破产人所欠

6、税款破产费用普通破产债权D所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用、基本养老和医疗保险、补偿金其他的社会保险费用和破产人所欠税款普通破产债权破产费用 11.下列不属于强制丧失所有权原因的是_。A没收B征用C强制执行D出卖 12.关于合法收入的理解正确的是_。A个人的合法收入只包括货币收入B个人的合法收入只可用于生活目的C个人的合法收入是个人参加商品交换取得其他财产的物质前提D个人的合法收入只包括实物收入 13.按照法律规定，第一顺序继承人中的子女不包括_。A婚生子女B未形成扶养关系的继子女C非婚生子女D养子女 14.下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是_。A公证遗嘱B转述遗嘱C自书遗嘱D口头遗

7、嘱 15.关于遗嘱的特征，下列说法错误的是_。A遗嘱是一种单方行为的产物B遗嘱必须是立遗嘱人生前亲自独立实施的民事行为C遗嘱人可以自己随意制定遗嘱的形式D遗嘱在遗嘱人死亡后才能实现 16._是指符合法律规定的股东出资组建，股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。A有限责任公司B股份有限公司C有限合伙D外商独资企业 17.下列关于家庭共有财产说法错误的是_。A家庭共有财产以维持家庭成员共同的生活或生产为目的，家庭共有财产属于家庭成员共同所有B家庭共有财产包括家庭成员各自所有的财产。因此，家庭成员分配家产时，还可以对家庭个人财产进行分割C家庭因为生产经营发

8、生负债时，个人经营的，以个人财产承担清偿债务的责任；家庭经营的，以家庭共有财产承担清偿债务的责任D在家庭共同生活期间，为家庭的共同生活和生产需要所付出的开支，由家庭共有财产负担。为满足个人需要而支出的费用，应由个人财产负担 18.下列说法错误的是_。A在现代社会，财产是每个人生活的物质基础B在法律上，个人所有权的权利主体是个人C个人的合法财产仅仅在其在世时受国家法律的保护D个人所有的财产既可以是作为生活资料使用的财产，也可以是作为生产资料使用的财产 19.张某和王某结婚5年，后双方因感情不和，协商离婚，此时_。A张某和王某自行解除婚姻关系B张某和王某到婚姻登记机关进行离婚登记C张某或者王某请求

9、由人民法院判决D张某和王某到双方单位批准 20._的存在是共同共有的前提。A夫妻关系B家庭关系C共同关系D合伙关系 21.王某是一家股份公司的股东，现向你咨询有关股东撤出公司的份额的相关事宜，你可以告诉他_。A按公司法的规定，股份公司的股东不能要求公司分出其股份B股东如欲退出公司，收回资金，除通过转让股票的方式外还可以要求公司回收股份C各共有人不论是否为共同经营考虑，也不能约定在一定期限内限制分出D如其中某一共有人要求分出或转让其份额时，会使其他共有人蒙受损失，虽然可能会构成事实上的违约，但是也不用承担责任 22.夫妻双方在人身关系上的权利和义务不包括_。A使用自己姓名的权利B相互继承财产的权

10、利C参加生产、工作、学习和社会活动的自由D双方都有抚养教育子女的权利和义务 23.关于共同共有关系消灭的说法错误的是_。A甲乙夫妻看到四川地震的消息后，将甲本月的4000元工资捐赠给灾区，那么甲乙二人丧失了对这4000元的所有权，共有关系随之消灭B甲乙两人共同将房屋转让给第三人丙，则共有关系消灭C甲乙二人结婚3年后，因甲在外和另一女同居，则双方所有的房屋的共有关系消灭D甲乙两人离婚以后则双方共同所有的房屋的共有关系消灭 24.婚姻家庭财产风险因素主要包括_。A财产获取的风险和分配的风险B财产分配的风险和传承的风险C财产投资的风险和传承的风险D财产投资的风险和分配的风险 25.下列关于父母对子女

11、的继承权说法错误的是_。A生父母对其非婚生子女同样有继承权，但需要以有无抚养子女的事实为条件B如果收养关系解除，养父母子女间的权利义务关系依法消除，养父母对养子女不再具有法定继承人的身份，依法不再享有继承权C养父母子女间并无自然的血缘联系，但由于确立了收养关系形成了法律上的拟制血亲关系，相互间产生了法定的权利和义务，成为法定继承人D如果继父母与继子女的生父母离婚时，已将继子女抚养成年、接近成年或能够独立生活的，应当不影响继父母对有扶养关系的继子女的继承权 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.对于违反期货从业人员管理办法规定的期货从业人员，中国证监会及其派出

