客户经理年度个人总结.docx

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1、客户经理年度个人总结客户经理年度个人总结1 我担当大客户营销经理四年来，尽力用诚意赢得客户，用细心服务客户，用爱心关怀客户，表现出良好的服务力气、协调力气和承受力气，取得了显著的营销服务业绩，得到了公司领导和员工们的充分确定，受到了大客户们的全都好评。 1.乐观推动转型业务，把握商机增效益。 为乐观推动电信业务转型，我坚持做到把握商机。20xx年5月XX阳光保险公司成立，在走访客户时发觉，该客户比较重视宣扬本公司品牌。我看在眼里，喜在心里，快速向这一客户推出了号码百事通业务，其中客户首选冠名播报业务。冠名播报是在用户拨打114查询号码时，商家可以在播报查号进入服务程序前插播企业的品牌宣扬，每天

2、近十万次的查号量有助于商家快速树立品牌形象。但一开头，该客户对114号码百事通生疏，对可能产生的效果表示怀疑。我当场拨打114，首先听到的就是某品牌的播报，并告知客户平均每天拨打114的话务量。同时为客户算了一笔经济帐，将号码百事通广告和电视广告、报纸广告以及其他媒体广告的受众群体、经济成本、效益评估等方面进行了比较和测算。比较过后，客户觉得冠名播报真的特别划算，当场签订114号码百事通冠名播报的协议，缴纳了业务费10000元。 20xx年3月，XX大兴商厦改制卖给仇九陶等私营业主，原XX大酒店由于电信费用问题将全部电话撤除，仇老板托付赵律师全权负责电信业务谈判，赵律师与联通、移动、铁通、网通

3、等电信运营商全面接触，了解各运营商的费用、服务等状况，用其他运营商的低资费作为谈判的法码，我与部门负责人协商，实行避重就轻方式与其周旋，不在价格上与其纠缠，反复宣扬我公司的产品品牌、服务品牌，合理利用电信业务的组合营销，细心制作方案上门访问详谈。当我发觉赵律师关留意点在于服务，我欣喜万分。由于我有的信念做好服务工作，有的信念让客户满意。双方就虚拟网、管道铺设、宽带上网、公共场所的无线上网以及小灵通的信号掩盖等方面的细节作了进一步的沟通，在整个谈判中最终战胜其他运营商，与该酒店达成了合作意向。该客户4月16日提出需求，要求在5、1劳动节之前将96部电话、1条10m光纤安装到位。要在这么短时间内完

4、成这么多任务是相当困难的。但要强的我觉得正好让客户真实感受我们的服务质量和响应速度。于是我当天就将订单准时输入到客响系统中，从工程立项、查勘、设计、铺设管道、放电缆到装机，安装无线市话基站，我放弃了周六、周日的休息时间，做大量协调工作。在客响中心的大力支撑下，我仅用了10天的时间全部完成了这一工程，给了客户一份满意的答卷！ 2.大力宣扬电信服务优势，锲而不舍赢得业务。 公安局组建四级网，2m电路改100m电路，移动公司利用双方领导层的私人关系，廉价出租100m电路，公安局通信科人员要求移动公司做出租电路的组网方案，这段期间，相互交往亲热，在此严峻形势下，我作为负责该单位电信业务的客户经理没有退

5、缩，反而更激起了斗志，我一面对公司领导汇报，赢得领导支持；一面做公安局通信科领导的工作，指出访用移动100m电路的弊端，并宣扬和分析我们中国电信的优势。通过一系列的对比分析后，公安局领导和通信科相关人员都表示赞同，对我的服务态度表示满意，表示假如报价合适将快乐地与电信合作。经过我的努力，一举扭转了被动的局面。然而在公安局排解移动公司后，联通公司和广电局又闻风而动，欲以更低廉的价格再把我电信挤出竞争之列，对此，我始终严密关注此事，乐观联系并协作协作，准时制定出相关策略应对，加大了和公安局相关人员的沟通，取得了共识。从开头洽谈到签定协议，几经反复，历时达半年之久，该局最终同意与我公司签定四级网2m

