2022网络电信诈骗分析调研报告_网络电信诈骗调研报告.docx

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1、2022网络电信诈骗分析调研报告_网络电信诈骗调研报告 网络电信诈骗分析调研报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“网络电信诈骗调研报告”。 网络电信诈骗分析调研报告 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产平安造成严峻威逼。有关部门高度重视，实行了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。 一、电信诈骗的特点 （一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多

2、种多样，手段也日益翻新。依据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、挚友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。 （二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都运用假名，呈现明显的集团化、职业化特点。 （三）作案技术

3、科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话的确是110或12315或电信10000或13800138000等常见的业务电话，或是被害人熟识的亲友的电话，使被害人信任对方的确是公安、工商或是电信和移动公司的工作人员或是自己的亲友，从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U盾转帐等技术，并运用了心理学的相关学问限制了被害人的心理后，远程掌控其行为，致使其上当受骗。 （四）作案手段隐藏化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不干脆和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转

4、移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的酬劳雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很难精确的进行抓捕。 （五）社会危害猛烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严峻扰乱社会经济秩序。相对于一般诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严峻。 二、电信诈骗的定性分析 从电信诈骗的诈骗手段来看,

5、主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是一般诈骗罪，也就是刑法第266条，其次个罪名是招摇撞骗罪，也就是刑法第279条。诈骗罪，“是指以不法全部为目的，运用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财产的行为。”从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都是采纳了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为干脆有意，即明知自己不具有国家机关工作人员

6、身份，却有意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区分问题。二者的区分主要在于客观要件和侵扰的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈骗罪侵扰的客体是公、私财产全部权，而招摇撞骗罪侵扰的客体是困难客体，它既侵扰了公、私财产全部权，也侵扰了国家机关的威信及其正常活动。还有人认为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗罪以不法全部他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗

7、取数额巨大财物的状况”。还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗取数额较大的公私财物的状况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应当根据重法优于轻法的原则适用法条。”我们认为，从严格意义上的罪刑法定原则来分析，冒充国家机关工作人员进行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。 三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐藏性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。 （一）因犯罪分子作案手段隐藏,导致取证难 电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人干脆见面或干脆接受现金,多是通过汇款或

8、者转帐方式获得赃款,因此被害人无法干脆指证犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃没有被害人干脆指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者干脆从他人手中购买以他人名义开立银行帐户，或者通过支付肯定的酬劳请不知情的一般群众开设帐户，多个帐户交替、循环运用，且每个帐户运用较短时间甚至一两次后就不再运用，导致跟踪追查取证比较困难。即使抓到了有关犯罪嫌疑人，获得的证据中干脆证据少，一般都是间接证据，难以形成证据锁链，难以揭示案件全貌。 （二）因犯罪分子的流淌性强，且反侦查实力较强，导致抓捕难 首先，犯罪分子为了躲避法律或者降低风险，一般都不运用固

9、定电话，联系工具多为无开户资料或不以实名注册开户的手机或网络电话,因此锁定详细的作案地点与作案人有很大难度;其次，犯罪分子普遍采纳异地作案、异地诈骗、异地跨行甚至跨国取款的方式，地域流淌性大；最终，在有些团伙诈骗作案中，多数成员间并不熟识，一般都运用外号或假名，犯罪分子之间多是单线联系，只和自己的上下家联系，甚至在遥控指挥下，分工明确，只做自己被支配的事情，如有人只负责打电话欺瞒被害人，有人负责转移钱款，另外有人特地负责到银行取款，这导致公安机关很难将涉案人员一网打尽。 （三）因为现行法律的不完善，导致定性和处理难 一是由于我国刑法中没有特地规定电信诈骗犯罪，只能结合刑法第266条一般诈骗犯罪