12、机构可以采取（）措施。A责令改正B监管谈话C出具警示函D罚款2.中国证监会及其派出机构对期货公司或者营业部的经营管理、业务活动、财务状况等进行检查，可以采取的措施有（）。A查阅、复制与被检查事项有关的文件、资料B查询期货公司及其营业部的期货保证金账户C检查期货公司及其营业部的交易、结算及财务等电脑系统D询问期货公司及其营业部的工作人员，要求其对被检查事项作出解释、说明3.客户需要委托他人办理下达指令、调拨资金等事项的，应当在期货经纪合同中（）。A指定受托人及明确其受托权限B约定联络方式C约定指令下达方式D预留受托人签字4.中国期货业协会在对期货业从业人员的自律管理中负责（）。A从业资格的认定B

13、从业资格的管理C从业资格的撤销D组织从业资格考试5.甲系某从事期货经营机构的人员，一日，其主管人员要求他提供一些客户的秘密，对此违法违规行为，甲应当（）。A坚决予以抵制B及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告C机构未妥善处理的，期货从业人员应当及时向中国证监会或者协会报告D直接向中国证监会或者协会报告6.全面结算会员期货公司应当在定期报告中向中国证监会派出机构报告的事项有（）。A非结算会员名单及其变化情况B金融期货结算业务所涉及的内部控制制度的执行情况C金融期货结算业务所涉及的风险管理制度的执行情况D中国证监会规定的其他事项7.期货公司申请金融期货结算业务资格，应当向中国证监会提

14、交的申请材料包括（）。A金融期货结算业务资格申请书B从事金融期货结算业务的计划书C加盖公司公章的营业执照复印件和金融期货经纪业务资格证明文件D股东会或者董事会关于期货公司申请金融期货结算业务资格的决议文件8.申请独立董事的任职资格，应当具备的条件是（）。A通过中国证监会认可的资质测试B具有大学本科以上学历，并且取得学士以上学位C有履行职责所必需的时间和精力D具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务3年以上经验，或者具有相关学科教学、研究的高级职称9.期货公司持有的金融资产，按照（）采取不同比例进行风险调整。A分类B账龄C流动性D可回收性10.申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职

15、资格，应当提交的申请材料有（）。A申请书B任职资格申请表C2名推荐人的书面推荐意见D身份、学历、学位证明11.证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（）信息。A受托从事的介绍业务范围B从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片C期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式D客户开户和交易流程、出入金流程12.制定证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法的宗旨是（）。A规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动B防范和隔离风险C维护期货市场的秩序D促进期货市场积极稳妥发展13.证券公司取得介绍业务资格后不符合证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法规定条件的，中国证监会

16、及其派出机构应当（）。A责令其限期整改B经限期整改仍不符合条件的，中国证监会依法撤销其介绍业务资格C处以罚款D对直接责任人员给予纪律处分14.风险监管报表编制完成后，下列（）人员应当在风险监管报表上签字确认。A期货公司法定代表人B经营管理主要负责人C财务负责人、结算负责人D制表人15.期货公司未按期报送风险监管报表，中国证监会派出机构应当（）。A认定风险监管指标不符合规定标准B直接对公司进行现场检查C要求期货公司补充更正D要求期货公司限期报送16.非法获取期货交易内幕信息的单位，在对期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，泄露该信息，情节严重的，（）。A对单位判处罚金B对直接负责的主管人员，处

17、五年以下有期徒刑或者拘役C对其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役D对直接负责的主管人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金17.（）违反国家规定运用资金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金。A社会保障基金管理机构B住房公积金管理机构C保险公司D证券投资基金管理公司18.有下列（）情形之一，操纵期货市场，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A单独或者合谋，集中资金优势或者持仓优势联合或者连续买卖，操纵期货交易价格的B与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行期货

18、交易，影响期货交易价格或者期货交易量的C以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响期货交易价格或者期货交易量的D以其他方法操纵期货交易价格的19.下列各项属于期货从业人员禁止行为的是（）。A操纵期货交易价格B欺诈投资者C内幕交易D协助或协同他人进行违法违规活动20.银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具（），情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役。A票据B存单C资信证明D信用证21.期货从业人员在向投资者提供服务前，应当（）地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。A谨慎B诚实C客观D毫无保留22

19、.交割仓库逾期向标准仓单持有人交付约定的货物，造成标准仓单持有人损失的，由（）承担责任。A期货公司B交割仓库C期货交易所承担连带责任D期货交易所不承担责任23.期货公司的下列（）无效。A私下对冲行为B透支交易行为C超量平仓行为D与客户对赌行为24.人民法院在保全与会员资格相应的会员交易席位后，应当采取（）措施。A依法裁定不得转让该会员资格B强令被保全人提供相应担保C依法停止该会员交易席位的使用D在执行过程中，依法采取强制措施转让该交易席位25.证券公司申请介绍业务，应当向中国证监会提交下列（）申请材料。A客户交易结算资金独立存管制度实施情况说明及客户交易结算资金第三方存管制度文本B分管介绍业务的有关负责人简历，相关业务人员简历、期货从业人员资格证明C关于介绍业务的业务规则、内部控制、风险隔离和合规检查等制度文本D与期货公司拟签订的介绍业务委托协议文本