2023年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷（1）.docx

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1、2023年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷（1）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.关于期货交易和远期交易，下列说法正确的是_。A两者交易对象相同B远期交易是在期货交易的基础上发展起来的C两者履约方式相同D两者信用风险不同 2.经营企业通过_，可使保值者能够按照原先的经营计划等，顺利完成销售计划。A多头套期保值B卖出保值C期现套利D期转现 3.下列属于跨期价差交易行为的是_。A在芝加哥期货交易所买入8月份玉米期货合约，同时在中美洲商品交易所卖出相同数量的8月份玉米期货合约B在芝加哥

2、期货交易所买入8月份玉米期货合约，同时在芝加哥期货交易所卖出8月份大豆期货合约C在芝加哥期货交易所买入5月份大豆期货合约，同时卖出芝加哥期货交易所的8月份大豆期货合约D在芝加哥期货交易所买入8月份玉米期货合约，同时在中美洲商品交易所卖出8月份大豆期货合约 4.某一股票指数现在位于965元的水平。该股指的连续红利率为2.3%。如果连续无风险利率为5%，则一年期该股指的远期价格是_元。A987.2B991.1C991.4D1013.3 5.关于涨跌停板制度的作用，下列表述正确的有_。 涨跌停板的实施，能够有效地减缓、抑制一些突发性事件和过度投机行为对期货价格的冲击而造成的狂涨暴跌 减缓每一交易日的

3、价格波动 交易所、会员和客户可能的损失也被控制在相对较小的范围内 能将风险控制在一个交易日之内A、B、C、D、 6.下列关于投机的说法错误的是_。A投机以获取较大利润为目的B投机者承担了价格风险C投机者主要获取价差收益D投机交易可以在期货与现货两个市场进行操作 7.与普通投机交易相比，套利者在一段时间内_。A只进行多头操作B只进行空头操作C同时进行多头和空头操作D先进行一种操作，再进行另一种操作 8.假定目前的现货汇率为1欧元兑0.8950美元，一家美国银行的一年美元存款利率为3.5%，一家欧洲银行的一年欧元存款利率为2.75%。如果利率平价理论正确，则一年的USD/EUR无套利远期汇率为（）

4、。A0.8850B0.8925C0.8998D0.90159._的基本功能是组织商品流通。A商品期货交易B金融期货交易C期货期权D远期现货交易 10.关于期货合约与远期合约，下列说法正确的是_。A期货合约和远期合约的条款都是标准化的B期货合约的条款不是标准化的，远期合约的条款是标准化的C期货合约的条款是标准化的，远期合约的条款不是标准化的D期货合约和远期合约的条款都不是标准化的 11.与期货合约不同，远期合同最终能否履约主要依赖于_。A产品供求B产品价格C市场情况D对方信誉 12.大户报告制度与_紧密相关。A保证金制度B跌停板制度C持仓限额制度D每日结算制度 13.套期保值交易的原理是_。 同

5、种商品期货价格走势和现货价格走势一致 商品种类相同 实物交割制度 随期货合约到期日的临近，现货价格和期货价格趋于一致A、B、C、D、 14._不是“货”，而是一种合同，是一种可以反复交易的标准化合约，在交易中并不涉及具体的实物商品。A期货B纸货C通货D现货 15.上海期货交易所某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行_的原则，但当日新开仓位不适用此原则。A平仓优先和时间优先B时间优先和平仓优先C开仓优先和时间优先D时间优先和开仓优先 16.在进行套利时，交易者主要关注的是合约之间的_。A相互价格关系B绝对价格关系C交易品种的差别D交割地的差别 17._可以根据市场风险状况，制定并调整持仓报

6、告标准。A期货交易所B会员C期货公司D中国证监会 18.红星公司购入500吨小麦，价格为1300元/吨，为避免价格风险，该公司以1330元/吨的价格在郑州小麦3个月后交割的期货合约上做卖出保值并成交。2个月后，该公司以1260元/吨的价格将该批小麦卖出，同时以1270元/吨的成交价格将持有的期货合约平仓。该公司该笔保值交易_。A亏损4000元B亏损2000元C盈利10000元D盈利15000元 19.当替代品的质量等级高于标准交割等级时，交割价格要进行_。A升水B贴水C平均D随市场行情适时进行调整 20.远期合约是双方在将来的一定时间，按照合约规定的价格交割货物，支付款项的合约。同远期合同相比