6、改100m的协议，新增每条电路700元，电路租金每年增加达40万多元。 3.亲热客户关系，尽心尽力增量保量。 我市劳动局组建的医保网，涉及分布于各医院、各医疗诊所、医药公司的营业网点，多数医疗网点使用的是窄带拨号刷卡业务，每个网点电信月刷卡资费约30元/月左右，为激增量，大力进展宽带业务，我反复与该局医保处万秀风主任洽谈，将窄带拨号刷卡业务全部改用x宽带业务，开头万主任不赞成，我毫不放松一次一次地上门劝告，融洽客户关系，只要有一点希望我要做100%的努力，攻关该局信息科科长徐伯明，请他提出窄带刷卡设备老化已到期，已不能正常使用而需升级换代；让医疗网点纷纷反映刷卡机使用不正常，影响生意。万主任依

7、据这一状况准备由劳动局医保处发文通知全部医疗网点在20xx年12月31日后不再使用窄带拨号刷卡业务，应全部到电信公司登记、签订x宽带刷卡业务，如不与电信公司签订x宽带协议的将取消其办理医疗网点的资格。依据劳动局医保处万主任所说：在全省全部使用x宽带刷医保卡的，XX市是第一个，现在电信公司登记医疗网点的有200多家，已办理的用户127家，每年增长收入约14万元。在签订协议时，用户对我们尽心尽力的敬业精神鄙视不已。 客户经理年度个人总结2 XX年我作为客户经理，主要负责xx高速大路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是乐观发挥自己的主观能动性，始终讲究

8、一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上静静无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，xx高速大路项目自XX年11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结 一、乐观努力搞营销，坚持不懈抓存款 xx高速大路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快进展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行特别重视，通过各种营销方式，乐观与xx公司联

9、系，要求增加xx公司贷款投入。我部在XX年取得800xxxx元贷款营销后，今年依据xx项目进展状况和公司资金使用方案，准时抓住锲机，乐观与xx公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的状况下，向xx公司发放项目贷款900xxxx元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为： 1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现准时投入，行长亲自挂帅并到xx公司进行公关，接受多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚意和优质的服务赢得xx公司的理解与支持。 2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深化企业，了解并把握xx项

10、目的工程进展状况、资本金到位状况及公司的资金需求状况，准时与xx公司沟通，依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。 3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在xx县无工行营业机构的不利状况下，经常放弃休息时间，经过许多次的同xx公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时，为了能够稳住存款，在xx公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以限度的保留我行存款。 二、乐观收集资料，搞好贷后管理 xx高速大路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我

11、行信贷资产平安，我对贷后管理特殊重视，并乐观加强对贷款进行管理。具体为： 1、依据贷款管理要求，乐观收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的全部资料，为我行贷款平安供应了保障。 2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于xx高速大路建设。目前，我部已建立xx公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用状况进行登记，并同xx公司协商全都，我行贷款在工行系统内封闭使用。 3、经常深化施工现场了解施工进度，依据施工进度用款，保证资金按方案、按进度用在工程项目上。 4、准时做好贷后检查工作，并对贷后资料准时入档管理。开工一年来，我多次深化施工

12、现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种状况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款平安和领导决策供应了依据。 三、关注招投标，开立结算户 xx高速大路项目一期土建项目招投标结束后，1xxxx标段中，仅xx县就有xxxx，由于我行在xx县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够限度的留住存款，我们对在我行开户的.标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的全部帐户开立到我行。目前，xx项目在我行共开立结算帐户xxxx，是我行对公存款和利润的又一增长点。 四、搞好服务，加强联系，乐观推行电子银行，促进业务全面进展 电

13、子金融业务是工商银行进展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为xx高速大路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增加电子银行服务功能，并与湖北xx高速大路经营有限公司及xx高速大路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其供应高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸取更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅便利了企业，对我行业务进展也起到乐观的促进作用。 五、乐观做好其他项目营销和存款工作 在搞好项目工作的同时，我也乐观做好其他项目的营销和

14、存款工作。xx市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500xxxx元，每月现金流量达40xxxx万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销确定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户xxxx。同时，我通过伴侣关系，组织储蓄存款达12xxxx元。 六、今后工作 过去的一年，各项工作虽然取得了确定成果，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作： 1、加大同xx公司的联系和公关力度，消退前期xxxx大事的不良影响，尽早建立更加良好的关系。由于，贷款进入时间和

