2023年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷（2）.docx

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1、2023年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷（2）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.由父母委托一家专业信托机构帮忙管理自己的一笔财产，并通过合同约定这笔钱用于支付将来孩子的教育和生活费用，这是指子女教育金投资工具中的_。A子女教育信托B教育储蓄C政府债券D教育年金保险 2.在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是_。 对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求 分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定

2、客户和子女教育投资资金的来源 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额 鼓励客户投资于定期定额的长期投资A、B、C、D、 3.某客户的性格特征为“灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智”，则根据客户个性偏好分析模型，该客户符合的客户类型是_。A现实主义者B理想主义者C行动主义者D实用主义者 4.如果客户舒适地坐着，则通常表示他_。A是放松的B对话题很感兴趣C不信任理财规划师D有些厌烦 5.客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括_。A客户应当声明理解并认可了理财方案B客户应当声明对

3、理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可C客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施D客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证 6.下列关于理财合同签订程序的说法，错误的是_。A理财规划师应准备好合同文本B审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力C将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释D如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字，如合同为多页，则要求客户在首页上签字 7.通常情况下，理财方案的

4、执行人是_。A客户本人B理财规划师C客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D理财规划师所在机构 8.客户资产的价值应以_为定价依据。A购置原价B当前市场公允价值C报废价值D账面实际价值 9.下列不属于理财规划师所在机构义务的是_。A提供理财服务B提供书面理财计划C严守客户秘密D收取理财费用 10.保密合同的核心内容是_。A鉴于条款B违约责任C委托事项条款D双方权利与义务条款 11.政府举办的社会保障计划不包括_。A失业保险B养老保险C社会救济D企业年金 12.下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是_。A客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成B客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同

5、构成C出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测D与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测 13.下列属于客户非经常性收入的是_。A工资薪金B奖金C利息和红利D彩票中奖收入 14.下列对定期评估频率描述错误的是_。A对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率B财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数C对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数D频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本 15.中期负债的期限为_。A15年B13年C35年D110年 16._是理财规划生效的基础。A客户当前收入状况B理财目标C理财效果预测D客户当前支出状况 17.下列关

6、于鉴于条款的说法，正确的是_。A“鉴于条款”是合同的必备条款B合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的C“鉴于条款”是合同主文中的内容D若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准 18.理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括_。A负债收入比率B负债比率C投资与净资产比率D总资产周转率 19._是理财规划服务合同的核心内容，是约定客户委托理财规划师所在机构所办理事项的具体内容。A当事人条款B鉴于条款C委托事项条款D理财服务费用条款 20.某理财规划师在进行客户心理分析时，发现某客户对于办公室环境特点的要求是“喜欢在一个整洁且不受干扰的环

7、境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统”，可以得出该客户的心理类型是_。A直觉型B思想型C内在感觉型D外在感应型 21.下列不属于扩大净资产规模途径的是_。A工资薪金增加B取得投资收益C由于减税等原因使得部分债务得以免除D获得银行无息贷款 22._是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。A保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群B与潜在客户进行会谈和沟通C对潜在客户进行调查D扩大客户的范围 23.为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定_，双方确认该合同不是格式合同。A争议条款B特别声明条款C违约责任D委托条款

8、24.按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和_的理财目标。A不必实现B期望实现C正常实现D意外实现 25.下列客户收入中波动性最大的是_。A工资收入B养老金C年金收入D投资收入 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.运用信用卡理财可从下列几个方向着手_。A(A) 支出记录与分析B(B) 支出管理C(C) 资金调度D(D) 建立信用 2.增值税的征税范围包括_。A(A) 销售或进口的货物B(B) 销售不动产C(C) 转让无形资产D(D) 提供的加工、修理修配劳务 3.下列关于还款方式的优缺点说法正确的是_。A(A) 等额递增，初期负担重，

9、后期负担轻，全期所付利息较少B(B) 等额递减，初期负担重，后期负担轻，全期所付利息较少C(C) 等额本息，每月付款金额相同，容易做资金规划，但全期支付总利息较多D(D) 等额本金，每月付款金额不同，不易做规划，前期负担重，但有越还越轻松，所付利息较少的优点 4.下列属于经济周期的先行指标的是_。A(A) 货币供给量B(B) 股票价格指数C(C) 个人收入D(D) 消费者预期指数 5.下列关于理财原则的说法中_体现了理财的整体规划原则。A整体规划原则是指规划思想的整体性B为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D只有综合考虑