7、，下列关于期货合约的说法，正确的是_。 在交易所交易的标准化合约 只能用实物交割来进行清算 实行保证金交易，缴纳初始保证金 违约风险降低 合约缺乏流动性A、B、C、D、 21.期货合约的交割月份由_规定，期货交易者可自由选择交易不同交割月份的期货合约。A期货交易所B交割仓库C中国证监会D国务院期货监督管理机构 22.期货公司向客户收取的保证金属于_所有。A经纪人B会员C结算公司D客户 23.小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了_的理财规划原则。A整体规划B家庭类型与理财策略相匹配C提早规划D消费、投资与收入相匹配 24.在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的

8、情况下，理财规划师将承担_。A刑事法律责任B行政法律责任C民事法律责任D行业自律机构的制裁 25.以下哪项属于客户的财务信息_A客户子女情况，B客户收入状况C客户理财目标D客户理财需求 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.我国劳动和社会保障部颁发的企业年金试行办法对企业举办年金计划提出一些基本要求，其中有关企业年金缴费的要求包括_。A企业年金所需费用由政府、企业和职工个人共同缴纳B企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的8%C企业和职工个人缴费合计一般不超过本企业上年度职工工资总额的1/6D我国企业年金的管理办法中要控制企业和个人总的缴费规模E我国企业

9、年金管理办法要求企业比职工多缴纳费用 2.从1991年起，我国部分行业如交通、邮电等开始建立行业单位年金，部分盈利较好的大型企业如中远集团等开始设立企业年金，部分地方企业也设立了企业年金。下列对我国企业年金的发展现状的描述正确的有_。A我国企业年金的发展规模迅速，发展潜力巨大B我国企业年金计划的覆盖范围仍相当小，尚难以形成对基本养老保险的有力补充，与企业年金作为我国社会保障体系第二支柱的地位极不相称C我国企业年金运营模式单一，主要是企业直接在商业保险公司为其职工购买年金保险D我国企业年金入市崭露头角，但是目前企业年金人市的资金规模还很有限，还有很大的发展空间E目前我国对企业年金计划已经像国外那

10、样有了全面的税收优惠政策 3.企业年金基金的账户管理人是指接受受托人的委托负责管理年金基金账户的专业机构。关于企业年金账户管理人，下列选项符合企业年金基金管理试行办法的有_。A企业年金账户管理人应为在中国注册且注册资本不少于1.5亿元人民币的独立法人B企业年金账户管理人取得企业年金基金从业资格的专职人员必须达到规定人数C企业年金账户管理人具有相应的企业年金基金账户信息管理系统D如果法人受托机构具备账户管理的资格，也可以兼任账户管理人E企业年金账户管理人任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产 4.国务院2005年12月发布的关于完善企业职工基本养老保险制度的决定中对于基本养老金的计发办法做

11、出了修改，下列有关我国基本养老金的计发办法的说法符合该决定的是_。A按照新的基本养老金计发办法，参保人员每多缴1年，养老金中的基础部分增发1个百分点，上不封顶B个人账户养老金的计发考虑了退休人员平均余命的实际情况C基本养老金计发办法改革的关键是解决好“老人”的养老金发放问题D对于“中人”，按照新计发办法，养老金减少的减发，增加的逐步增加E关于“老人”，他们仍然按照国家原来的规定发给基本养老金，同时随基本养老金调整而增加养老保险待遇 5.年金保险是指在被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式，在约定的期限内，有规则地、定期地向被保险人给付保险金的保险。根据不同的标准，年金保险可以有不同的

12、分类。按缴费方法不同，年金保险可以分为_。A一次缴清保险费年金保险B分期缴费年金保险C即期年金D延期年金E个人年金 6.期权指的是某一标的资产的卖权或者买权，期权的买者有在规定的期限内按照合约规定的价格买卖标的资产的权利。期权的交易实际上是选择权的交易，根据买方的权利性质，期权可分为_。A看涨期权(Call)B看跌期权(Put)C欧式期权D美式期权E平价期权 7.下列关于APT模型的基本假设，正确的是_。A收益率是由某些共同因素及一些公司的特定事件决定的，因此被称为收益产生过程B市场上存在大量不同的资产C允许卖空，所得款项归卖空者所有D投资者偏向于高收益的投资策略E不存在交易成本 8.期货投资