15、额度及资本金存款全都是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。 2、加强贷后管理工作，乐观关注xxx高速大路项目进展状况、资本金到位状况和公司自己需求及资金使用状况，准时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的平安。 3、全行整体联动，加强对xxx公司的全方位服务。 客户经理年度个人总结3 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx如下： 20xx年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间生疏了新的工作环境，

16、在工作中，认真学习各项金融法律法规，乐观参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在确定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款xx多万元，完成全年日均xx余万元，代发工资、PS商

17、户、存款等业务都有新的突破。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。 热忱、急躁地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们

18、所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款xx余万元，按时清收贷款xx万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 在过去的一年，虽然我在各方面取得了确定的成果，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 一是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 二是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还

19、有待加强。 三是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加留意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗旨意识，拿出特别的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。 客户经理年度个人总结4 我在银行的正确领导下，在同事们的支持和关怀下，以科学进展观为指导，认真执行银行的工作方针政策，立足本职，服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得了确定的成果，获得银行领导的确定和客户的满意。现年工作状况

20、具体总结如下： 一取得的工作成果 20xx年，我勤奋努力工作，全面完成工作任务，取得了较好的工作成果。除完成一线前台的柜员工作外，我利用一切机会销售银行理财产品，共销售银行理财产品xx万元，其中：基金xx万元，保险xx万元，银行卡xx万元。 二认真学习，提高业务工作水平 20xx年，我树立了正确的世界观人生观和价值观，树立全心全意为客户服务的思想，做到无私奉献。我在工作上除了学习政治理论外，重点是学习银行的各项制度工作纪律及理财业务学问，做到学深学透，把握在脑海里，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。通过学习，我生疏和把握了银行的各项制度工作纪律及基本理财业务学问与技能，增

21、加了履行岗位职责的力气和水平，做到与时俱进，增加大局观，能较好地结合实际状况加以贯彻执行，完成银行布置的各项工作任务，取得良好成果。 三树立服务意识，做好服务工作 作为一线前台柜员，要做好自己的工作，关键是要树立服务意识，做好服务工作，获得客户的满意，以此增加银行品位与形象，促进银行业务的进展。为此，我做到爱岗敬业履行职责，吃苦在前，享乐在后，为客户做好服务工作。着重做好三方面工作： 一是摆正位置，认真做好服务工作，消退自己思想上的松懈和不足，彻底更新观念，自觉规范自己的行为，认真落实银行各项服务措施。 二是把业务技术和娴熟程度作为衡量服务水平的尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避开失误，

22、把握质量。 三是努力学习新业务学问，把握做好银行工作必备的.学问与技能，特别是理财产品方面的学问，为扩大业务范围与制造良好经济效益奠定基础。 xx年，我认真努力工作，虽然在政治思想与业务学问上有了很大的提高，在业务工作中取得了较好成果，但是与银行的要求和客户的希望相比，还是需要连续努力和提高。今后，我要连续加强学习，深化管理，按科学进展观的要求，以求真务实的工作作风，以创新进展的工作思路，奋勉努力，攻坚破难，把银行工作提高到一个新的水平，制造优良业务成果，为银行的健康持续进展，做出我应有的贡献。 客户经理年度个人总结5 转瞬间我到xx银行工作已经x年了，在领导的培育关怀和同事们的支持下，我从一

23、个法学专业诞生的同学成长为一个能够娴熟把握大部分业务的银行员工。20xx年x月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下： 一、加强学习、提高素养 我今年二月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论学问学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内生疏信贷业务，在领导和师傅们的关怀下，很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好的为客户供应服务。作为一名客户经理，我

24、深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要生疏自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还乐观认真学习政治理论，提高自身政治素养。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观看要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，

25、在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的。业务处理力气来满足客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的平安。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加留意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 客户经理年度个人总结6 到了新的岗位，自我的工作阅历、营销技能和其他的客户经

26、理相比有必需的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较生疏，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就务必先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财学问的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都

27、会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养务必相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，职责相比较较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款全部手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经能够用特别简洁的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问

28、题和怀疑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不一样客户的接触中，也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同

29、所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自我工作的同时，还用我多年

30、来在储蓄工作中的.阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素养提高。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理

