2023年基金从业资格考试模拟卷（4）.docx

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1、2023年基金从业资格考试模拟卷（4）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.基金宣传推介材料可以_。A违规承诺收益或者承担损失B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩D登载单位或者个人的推荐性文字2.针对所有投资者的共同需求而展开的目标市场选择策略是_。A无差异目标市场策略B差异性目标市场策略C集中性目标市场策略D个性化目标市场策略3.适合积极型投资者选择的基金品种是（）。A股票型基金B债券型基金C货币市场基金D混合型基金4.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是_。

2、A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法5.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是_。A在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率6.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值

3、为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易_。A为折价交易，折价率为5.76%B为折价交易，折价率为12.68%C为溢价交易，溢价率为14.52%D为溢价交易，溢价率为6.11%7.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽8.下列关于基金管理费的说法，错误的是_。A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B基金规模越大，基金管理费率越高C基金风险程度越高，基金管理费率越高D我国债券型基金的管理费率一般低于股票型基金9.基金会计核算中，按固定价格报价的

4、货币市场基金一般_损益。A逐时结转B逐日结转C逐周结转D逐月结转10.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是_。A询价方式B协商定价方式C上网竞价方式D市价折扣方式11.下列金融产品中，具有较好流动性的是_。A证券投资基金B银行理财产品C券商集合计划D银行定期存款12.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；513.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。A早分红的基金比晚分红的基金收益率高B两只基金的表现相同C分红次数多的基金收益率高D分红额高的基金收益率

5、高14.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。A6%B10%C15%D20%15.在基金营销组合的四大要素中，_的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A产品B费率C渠道D促销16.中国证券业协会以“_”为自律管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓17.下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构18.提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司19.基金

6、托管人对所托管的基金应当以_为会计核算主体。A基金B基金托管人C基金管理人D基金份额持有人20.基金管理人应当将不低于赎回费总额的_归入基金财产。A5%B10%C15%D25%21.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A10日内B10个工作日内C30日内D30个工作日内22.在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国_一般不收取认购费。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金23.商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事2年以

7、上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_A1/3；3B1/3；5C1/2；3D1/2；524.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。A“了解你的产品”B“了解你的客户”C“了解你的职责”D“了解你的目标”25.我国第一只以债券投资为主的债券基金是_。A银华优选B华安富利C南方避险D南方宝元二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的_。A投资目的和期限B投资经验C财务状况D短期和长期风险承受水平 2.商业银行的基金托管人资格由_来共同核

8、准。A中国银监会B中国人民银行C中国证监会D财政部 3.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 4.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有_。A负责行业性法规的起草B负责监督有关法律法规的执行C负责保护投资者的合法权益D维持公平而有序的证券市场 5.基金注册登记机构是指负责基金的_等业务的机构。A登记B

9、存管C清算D交收 6.证券市场的自律性组织有_。A证券交易所B中国证监会C证券公司D证券业协会 7.基金的估值方法必须_。A保持一致性B保持公开性C保持灵活性D任何情况都不能变化 8.与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。A基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C基金年度报告甲需披露内部监察报告D基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 9.下列关于金融衍生工具的说法，正确的有_。A金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约B金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公

10、开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议C金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约D金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易 10.基金托管人内部控制制度的原则包括_。A合法性原则B完整性原则C审慎性原则D独立性原则 11.基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当_。A引导投资者到基金管理公司B引导投资者到基金代销机构的销售网点C接受投资者申购现金并为其办理申购手续D引导投资者到网上交易系统 12.要使开放式基金合同正式生效，需满足的

11、条件包括_。A募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份B募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币C募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人D基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕 13.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A期权交易B回购交易C现券买卖D信用交易 14.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。A基金管理费B基金托管费C基金转换费D销售服务费 15.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有_。A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B基金市场上存在的两大需求主体是

12、个人投资者和机构投资者C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 16.基金强制信息披露制度的意义主要体现在_。A可以有效防止利益冲突与利益输送B有利于投资者利益的保护C真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石D能够保证每个基金投资者的收益最大化 17.基金信息披露的内容主要包括_。A募集信息披露B投资回报信息披露C运作信息披露D临时信息披露 18.我国基金信息披露的制度体系分为_层次。A困家法律B部门规章C规范性文件D自律性规则 19.基金信息披露的实质性原则包括_。A真实性B准确

13、性C易解性D及时性 20.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有_。A基金管理人B证券交易所C基金托管人D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 21.基金运作信息披露文件主要包括_。A基金年度报告B基金净值公告C基金月度报告D基金上市交易公告书 22.基金信息披露的作用主要体现在_。A有利于投资者的价值判断B有利于防止利益冲突与利益输送C有利于提高证券市场的效率D有效防止信息滥用 23.基金信息披露的形式性原则有_。A公平披露原则B规范性原则C易解性原则D易得性原则 24.在基金信息披露中，以下_为被禁止的行为。A不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载B存在应披露而未披露信息C表扬其他基金管理人、托管人D承诺收益或承担损失 25.基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露内容有_。A招募说明书B基金合同C份额净值公告D基金份额发售公告