13、控制风险的策略包括_。A顺势交易，投资者的开仓方向应与趋势方向保持一致B设置止损价C资金管理D防范连带风险E套期保值 9.理财规划师在协助客户制定投资规划目标的时候，要遵循一些常见的原则。不同的客户处于不同年龄阶段，客户目标也不尽相同。对于30多岁的已婚客户而言，他们的中期理财目标是_。A购买更大的房屋B子女教育开支C养老金计划调整D退休生活保障E退休后旅游计划 10.根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这类表格包括_。A客户现有投资组合细目表B客户目前收入结构表C目前支出结构表D客户的投资偏好分类表E客户投资需求与目标表 11.下列关于债券到期收益率计算公式的说明，正确的是_。A到期收

14、益率的日计数基准均采用“实际天数/365”方式，即一年按365天计算，一月按实际天数计算，闰年的2月29日不计息B债券的剩余期限规定为从交割日开始到债券到期日截止的实际天数所包含的付息周期数(不一定是整数)C最后付息周期是指附息债券处在上一次利息已经支付过、只剩下最后一次利息尚未支付的时期，如果债券是一年付息一次，则最后付息周期指债券续存期的最后一年。如果债券是半年付息一次，则最后付息周期指债券续存期的最后半年D根据上述公式计算浮动利率债券，每年需要根据参数C的变化做调整E对一年付息多次的债券：w=D/当前付息周期的实际天数 12.理财规划师在协助客户制定投资规划目标的时候，要遵循一些常见的原

15、则。不同的客户处于不同年龄阶段，客户目标也不尽相同。对于大学高年级学生而言，他们的短期理财目标是_。A租赁房屋B获得银行的信用额度C满足日常开支D偿还教育贷款E购买房屋 13.某钢铁公司发行的股票今年的股利为0.4元，并且其股利固定增长率为6%，现行的无风险收益率为7%，股票的必要报酬率为9%，系数等于1.8，则（）。A股票价格为9.2174元B股票价格为4.4元C股票收益率为8%D股票收益率为10.6%E股票收益率为12.8%14.理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有_。A对

16、于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资B对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略E对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面 15.下面关于凸性的说法，正确的是_。A凸性是指在某一到期收益率下，到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度B凸性值是价格变动幅度对收益率的二阶导数C在久期相同的情况下，凸性大的债券其风险较小D在收益率增加相同单位时，凸性大的债券价格减少幅度较小E在收益率减少相同单位时，凸性大的债券价格增加幅度较大 16.下列哪些属于股票的自由

17、现金流贴现模型_。A稳定增长模型B两阶段模型CH模型D三阶段模型EN阶段模型 17.下列哪几项属于资本资产定价模型建立时所需要的假设条件_。A投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合B投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C资本市场没有摩擦D所有资产都可以在市场上买卖E存在无风险利率，所有投资者都可按无风险利率无限制的借贷 18.影响认购权证价格的因素有_。A标的的价格B执行价格C到期时间D标的股股价的波动率E利率水平 19.通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下哪几点_。A明确客户现有投资组合中的资产配置状况B注意客户现有投资组合的突出特点。根据对

18、客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯，另一方面也可以掌握客户的投资水平C根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。理财规划师要根据客户投资组合的现状分析出客户目前投资存在的问题，能够改进的空间等D关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议E密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、

19、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会 20.风险和收益始终是投资者需要权衡的问题，下列关于系统风险和非系统风险的说法，正确的是_。A系统风险只对单个证券有影响，是单个证券的特有风险B非系统风险只对单个证券有影响，是单个证券的特有风险C系统风险对所有证券的影响差不多是相同的D系统风险可以通过证券分散化来消除E非系统风险可以通过证券分散化来消除 21.根据股票的价值分析方法，股票的价格一般由其未来股息收入的现值来决定，也就是由其内在价值来决定。下列哪几项是估计股票内在价值的常用方法_。A股利贴现法B净现金值法C相对估价法D市盈率方法E市净率方法 22.下列关于证券的风险分散能力，说法正确的是_

20、。A两个证券之间值的绝对值越大，组合的风险分散能力越差B两个证券之间值为-1时，组合的风险分散能力越大C两个证券之间值为1时，组合的风险分散能力越大D两个证券之间值为0时，组合的风险分散能力越大E两个证券之间值为0时，两证券之间不存在线性相关性 23.在相对稳定的金融市场条件下，保守型策略主要配置以下哪些资产_。A相对较低比重的股票或类似股票资产(如高收益或新兴市场债券、私募股权、风险资本投资)B相对较高的现金C短期投资D固定收益证券E国内投资 24.客户的投资目标按照实现的时间进行分类。可分为_。A短期目标B中期目标C长期目标D投资目标E财务目标 25.行为金融学的心理模式包括_。A后悔、认知失协B过度自信C反应过度D反应不足E赌博行为