31、理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自我，提高自我的整体素养。 1、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，猛烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。

32、还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要灵敏变通，在业务操作上要谨慎负责。 3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要生疏银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要生疏较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要生疏传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，共性是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。 4、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把

33、握市场营销学的基本学问，又要身体力行，用心参与实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 客户经理年度个人总结7 20xx年我作为客户经理，主要负责xx高速大路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是乐观发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上静静无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，xx高速大路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年9月底，公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元，比年初净增900xxxx元，存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx

34、元)，实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结： 一、乐观努力搞营销，坚持不懈抓存款xx高速大路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快进展步伐；也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行特别重视，通过各种营销方式，乐观与xx公司联系，要求增加xx公司贷款投入。我部在20xx年取得800xxxx元贷款营销后，今年依据xx项目进展状况和公司资金使用方案，准时抓住锲机，乐观与xx公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的状况下，向xx公司发放项目贷款900xxxx元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款

35、早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为： 1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现准时投入，行长亲自挂帅并到xx公司进行公关，接受多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚意和优质的服务赢得xx公司的理解与支持。 2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深化企业，了解并把握xx项目的工程进展状况、资本金到位状况及公司的资金需求状况，准时与xx公司沟通，依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。 3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我

36、们在xx县无工行营业机构的不利状况下，经常放弃休息时间，经过许多次的同xx公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时，为了能够稳住存款，在xx公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以限度的保留我行存款。 二、乐观收集资料，搞好贷后管理xx高速大路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产平安，我对贷后管理特殊重视，并乐观加强对贷款进行管理。具体为： 1、依据贷款管理要求，乐观收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的全部资料，为我行贷款平安供应了保障。 2、督促企业按借款用途专款专用

37、，将借款资金用于xx高速大路建设。目前，我部已建立xx公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用状况进行登记，并同xx公司协商全都，我行贷款在工行系统内封闭使用。 3、经常深化施工现场了解施工进度，依据施工进度用款，保证资金按方案、按进度用在工程项目上。 4、准时做好贷后检查工作，并对贷后资料准时入档管理。开工一年来，我多次深化施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种状况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款平安和领导决策供应了依据。 三、关注招投标，开立结算户xx高速大路项目一期土建项目招投标结束后，1xxxx标段中，仅xx县就有xxxx，由于

38、我行在xx县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的全部帐户开立到我行。目前，xx项目在我行共开立结算帐户xxxx，是我行对公存款和利润的又一增长点。 四、搞好服务，加强联系，乐观推行电子银行，促进业务全面进展电子金融业务是工商银行进展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为xx高速大路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增加电子银行服务功能，并与湖北xx高速大路经营有限公司及xx高速大

39、路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其供应高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸取更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅便利了企业，对我行业务进展也起到乐观的促进作用。 五、乐观做好其他项目营销和存款工作在搞好xx项目工作的同时，我也乐观做好其他项目的营销和存款工作。xx市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500xxxx元，每月现金流量达40xxxx万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销确定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户xxxx。同时，我通过伴侣关

40、系，组织储蓄存款达12xxxx元。六、今后工作过去的一年，各项工作虽然取得了确定成果，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作： 1、加大同xx公司的联系和公关力度，消退前期xxxx大事的不良影响，尽早建立更加良好的关系。由于，贷款进入时间和额度及资本金存款全都是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。 2、加强贷后管理工作，乐观关注xxx高速大路项目进展状况、资本金到位状况和公司自己需求及资金使用状况，准时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的平安。 3、全行整体联动，加强对xxx公司

41、的全方位服务。职场英语从这里开头！这里有面的职场干货、英语表达、商业资讯、人际关系内容选择一门课，开启你的职场修炼之路吧！ 客户经理年度个人总结8 时间过的很快，回顾这一年来的工作。首先，我感谢公司为我供应了良好的学习环境，让我对证券市场有了更加深刻而清晰的熟识。理念上有了长足的进步，看待市场角度更加深化，一年来了有了很大的提高。 现将一年来的工作状况总结如下： 自从加入xxxx营业部后，在公司的日常学习中，让我对证券争论有了确定的熟识。初步把握了基本面分析的要点与方法，转变了原有对市场的简洁熟识，建立了正确的视角去看待市场的变化： 由原来单一的关注个股，开头向关注宏观经济变化，关注行业变化的