10、的刑法条文进行定罪及惩罚。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用电话诈骗时，也有用伪造的身份证开办银行帐户、冒充国家机关工作人员等行为，这些手段行为是否同时涉嫌其他犯罪，是否须要数罪并罚，值得探讨。二是犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有肯定难度，电话诈骗犯罪针对的一般是不特定的电话用户，其受害者在地域上的分布往往非常广泛，一些被骗金额小的受害者并不情愿主动报案，因此往往难以核定详细的涉案金额。三是有些团伙成员不是主犯，虽有共同诈骗的犯意，但对其他成员单独作案所得的金额是否须要负责也值得探讨。 四、电信诈骗的防范与打击对策 鉴于电信诈骗的巨大危害性，因此，作为一般民众，应当注意防范

11、自己被骗；作为国家机关，更应当实行必要的措施，对此种诈骗行为进行防范和严厉打击。 （一）民众如何防范电信诈骗 1不贪欲：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。 2不轻信：不要信任任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者ATM机故障时，应拨打银行正规的客服热线恳求帮助。警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，肯定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出推断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门

12、都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。 3多防范：对于来历不明的电话要谨慎当心，防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时，不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他说出自己的姓名还有和你的关系，如若对方仍旧不说，可以不予理睬，如若对方可以精确说出挚友、亲戚的名字和与自己的关系，也要通过共同相识的挚友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话，一般状况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的，千万不要急于转账或透露个人信息，要通过正常渠道核实电话是否欠费，核实对方的身份，或者刚好拨打“110”进行报警、询问。 （二）打击电信诈骗的对

13、策 1加大电信、金融等简单被犯罪分子冒名关联部门的平安防控力度。电话诈骗犯罪中，认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等，以上证据时效性比较强、简单灭失。因此，电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管，对群发量巨大的短信内容进行过滤检查，通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道，从源头上遏制。金融部门要加强对交易异样的银行帐户监管，以及存取款环节、特殊是自动取款机的录像监控设备的维护。 2加大科技强警与打击力度，提高案件侦破率。当前，利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进，技术含量越来越高，因此，要加大科技强警力度，对该类诈骗特殊要注意探讨

14、、采纳、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术，以便快速锁定作案人员，有效采集与保存相关证据。同时，要加大对该类案件的查处力度，克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获得、破案有难度的畏惧心理，形成高压打击态势，遏制该类犯罪的发生。 3规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看，几乎每一件电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款，因此，要加强对银行帐户的监控与管理。 4完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看，电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑，而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑，假如对冒充国家机关

15、工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪惩罚，当其诈骗数额达到特殊巨大时，就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于一般诈骗，对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚，明显罚不当其罪，既不利于打击犯罪，也会造成量刑不公的现象，因此，有必要完善当前的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩处力度。 电信诈骗调研报告（精选5篇） 第1篇：网络电信诈骗分析调研报告网络电信诈骗分析调研报告近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳. 网络诈骗的调研报告举荐 中国人民公安高校调研报告网络诈骗的调研

16、报告一、实习派出所概述及个人基本状况建外派出所现有民警80人，分四个警区和一个打击组，该所的主要责任是完成本辖区的平安防范,要害. 电信网络诈骗的几类常见的电信诈骗手段 附件电信网络诈骗的几类常见的电信诈骗手段骗术一、冒充“公、检、法”型：骗子冒充电信、公检法人员，通过网络电话拨打事主电话，并利用改号软件，设置虚拟号码，使事主来电显示为公. 网络电信诈骗详细实施措施 天津滨海惠民村镇银行防范通信网络诈骗犯罪工作详细落实状况 近年来，电信诈骗案件呈高发态势，给人民群众造成巨大的财产损失。为了维护客户资金平安，主动履行社会责任，天津滨海. 网络电信诈骗如何防.（优秀） 网络电信诈骗如何防各种诈骗犯罪,骗子最终要通过银行转账,银行卡转账达到骗钱的目的。无论骗子如何巧语花言,危言恐吓,大家肯定要记住“不听不信不转账不汇款”有疑问拨打11. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第11页 共11页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页