10、客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E应将客户的消费与投资结合进行分析 6.某客户50 岁，计划60 岁退休，则他需要进行_。A退休养老规划B投资规划C现金规划D风险管理与保险规划E财产传承规划 7.以企业价值或股东财富或企业股价最大化作为财务管理目标，其优点包括_。A考虑了资金的时间价值和投资的风险价值B反映了对企业资产保值增值的要求C有利于保持公司股价稳定D有利于克服经营管理上的片面性和短期化行为E有利于社会资源的合理配置，有利于实现社会效益最大化 8.财务分析方法中的百分比分析法包括_。A比较百分比分析法B结构百分比分析法C变动百分比分析法D趋势百分比分析法E因素百分比分析

11、法 9.下列指标中_属于反映资产管理能力的指标A经营净现金比率B资产负债率C应收账款周转率D固定资产周转率E资产收益率 10.货币政策除了主要工具外，还有一些其他工具作为辅助性措施，这些措施包括_。A道义劝告B设定价格上限C调整法定保证金限额D发行公债E规定抵押贷款利率的上限和下限 11.从政策手段来看，产业组织政策基本分为_。A市场资金配置政策B市场结构控制政策C市场行为调整政策D直接改善不合理的资源配置E直接加强新技术改造 12.信息诱导属于产业政策手段中的间接干预手段，主要包括_。A发展计划B政府的重大经济活动C产品博览信息发布D政府组织的权威信息发布E政府组织采购 13.按通货膨胀的成

12、因划分，通货膨胀可以分为_。A需求拉动型通货膨胀B传导型通货膨胀C成本推动型通货膨胀D输入型通货膨胀E结构型通货膨胀 14.差别比例税率，指一种税设两个或两个以上的比例税率，主要包括_。A金额差别比例税率B产品差别比例税率C行业差别比例税率D地区差别比例税率E幅度差别比例税率 15.本位货币的特点是_A易于保存B价值稳定C具有无限法偿性D调整经济的主要工具E一切交易行为最后的支付工具 16.属于二元制中央银行制度的国家有_A英国B日本C法国D美国E德国 17.营业税的纳税义务人为在我国境内提供应税劳务、转让无形资产或者销售不动产的单位和个人。其中，境内劳务包括_A所提供的劳务发生在境内B在境内

13、载运旅客或者货物出境C在境内组织旅客出境旅游D转让的无形资产在境内使用E所销售的不动产在境内 18.下列属于暂免征收个人所得税的项目是_A外籍个人按合理标准取得的境内出差补贴B保险营销员佣金中的劳务报酬部分C个人举报、协查各种违法、犯罪行为而获得的奖金D个人转让自用达5 年以上并且是唯一的家庭居住用房E拍卖文字作品手稿原件取得的收入 19.个人以商业贷款方式购买住房，需缴纳的几种印花税的税率分别为_A万分之零点五B万分之三C万分之五D千分之一E5 元 20.代理权的行使实质就是代理人义务的履行。代理人负有_义务。A为被代理人的利益实施代理行为B收取代理费C亲自代理D报告E保密 21.信托的作用

14、机制主要是_。A消极管理B双重所有权C风险隔离D权益重构E第三方管理 22.债的发生主要基于_原因A表见代理B合同C侵权行为D不当得利E无因管理 23.为了研究随机现象，就需要对客观事物进行观察，观察的过程就称为随机试验随机试验的特点是_A实验是可逆的B在相同条件下可重复进行C每次实验的结果具有多种可能性D实验之前无法准确知道出现哪种结果E实验结果具有共同性 24.常见的统计图方式有_。A直方图B散点图C饼状图D盒形图E对比图 25.关于p 系数的说法，正确的是_ 。A市场投资组合的日系数等于。Bp 值越大，风险越大C牛市时，应该选择p 大的股票Dp 系数是用来衡量市场风险的E熊市时，应该选择p 小的股票