42、方向转变。以往个人只关注简洁的宏观经济现象，没有深化的去思考背后的根本，以及现象可能引发的变化，对于行业的关注也脱离了宏观经济的变化，所以导致对于行业的变化把握不够。经过这一年的学习与工作，我熟识到了证券分析必需从大的背景动身，由面到点的去一步一步进行，而不是单一的从k线形态动身进行凭空想象。 从简洁的关注个股形态与基本面，向形态与量能结合，关注资金流向方面转变。过去个人总是通过k线形态结合公开资料进行分析，相对而言比较片面，对于资金流向分析不太关注，且不得要领。近期在郑总的教育下，开头对于这个方面进行关注与学习。虽然目前盘面对于量能变化的敏感度还特别缺乏，对于资金流向的把握还特别欠缺。个人意

43、识资金流向是行情的根本，这个方面将是我下一阶段需要努力的方向。 开头端正自己的投资操作理念与心态。 过去心态相对比较简洁波动，同时投资操作理念相对简洁。经过这一年的工作与学习。个人认为个人心态有所提高。以往个人只在意于结果，对于造成结果的缘由不太深究。现在在平常的工作、学习、个人操作中，比较留意过程，对于好的结果或坏的结果，个人都进行确定的总结。心态较以前平和许多。投资理念操作方面，个人特别赞同公司关于“跟从主流资金“的理念，虽然对于市场节奏把握的力气目前还特别欠缺；有时候还犯过于使用静态眼光看待市场以及个股的错误。但目前个人在日常看盘分析操作中已经有意识的去订正与转变。 日常工作 我的日常工

44、作主要是关怀公司开发客户并维护好个人客户，推销公司发行的各种理财产品。个人认为自己在这个方面作的还很不够。虽然，每周自己都乐观参与工作，并总结文字，尽量多从客户的角度去分析与思考，抓住客户的心理想法，但仍未达到预定目标。在这个过程中，个人认为，还是需要多做多学习，开发适合的客户，多做服务，和客户成为伴侣，让他们信任并支持自己，能进行二次开发最好。 通过本次总结，让我静下心回顾了一年来的进步与不足。 个人认为不足在于： 自身学问结构仍需要进一步理顺。 虽然平日在自我学习、看各种新闻资料，每日与客户的沟通中，吸取了很多的阅历与学问，但个人熟识到，还没有很好的理顺与进展。下一年的工作与学习中，个人预

45、备对于基础学问进行回顾与加强。 提高工作的主观能动性。 虽然每天都了解市场、个股的信息，但是个人确定的惰性使我看观看信息时不够仔细与敏感。对于市场的变化，由于主观能动性的不够，导致分析不够。同时，对于其他行业的关注，也缺乏连续性。 证券行业是一个不段学习与积累的行业，下一年，个人将着重进一步加强主观能动性方面的建设，信任只有这样才可以突破目前的相关瓶颈，才可能有确定的进步。 多开发一些有效客户，为公司的业务进展实实在在的尽一份自己的力气。 客户经理年度个人总结9 这一载的光阴来到十二月。已然中旬，即使领导不予提示，我们也应当知道差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总会争相着感叹时间的匆忙飞逝

46、。若干年来，我总不知觉。可是今年，时间，她，特别的快，也特别的不知所谓。 写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。年终总结，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我生疏的网点，当然等待我的幸甚还不算一个生疏的工作。未及一年过半，却是全新的开头。 既然这一年被隔开了525三段。那作为年度工作上的总结，还必需得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不

47、知道那种洋洒的自信还丢了吗? 每年的一月都有一个开门红的营销任务，以期将新一年的胜利之门打开。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在进展各项业务到确定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新颖血液，确定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。我可不是由于要退出队伍而说些风凉话。我的退出，假如是一次彻底的挽救，那倒也罢了。 一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是最好。或许是刚过节，刚旅行，心太散了。不过，渐渐开头张罗起今年第一只营销推动的基金，融通四季添利。尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为不顺，客户不久便要反悔这笔认购，最终几经些许环节，也为初来乍到调整相关事宜的小周添了点麻烦。但随后几笔的认购