员工借款管理规定40144.pdf

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1、员工借款管理制度 1.目的 规范员工借款行为,明确借款流程及权限,保证资金的合理使用;2.适用范围 公司日常费用的借款行为;3.职责 部门负责人：对借款用途、金额、时间等进行审核,保证借支行为真实、合理、必要;对借款风险进行把控,保证借款的可回收性;财务负责人：对借款金额的适当性、借款周期的合理性进行复核,保证资金的合理使用;出纳：审核借支单填列是否完整,签字是否齐备,并据此付款,不合格单据不予支付;4.定义 备用金：因业务需要频繁支付而给予一定额度的资金在一定期间内周转使用;临时性借款：一次性使用,业务结束必须结清欠款;5.制度 借款种类 位特点共同核定;借款规定 估风险,对借款的安全性负责

2、;借款单一式三联,要填写齐全;经理及以上级别可以由他人代借,但必须以本人名义申请,并对借款的使用、归还承担全部责任;核、董事长审批后执行；使用周期为 3 个月；到期前必须结清欠款,仍有需要使用备用金的,必须另行申请；如果在 3 个月内备用金用完,可再行申请;临时性借款必须在业务处理后五个工作日内凭有效票据进行清帐还款手续;借款为一事一借、专款专用;前面借款未结清的,后续不能再进行借款;备用金、差旅费借款必须有事前审批;备用金在借支时需提交经过审批的申请单;差旅费借支需提交经过审批的出差申请单;其他事项借款需提供详细的说明、预算、支出明 细等支持附件;借款流程 临时性借款流程：A、借款流程金额在

3、 5000 元以内：申请人提交部门负责人审核财务负责人审核总经理审批出纳付款申请人确认;B、借款流程金额在 5000 元以上：申请人提交部门负责人审核财务负责人审核总经理审批董事长审批出纳付款申请人确认;A、备用金借款需填写备用金领用申请表;B、申请人提交部门负责人审核财务负责人审核总经理审批董事长审批 C、备用金申请通过审批后填制借款单进行借支;D、走完审批流程后出纳进行付款;借款管理 还款流程 6.生效及修订 本制度自签发之日起生效,既往制度中如有与本制度抵触之处,按本制度执行;本制度由公司财务部负责制定和解释,并不定期核检,必要时进行修改,以确保本制度的切实可行;7.相关文件 附件一备用金领用申请表 附件一备用金领用申请表 备用金领用申请表 单位：辽宁银生科技有限公司 申请人 部门 申请时间 申请事由 备用金种类 借支期限 请领金额￥大写金额 万千佰拾元角分 部门意见：财务部：总经理：董事长：